INVERSIONES

DE LARGO
PLAZO
Dr. Sergio
Inversiones de
Veloz Mayo – julio largo plazo 20/05/23
Sandoval
Analizar las estrategias de inversión,
que permitan a las organizaciones
estructurar planes de negocio
mediante el financiamiento para
establecer objetivos empresariales a
largo plazo
 Temario de la materia
Estructura de un plan Evaluación del plan
de negocio de negocio

Alternativas de
financiamiento para
el emprendimiento

Requisitos legales y
de organización para
Presupuesto de el emprendimiento
capital y flujo de
efectivo
Inicio de materia
¿Qué es un plan de
negocios?
Un plan de negocios es un
documento formal que resume toda
la información necesaria para
plantear y evaluar el desarrollo de un
nuevo proyecto empresarial.
Un plan de negocios es una
herramienta que permite al
emprendedor realizar un proceso de
planeación, para seleccionar el
camino adecuado hacia el logro de
sus metas y objetivos.
Un emprendedor, a la hora de plantear
un nuevo negocio, inicia el proceso de
creación del mismo mediante el análisis
de 3 o 4 ideas básicas como aprovechar
una oportunidad que se le presenta,
analizar el entorno y hacer algunos
números sencillos que determinarán la
pre factibilidad del proyecto.
Suponiendo que éste análisis de pre factibilidad
(que puede realizarse en pocos minutos) tenga
un resultado positivo, el emprendedor deberá
comenzar el proceso formal de búsqueda de
información relativa al nuevo negocio. Así pues,
se analizarán las variables del mercado
(clientes, proveedores y competidores), se
diseñará una estructura de producción y/o
servicio, se deberá plantear la estrategia de
organización sin olvidar los aspectos financieros
y económicos del proyecto.
 Objetivos del plan de
Negocios

El objetivo principal del plan de

negocios es corroborar si la pre
factibilidad mencionada es cierta o no.
Suponiendo que la pre factibilidad se
confirme, el segundo objetivo del plan
de negocios es determinar cual será la
rentabilidad esperada del proyecto
según el nivel de riesgo asumido por el
emprendedor.
El tercer objetivo consiste en formar una guía
básica de los pasos a seguir para concretar el
proyecto. En ocasiones la fase de
implementación de un nuevo negocio puede
tardar mucho tiempo (inclusive más de un año)
por lo que contar con un documento escrito es
fundamental para conocer el orden de las
acciones que deben realizarse.
El cuarto objetivo del plan de negocios es
contar con una carta de presentación del
proyecto que permita “vender” la idea a
inversionistas, socios, accionistas y bancos
para obtener los fondos necesarios para
empezar el nuevo negocio.
El quinto objetivo es simular escenarios
presentes y futuros (pesimistas, conservadores
y optimistas) que permitan realizar el ejercicio
de simular la toma de decisiones ante cada
caso.

Dicho ejercicio le da la posibilidad al

emprendedor de reaccionar mejor ante los
constantes cambios del entorno.
 Una inversión inteligente
requiere un proyecto bien
estructurado
 Plan de Proyectos
negocios de inversión
 Definición:

Un proyecto de inversión comprende los cálculos

y planes, así como la proyección de asignación de
recursos financieros, tecnológicos, humanos y
materiales con la finalidad de producir un
satisfactor de necesidades humanas.
 Objetivo

Analiza las ventajas y desventajas de invertir

tiempo y recursos en el desarrollo de una iniciativa
determinada; para lo cual se aplican técnicas de
evaluación cualitativa y cuantitativa que
determinan la factibilidad del proyecto en el
entorno macro; específico, en el mercado y en el
plano financiero.
NACIMIENTO DE
UN PROYECTO
DE INVERSIÓN
Nacimiento de un Proyecto de inversión

Necesidad Problema Innovación

 Proyectos de inversión para:

Cambio de
Nueva empresa Nuevo producto Intraemprendimiento modelo de
negocio
 La planeación y elaboración de
proyectos responde a las siguientes
preguntas:

• ¿Qué se va a hacer? • ¿Quién lo va a hacer?

• ¿Por qué se va a hacer? • ¿Dónde se va a hacer?

• ¿Para quién se va a hacer? • ¿Cuándo se va a hacer?

