Fases del Ciclo de Inversiones

Las decisiones de inversión no son únicas. Continuamente, los actores públicos y privados
toman decisiones que moldean las inversiones y tienen un impacto en objetivos de desarrollo
superiores. El ciclo es una manera de conceptualizar diferentes fases de la toma de decisiones
de inversión. Este enfoque paso a paso se propone mejorar la calidad y los resultados de
operaciones de inversión en curso y a futuro. El ciclo distingue cuatro fases. Diferentes
organizaciones y enfoques han dividido estas fases en más etapas, pero la cobertura general
de los asuntos y el orden es muy parecido en términos generales.

El ciclo es importante a todos los niveles de opciones de inversión, ya que conceptos similares
se aplican a los tres: tanto para planes de inversión, que definen las prioridades de inversión
de (sub)sectores de manera amplia, como para programas y proyectos de inversión. 

Las cuatro fases del ciclo de inversión son:

1. Planificación Estratégica
Evaluar, fijar y comunicar prioridades sectoriales, e identificar proyectos para su implementación.

2. Diseño
Analizar el contexto y las alternativas y llevar a cabo un diseño de proyecto detallado.

3.Implementación y Seguimiento/monitoreo
Hacer el trabajo, controlar y comunicar el progreso en vista de los objetivos, y hacer los ajustes
necesarios.

4. Evaluación y Capitalización
Revisar y evaluar la experiencia de implementación y aprovecharla tanto para ampliar su escala así
como para futuros planes y proyectos.
Desarrollando un Buen Proyecto
de Inversión
 Autor de la entrada:Mau Cortés
 Publicación de la entrada:junio 19, 2019
 Categoría de la entrada:Negocios
 Comentarios de la entrada:7 comentarios
Tabla de contenidos

Todos los emprendedores que en algún determinado momento decidieron

iniciar su propio negocio, desconocían que es un proyecto de inversión y
esto les ocasionó infinidad de dolores de cabeza al actuar como un
verdadero empresario.
Sabemos que en el mundo de los negocios debes capacitarte para evitar un
fracaso temprano de tu organización y dentro de los temas de importancia
es el aprender cómo hacer un proyecto de inversión para tener un
plan estratégico bien diseñado.
En este post te comparto información que va desde el concepto del
proyecto de inversión, la estructura de un proyecto de
inversión, presentación de ventas , entre otros datos importantes que
debes considerar a la hora de cómo elaborar un proyecto de inversión para
evitar equivocaciones.
La Estrategia de Ventas  que debes realizar

¿Qué es un Proyecto de Inversión?

La definición de proyecto de inversión es la planificación que se realiza
a través de un análisis de una serie de estudios sobre los factores que
podrían beneficiar a la organización .

Es vital que toda información sea plasmada en un documento para su

futura evaluación y así conocer la realidad proyectada hacia el próximo
negocio.

Importancia de un Proyecto de Inversión

La importancia de todo proyecto radica en facilitar información a los
dueños, directivos, socios o inversionistas de un negocio sin importar su
tamaño, para una eficiente toma de decisiones en temas que pueden
afectar principalmente la situación financiera y empeorar o mejorar la
empresa .
En el proyecto de inversión además de guiar a una correcta toma de
decisiones, se genera un plan o algún programa de acción para
conocer la viabilidad del negocio que se ha pensado.

Si la idea del negocio será la correcta, lo confirmarás con un análisis de

proyecto de inversión previo a aplicar tu proyecto a la empresa y
conocerás de ese modo si contarás con una rentabilidad a mediano o largo
plazo.

Objetivos de un Proyecto de Inversión

Los proyectos de inversión son un puente de
oportunidad para llevar a cabo tu sueño de emprender
tu propio negocio.
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Cualquier proyecto de inversión de una empresa debe cumplir con estos
objetivos para ser verdaderamente un proyecto eficaz:
 Ayudar a determinar los recursos financieros que requiere el
negocio a iniciar, no solo contemplando los activos fijos, insumos
y materiales, sino también el personal a emplear.
 Reducir los riesgos de fracaso, es decir, debes conocer con
aproximación en caso de no conocer con exactitud aquellos gastos
que son necesarios (renta de establecimiento, luz eléctrica, teléfono,
etc.).
 Contemplar la posibilidad de que amortices los gastos por lo
menos los 3 primeros meses en lo que empiezas a tener mayor
presencia en el mercado. Además de hacerlos deducibles .
 Planificar los recursos financieros de la compra de activos
fijos para la producción y el tiempo de la recuperación de la
inversión.
 Tener una radiografía completa del negocio para saber las
oportunidades de financiamiento para el negocio, ya sea
inversión propia o algún programa de financiamiento
gubernamental.
En algunos casos el emprendedor cuenta con una inversión producto de
sus anteriores proyectos o trabajos, esto les permite la apertura su
negocio con el menor riesgo de fracaso, porque además de la liquidez,
este cuenta con una mayor experiencia administrativa.
Elementos de un Proyecto de Inversión
Los elementos o las etapas de un proyecto de inversión están formados
de un listado de temas relacionados directamente con factores
rentables del negocio.

