Expediente : Nro.

1164-09
Secretario :
APERSONAMIENTO.

SEÑOR PRESIDENTE DE LA SALA CIVIL TRANSITORIA DE LA CORTE

SUPREMA:

JOSE CELSO PAREDES DIAZ, en los seguidos con el

Banco de Crédito del Perú - Sucursal Jaén sobre
Ejecución de Garantía Real; a Ud. respetuosamente
digo:

Que, me apersono a la instancia y fijo domicilio

procesal en la Av. Larco Nro. 930, Oficina 03, Tercer Piso. (Dr. Ponce de León), a
donde solicito se me hagan llegar las resoluciones emanadas de la presente causa
judicial.
Sirvase acceder a lo solicitado.

Lima, 24 de abril del 2009.

__________________________
JOSE CELSO PAREDES DIAZ
 Expediente : Nro. 106-04-C.SDMJ.
Secretaria : Leidi Oliva.
INTERPONE RECURSO DE CASACION

SEÑOR PRESIDENTE DE LA SALA MIXTA DESCENTRALIZADA

PERMANENTE DE LA PROVINCIA DE JAEN:

JOSE CELSO PAREDES DIAZ, en los seguidos con el

Banco de Crédito del Perú - Sucursal Jaén sobre
Ejecución de Garantía Real; a Ud. respetuosamente
digo:

I. PRETENSION PROCESAL:

Interpongo RECURSO DE CASACIÓN contra la sentencia emitida por la

Sala Mixta Descentralizada Permanente de Jaén, de fecha 19 de noviembre
del 2008, que REVOCA la resolución Nro. 58, de fecha 17/06/2008,
expedido por el Señor Juez del Segundo Juzgado Especializado Civil de
Jaén, mediante el cual resuelve declarar FUNDADA las contradicciones
formuladas por los señores José Celso Paredes Díaz y Rosalía Sanchez
Sanchez e infundada la contradicción formulada por don Ciro Arteaga
Medina; REFORMANDOLA se declara INFUNDADAS las contradicciones
interpuestas por José Celso Paredes Díaz, Rosalía Sanchez Sanchez y Ciro
Arteaga Medina y ORDENA sacar a remate los bienes dados en garantía;
solicitando la revocatoria de la impugnada.

II. FUNDAMENTOS DEL RECURSO:

Denunciamos que en la resolución de vista:

1.SE HA CONTRAVENIDO NORMAS QUE GARANTIZAN EL DERECHO
A UN DEBIDO PROCESO:

"El debido proceso es una noción compleja de la cual pueden visualizarse

dos dimensiones: Una procesal y otra sustancial, sustantiva o material.

La dimensión procesal es aquella que engloba las instituciones jurídicas

necesarias para obtener un proceso formalmente válido, por ejemplo, juez
natural, derecho de defensa, cosa juzgada, derecho a probar, la prohibición
de la reforma en peor, etcétera.

Por otra parte, nos encontramos con la dimensión sustancial del debido
proceso, la cual se vincula directamente con el principio de razonabilidad y
proporcionalidad de los actos de poder, los que determinan la prohibición
de cualquier decisión arbitraria, sin importar si ésta fue emitida dentro o
fuera de un proceso o procedimiento formalmente válido.

De este modo, no basta que de acuerdo con el patrón del debido proceso
una sentencia sea dictada con las formas procesales constitucionales y
legales para que sea válida, sino, que es necesario que se respete ciertos
juicios de valor que hagan objetiva la justicia; porque, de nada serviría que
se hayan respetado las debidas garantías en su tramitación, que los jueces
hayan actuado con independencia e imparcialidad, que la decisión se haya
emitido en un plazo razonable, si ésta no es objetiva y materialmente
justa.