• ¿Cómo se va a hacer? • ¿Cuánto cuesta hacerlo?

Los proyectos de Tiempo

inversión son
para no perder:

Dinero Esfuerzo
Estudios que Mercado Técnico

integran el
proyecto de
inversión

Administrativo Financiero
 Analiza oferta y demanda mediante la
consulta directa a fuentes primarias;
recopila, tabula, analiza e interpreta los
datos sistematizándolos para cuantificar
el marcado y establecer estrategias
orientadas al posicionamiento del
Mercado proyecto en el segmento específico.
 • Demanda

• Oferta

Estudio de • Características del producto

mercado • Precios

• Distribución

• Promoción
Analiza la ubicación, tamaño
óptimo de la planta de producción,
local comercial o establecimiento;
de ser el caso; así como las
maquinarias, equipos, hardware y
software necesario para el
Técnico
desarrollo del proyecto.
 • Localización de las instalaciones
• Tamaño de las instalaciones

Estudio • Tecnología básica

técnico • Maquinaria y equipo
• Necesidades de obra civil
• Descripción de los procesos productivos
 Describe la organización de recursos
humanos que el proyecto amerita para
cumplir sus propósitos; debe identificar
la estructura, cargos, plazas y funciones
del talento humano; así como su
remuneración. Debe ser específica y
Administrativo austera.
 • Tipo de sociedad legal

• Trámites legales
Estudio
administrativo
• Estructura orgánica

• Descripción de las funciones de los

puestos
Determina presupuestos de inversión,
ingresos proyectados, costos, gastos
flujos de efectivo e indicadores
financieros relacionados con la
rentabilidad, el valor actual neto, la tasa
interna de retorno, punto de equilibrio y
el periodo de retorno de la inversión. Financiero
 • Cuantificación de la inversión
• Fuentes de financiamiento
Estudio
• Estados financieros
financiero
• Evaluación financiera
• Análisis de sensibilidad
ETAPAS DEL
PROYECTO DE
INVERSIÓN
 Gran idea o Aquí se asocia la identificación de nuevas oportunidades de
gestación de la
inversión inversión

Estudio de
prefactibilidad
Consiste en un análisis más detallado y desarrollo de estudios

Estudio de
factibilidad
Evaluación del proyecto por medio de análisis financiero

Proyecto Desarrollo del proyecto y estrategia de financiamiento

Realización del
proyecto
Plan de implementación
 Generación de la idea de negocio

Una vez que el emprendedor ha tomado la decisión de

iniciar un negocio, cumplida la etapa de Formación de la
vocación emprendedora, entonces comienza la búsqueda
de ideas que sean una real oportunidad de negocio.
Las ideas son consecuencia de
ciertos factores, dentro de los
cuales pueden destacarse: la
observación del entorno, la
formación, la experiencia, los
gustos y los deseos del
emprendedor.
En la mayoría de los emprendimientos,
fundamentalmente en los que tienen un
componente de innovación, es
fundamental que el emprendedor haga
una adecuada búsqueda de información,
que le permitirá captar información del
exterior que podrá analizar y utilizar
para generar nuevas ideas.
Es recomendable que las ideas tengan
relación con la formación, la experiencia
o el entorno del emprendedor.

Una idea consiste en pensar las cosas

diferentes, por ejemplo, considerar las
ideas como solucionadores de
problemas, también son una fuente de
motivación en esta nueva era.
Proceso creativo que no es simplemente lógico, lineal y
aditivo, sino que con frecuencia, el proceso es intuitivo,
requiere una vinculación creativa o una asociación
transversal, de dos o más "porciones“ de experiencias,
conocimientos técnicos y de contactos

Herbet Simon
La naturaleza del proyecto comprende un
proceso creativo para determinar el producto o
servicio de la empresa.

Una vez que la idea ha sido seleccionada, se

debe justificar la importancia de la misma,
especificando las necesidades o carencia que
satisface la necesidad o el problema que
resuelve.
Validación de la idea

Antes de confirmar que nuestra idea es una

oportunidad de negocio debemos hacer el
análisis del entorno y las oportunidades para
tensionarla en un contexto más cercano a la
realidad. Los métodos más utilizados son el
Análisis del Entorno (PESTEL o PESTE) y el
Análisis de oportunidades (FODA), que se
describen a continuación:
Análisis del Entorno (PESTEL)
Es un instrumento de planificación estratégica
para definir el contexto de una empresa o idea
de negocio.