Estos elementos están relacionados con el estudio financiero, el estudio

técnico, el estudio de mercado y el estudio de los recursos humanos:
Dentro de estos elementos no podemos dejar escapar los referentes
históricos de la competencia, esto, con la finalidad de detectar áreas de
oportunidad que debemos solventar antes de aplicarlas al negocio.
Características de un Proyecto de Inversión
Son primordialmente que éste cuenta con un propósito principal y es
el resolver una problemática relacionada a la viabilidad del nuevo
negocio de apertura.
Los datos cualitativos y cuantitativos que contiene dan parámetros
para conocer el costo del negocio, el retorno de la inversión y la
utilidad estimada, principalmente.

Tipos de Proyecto de Inversión

Los tipos de proyecto de inversión pueden ser para el sector público;
estarán relacionados directamente con programas sociales o
gubernamentales, por ejemplo:
En cambio, los proyectos de sector privado, que es nuestro tema en
particular, ayuda a recabar información importante para su análisis,
esto permite que a los dueños, emprendedores  o futuros directores de la
empresa tomen la mejor decisión.
La diferencia entre ambos proyectos de inversión radica únicamente en el
enfoque de la investigación, puesto que en sector privado se tiene
competencia de otros negocios y en el público no.

Etapas de un Proyecto de Inversión

Las etapas o el ciclo de vida de un proyecto de inversión se pueden
resumir de la siguiente forma:

Como todo proyecto tiene su un inicio y vigencia de utilidad, y este caso

no es la excepción, por lo que te desglosamos el ciclo de vida:

Idea
La primera etapa es para conozcas con exactitud la situación actual en el
mercado y la necesidad a satisfacer, esto te permitirá encontrar nuevas
oportunidades para enfocarla mejor tu idea de inversión.
Pre-Inversión
Una vez conocida la idea, se debe realizar una formulación de costos y
beneficios para conocer la apertura su negocio .
Para esto debes tener un perfil general de la empresa, es decir, a lo que
se dedicará, los objetivos a alcanzar y ver algunas alternativas de solución
por no cumplir con una posible satisfacción.
Cuando ya se proyecta los costos , se puede analizar la aplicación en el
mercado, de este modo sabrás si es factible la estrategia que te propusiste
para trabajar.
Para medir la viabilidad por lo menos debe tener 3 puntos para estudiar:
1. Técnica: Conocer la capacidad de tu negocio en relación a la
tecnología que manejarás, el tipo de maquinaria y tu mano de
obra, los insumos y materiales que requieres, las instalaciones como
tu almacén o bodega, el establecimiento donde atenderás a tu
cliente y trabajarás, accesibilidad de tu negocio, es decir, de fácil
búsqueda en tu comunidad.
2. Legal: Es importante que se conozca si existen normas o alguna
ley que nos impida cumplir con nuestro negocio.
3. Económica: Lo que se busca es conocer que rentable será la
inversión que se tendrá en el negocio. En este aspecto entrará en
juego el estudio de mercado que profundizaré más abajo.

Decisión
Cuando ya analizaste que es viable y rentable tu negocio debes continuar
con el parte agua de tu objetivo como emprendedor, es el momento de
tomar acción y ejecutar el plan de negocio que ya determinaste.
En este punto debes diseñar la estructura correspondiente a tu negocio,
vamos a poner un ejemplo: harás un proyecto de inversión de una
cafetería, este estará cercano a una universidad, en este caso ya
identificaste la competencia y te diste cuenta que tu idea es distinta a
ellas, es decir, tendrás un plus que además de tener un café a precio
accesible, podrán las personas tomar un libro de tu biblioteca sin costo.

En este punto deberás de trabajar en la imagen del establecimiento, desde

el interior, inmobiliario, maquinaría, imagen del vendedor, etc.
También aquí ya podrás considerar una incubadora de negocios .
El ejemplo más conocido de una cafetería exitosa es Starbucks .

Evaluación
Durante la operación de tu negocio, debes en todo momento  recolectar
información de tu cliente y de tus empleados para conocer si tu plan de
inversión está funcionando o no, y tomar otra estrategia conveniente que
no te haga perder.
Necesitas verificar cuales los problemas que se están presentando para
resolverlos.

¿Cómo Hacer un Proyecto de

Inversión?
Es de importancia de un proyecto de inversión realizarlo de una manera
estructurada para facilitar la rentabilidad y viabilidad de tu negocio a
mediano o largo plazo, por ello debes organizarlo de una manera
adecuada para su análisis.
Antes de saber cómo hacer un proyecto de inversión, te dejo los
siguientes tipos de estudios, que son los que se deben realizar para la
correcta estructuración del proyecto de inversión.
Estudio Financiero de un Proyecto de Inversión
Este estudio es de los que finaliza la información del proyecto de
inversión, sin embargo, decidí explicártelo primero por la importancia
que tiene al ser el que cierra el proyecto de inversión.
El objetivo principal es el ordenar y sistematizar toda la
información relacionada al ámbito monetario que en el resto de las etapas
proporciona la información necesaria para la rentabilidad del negocio.
También debes de tomar en cuenta las Leyes Fiscales y como utilizarlas a
tu favor, como los Estímulos Fiscales de IVA e ISR en la Frontera  que
el Gobierno está concediendo.
Conoce cuánto es el pago de ISR con esta Calculadora SAT . 
El tipo de inversiones que regularmente pueden considerarse, son:
Estudio Técnico de un Proyecto de Inversión
Dentro de este paso del proyecto estará contenido todo lo relacionado a
los procesos de manufactura, transformación o producción.

