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Introducción

Priorice a nuestros clientes

PRINCIPIOS DE Sea embajador del Banco

VENTAS GLOBALES Sea transparente con nuestros clientes

Este documento contiene información clave que

necesitará para poder completar el cuestionario Obtenga siempre el consentimiento de nuestro cliente
al final de esta viñeta. También puede
descargarlo.
Protege a nuestros clientes y al Banco

Actúe con honestidad e integridad

Presentación de reportes

Recursos adicionales

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INTRODUCCIÓN 1 de 9

Todos los empleados de Scotiabank tienen el deber de proteger y fortalecer la reputación del Banco. Nuestra reputación se basa en
la confianza. La forma en que nos comportamos durante las interacciones con los clientes desempeña un papel fundamental en el
mantenimiento de la confianza.
Consulte la Política Global de Gestión de Conducta en las Ventas para obtener más detalles sobre cómo el Banco define, mide, gestiona,
supervisa y regula la conducta en las ventas.

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PRIORICE A NUESTROS CLIENTES 2 de 9

para ayudarlos a mejorar su

situación al anteponer sus
necesidades a las nuestras.
Para priorizar a los clientes, debe hacer lo siguiente:

Nunca debe coaccionar, sacar provecho o presionar indebidamente a un

cliente.

Garantizar que todas las soluciones o servicios sean apropiados para

el cliente y satisfagan sus necesidades financieras, sus circunstancias
personales, sus objetivos de uso y sus metas.

Obtener el consentimiento expreso.

Proteger la información y los activos de los clientes y del Banco.

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SEA EMBAJADOR DEL BANCO 3 de 9

Como embajador del Banco, usted debe hacer lo siguiente:

Siempre cumplir con los compromisos de

Llevar a cabo los negocios y las interacciones de
Scotiabank con nuestros clientes y con las
manera legal y ética.
comunidades en las que prestamos servicios.

Utilizar el sentido común al emitir opiniones

personales en un foro público (como las redes Abstenerse de menospreciar a los
sociales, los blogs de Internet o los grupos de competidores.
noticias).

Obviar las declaraciones que puedan

Nunca divulgar información confidencial sobre
desacreditar a Scotiabank o a sus soluciones y
Scotiabank, nuestros clientes o empleados.
servicios.

Expresión de su opinión personal

En su vida personal, tiene derecho a emitir opiniones personales. Sin embargo, tenga cuidado de no dar la impresión de estar hablando
en nombre del Banco o expresando la perspectiva de Scotiabank, a menos que cuente con la aprobación correspondiente, de
conformidad con lo establecido en el Código de Conducta de Scotiabank (nuestro “Código”).

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SEA TRANSPARENTE CON NUESTROS 4 de 9

CLIENTES
y tómese el tiempo necesario
para explicar todas las opciones,
los beneficios, los términos y las
condiciones. Trate a cada cliente de
manera justa.
Cómo alcanzamos nuestros objetivos es tan importante como cumplir con ellos.
Debe hacer lo siguiente:

z Asegurarse de informarse y de saber dónde encontrar la información

importante para el cliente.
z Mantener la honestidad al brindar información y utilizar un lenguaje claro y
sencillo en todas las comunicaciones con nuestros clientes.
z Garantizar que los clientes entiendan las soluciones y los servicios que
ofrecemos, al brindarles toda la información necesaria, los términos, los
beneficios, las condiciones, los períodos de espera, los costos o las tarifas, las
limitaciones, las exclusiones y los posibles riesgos.
z Nunca ocultar información ni exagerar los beneficios de una solución o un
servicio.
z Nunca crear falsas expectativas al comprometerse con plazos o condiciones que
no se ajusten a las políticas y los procedimientos del Banco.
z Nunca mentirle a un cliente para completar una transacción.

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OBTENGA SIEMPRE EL CONSENTIMIENTO DE 5 de 9

NUESTROS CLIENTES
y proteja su información.

Es su responsabilidad hacer lo siguiente:

z Siempre obtener y dejar constancia del Consentimiento expreso antes de solicitar cualquier servicio o solución.

z Nunca falsificar firmas de clientes, notas o documentos de ninguna manera y en ningún caso (lo que incluye la reutilización de la
firma de un cliente de un documento anterior mediante el recorte y el pegado, la fotocopia o el uso del corrector).
z Nunca acceder al perfil o a la cuenta de un cliente, incluidos sus familiares y amigos o los suyos propios o los de sus colegas sin una
razón comercial válida para hacerlo.
z Nunca compartir la información de un cliente con nadie sin su consentimiento.

z Proteger la información de nuestros clientes: siga las políticas, los procedimientos y los procesos que apruebe el Banco para
preservar y difundir la información confidencial con el fin de proteger los activos del Banco, la información de los clientes y su
seguridad. Esto incluye cuando se trabaja desde el hogar o en otro sitio.
z Nunca utilizar su acceso a los archivos o a los activos para cometer actos indebidos.

z Nunca inscribir a los clientes para ninguna solución o servicio sin su conocimiento ni su consentimiento expreso y documentado.

