PERSONAL EN

ENTIDADES
BANCARIAS. GERENTE
DE AGENCIA. JEFE DE
CRÉDITOS.
PLATAFORMA
DOCENTE: LIC. JUAN JORGE ABRIL GARATE
1.- PERSONAL EN EL BANCO

 El personal de un banco son más que los empleados encargados de las diversas
tareas que ofrecen, desde transferencias bancarias hasta atender servicio al cliente
vía presencial o por llamada.
 El empleado del banco es el encargado de interpretar, analizar y conciliar los
movimientos de cuentas corrientes de particulares en banco y cajas.
2.- ÁREAS DE UN BANCO

Para que las empresas del sector financiero puedan satisfacer las necesidades de su
clientes cuentan con las siguientes áreas:

1. Zona de autoservicio con cajeros automáticos a libre disposición del usuario.

2. Zona de ventanillas.
3. Área de créditos.
4. Gerente de agencia.
5. Recepcionistas capacitados para absolver dudas de los usuarios.
3.- PUESTOS DE TRABAJO

Estos pueden ser:

1. Funcionario de créditos: te encargarás de la evaluación y seguimiento de

la cartera de créditos.
2. Funcionario de plataforma: brindarás atención de venta y post venta de
los distintos productos activos y pasivos que oferta la institución
financiera.
3. Recepcionista: Serás un funcionario encargado en dar la bienvenida así
como atender las consultas inmediatas del usuario financiero.
3.- PUESTOS DE TRABAJO

Estos pueden ser:

4. Funcionario de ventanilla y/o caja: ejecutarás estrictamente las

operaciones de caja,retiros, depósitos, pagos, etc.
5. Gerente de agencia: planearás, dirigirás y supervisarás las actividades
administrativas y comerciales de la agencia.
6. Jefe de operaciones: te asegurarás del del correcto desarrollo de las
operaciones de la Agencia.
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
¿Qué es un Gerente de Agencia Bancaria?

Es un profesional que se encarga de liderar y supervisar al equipo de

empleados que labora en la agencia, así como atender a clientes corporativos,
y gestionar la solución de problemas con cualquier tipo de clientes que
requieran la atención gerencial para llegar a un acuerdo con el banco. De este
profesional depende que la agencia cumpla con las metas que tiene
establecidas y el prestigio de la institución se mantenga ante los clientes fijos
y potenciales.
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Agencia Bancaria?

o Lidera al personal de la agencia.

o Garantiza el cumplimiento de metas de la agencia, desde la cantidad de
nuevas cuentas aperturadas hasta la buena calificación de los ejecutivos
por parte de los clientes.
o Es el representante del banco ante clientes corporativos.
o Brinda soluciones a clientes que deben llegar a un acuerdo con el banco
ante dificultades con los productos que han adquirido.
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
¿Cuáles son las funciones de un Gerente de Agencia Bancaria?

o Elabora informes sobre las actividades desarrolladas por la agencia.

o Lleva el control de cumplimiento de metas de los ejecutivos y cajeros
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
Competencias de un Gerente de Agencia Bancaria.

o Excelente presentación personal.

o Alta capacidad de trato al cliente.
o Capacidad de solucionar crisis.
o Liderazgo y gestión de personal.
o Organización.
o Es responsable y confiable.
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
Competencias de un Gerente de Agencia Bancaria.

o Proactivo.
o Excelente comunicación oral y escrita.
o Estratégico.
o Con gran habilidad numérica.
o Capacidad de negociación y convencimiento.
4.- DESCRIPCIÓN DEL PUESTO DE
GERENTE DE AGENCIA
Formación de un Gerente de Agencia Bancaria.

o Administrador/Director de empresas.
o Licenciado en Mercadeo, Economía o Ingeniería Industrial.
o Maestría o postgrado en Administración de Empresas, Liderazgo, Finanzas
y/o Economía.
5.- JEFE DE CRÉDITOS

Funciones.

• Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades relativas a la

gestión del Departamento.
• Implementar las políticas y procedimientos de créditos aprobados.
• Participar en la formulación de las políticas de crédito.
• Velar por una muy buena atención a todos los clientes.
• Gestionar los productos de crédito.
5.- JEFE DE CRÉDITOS
Funciones.

o Informar a los clientes sobre los productos de crédito existentes y

o sobre el estado de su trámite.
o Implementar las acciones que garanticen el cumplimiento de normas y
procesos para un efectivo análisis y una óptima calificación de sujetos de
créditos.
o Generar los flujos de información y de herramientas de gestión que
aseguren una óptima administración de los riesgos y un eficiente proceso
de origen de operaciones crediticias.
5.- JEFE DE CRÉDITOS
Funciones.

o Promover las acciones y planes que garanticen la calidad final de la cartera

de créditos hipotecarios.
o Implementar y cumplir las políticas, metodologías y procedimientos
definidos por el Área Riesgos.
o Generar reportes de los resultados de su gestión.
o Optimizar la gestión del personal bajo su dependencia.
5.- JEFE DE CRÉDITOS

COMPETENCIAS.
o Desarrollo del Equipo
o Modalidades de contacto
o Liderazgo de equipo
o Pensamiento estratégico
o Capacidad para el trabajo bajo presión
o Habilidades en negociación
o Orientación a los resultados
6.- PLATAFORMA

Funciones del Puesto:

Brindar servicio a los clientes que se acercan a la Agencia.
Interactuar con los clientes, actualizar información del cliente.
Realizar transacciones de venta. Brindar información sobre el producto al
cliente. Cerrar la venta y proceso de la transacción.
Hacer seguimiento para concretar las transacciones de los clientes.
Cumplir con las responsabilidades administrativas compartidas.
Revisión de solicitudes de productos realizadas cada día para identificar y
corregir errores.
6.- PLATAFORMA

Funciones del Puesto:

o Cumplir con las responsabilidades administrativas compartidas.

o Revisión de solicitudes de productos realizadas cada día para identificar y
corregir errores
TAREA

 TOME UN BANCO DE CAMANA Y DETALLE LAS COMPETENCIAS,

FUNCIONES, DE GERENTE DE AGENCIA, JEFE DE CRÉDITOS, Y DE
LOS FUNCIONARIOS QUE TRABAJAN EN PLATAFORMA.