Te lo pongo de este modo, en esta etapa se debe resolver el dónde estará

establecida el área de producción o servicio, cuándo le pondrás en
marcha, cuánto te generará de gastos o costos y con qué insumos o
materiales contaras para producir.

Estudio de Mercado de un Proyecto de Inversión

Cuando tienes un negocio o previamente lo imaginaste ya en
funcionamiento, este punto es de análisis, pues se recomienda que te
detengas a revisar el concepto que deseas tener, es decir, si tu negocio
será un restaurante debe tener un concepto que estará enfocada a cierto
target.
Por ello, aquí te dejo un ejemplo práctico de un proyecto de
inversión para que la idea te quede mucho más clara:
Retomando la idea de un restaurante, imaginemos que este será tipo
buffet, debes buscar desde la ubicación física, diseño interior, tipo de
mobiliario, incluso el tipo de vajillas, vasos, entre otros, siempre
pensando en tu cliente potencial .
El estudio del mercado te ayuda a hacer pruebas, a resolver la
pregunta ¿de qué manera lo venderás?; además de que no únicamente
con el concepto de tu producto es suficiente, debes relacionarlo con un
nombre propio, tu nombre comercial.
En este punto debes revisar la comunicación institucional que definirá
a tu negocio, imagen corporativa y todo lo relacionado a colores,
tamaños, tipografía para tu logotipo y elementos relacionados a tu
publicidad. Para profundizar más en el tema te dejamos el siguiente video
que te ayudará a definir tu logo ya que de él se basará toda tu imagen
corporativa:

Básicamente este estudio te dará la pauta de saber la demanda que tendría

tu negocio.

Estudio de Organización de un Proyecto de Inversión

Para que un negocio llegue a su materialización debe pasar por distintas
etapas, éstas deberán iniciar a través de la consolidación administrativa
como legal a través de un acta constitutiva  principalmente al ser persona
moral .
El tener una carta constitutiva de tu negocio te ayudará cuando ya
tengas un crecimiento considerable de tu negocio o pienses en
involucrar inversionistas en tu proyecto.
En ocasiones las ventajas de constituirse legalmente es que
tendrás oportunidad de financiamientos de proyectos
gubernamentales.
Adicionalmente, el que tu  empresa esté   legalmente constituida  y
fiscalmente organizada te dará la oportunidad de declarar tus ingresos y
egresos con la oportunidad de deducir todos los gastos del periodo
correspondientes para tus declaraciones desde cualquier sistema de
facturación  electrónica.
Estructura de un Proyecto de
Inversión
La estructura del proyecto de inversión es quizá un poco difícil de aplicar,
aunque como lo mencioné anteriormente es necesario, de otro modo no se
recabaría la información de forma ordenada y no se tomaría el valor
suficiente a los datos conseguidos para el análisis de toma de decisiones.

¿Cómo Presentar un Proyecto de Inversión?

No es complicado el presentar un proyecto, ya existen muchas
herramientas que te permiten dar una presentación y estructura al
mismo.

Lo aconsejable es que, si tú no tienes idea de cómo realizarlo, acudas con

algún administrador de empresas, o con algún profesionista que al menos
de vez en cuando podrías consultar para conocer el estatus de tu
presentación de proyecto.

Cuando realices tu presentación no olvides colocar una introducción

para conocer el origen de tu negocio.

Sin importar a quien presentes tu proyecto de inversión, éste siempre debe

de contener los siguientes elementos y estructura:
Evaluación de un Proyecto de
Inversión
Para confirmar cómo vas en este proyecto o bien si vas a invertir en uno,
es adecuado realizar la evaluación de un proyecto de inversión, por lo
que te sugerimos resolver ciertas preguntas que te darán la oportunidad de
explorar una nueva área de oportunidad o redireccionarla.
Te sugiero lo siguiente:

 ¿El proyecto de inversión resultó rentable desde su aplicación o

etapa de prueba?
 ¿En el proceso detectaste otros proyectos que sean más
rentables?, ¿cuáles son?
 ¿Cuál ha sido el riesgo de inversión que has descubierto?
Cuando hay varias opciones de proyectos de inversión se trata de
evaluar todas a través de las siguientes opciones:
 El VAN o Valor Actual Neto : Es uno de los más utilizados, se
define como la suma descontada de los flujos de caja del proyecto.
 La TIR o Tasa Interna de Retorno : Permite evaluar el proyecto, la
tasa interna de retorno será aquella tasa de descuento que hace que
el Valor Actual Neto sea igual a cero.
 El Retorno de la Inversión o ROI: Como su nombre lo dice, se
evaluará conforme el beneficio de inversión recuperado.

Espero que esta información haya sido lo suficientemente completa y te

guíe al realizar un proyecto de inversión o bien te muestre que debes
recibir si es que deseas invertir en un negocio.

Ya tienes los elementos, ahora no hay pretexto para comer un nuevo

negocio y convertirte en un propio jefe ¡Suerte!.

El estudio de mercado

Es la sección de un proyecto de inversión en donde se analizan las condiciones del

mercado (población, ingreso, características, necesidades), para tomar decisiones
de mercadotecnia (producto, precio, comercialización, y promoción) que
maximicen las ventas o rentabilidad del producto.

