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Informacion del cliente

servicios y operaciones microfinancieras (Servicio Nacional de Aprendizaje)

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SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

Información del cliente

Técnico en servicios y operaciones microfinancieras

Aprendices:

Elías Romero
Omaira Valencia
Zuleima Ortiz
Daniela Pismag
Jharwin Villalobos

Ficha:
2348462

Instructora:

YINA LIZET JIMENEZ PANCHE

MODULO 1

ASESORAR CONSUMIDOR MICROFINANCIERO

2021

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Introducción

La información del cliente en toda empresa es de vital

importancia ya sea en una empresa pequeña, mediana o
grande. El servicio a los clientes debe ser estratégico y
efectivo ya que los clientes se hacen una imagen de la
empresa mediante nuestro lenguaje verbal y el modo de
expresarnos como asesores.

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1. Ejercicio de afianzamiento

Individualmente por favor observe la imagen No.1, analícela,

genere una conclusión de su interpretación y
luego socialícela con su grupo e instructor.

R/ Podemos ver como la asesora esta informando o

asesorando a su cliente, en la descripción de la imagen dice:
Microempresarios de Bancamía logran superar la pobreza al
tercer año, es ahí donde nos podemos dar cuenta la
importancia de los microcréditos a pequeños y medianos
empresarios ya que muchas veces no cuentan con el monto
necesarios para sacar adelante sus negocios por lo que la
mayoría optan por abandonar sus negocios y no tienen una
calidad de vida digna, gracias a estas entidades
microfinancieras los microempresarios han vito una luz de
esperanza para poder salir adelante y emprender de gran
manera.

A. ¿Qué es la información?
R/ Se refiere al uso de una gran
diversidad de técnicas y herramientas que pueden ser
utilizadas por el analista para desarrollar los sistemas de
información, y llevar un conjunto de datos de manera
ordenada y sistemática.

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• ¿Cómo se recolecta?
R/ Mediante entrevistas, encuestas, observación,
diccionario de datos, diagrama de flujo etc.

• ¿Por qué se recolecta?

R/ Porque este permite a una empresa o individuo
responder preguntas relevantes y esta permite
almacenar y analizar información importante sobre
clientes actuales y/o potenciales.

• ¿Para que se recolecta?

R/ Porque de esta manera se puede realizar una
recolección de información a través del uso de
diferentes técnicas y herramientas que permitirán
obtener resultados efectivos.

B. En el caso de las microfinancieras ¿Qué ocurre

con esa información que se recolecta del cliente?

R/ Con los datos que se recolectan se puede hacer

análisis de mercado, con esto también se puede
determinar que productos o servicios requieren
los clientes de acuerdo a sus gustos.

C. ¿Existe algún riesgo asociado con la información

que brinda el cliente?

R/ En algunos casos si existen riesgo porque

algunas empresas no cuentan con la seguridad
completa como para mantener la información en
una base de datos privada y pueden existir casos
de plagio y/o robo.

D. Hay dos cosas que la gente no te dará gratis:

Dinero e información ¿Qué piensa usted de esa
información?

R/ En cierta parte creeríamos que es cierto ya que

hay personas egoístas e interesadas que piensan
solo en el dinero o en siempre recibir algo a

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cambio, como también hay personas que no lo

ven de esa manera.

E. Si fuera cierto la anterior premisa, entonces

¿Cómo hace un asesor microfinanciero para
extraer información genuina de un cliente?

R/ Como dijimos anteriormente hay personas que

siempre ven el lado bueno al dar una información,
las personas que “no dan nada de gratis” como
información, creería que como asesores siempre
hay que tratar de ganarse la confianza del cliente
para así poder ofrecerle los productos y servicios
de manera que estos llamen su atención y les
interese para así poder dar el siguiente paso que
es conseguir su información.

Conclusión: Reserva Bancaria

Sobre la materia objeto de consulta cabe señalar

que, por reserva bancaria, la información del
consumidor financiero que repose en alguna
entidad vigilada no puede ser suministrada a
terceros distintos a su propio titular o autoridad
judicial o administrativa competente en ejercicio
de sus funciones constitucionales y legales, como
garantía constitucional conforme a lo señalado en
el artículo 15 de la Constitución Política. En
efecto, la reserva bancaria es entendida como el
deber que tienen las entidades vigiladas, no solo
los establecimientos de crédito sino también el
sector asegurador, mercado público de valores y
demás entidades relacionadas con el manejo y
aprovechamiento de los recursos del público, de
guardar reserva y discreción sobre los datos de
sus clientes o sobre aquellos relacionados con la
situación propia de la compañía, que conozcan en
desarrollo de su profesión u oficio.
¿Existe algún riesgo asociado cuando no se
guarda la reserva bancaria?
El que en provecho propio o ajeno o con perjuicio
de otro divulgue o emplee el contenido de un

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documento que deba permanecer en reserva,

incurrirá en multa, siempre que la conducta no
constituya delito sancionado con pena mayor. Por
otro lado, la reserva bancaria, de conformidad con
el art. 7, literal i., de la Ley 1328 de 2009, se ha
entendido como el deber que tienen las entidades
y sus funcionarios de guardar reserva y discreción
sobre los datos de los consumidores financieros o
sobre aquellos relacionados con la situación
propia de la compañía, que conozcan en
desarrollo de su profesión u oficio, su pena de
asumir las consecuencias penales, laborales y
administrativas que el incumplimiento a dicho
precepto podría acarrear al infractor.

• Seleccionen las dos técnicas de recolección de datos

que a juicio del grupo de trabajo son útiles al asesor
microfinanciero y reflexionen acerca del porqué.

1. La entrevista: porque esta se hace con un

propósito especifico y usa un formato de
preguntas y respuestas, con la entrevista el
asesor entabla un dialogo donde su propósito
es recoger información acerca del cliente con
el fin de conocerlo mejor y conocer sus ideas.
El asesor plantea una serie de pasos para la
entrevista como preguntas y demás.
2. La encuesta: Esta sería otra técnica útil para
un asesor microfinanciero porque esta
compone un conjunto de preguntas que van
dirigida a una muestra representativa de la
población, con el fin de conocer sus
opiniones. Una encuesta le ayuda a los
asesores a recopilar datos mediante un
cuestionario y les sirve para obtener
información. Las preguntas de este pueden ser
abiertas o cerradas y pueden conocer distintas
sobre algún tema en específico.

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Conclusión

En esta oportunidad entendimos todo sobe la información

que dan los clientes a las empresas atendiendo sus
necesidades, demandas y tener una relación de mas confianza
con los clientes. Entendimos y contextualizamos como las
empresas utilizan sus bases de datos para guardar la
información del cliente y de esta manera se pueden clasificar
de varias maneras como por ejemplo clientes potenciales,
clientes casuales, clientes morosos y demás, de esta manera
ayuda a que la empresa trabaje de una manera alineada.

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