INSTITUTO SUPERIOR

TECNOLÓGICO DE FORMACIÓN BANCARIO

‘’Año del Fortalecimiento de la Soberanía Nacional’’

SECCIÓN: M-07
Grupo 7

INTEGRANTES:
- Luis Angel Quispe García
- Frances Jeremy Sotomayor Correa
- Yesenia Díaz Montoya
- Jhonatan Hiroshi Atalaya Cabello
- Gabriela Olimpia Rojas Tafur

Unidad didáctica:
Estrategia de Ventas

PROFESOR:
Eduardo Antonio Garcia Zalazar

Lima - Perú
 ÍNDICE

PORTADA………………………………………………………1
ÍNDICE………………………………………………………….2
I. INTRODUCCIÓN…………………………………………3
II. Caso Aplicativo……………………………………………4
III. Preguntas y
respuestas…………………………………………...……..5
IV. Características y desarrollo………………………………..6
V. Características y desarrollo………………………………..7
VI. Características y desarrollo………………………………..8
VII. Conclusión…………………………………………….…..9
 Introducción

En el trabajo que le presentaremos a continuación,

comentaremos el caso de un cliente el cual fue víctima
de la inseguridad ciudadana en el país, por lo tanto,
nosotros como asesores financieros, hallaremos una
solución ofreciéndole los productos adecuados para la
situación dada y eficiente.
 CASO 5

El cliente es el Sr. Braulio Alcántara es un operario de máquinas de la

industria metalmecánica con un sueldo aproximado de S/3800, tiene 3
hijos en edad escolar y es casado.
Braulio quiere darles la mejor educación a sus hijos. Sin embargo,
lamentablemente fue víctima de un asalto cuando estaba retirando
efectivo del cajero automático para reparar las computadoras de sus
hijos y va a tener que esperar un par de meses para hacer ello.

¿Qué productos le puedes ofrecer? Recuerda aplicar Venta Cruzada,

como estrategia de rentabilidad para la agencia.

Como asesores financieros, los productos que le podemos ofrecer son:

Préstamo de libre disponibilidad
Permite al cliente invertir el dinero
en lo que desee, por lo tanto Braulio
lo va a poder usar para la reparación
de las computadoras de sus
hijos,siempre y cuando cumpla con
las cuotas mensuales designadas
Depósito a plazo fijo
Como Braulio cuenta con una
profesión,sueldo fijo y es
trabajador dependiente, le
podemos ofrecer un depósito a
plazo ya que cumple los
requisitos que pide este producto

Tarjeta de crédito Seguro

Debido al alto flujo de dinero que Junto con la tarjeta de crédito
tiene Braulio, es un gran cliente al podemos ofrecerle un seguro anti
que le podemos ofrecer una tarjeta robo.
de crédito.

De los productos ofrecidos al cliente, identifica 3 o más estrategias a

fin de poder conseguir más colocaciones rentables, y llegar a la meta
mensual asignada por el gerente de oficina.
DEPÓSITO A PLAZO FIJO:

● Mantener el seguimiento a nuestros clientes para

ofrecerles más productos, en este caso incentivar a
que abran una cuenta de plazo fijo.

● Tener una lista de clientes potenciales que tengan

hijos, para así llamarlos y comentarles acerca de los
beneficios de comenzar un depósito a plazo fijo.

● Realizar webinar con el objetivo de captar futuros

clientes potenciales.

PRÉSTAMO DE LIBRE DISPONIBILIDAD

● Hacer seguimiento a los clientes que están a 3 meses o

menos de terminar de pagar el préstamo para
ofrecerles uno nuevo.

● Mostrar ejemplos a través de correos electrónicos

hacia nuestros clientes de otras personas que
adquirieron el préstamo y progresaron en su negocio.
 ● Montar un equipo que se encargue de recorrer y
visitar casas en las que no tenemos información
archivada, para poder engancharlos según el historial
crediticio que tienen en otros bancos.

TARJETA DE CRÉDITO

● Mandar correos electrónicos hacia clientes

informándoles que tienen una tarjeta de crédito pre
aprobada con “xx” monto disponible inmediato, esto
basado en su historial crediticio.

● Mencionar a los clientes que pueden compartir y

manejar el monto disponible con sus hijos o parejas
sin necesidad de sacar una tarjeta adicional, esto haría
que el flujo de dinero sea mejor.

● Contar con presencia en eventos del tipo financiero,

en el que nuestros asesores estén disponibles para
captar futuros clientes, esto luego de revisar su
historial crediticio.
SEGUROS

● Seguimiento con clientes que tengan tarjeta de

crédito, débito o de ahorros para ofrecerles un
seguro anti robo.

● Contactar con nuestros clientes y ofrecer diversos

tipos de seguros, en el que si adquieren el servicio
y además de ello logran unir a más familiares, se
les dará una reducción en el costo.

● Visitar colegios previa coordinación con el director

para dar una charla y folletos , para de esa manera
concientizar el beneficio de tener un seguro de
salud.
 Conclusión

Las puertas hacia una mayor rentabilidad están al alcance de

todos y que definitivamente no podremos evitar el mal trato que
nuestros clientes pasarán en momentos difíciles, pero si podemos
amortiguar esa carga ofreciéndoles productos que se adapten a sus
necesidades.

En conclusión, como asesores financieros, elegimos los mejores

productos financieros para cubrir sus necesidades de nuestro
cliente que perdió dinero en efectivo para que así logre invertir en
lo que sea necesario y en un futuro volver a la entidad financiera
de confianza.