 Producto
 Clientes
 Competidores
 Precio
 Promoción
  Distribución

Su expresión financiera es un presupuesto de ingresos.

El estudio de mercado no puede estar 'aislado', siempre es parte de un plan de

negocios, porque las decisiones que se toman en él, como el diseño del producto,
tienen relación directa con otros estudios, por ejemplo, con los recursos para
fabricarlo, desde conocimiento, hasta maquinaria, que se ven en el estudio técnico.

Más recursos
Aquí puedes ver el video del Estudio Técnico
El estudio técnico

Es la parte del proyecto en donde se definen los métodos, técnicas, y tecnología

empleados para lograr la producción de los bienes o servicios que se van a
comercializar. Si el estudio de mercado define cuánto vas a vender, en el técnico
dirás cómo vas a producir.

 Especificaciones
 Proceso
 Proveedores
 Impacto ambiental
 Propiedad intelectual...

Su expresión financiera son los presupuestos de inversión y gastos.

Cuando estás trabajando en el diseño industrial, mecánico, o eléctrico de un

producto, buscando proveedores, o diseñando una planta o un comercio, estás
realizando el estudio técnico o parte de él.

Un análisis de ingeniería económica en donde se están comparando varias

tecnologías, procesos, niveles de producción, o integración de cadenas, en función
de sus inversiones, costos, o riesgos, también es considerado un estudio
técnico en el contexto de un plan de negocios.

El estudio técnico, siempre es parte de un plan de negocios, porque las decisiones

que se toman en él, como las especificaciones, o los procesos, tienen relación
directa con los requerimientos de otros estudios, como el ciente a quien va
dirigido, el precio, o la distribución física.
Planeación financiera

En el estudio financiero determinas si el proyecto es viable, diseñas su

financiamiento, y determinas el rendimiento sobre el capital.

 Evaluación financiera
 Financiamiento
 Efectivo
 Estados financieros proyectados
 Evaluación económica y social
Con las medidas de rentabilidad también puedes comparar diferentes proyectos,
aun si son de sectores diferentes, ya que son medidas que incorporan el
rendimiento y el riesgo de la inversión. Lo más importante para un inversionista es
determinar el rendimiento de su inversión.

Ingreso, inversión, y costos

Los presupuestos son las estimaciones de ingresos, inversión, y costos derivados

de una actividad productiva. En un proyecto son la expresión financiera de los
estudios de mercado y técnico, y serán la base para evaluar la rentabilidad, los
estados proyectados, y el financiamiento.

En Intecplan ya están completos desde el principio pero tú los puedes revisar,

detallar, o modificar.

Es mucho más sencillo y logras mayor precisión porque ya tienes valores

preliminares sectoriales, que si los estimaras 'desde cero'.

La proyección financiera

La Proyección financiera en Intecplan se genera desde el primer click.

* Con Valores Sectoriales Reales.

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Cómo presentar un plan de negocios

El Plan de Negocios tiene varios objetivos:

 Calcular ingresos y costos precisión. Saber si es rentable.

 Obtener financiamiento o apoyo de socios o instituciones. Comunicarlo.
 Tener una guía práctica para ejecutar el proyecto. Evitar errores costosos.

Asegúrate de que tu documento sea claro, fácil de entender, y que te ayudará a

cumplir estos propósitos, incluye gráficas, diseño, fotografía, video, prototipos, y
enfatiza tus puntos fuertes.

Un 'Plan de Negocios' es una herramienta muy poderosa para concretar tus ideas y
para identificar y aprovechar los recursos a tu alcance.
Más recursos
Cómo hacer una proyección financiera PDF

El estudio de organización

Incluye:

* El 'marco legal' de la empresa, es decir, las leyes que le aplican, federales,

estatales, y municipales.

* Aspectos fiscales, como la elección entre persona física o moral.

* Las normas que debe cumplir, tanto el producto como la empresa, los contratos,
y los aspectos ambientales.

* Cómo te vas o organizar, tanto para dejar listo el proyecto, como para operarlo.
Qué es el estudio de mercado
Básicamente, el estudio de mercado se puede definir como una iniciativa que
realizan las empresas con el fin de estudiar y conocer una actividad
económica concreta. Al analizar y observar el sector en el que la empresa
planea ingresar, se pueden plantear las posibilidades de éxito ya que se
obtienen datos como:

 El número de consumidores que querrían tu producto

 La competencia a la que habría que hacer frente
 Dónde se encuentran geográficamente los consumidores potenciales
 El precio posible de tu producto al salir al mercado

Como puedes ver, estos y otros datos más te harán saber el perfil y el

comportamiento de tus clientes potenciales, la situación actual del
mercado o la industria a la que estarás por entrar, posibles proveedores,
nuevas necesidades y sobre todo si tu producto es revolucionario y logrará
satisfacer una necesidad , o en su caso, a tu competencia.

Por supuesto que estos datos no te darán el éxito por si solos, ya que tras
elaborar un detallado estudio de mercado deberás continuar con un plan de
marketing que te permita utilizar todo lo aprendido y llevar a cabo las
acciones necesarias.