Sólo cuando se llegue a establecer que en el caso sometido a decisión o

resolución (por cualquier autoridad) se resolvió con criterios de
razonabilidad y proporcionalidad, podremos afirmar que el derecho que se
pretendía tutelar, se ha hecho efectivo y alcanzado la finalidad para el cual
fue establecido el sistema jurídico. Como se observa, en el debido proceso
sustantivo, lo importante no son las formas o las reglas procesales a
tenerse en cuenta para que el proceso no devenga en nulo, sino, es el
contenido o el fondo de la controversia lo que importa y trasciende a efecto
de tutelar derechos fundamentales y los demás bienes y valores jurídicos
constitucional y legalmente protegidos.

Al respecto, el Tribunal Constitucional Peruano, ha reconocido

explícitamente la dimensión sustantiva del debido proceso en algunas de
sus sentencias; entre ellas, en los expedientes N° 0439-1999-AA/TC;
donde ha sostenido que el proceso no puede ser visto única y
exclusivamente desde una perspectiva procedimental, sino, como un
instrumento para alcanzar la justicia, aplicando los componentes de los
principios de la razonabilidad y proporcionalidad, donde debe privilegiarse
el cumplimiento de las finalidades del proceso sobre el cumplimiento de las
formas propiamente dichas. "...De no ser así, el proceso se tornaría en un
instrumento meramente formal, sin ningún referente de contenido justo o
propiamente razonable...". Por su parte la Corte Suprema en la Casación
N° 857-2001-LIMA, ha sostenido: "Que, asimismo, el debido proceso se
desenvuelve dentro de un doble contexto: la razonabilidad en la aplicación
de la ley sustancial en virtud de la sentencia, y la razonabilidad de le ley
procesal en cuanto mediante ella se convaliden valores tales como la
seguridad jurídica, el orden, la libertad humana, y el respeto a los derechos
del hombre. Asimismo, la norma debe ser aplicada por algo que resulta
trascendente y ese algo es el valor justicia.

La sentencia como la resolución que pone fin a un determinado conflicto

de intereses debe contener estándares de justicia efectiva en el caso
resuelto, que se proyecte no solo a satisfacer los intereses de las partes,
sino, que garantice la convivencia de la comunidad humana; y esto sólo se
garantizará con una debida aplicación del derecho, respetando los
derechos de las personas y discerniendo con razonabilidad y
proporcionalidad sobre los hechos que dieron lugar al litigio o controversia.
El debido proceso puede visualizarse desde dos esferas: Una procesal y
otra sustancial, sustantiva o material.

El debido proceso sustancial se vincula directamente con el principio

de razonabilidad y proporcionalidad de los actos de poder, los que
determinan la prohibición de cualquier decisión arbitraria. No basta que
de acuerdo con el patrón del debido proceso una sentencia sea dictada
con las formas procesales constitucionales y legales para que sea válida,
sino, que es necesario que se respete ciertos juicios de valor que hagan
objetiva la justicia; porque, de nada serviría que se hayan respetado las
debidas garantías en su tramitación, que los jueces hayan actuado con
independencia e imparcialidad, que la decisión se haya emitido en un
plazo razonable, si ésta no es objetiva y materialmente justa. El debido
proceso sustantivo, lo importante no son las formas o las reglas
procesales a tenerse en cuenta para que el proceso no devenga en
nulo, sino, es el contenido o el fondo de la controversia lo que importa y
trasciende a efecto de tutelar derechos fundamentales y los demás
bienes y valores jurídicos constitucional y legalmente protegidos.

El error de logicidad es uno de razonamiento y no meramente formal,

en tal sentido su alegación como vicio formal dentro de los alcances del
inciso 3 del Artículo 386 del CPC es una forma de salvar las limitaciones
que se imponen a los errores de razonamiento para salvaguardar el fin
nomofilactico de la casación. En suma el error de logicidad permite
casar una sentencia injusta.
DEBIDO PROCESO: AFECTACION AL PRINCIPIO DE LA COSA
JUZGADA

