Implementación de Sanciones 1 de 2

¿Cómo se implementan las

Sanciones?
Existen dos formas típicas de implementación de Sanciones: Congelar o bloquear
activos o prohibir la prestación de servicios financieros, tales como comercio
internacional o financiamiento.

Transacciones congeladas o bloqueadas

Ciertas Sanciones podrían requerir que Scotiabank congele o bloquee los activos y
cuentas de las personas o entidades sancionadas (Lista de Personas Sospechosas o
Ciudadanos Especialmente Designados) cuando quien las impone tiene jurisdicción
sobre dichas propiedades (generalmente un activo “congelado” se aplica en las
Sanciones de Canadá y un activo “bloqueado” se aplica a las Sanciones de Estados
Unidos).
Si los activos o cuentas de las partes sancionadas son congelados/ bloqueados,
cualquier transacción relacionada permanecerá congelada/ bloqueada, lo que significa
que los fondos son retenidos por la institución financiera hasta que la parte sancionada
sea eliminada de la lista, el programa de Sanciones sea retirado o la autoridad encargada
de la sanción (por ejemplo, el gobierno u organismo multinacional que impone la
sanción) del país relevante permita que la propiedad sea liberada. En general, los bancos
deben congelar o bloquear las transacciones que están relacionadas con una parte
sancionada, cuando corresponda.
Los siguientes tipos de transacciones pueden estar sujetos a congelamiento o bloqueo:
z Transacciones originadas por, o para el beneficio de, un Ciudadano Especialmente
Designado o una persona en la Lista de Personas Sospechosas;
z Transacciones dirigidas por medio de, o para, un Ciudadano Especialmente
Designado o una persona en la Lista de Personas Sospechosas; y
z Transacciones en las que la parte sancionada tiene un interés.

Nota: Toda transacción que tenga nexos con una parte sancionada debe ser sujeta de
escalamiento al área de Verificación y Sanciones Globales para su revisión.
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Transacciones prohibidas
En algunos casos, una transacción podría estar prohibida, pero los activos no
estar congelados o bloqueados (p. ej., la transacción no está dentro del apetito
por el riesgo del Banco o está financiando una actividad prohibida). En estos
casos la transacción puede rechazarse o no procesarse. En Estados Unidos, las
transacciones rechazadas deben reportarse a la OFAC.

Proceso de otorgamiento de
licencias
Cada autoridad sancionadora tiene un proceso de otorgamiento de licencias
para permitir ciertas transacciones que, de otra manera, estarían prohibidas
bajo sus regulaciones sobre sanciones. En Scotiabank, no solicitamos licencias ni
permisos en nombre o representación de nuestros clientes.
Es posible ingresar directamente a los sitios web del Ministerio de Asuntos
Mundiales de Canadá y la OFAC para obtener información detallada sobre
los permisos que otorga este ministerio y las licencias de la OFAC. También es
posible ponerse en contacto con la Oficina de Sanciones Globales de Scotiabank
a través de la unidad de negocio o del Oficial de Cumplimiento local/Oficial de
PLD local, para obtener orientación sobre este tema.