Diferencia entre estudio de mercado e investigación

de mercado
Muchas veces tendemos a confundir los conceptos de investigación de
mercado con estudio de mercado, y si bien tienen cierta relación, son
diferentes.

Por un lado y como hemos comentado en este artículo, un estudio de mercado

se encarga de recolectar y analizar los datos del estado actual del mercado al
que la empresa quiere ingresar, mientras que la investigación de mercado se
refiere al método por el cual obtendrás datos para una situación concreta
en la empresa y con ello tomar una decisión efectiva.

Por ejemplo al realizar encuestas o entrevistas entre los consumidores con el

fin de dar un cambio de imagen a tu producto.

Cómo realizar un estudio de mercado

Si bien cada empresa deberá crear un estudio de mercado en base al sector,
giro y características propias de su negocio, en general existen pasos
generales que puedes seguir para iniciar:

1. Objetivo de tu estudio de mercado

Ten en mente cuáles son los problemas que quieres resolver.

2. Define tus fuentes de información

Puedes obtener información desde dos tipos diferentes de fuentes: las

primarias que son las que llevarás a cabo por ti mismo, como son encuestas,
entrevistas, grupos de discusión, y las secundarias, que basarás en informes,
artículos, estadísticas de competidores, es decir, fuentes externas.
 3. Datos

Deberás decidir las herramientas y técnicas que emplearás para recopilar los
datos y el tratamiento que les darás una vez que los tengas.

4. Informe

Tras obtener todos los datos y procesarlos, deberás crear un reporte que
analice lo que has encontrado y defina las conclusiones finales.

La importancia del estudio de mercado

Si tienes una idea de negocio, quieres lanzar un nuevo producto, pensaste en
un nuevo canal de comercialización, o cualquier otra acción que requiera
inversión y esfuerzo; lo primero que necesitas hacer es un correcto estudio
de mercado con el fin de minimizar, en lo posible, los riesgos. Esto aplica
incluso si estás establecido y dominas bien el entorno y tu negocio.

Al estudiar tu potencial mercado de desarrollo para el nuevo proyecto podrás

identificar factores relevantes para poner en marcha tu plan de acción o
validar si realmente es rentable. Aquí te mencionamos algunas de las
razones más relevantes:

Identificar el potencial del mercado 

Al conocer bien el mercado y lo que puedes esperar de él, podrás determinar

los productos, precios y promociones con los que trabajarás desde el
comienzo; así como predecir los riesgos potenciales del negocio y buscar
soluciones antes de que se presenten problemas. Por otro lado te ayuda a
destinar los recursos hacia donde serán más eficaces.

Comprender la competencia 

Antes de lanzarte al agua debes conocer cuántos más desarrollan la actividad

económica que tú quieres desarrollar con tus productos o servicios, sus
detalles más específicos, así como el precio que estaría dispuesto a pagar tu
potencial consumidor. A partir del análisis de la competencia podrás
ejecutar mejores estrategias considerando los vacíos que encuentres en
ventas, tecnologías, u otras áreas de oportunidad. En otras palabras detectar
una demanda insatisfecha para que tu propuesta tenga mejor aceptación.
Diseñar acciones de marketing organizadas 

Los resultados de un estudio de mercado determinan los objetivos de

enfoque de un plan de marketing, acciones y canales a donde se harán.
Dependiendo de la estrategia puedes hacer una investigación tú mismo en
base a datos del mercado pero si es una decisión más compleja y requieres
una inversión elevada lo recomendables es acudir a una investigadora que
pueda resolver las dudas correctamente.

Actividades de marketing como campañas AdWords se ejecutan

sistemáticamente con estudios de mercado.

Ventajas de hacer un estudio 

Adicional a su importancia, un estudio de mercado te da ciertas ventajas
competitivas. Algunas que podemos mencionar son:

 Facilita el análisis de la competencia y el desarrollo de estrategias

mejoradas que resulten exitosas.
 Ayuda al entendimiento profundo del mercado: target y gustos,
conocer experiencias y satisfacciones, ciclo de vida del producto y
negocio, competidores y lo que hacen.
 Aporta en la creación de campañas de marketing basada en decisiones
informadas.
 Permite conocer las contribuciones de los colaboradores de una
empresa, así como sus opiniones.
 Fortalecer el desempeño de la compañía de cara al cliente e
internamente.
 Promueve el reconocimiento a trabajadores y fomenta la
comunicación.

Estudio de mercado cualitativo y estudio de mercado

cuantitativo
Hay varios tipos de estudios de mercado, pero según la forma en la que se
obtienen los datos se determinan 2 tipos de metodológias: cuantitativa y
cualitativa. Aquí te resumimos brevemente cada una de ellas:
Estudio Cualitativo:

En este enfoque de investigación se recolecta información a partir de

reuniones organizadas con los consumidores o por entrevistas tú a tú (en
vivo o de forma virtual) para saber sus reacciones y las motivaciones para
estas.

Esta recolección le permite a los entrevistados expresarse libremente, aún

con la guía del entrevistador. Algunas técnicas que se utilizan para obtener
respuestas a las preguntas son los juegos de rol u otro método psicológico.

Estudio Cuantitativo:

Esta es otra forma de investigar que responde a las interrogantes: ¿Quién?,

¿Qué?, ¿Cuánto?, ¿Cómo?… Se utiliza para cuantificar un problema por
medio de la generación de datos númericos.