Si la Corte Suprema de Justicia ha ordenado valorar en forma razonada

el expediente penal acompañado sobre Delito de Defraudación – Abuso
de firma en blanco, resulta lógico, razonado y coherente que el
Colegiado proceda a merituar la sentencia del Juzgado Penal, que fuera
confirmada por la Sala Mixta Descentralizada Permanente de ésta
ciudad y ratificada por la Sala Penal de la Corte Suprema de Justicia,
por contener ellos, juicios sobre los hechos probados y la actividad
probatoria de cargo, argumentaciones sobre las que se ha construido el
pronunciamiento de condena en dicha instrucción (1). Al respecto, el
Colegiado ha hecho una grave tergiversación de lo dispuesto por la Sala
Civil de la Corte Suprema, al proceder a efectuar un nuevo juicio de
valor de sus actuados procesales como la pericia de parte contenida en
dicho expediente, desvinculándolo de lo concluido en la sentencia penal
suprema que señalara: "Que, a lo largo del proceso ha quedado
debidamente acreditado el delito de defraudación
contemplado en el inciso 2 del artículo 197 del Código Penal
con la pericia de fojas 353", al extremo de concebir respecto de
dicho medio de prueba y con relación al proceso civil de autos, una
nueva actuación probatoria, cuando señala que dicha pericia “no ha
sido materia de observación o tacha por los ejecutados”, situación
anómala que afecta el principio de la cosa juzgada.

DEBIDO PROCESO SUSTANCIAL: OBLIGACION DE CRÉDITO

CONTENIDO EN SALDO DEUDOR NO ES CIERTA POR DERIVAR
DE UN PAGARE LLENADO FRAUDULENTAMENTE.

1. Con ocasión del Recurso de Casación interpuesto por José Celso

Paredes Díaz, la Corte Suprema mediante sentencia de fecha
02.07.2007, caso la sentencia de vista de fecha 16.08.2006, y en
consecuencia la declararon nula, ordenaron el reenvió a la Sala
Descentralizada Mixta de Jaén a fin de que emita nueva resolución
con arreglo a ley y a los considerandos precedentes.

2. En la antes citada resolución la Corte Suprema ha señalado en su

considerando sétimo y octavo lo siguiente:

“Séptimo: Que, si bien el artículo 720 del CPC , prescribe que los
presupuestos especiales de los procesos de ejecución de garantía
son: a) El documento que contiene la garantía; y, b) El estado de
cuenta de saldo deudor que contiene la obligación; se debe tener
en cuenta que el recurrente alega en su escrito de apelación haber
cancelado el pagare Nro. 002982 y Nro. 04005, por la suma de
______________

(1) “Toda sentencia constituye la decisión definitiva de una cuestión criminal, acto complejo
que contiene un juicio de reproche o ausencia del mismo, sobre la base de hechos que
han de ser determinados jurídicamente. La eficacia jurídica de una sentencia
condenatoria está condicionada a que los hechos objeto de acusación se declaren
probados y se determinen jurídicamente, estableciéndose los distintos niveles de
imputación, sobre la base de una suficiente actividad probatoria de cargo y actuada con
escrupuloso respeto de las normas jurídicas que la disciplinan. (R.N. Nº 730-2004-Lima,
S.P.P., 02.08.2004, en San Martín Castro, César. Jurisprudencia y precedente penal
vinculante. Selección de Ejecutorias de la Corte Suprema, Palestra, Lima, 2006, p.674)

US$. 50,000 y US$. 172,000 dólares americanos por los cuales se

firmaron el contrato privado de constitución de prenda agrícola de
fecha 30.10.1996 y las escrituras públicas de fechas 30.09.1996 y
27.05.1995, que son materia de ejecución en el presente proceso, -
refiere- que en cuanto al pagare firmado en blanco por los
ejecutados a favor del Banco de Crédito del Perú ha sido llenado de
manera fraudulenta por el funcionario de dicha entidad financiera,
Miguel Antonio Plaza Arbulu, por la suma de US$. 154,700 dólares
americanos, razón por la cual ha sido declarado responsable por el
delito de defraudación en la modalidad de abuso de firma en blanco
conforme aparece en el expediente penal acompañado; Octavo:
Que, la Sala Civil, no obstante ello, no ha justificado
adecuadamente la valoración que efectúa, al precisar que el
recurrente no ha probado que el pagare firmado en blanco haya
sido completado transgrediendo los acuerdos adoptados por ambas
partes al no acompañar el documento que contiene tales acuerdos
(2), conforme se ha señalado precedentemente el recurrente hace