Este análisis nos dará elementos que nos

permitirán conocer el posible comportamiento
del mercado en un futuro cercano.

Consiste en analizar varios aspectos

fundamentales del entorno y evaluar la
influencia que pueden llegar a tener en el
desarrollo de la idea.
Antes de pasar a diseñar el modelo de negocio, se recomienda hacer un
breve análisis para conocer en qué fase de madurez se encuentra la idea.

Para ello podemos hacernos las siguientes preguntas respecto a la idea:

1. ¿Qué es? Qué nombre le pongo.

2. ¿Para qué? Para qué sirve, quien será el cliente.
3. ¿Cómo? Cómo la voy a poner en marcha, qué recursos necesito.
4. ¿Cuándo? Cuándo la pongo en marcha.
5. ¿Con quién? Necesito a otras personas para ponerla en marcha.
6. ¿Dónde? En qué lugar físico voy a desarrollarla.
 PRODUCTO O CARACTERÍSTICAS NECESIDAD O PROBLEMA QUE
SERVICIO SATISFACE

5
 IDEA NIVEL DE MERCADO CONOCIMIENTO REQUERIMIENTO TOTAL
INNOVACIÓN POTENCIAL TÉCNICO DE CAPITAL

1 0.00

2 0.00

3 0.00

4 0.00

5 0.00
Señale la justificación la empresa elegida y describa detalladamente la
necesidad que ésta satisface o el problema que resuelve
Lectura del estudio técnico o de
producción

Pag. 53 a 59
 Estudio de producción
Es la transformación de insumos, a través de recursos
humanos, físicos y técnicos, en productos requeridos
por los consumidores. Estos productos pueden ser
bienes y/o servicios.
• Podemos destacar diversos tipos de
bienes:
– Bienes industriales.
– Bienes de consumo.

• Los servicios se pueden clasificar

también en diversos tipos:
– Servicios comerciales.
– Servicios profesionales.
– Servicios educativos.
Especificaciones del
Producto
• El producto y/o servicio
deben ser descritos
detalladamente.

– Dimensiones.
– Colores.
– Materiales.
– Otros.
 Características de Diseño

• Simplicidad.
– Facilidad de uso.
• Confiabilidad.
– Que no falle.
• Calidad
– Bien hecho, durable.
Descripción del Proceso de Producción

• Produzca, maquile o compre, es necesario

conocer el proceso de producción y/o
prestación del servicio.

• Procedimiento para establecer el

proceso de producción.
– Determinación de actividades.
– Organización de actividades.
– Establecer tiempos requeridos.
 Características de la
Tecnología o maquinaria
• Determinar la maquinaria
disponible para elaborar el
producto.

• Es necesario tomar en cuenta

ciertos aspectos para elegir la
herramienta adecuada al
producto y/o servicio.
 Analizar al elegir la tecnología

• Facilidad para adquirir la tecnología.

• Condiciones especiales para hacer uso de ella.

– Pago de patentes, acuerdos, etc.

• Aspectos técnicos especiales de la tecnología, al aplicarla al proceso de

producción.

• Posibilidades de copiado (“pirateo”).

 Equipo e Instalaciones

• Se determina a partir del proceso de

producción.

– Descomponer el proceso en actividades

específicas.
– Elaborar una lista de todo el equipo requerido
para cada actividad.
– Determinar la lista de todas las herramientas
requeridas para cada actividad.
– Calcular la materia prima requerida
en el proceso.

– Determinar el espacio necesario para

llevar a cabo cada actividad.