Las preguntas se aplican a una muestra mayor, aunque no tan grande, y

utilizas datos medibles para descubrir patrones. Una de las formas de hacer
estas encuestas es vía online.

an de negocios es un documento, escrito de manera clara, precisa y sencilla, que es el resultado de un

proceso de planeación. Este plan de negocios sirve para guiar un negocio, porque muestra desde los objetivos
que se quieren lograr hasta las actividades cotidianas que se desarrollarán para alcanzarlos. Lo que busca este
documento es combinar la forma y el contenido. La forma se refiere a la estructura, redacción e ilustración,
cuánto llama la atención, cuán “amigable” contenido se refiere al plan como propuesta de inversión, la calidad
de la idea, la información financiera, el análisis y la oportunidad de mercado.

                                                                            Metas   +   Estrategía   =    Plan de negocios

¿Para qué sirve un plan de negocios?

El plan de negocios es una herramienta de comunicación escrita que tiene esencialmente dos funciones: una
que se puede llamar administrativa o interna y otra que es conocida como financiera o externa.
Desde el punto de vista interno, el plan de negocios sirve para:
  Conocer en detalle  el entorno en el cual se desarrollarán las actividades de la empresa.
 Precisar las oportunidades y amenazas del entorno, así como las fortalezas y debilidades de la empresa.
 Estar atentos a los cambios que pudieran representar una amenaza para la empresa y así anticiparse a cualquier
contingencia que disminuiría la probabilidad de éxito de la empresa.

 Dar a conocer cómo se organizarán los recursos de la empresa en función a los objetivos y la visión del
empresario.

 Atraer a las personas que se requieran para el equipo empresarial y el equipo ejecutivo.
 Evaluar el potencial real de la demanda y las características del mercado objetivo.
 Determinar las variables críticas de la empresa y aquellas que exigen un control permanente,como los puntos
críticos en los procesos.

 Evaluar varios escenarios y hacer un análisis de sensibilidad en función a los factores de mayor variación, como
podrían ser la demanda, el tipo de cambio, el precio de los insumos de mayor valor, entre otros.

 Establecer un plan estratégico para la empresa y planes de acción de corto y mediano plazopara cada una de sus
áreas funcionales. En este sentido, busca asignar responsabilidades y coordinar soluciones ante posibles
problemas.

 Tomar decisiones con información oportuna, confiable y veraz, y no sólo sobre la base de la intuición, lo que
reduce el riesgo del negocio.

 Tener un presupuesto maestro y presupuestos por áreas funcionales, que permitan evaluar el desarrollo de la
empresa en términos económicos y prever los requerimientos de capital.

 Mostrar la capacidad empresarial del empresario.

 Mostrar los posibles resultados de la empresa, en función a simulaciones hechas para probar distintos escenarios
y estrategias.
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Todas las claves para realizar un buen plan
de negocio

 Septiembre 27, 2016

 4 comentarios
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Qué es un plan de negocio

El Plan de Negocio o Plan de Empresa es el campamento base, el punto de partida de

cualquier aventura emprendedora y uno de los pasos más importantes a la hora de crear una
empresa. Seguro que has escuchado hablar de él un millón de veces, pero quizá no sepas
cómo desarrollarlo o plasmarlo. Este es un documento muy útil que debe ser capaz
de resumir el carácter del nuevo proyecto empresarial y recoger los objetivos, la
identidad y el funcionamiento que lo convertirán en un negocio de éxito.

Lo primero que tienes que saber es que todos los planes de negocio o empresa se

componen más o menos de las mismas características y apartados. Lo que diferencia un
buen plan de uno malo radica en la profundidad con que se haya trabajado. Es
muy importante ser exhaustivo y no quedarse en unas líneas generales. Si piensas
elaborar esta especie de mapa de tu negocio tienes que ir al detalle. En la página oficial del
Ministerio de Industria puedes descargarte un programa que te indicará los pasos a seguir o
también puedes echarle un vistazo al modelo que encontrarás aquí.

Razones para diseñar un plan de negocio

Son varias las razones por las que es necesario diseñar un buen plan de negocio:

 Determina las claves de funcionamiento de la empresa.

 Permite definir su estructura y organización.
 Contribuye a identificar las Debilidades, Amenazas, Fortalezas y
Oportunidades (DAFO).
 Ayuda a determinar su funcionamiento y las posibles alternativas.
Cómo verás el objetivo de este documento es explicar qué hacer para que tu empresa sea
rentable y qué pasos necesitas dar para conseguirlo. La idea es hacer un dibujo detallado
de los recursos con los que cuentas en un principio y delimitar la meta a la que quieres
llegar en un periodo determinado de tiempo.

La importancia del plan de negocio es tal que no sólo te servirá a ti a nivel interno, sino que
es una herramienta que puede convertirse en el elemento clave que agilice la concesión de
un préstamo bancario o el detalle que faltaba para animar a un inversor privado
o business angels a implicarse en un proyecto. Además, sirve de guía para que sus
promotores puedan desarrollar el nuevo negocio sin aventuras ni improvisaciones.

