UNIVERSIDAD AUTONOMA DE SANTO DOMINGO

(UASD)
Facultad de Ciencias Económicas
Escuela de Administración
Prof. DARIS JAVIER CUEVAS, PhD, MA.
ADMINISTRACION BANCARIA
EXAMEN FINAL

Alumno (a) Sujeidy Mendoza

Matrícula 100072675 Fecha 31/08/2021 Sección
TEMA I – REFLEXIONE Y JUSTIFIQUE SU RESPUESTA (Valor 10 Ptos)
1- ¿Cuáles de estas causas pueden provocar la disolución de una entidad bancaria en la
República Dominicana?
SON MULTIPLES Y VARIADAS CAUSAS ,SIN EMBARGO CUANDO SE EXAMINA LAS
MISMAS APARECEN como denominador común, las practicas crediticias débiles, falta de
controles internos, insuficiencia de capital, involucramiento en actividades de alto riesgo,
abuso interno, fraude y exceso de crédito a las partes vinculadas en violación a las normas
bancarias prudenciales establecidas.

2- ¿Cuáles son las entidades que conforman el sistema bancario dominicano y que monto
de capital se le exige a cada una? La administración monetaria y financiera.

3- Cuando se produce una situación en que un banco quiebra en la Republica dominicana,

¿Qué puede ocurrir con el dinero de los depositantes?

Cuando una entidad financiera cae en ese estado es sometida por las autoridades bancarias a
un proceso de disolución, definido por la Ley Monetaria y Financiera y el Reglamento de
Disolución y Liquidación.

La ley Monetaria y Financiera constituye el Fondo de Contingencia Bancaria, una especie de

seguro que les garantiza a los ahorrantes la devolución de sus depósitos por hasta
RD$500,000 pesos, en caso de disolución por quiebra. Quienes hayan acumulado ahorros por
un monto superior a los RD$500,000 pueden ir recuperándolo en la medida en que las
autoridades liquiden los activos de la entidad disuelta, pero sin ninguna garantía, pues pudiera
ser que el hoyo financiero haya sido tan profundo que ni siquiera con la venta de todos los
activos se logre la liquidez suficiente para responder a ahorrantes y acreedores.

4- ¿Cómo define un Banco Off-Shore? Se refiere a un tipo de entidades bancarias,

normalmente situadas en paraísos fiscales, las cuales se encuentran reguladas por
leyes especiales que les conceden una mayor libertad en sus operaciones, además de
un tratamiento fiscal más favorable. Se trata de instituciones dirigidas al cien por cien a
captar depósitos e inversiones de personas y empresas no residentes y a las que no
tienen acceso los ciudadanos del propio país. 
 5- ¿Cómo está compuesta la Junta Monetaria?

La Junta Monetaria está integrada por tres miembros ex–oficio y seis miembros designados por
el Poder Ejecutivo por un período de dos años, pudiendo ser renovable.
Son miembros ex–oficio:
 El Gobernador del Banco Central, quien la preside.
 El Ministro de Hacienda.
 El Superintendente de Banco.

6- Identifique 5 Bancos Múltiples, 5 Bancos de ahorros y Créditos y 5 Asociaciones de

ahorros y préstamos.
Bancos Múltiples:
Vimenca
Bhd León
Caribe Internacional
Scotia Bank
Banco Popular

Ahorros y Créditos:
Banco Popular Dominicano
Banco BDI
Banco Santacruz
Banco Ademi
Banco Caribe

Asociaciones de ahorros y préstamos:

Asociación Popular
Asociación Nacional
Asociación Cibao
Asociación Duarte
Asociación Peravia

7- ¿Cuáles son los requisitos para aperturar una entidad bancaria en la Republica
dominicana?

Copia legible de la cédula de identidad permanente o de residente temporal provista por

la Junta Central y Electoral.

Copia del documento de identificación de su país de origen, el cual pudiera ser el

pasaporte vigente o la cédula de identidad del país de su proveniencia.

Copia de un documento de identidad adicional, el cual pudiera ser una licencia de

conducir o carné de seguro social.

Declaración de Impuestos de su país de origen.

Documentos sobre fuente de ingresos:

 Si es asalariado: carta de trabajo expedida por su empleador o los últimos 3 estados de
cuenta nómina;

Si trabaja por cuenta propia: Registro Mercantil, Registro Nacional de Contribuyente,

Listado de socios o accionistas o acta de asamblea que le designe como ejecutivo,
socio o accionista de la misma

Para propietarios de negocios: Documentos que comprueben dicha actividad como la

copia de la licencia comercial o industrial del negocio, Formulario provisto por el Banco,
De ser requerido, referencias bancarias y comerciales.

8- ¿Cómo usted evalúa el rol del sistema bancario en el contexto de la pandemia?

Debieron ser un poco más flexibles, porque muchas personas perdieron sus casas, sus
autos y demás.

9- ¿Si usted tiene una cuenta bancaria y la abandona o se le pierde la libreta, ¿Qué ocurre
con sus depósitos en el Banco? El abandono de una cuenta corriente o depósito sucede
cuando transcurren 20 años sin que se hayan hecho movimientos en la cuenta corriente
o el depósito se haya renovado tácitamente por este periodo sin tener constancia
expresa de órdenes por parte del cliente. Este tipo de situaciones suelen ocurrir bien
cuando fallece el titular de la cuenta o cuando ha tenido un problema grave. Es menos
usual que un cliente olvide que tiene constituido un depósito en una entidad pero
también puede suceder.

10- Si una persona muere y tiene depósitos en un banco, ¿Qué ocurre con ese dinero y
quienes tienen derecho a recibir el mismo?

El banco nunca se queda con el dinero de la cuenta de una persona fallecida. En todo caso, lo
retiene hasta que alguien lo reclame. Cuando recibe la notificación de defunción, el banco está
obligado a mantener la cuenta durante 20 años, a la espera de que alguien reclame el dinero.
Si nadie lo reclama, irá a Patrimonio del Estado.

Si los familiares acuden al banco a reclamar el dinero de las cuentas de la persona fallecida, el
banco debe cerciorarse de que son los herederos con todas las consecuencias, antes de que
puedan disponer de él. Mientras esto sucede:

 Las personas autorizadas a realizar movimientos en la cuenta cuando el titular estaba

con vida, dejan de estar autorizadas.
 Se bloquea la cuenta. Especialmente si hay un conflicto entre los titulares de la cuenta
que sobreviven y los herederos, aunque también puede que exista un contrato previo
que establezca que la cuenta se bloquee si fallece su titular. En cualquier caso, la
cuenta se bloquea por orden de la Agencia Tributaria, para evitar que se retire capital
sin pagar el Impuesto de Transmisiones Patrimoniales.
 Puede que se sigan cargando recibos, si no existe orden expresa que indique lo
contrario. Estos recibos pueden ser de luz, agua, telefonía, seguros, gastos del sepelio,
etc.