referencia que la deuda puesta a cobro ha sido cancelada y el

pagare firmado en blanco ha sido llenado de manera fraudulenta,
hecho que dio lugar a la condena por el delito de Defraudación –
abuso de firma en blanco del funcionario del banco ejecutante; …
en tal sentido se debe anular la sentencia impugnada a fin de que
el colegiado superior expida un nuevo fallo valorando en
forma razonada el expediente penal acompañado sobre
Delito de Defraudación – Abuso de firma en blanco”.

_________________

(2) Sentencia de la Sala Mixta Descentralizada Permanente de Jaén de fecha

16.08.2006: “QUINTO: Que, en relación al documento firmado en blanco es preciso inferir
que el artículo 10 de la Ley 27287 de Títulos Valores, admite que un titulo que se haya
emitido en forma incompleta –que incluso puede circular- pueda ser completado
posteriormente conforme a los acuerdos adoptados en los obligados; que, la ley ampara
al obligado a contradecir el contenido del título, con arreglo al artículo 19 de la
citada ley, si luego de emitirse en forma incompleta ha sido completado en forma
 contraria a los acuerdos adoptados, para lo cual debe acompañar el documento
correspondiente donde consten los acuerdos transgredidos por el ejecutante; y si
bien existe la sentencia dictada en el proceso acompañado Nº 41-2001, mediante la cual
se condeno a los funcionarios del ejecutante por el delito de abuso de firma en blanco
efectuado en el pagare anexado a la demanda, ello no es relevante en esta causa civil,
por lo precedentemente tratado en relación a la permisión que hace la Ley de Títulos
Valores del uso del título valor incompleto; SEXTO: Igualmente, en relación a la
inexigibilidad de la Obligación el ejecutado tenía la posibilidad de sustentar la misma
únicamente en que la obligación reclamada no es expresa, cierta, líquida o exigible; por lo
que sustentar la inexigibilidad de la obligación en el abuso de la firma en blanco, aparte
que no se ha probado que haya sido completado el título valor transgrediendo los
acuerdos adoptados por ambas partes acompañando el documento que contienen
tales acuerdos, en observación del artículo 19 en comento, no sustento jurídico para
desestimar la ejecución.

3. LA OBLIGACION DE CRÉDITO CONTENIDA EN EL PAGARE Y

TRASLADADA A LA LIQUIDACION DE SALDO DEUDOR NO
PUEDE DESPACHAR EJECUCION POR NO SER CIERTA:

Conforme lo prescribe el artículo 720 del CPC, los presupuestos

especiales de los procesos de ejecución de garantías lo constituye:
a) El documento que contiene la garantía; y b) El estado de cuenta
de saldo deudor, que contiene la obligación; los que deben reflejar
la existencia de una obligación cierta, expresa y líquida. (3) (4)

Nosotros hemos sostenido que la obligación de crédito que se

encuentra contenida en el Pagare y que ha sido trasladada a la
Liquidación de Saldo Deudor, NO ES CIERTA, esto es no resulta
verdadera e indubitable.

Porque?

La Sala Penal de la Corte Suprema con ocasión del Recurso de

Queja interpuesto por el Banco de Crédito del Perú en el proceso
penal seguido por Celso Paredes Díaz y Rosalia Sánchez Sánchez
contra los ex funcionarios del Banco de Crédito del Perú por el
delito de defraudación ha señalado lo siguiente:

"Que, a lo largo del proceso ha

quedado debidamente acreditado el
delito de defraudación contemplado
en el inciso 2 del artículo 197 del
Código Penal con la pericia de fojas 353".