– Establecer cualquier requerimiento

especial de instalaciones o
facilidades para llevar a cabo cada
actividad.
 Materia Prima
• Determinar:

– Necesidades de Materia
Prima

– Identificación de
proveedores y cotizaciones

– Proceso de Compras
 Capacidad Instalada

• Factores básicos a
determinar:

– Capacidad instalada total

(potencial)

– Nivel de producción adecuado

(requerido o planeado)
Ubicación de la empresa:

Existen cuatro elementos importantes

para determinar la ubicación de la
empresa, éstos son:

- Distancia al cliente
- Distancia de los proveedores
- Distancia de los trabajadores
- Requerimientos (limitaciones) legales
Diseño y distribución de planta y
oficinas:

Para poder diseñar la distribución de planta es

necesario tomar en cuenta el flujo de proceso
elaborado con anterioridad, pues a través de él
será posible detectar el orden de las actividades
y, de esta forma, evaluar cuál es la secuencia
óptima del equipo y el más apropiado para las
herramientas.
Programa de producción:
El programa de producción es la planificación
de las operaciones que deberán realizarse para
asegurar el cumplimiento de los objetivos
propuestos para el área; el programa de
producción se divide en dos partes:

• Actividades preoperativas: son las que deben

realizarse para iniciar las operaciones
productivas.

• Actividades operativas: son las que se

desarrollan para tener listo el producto o
prestar el servicio de la empresa.
 Estudio de mercado
La mercadotecnia se encarga del proceso de planear las actividades de la empresa,
en relación con el precio, la promoción, distribución y venta de bienes y servicios de
la empresa, así como en la definición del producto o servicio con base en las
preferencias del consumidor, de forma tal, que permitan crear un intercambio
(entre empresa y consumidor), que satisfaga los objetivos de los clientes y de la
propia organización.
 Investigación de Mercado

Proporciona la información a cada área de la empresa de las

caracteristicas del cliente su demanda potencial del producto, el
crecimiento de la misma y el estado actual de la participación de
mercado de la competencia.
– Tamaño del mercado
– Consumo aparente
– Demanda potencial

– Participación de la competencia en el mercado.

Estudio de mercado
Es el medio para recopilar, registrar y analizar datos en relación con el mercado específico,
al cual la empresa ofrece sus productos.

Para obtener un buen estudio de mercado, es necesario determinar, en primera instancia,

los objetivos del mismo. Una vez definido éste, la empresa deberá elaborar una encuesta
para estudiar el mercado. Pero no basta diseñarla, sino que es también necesario que ésta
sea aplicada en forma correcta para asegurar que la información que se obtendrá sea útil
para conocer el mercado. Una vez aplicada hay que tabular y referir la información
recabada para presentar los resultados y las conclusiones del estudio realizado.
Benchemarking

Análisis de la competencia por medio de

identificar sus ventajas competitivas.
Distribución y puntos de venta:

Luego e identificar las necesidades del

cliente o consumidor y desarrollar un
producto que las satisfaga, es necesario
determinar cómo hacer llegar los
productos al mercado.

Para ello se deben escoger rutas

mediante las cuales se transporte el
producto desde el centro de producción
hasta el consumidor, de la manera más
eficiente posible.
Promoción del producto o servicio:

Promocionar es esencialmente un acto de información, persuasión y comunicación, que

incluye varios aspectos de gran importancia, como son: la publicidad, las marcas e
indirectamente las etiquetas y el empaque. A través de un adecuado programa de
promoción, se puede lograr dar a conocer un producto o servicio, e incrementar el
consumo del mismo, etc.
Políticas de precio

Básicamente las políticas de precios de

una empresa, determinan la manera en
que se comportará ésta, en cuanto al
precio de introducción en el mercado,
descuentos por compra en volumen o
pronto pago, promociones, comisiones,
ajustes de acuerdo a la demanda, etc.
Fijación de precios

La fijación de precio es sumamente

importante, pues el precio influye
en la percepción que tiene el
consumidor final sobre el producto.
Plan de introducción al mercado

El plan de introducción al mercado es

la estructuración de acciones
concretas a realizar en los primeros
meses de desarrollo de la empresa
para garantizar una entrada exitosa en
el mercado.
Riesgos y Oportunidades del mercado

Toda nueva empresa que entra en el mercado,

debe elaborar un listado de los posibles riesgos
y oportunidades que el mercado en que está
incursionando posee.

El listado debe considerar aspectos como:

posibles acciones de la competencia, medio
ambiente de la empresa, disposiciones
gubernamentales, tendencias sociales,
económicas y culturales, y todo aquello que
considere que pudiera afectar a la empresa en el
corto, mediano o largo plazo.
Sistema y Plan de ventas

Existen diversos sistemas de

ventas, que abarcan desde las
personales, hasta aquellas que
implican sistemas complejos de
distribución.
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