Estructura del plan de negocio

Como hemos apuntado más arriba, se pueden señalar una serie de apartados comunes a
todo plan de negocio. El esquema más habitual sigue las siguientes siete pautas:
1. Definición del producto o servicio. En este apartado deberás describir en qué
consiste tu idea de negocio. Ésta debe responder a una necesidad de mercado,
solucionar un problema o aportar algo nuevo con respecto a la competencia que ya
existe. Especifica sus pros y contras, y explica cómo harás frente a los problemas
que surjan. Todo ello te ayudará a definir tu identidad comercial.
2. Equipo de trabajo. Tras explicar cómo resolverás esa necesidad que el mercado no
satisface, lo siguiente es definir tu grupo de trabajo e incluir las habilidades del
equipo que harán posible conseguir un servicio o producto diferenciado.
3. Análisis de mercado. Analiza con detalle el sector en el que se va a implantar tu
empresa y su tamaño, y comprueba si existe o no una oportunidad real para tu idea.
Define el perfil de tu clientela potencial (sus motivaciones de compra, gustos, poder
adquisitivo, etc.) y enfoca tu producto hacia ellos. La clave está en centrar tu estudio
de mercado y no intentar abarcar demasiado, por lo que lo mejor es que orientes tu
target de forma adecuada y realista.
4. Modelo de negocio. Una vez hayas definido a tu clientela potencial, explica cuál es
tu propuesta de valor, qué es lo que realmente va a diferenciar a tu negocio. En este
apartado deberás incluir el apartado relacionado con las estrategias de marketing y
ventas que vas a utilizar, definiendo qué método vas a utilizar para generar ingresos
y los recursos necesarios para ello. Recuerda que este es uno de los puntos clave del
plan, que puede definir el éxito o fracaso de tu negocio.
5. Plan financiero. Una idea de negocio, además de buena, debe ser rentable, y es
aquí donde deberás valorar la viabilidad económica de la misma. Es el momento de
explicar cómo monetizarás tu negocio y convertir en números lo que ya has
expuesto en los puntos anteriores. Para esto será necesario que incluyas una
estructura de precios, costes, márgenes y gastos.
6. Análisis de riesgos. También es imprescindible evaluar los riesgos de tu negocio,
identificar las amenazas del mercado, y plantear las actuaciones concretas para
responder a situaciones comprometidas. ¿Qué harías si las cosas no van como tú
 imaginabas? Necesitarás un plan B para resolver los problemas con los que no
contabas.
7. Plan de implementación. Establece una planificación detallada para orientarte y
marcar los tiempos y fases de tu nuevo negocio. Identifica las mejores acciones y
tareas diarias encaminadas a la meta final.
Cabe destacar que además de estos apartados, es conveniente que incluyas un Resumen
Ejecutivo al inicio del documento en el que recojas de forma breve y esquemática las
conclusiones de los apartados que desarrolles en el resto del plan (en qué consiste el
proyecto, cómo obtendrá un beneficio, las posibilidades de crecimiento…). Este deberá
responder a todo lo que un posible inversor necesite saber para confiar en el proyecto y
arriesgar su dinero. Aunque se presente al inicio del plan, suele ser conveniente realizarlo al
finalizar todo el documento, ya que tendrás una visión más completa de todos los puntos
que se desarrollan a continuación.

A quién va dirigido el plan de negocio

El plan de negocio tiene dos tipos de destinatarios principales:

 Las personas promotoras de la empresa. Este documento servirá como hoja de

ruta definida para desarrollar el proyecto, conocerlo en profundidad y limitar las
tentaciones de improvisar. Cuando mayor rigor se emplee a la hora de elaborarlo,
mejor será el resultado.
 Inversores o proveedores. Si hay alguien que está dispuesto a confiar en nuestro
negocio, debe tener la posibilidad de fundamentar esa confianza en algo más que
palabras. Es por ello, que el plan de negocio será el documento que avale nuestras
potencialidades tanto a la hora de solicitar ayudas o subvenciones, como a la hora
de captar inversores.
 
Consejos para hacer un plan de negocio

Por último, ahora que ya conoces los elementos que debe incluir el plan de negocio, antes
de redactarlo, es necesario que tengas en cuenta una serie de consejos básicos para
conseguir que resulte útil, atractivo y responda a las necesidades de las personas o
entidades a las que va dirigido.
1. Redactado por las personas que participan en el proyecto. Los detalles pueden
constituir un elemento diferencial a la hora de conseguir los objetivos que se buscan. Por
ese motivo, no conviene dejarlo en manos de terceras personas, ya que además de exigirnos
una mayor dedicación, nos supondrá un alto coste. La realidad es que nadie conoce mejor
las características, el espíritu o la motivación de un proyecto que quienes participan en
él, ya que no solo se trata de la hoja de ruta que marcará el funcionamiento de una nueva
empresa, sino que también se convertirá en su tarjeta de presentación de cara a la obtención
de financiación.

2. Extensión, la necesaria. El plan de negocio es lo más similar a un aval de buen

funcionamiento y debe tener el detalle que precise, por lo que no conviene suprimir datos
que puedan resultar importantes o que aporten contexto. Una extensión de unos 50
folios debe ser suficiente para poder resumir todo. Recuerda que también cuentas con el
resumen ejecutivo que sintetiza los puntos más importantes.