_________________
(1) “En procesos de ejecución de garantías el título lo constituye copulativamente el
documento que contiene la garantía y el estado de cuenta de saldo deudor, debiendo
éstos reflejar la existencia de una obligación cierta, expresa, exigible y líquida, en
orden a lo disciplinado por el numeral 689 del mismo cuerpo legal”. (Expediente Nº
348-2005. Resolución Nº 4, Primera Sala Civil con Sub Especialidad Comercial,
25.07.2005. Tomado de Procesos de Ejecución. Jorge Carrión Lugo. Grijley. Pagina
66).

(2) El artículo 720 del acotado código otorga la condición de título ejecutivo al documento
que contiene la garantía hipotecaria, acompañado del estado de cuenta del saldo
deudor […]. Si bien, el pagaré no es el título de ejecución, sin embargo sirve para
acreditar las obligaciones que tienen los deudores y que se encuentran garantizados
por los bienes materia de la ejecución”. (Casación Nº 3324-2002-Lima, El Peruano,
01.09.2003. Op.cit. Pagina 69).
¿Qué establece el inciso 2 del artículo 197 del Código
Penal?

Dicha norma prescribe: "Se abusa de firma en blanco, extendiendo

algún documento en perjuicio del firmante o de tercero".

Constituyen elementos constitutivos de dicho delito:

a) Que el agente reciba un documento en blanco y con la

sola firma de la víctima;
b) Que la víctima haya entregado voluntariamente tal
documento al agente para que sea llenado con un texto
determinado fijado de antemano por ambos;
c) Que, el agente elabore sobre el documento un contenido
fraudulento y diferente del acordado, que le otorgue
determinados DERECHOS INEXISTENTES a su favor;
d) Que, tal contenido implique un perjuicio patrimonial para el
firmante o para un tercero.
e) Que, como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la
conciencia y voluntad de actuar con fraude.

La causa penal fue amparada por el Segundo Juzgado Penal que

encontró responsabilidad penal en los funcionarios del Banco de
Crédito del Perú, ORDENANDO EN SU FALLO LA DEVOLUCIÓN
DE LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO Y EL PAGO DE UNA
INDEMNIZACIÓN DE S/. 5,000 NUEVOS SOLES, que el Banco
de Crédito del Perú cancelo en clara expresión de admitir dicha
responsabilidad penal. La aludida sentencia fue confirmada por la
Sala Mixta de Jaén y ratificada por la Sala Penal de la Corte
Suprema. Siendo esto así, los elementos constitutivos del delito
quedaron debidamente acreditados, esto es, que el Banco de
Crédito del Perú recibió un documento en blanco firmado por
 Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez, el mismo que
fue "FRAUDULENTAMENTE" llenado CONSTITUYENDO A SU
FAVOR UN DERECHO DE CRÉDITO INEXISTENTE, con el
ánimo de obtener un provecho patrimonial en perjuicio de los
demandados de autos.

El colegiado en su noveno considerando ha señalado que “…es

imprescindible que el ejecutado cuando alegue la inexigibilidad de
la obligación debe estar orientada su defensa a desvirtuar que la
prestación que se le reclama no sea expresa, cierta, liquida o
exigible…”; situación que aparece del hecho que no se trata de un
pagare incompleto, sino completado fraudulentamente y por
ende en contra de los acuerdos de la relación cambiaria.

Por otro lado, la sentencia penal ha ordenado que los ex

funcionarios DEVUELVAN LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO,
consiguientemente tal decisión jurisdiccional, investida con la
autoridad de cosa juzgada resultaría contraria a otra decisión
jurisdiccional mediante la cual se ordene que sean José Celso
Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez quienes paguen la suma
contenida en el pagare llenado fraudulentamente.

4. ¿Puede VALIDAR la judicatura UNA CUENTA DE SALDO

DEUDOR que ha quedado probado mediante sentencia firme
en sede penal QUE PROVIENE DE UN PAGARE LLENADO CON
CONTENIDO FRAUDULENTO?