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PROTEGE A NUESTROS CLIENTES Y AL 6 de 9

BANCO
al dedicar tiempo a conocer
realmente a nuestros clientes y al
respetar siempre las pautas legales
y de cumplimiento.
Es su responsabilidad hacer lo siguiente:

Entender claramente los procesos y procedimientos clave con

consecuencias normativas, lo que incluye Conozca a su Cliente (KYC),
Conflicto de Intereses y otras políticas aplicables.

Respetar las políticas y los procedimientos del Banco para que la

información de KYC sea precisa esté actualizada.

Reportar de inmediato toda infracción real, presunta o potencial de la

ley, los reglamentos, nuestro Código o las políticas internas (incluidos
los casos en los que observe un riesgo que parezca que otros lo pasaron
por alto o ignoraron) a través de uno de los Canales para presentar una
inquietud.

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ACTÚE CON HONESTIDAD E INTEGRIDAD 7 de 9

al poner en práctica nuestros

valores y esperar lo mismo
de nuestros compañeros
Scotiabankers.
Nunca debe participar en las siguientes actividades:

z Robar al Banco o a los clientes del Banco (apropiación indebida).

z Acceder a archivos, sistemas o instalaciones de manera inapropiada con

fines no aprobados por Scotiabank.
z Falsificar archivos (por ejemplo, falsificar firmas de clientes, reutilizar la
firma de un cliente de un documento anterior mediante el recorte y el
pegado, la fotocopia o el uso del corrector, etc.).
z Aceptar sobornos o pagos.

z Participar en el uso de información privilegiada o brindar información

confidencial.
z Participar en actividades ilegales o de no competencia fuera del trabajo.

z Eludir los procesos para permitir transacciones sospechosas o

indebidas.
z Ofrecer o aceptar obsequios o invitaciones que no se ajusten a la política
del Banco.
z Actuar de una forma que no se ajuste a los Valores del Banco, a los
Principios de Ventas Globales o a nuestro Código.

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PRESENTACIÓN DE REPORTES 8 de 9

Si observa una violación a nuestros Principios de Ventas Globales o a nuestro Código, tiene la obligación de reportarla.

¡Dé su opinión! Permanecer en silencio o pensar que es responsabilidad de otra persona expresar sus inquietudes pone a los
empleados, al Banco y a nuestros clientes en peligro. Gozará de la protección contra represalias al plantear sus inquietudes de buena fe.

Dé su opinión en los siguientes casos: Cómo reportar un problema:

z Cuando sienta que algo no está bien.
z Cuando atestigüe una violación real, presunta o
potencial a una política, un procedimiento, una pauta,
una ley, un requisito reglamentario o nuestro Código.
z Cuando toda falla o deficiencia en las políticas, los
procedimientos, los procesos o los controles de
Scotiabank pueda dar lugar a que se produzcan
violaciones o a que no se detecten.
z Cuando un proveedor, prestador de servicios o
contratista no cumpla con los requisitos legales o las
normas éticas de nuestro Código o Principios de Ventas
Globales.
z Hable con su gerente o el gerente de su gerente si se
siente a gusto.
z Hable con Relaciones con los Empleados (o con el área
local de Recursos Humanos).
z Presente su inquietud de forma anónima y confidencial
por medio de un servicio independiente en línea o al
llamar a la línea directa de denuncia de irregularidades
(ambos servicios funcionan las 24 horas del día, los 7
días de la semana en todo el mundo).
z Si busca asesoramiento y orientación confidenciales
antes de presentar formalmente una inquietud, puede
comunicarse con la Oficina del Defensor de Personal.
z Utilice el proceso del Reporte de Operaciones Inusuales
(UTR) para reportar una transacción o un intento de
transacción que no se ajuste a la actividad habitual o
prevista de un cliente.

Elija la opción de presentación de reportes que le resulte

más cómoda en función de su situación.

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RECURSOS ADICIONALES 9 de 9

Para obtener recursos adicionales específicos para su línea comercial, consulte los recursos que aparecen a continuación.

Banca y mercados globales (GBM) Banca canadiense (CB)

Política Global de Barreras de la Información Cultura de Riesgo y Riesgo de Conducta (Scotiabank Live)

Operaciones globales Gestión patrimonial global (GWM)

Consulte los Principios de Ventas Globales descritos en este
Operaciones Globales para Presentar una Inquietud
documento.

Empresa
Banca internacional (IB)
‑ Política de Gestión de Conducta en las Ventas Globales
‑ Modelo Operativo de Riesgo de Conducta de IB (EN)
‑ Código de Conducta de Scotiabank
‑ Modelo Operativo de Riesgo de Conducta de IB (SP)
‑ Política Global para Presentar una Inquietud

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