3. Estructura definida. El documento tiene que estar estructurado correctamente para que
las personas interesadas localicen rápidamente los aspectos que más les puedan interesar.

4. Lenguaje claro y convincente. Hay que utilizar un lenguaje claro, que puedan
identificar todas las personas que lo lean, con independencia de su especialización.
Además, tenemos que ser capaces de trasladar de forma adecuada las bondades de nuestro
negocio. Por eso no está de más que, una vez lo hayamos finalizado, se lo entreguemos a
una persona o empresa especializadas en elaboración de contenidos para que certifique
que supera los estándares de comprensión y estructura necesarios.

5. Es probable que a lo largo de la vida de tu negocio tengas que actualizar tu plan de

negocio. Si esto sucede, asegúrate de realizar un buen análisis estratégico que te ayude a
entender bien todos los factores que intervienen en el funcionamiento de tu empresa.

6. Si aún tienes dudas, echa un vistazo a esta lista de preguntas frecuentes al hacer un plan
de negocio.
Si bien es altamente recomendable que sean las personas participantes en el proyecto
quienes elaboren este plan, esto no significa que no sea recomendable buscar ayuda externa
para resolver dudas de carácter general o para elaborar un apartado sobre el que no tenemos
mucho conocimiento. Desde Gaztenpresa te ofrecemos el apoyo que necesitas para que
puedas diseñar un plan de negocio solvente y puedas materializar tu aventura emprendedora
con éxito.

7 Razones para escribir un Plan de Negocio

Con la rápida adopción en el ecosistema de emprendimiento de la metodología Lean
Startup y sobre todo Customer Development de Steve Blank, impera en los últimos
tiempos una corriente contraria al proceso de elaboración de un business plan o
plan de negocio en la etapa inicial de un proyecto. La ya célebre frase de Steve Blank
“ningún plan de negocio aguanta el primer día de cliente” parece que resuena en el
aire que respiran la mayoría de los emprendedores y que les sugiere no elaborar un
business plan hasta que la idea de negocio torne en empresa más o menos
asentada, con algunas ventas, ciertos empleados y modelo de negocio en claro
funcionamiento.
 

Sin embargo, debemos tener presente que las ideas hay que posarlas en el papel y
aún cuando el plan de negocio pueda sufrir modificaciones, resulta útil elaborar un
documento (puede ser una simple infografía o power point), en el que se expongan los
aspectos y contenidos claves del negocio en esa etapa temprana.
 
 
Las razones por las que se debe elaborar un plan de negocio responden a
una finalidad tanto interna como externa que se pueden resumir en las siguientes:
 
1.- Un plan de negocio servirá de hoja de ruta y de análisis estratégico. Permite
establecer con claridad los límites del negocio y sus puntos de referencia y poner por
escrito lo que se está haciendo y hacia donde se quiere ir (misión y visión del
negocio). Asímismo, proporciona una guía de las decisiones que hay y habrá que
tener en cuenta en las etapas iniciales del proyecto.
2.- Igualmente, el plan de negocio tiene una función de comunicación que ayudará
a solicitar financiación, buscar socios, clientes, proveedores, incluso empleados o
simplemente presentarlo a algún concurso de ideas de negocio o subvención. El plan
de negocio es una herramienta que nos permite comunicar nuestra idea y la forma en
la que vamos a desarrollar la misma.
3.- También servirá para comprobar la coherencia interna del proyecto. La relación
y su correspondencia entre los determinados apartados y contenidos del plan de
negocio otorgarán al proyecto una cierta consistencia muy válida para los promotores
del proyecto.
4.- Es útil también el plan de empresa para cohesionar al equipo humano respecto
a la marcha del proyecto, la alineación del equipo hacia los valores, y objetivos del
negocio es imprescindible para la buena marcha del mismo. La creación de una
cultura de empresa nace en el propio plan de negocio.
5.- Es una herramienta que permite conocer la industria o el mercado en el que se
va competir, sobre todo si se entra en un mercado novedoso y de gran incertidumbre.
Buscar el posicionamiento con respecto a los demás players del mercado y entender
los valores diferenciales que aporta nuestro proyecto con respecto a los competidores
actuales y futuros son aspectos claves del plan de negocio.
6.- La elaboración del plan de negocio ayuda estudiar la viabilidad técnica y
económica del mismo. Ayuda a establecer los escenarios económicos y financieros
que sean de utilidad para diseñar la marcha y el funcionamiento de la empresa.
Conocer la inversión que se necesita, el retorno de la misma, el coste de adquisición
de cliente, o simplemente cuanta liquidez se necesita para sobrevivir en las etapas
iniciales es vital para la puesta en marcha de la idea.
7.- Sirve de algún modo para visualizar el futuro, al menos a corto plazo, y cuanto
más clara y concreta sea esa visualización mayor serán las probabilidades de
conseguirlo. Los ejercicios mentales son siempre positivos y ayudará a pensar en las
cosas principales y accesorias que de otro modo no se haría.
 
La gran utilidad del plan de negocio aparecerá cuando se termine el mismo. Y siempre
será mejor tener un plan de negocio que no tenerlo, pues un negocio sin plan es como
un barco sin rumbo.
Como dijo el general y presidente estadounidense Dwight David Eisenhower En las
batallas te das cuenta que los planes son inservibles, pero hacer planes es
indispensable.