Resulta cierto que la jurisprudencia nos informa que constituyen

titulo de ejecución, el documento que contiene la garantía (Escritura
Pública de Hipoteca) y el estado de cuenta de saldo deudor; sin
embargo también no es menos cierto que la ley no ampara el
ejercicio ni la omisión abusivos de un derecho (5) (6) y en tal sentido la
judicatura no puede validar una cuenta de saldo deudor que nace de
una obligación no cierta, que proviene de un pagare llenado
fraudulentamente (7) (8). Admitir una posición contraria es actuar con
abuso irregular y manifiesto de un derecho, donde el Banco bajo una

_________________

(5) Expediente Nro. 1337-89 – Segunda Sala Civil de la Corte Superior de Justicia de Lima: “El
ejercicio regular de un derecho no se halla amparado por la ley cuando transgrede los límites
de la razonabilidad”. (Hinostroza Minguez, Alberto. Jurisprudencia Civil. Página 70).

(6) Expediente Nro. 472-92-Huarochiri: “La figura del abuso del derecho se presenta cuando en el
ejercicio de un derecho subjetivo, existe un exceso que provoca una desarmonía social y, por
ende, una situación de injusticia” (Dialogo con la Jurisprudencia. Nro. 02, Pagina 70)
 (7) La liquidación de Saldo Deudor debe ser un documento que permita al juzgador calificar desde
el mismo, la existencia y fijación de la obligación. El hecho que la ley faculte al demandante a
presentar el estado de cuenta del saldo deudor no significa que dicho estado por si debe ser
validado”. (El Proceso Civil en su Jurisprudencia. Gaceta Jurídica. Página 600).

(8) Si bien en los procesos de ejecución de garantía la suma ordenada a pagar es fijada por el
ejecutante en el estado de cuenta de saldo deudor elaborado unilateralmente por éste, también
es cierto que dicho saldo deudor debe contener la suma realmente adeudada a la fecha de su
expedición… si se prueba que el actor hizo uso abusivo de la facultad que la ley le
confiere e incluye en su estado de cuenta de saldo deudor montos indebidos, induciendo
a error al órgano jurisdiccional la demanda resultaría improcedente por inexistencia de
un estado de cuenta del saldo deudor válido, pues ello significaría que la parte
demandante no ha cumplido con arreglo a ley uno de los requisitos de procedibilidad
que exige el artículo 720 del CPC. (El Proceso Civil en su Jurisprudencia. Gaceta Juridica.
Pagina 601)
aparente legalidad pretende cobrar una acreencia cuyo sustento es el
documento de saldo deudor, el mismo que emerge de un pagare
ilícito, llenado bajo contenido fraudulento.

Un pagare que jurisdiccionalmente se ha determinado en sede penal

que es ilícito por haber sido completado fraudulentamente no puede
legitimarse en sede civil. La suma líquida que ella contiene y que
ha sido trasladada al Estado de Cuenta de Saldo Deudor no solo no
resulta cierta sino que contiene un derecho de crédito
inexistente e indebido, y siendo ello así la judicatura no puede
validarla por el solo hecho de que conforme al artículo 720 del CPC
constituyen presupuestos especiales, el documento que contiene la
garantía y el saldo deudor, resultando por ello la demanda,
improcedente por inexistencia de un estado de cuenta de saldo
deudor válido, al no haberse cumplido con arreglo a ley uno de los
requisitos de procedibilidad que exige el artículo 720 del CPC. (9)

III. EN QUE HA CONSISTIDO LA AFECTACION DEL DERECHO AL DEBIDO

PROCESO:

1. Se afecta el debido proceso adjetivo porque se lesiona el principio de la

cosa juzgada.

2. Se afecta el debido proceso sustantivo porque:

2.1 El saldo deudor no contiene una obligación cierta, en tanto la

suma líquida contenida en ella proviene de un pagare ilícito, en
tanto jurisdiccionalmente en sede penal se ha determinado por
sentencia bajo la autoridad de cosa juzgada, que ha sido
completado bajo un contenido fraudulento.
 2.2 La obligación que contiene el pagare y que ha sido trasladada al
estado de cuenta de saldo deudor no proviene de un pagare
incompleto que autoriza la LTV sino de un pagare completado
fraudulentamente y por ende en contra de los acuerdos de la
relación cambiaria.

________________

(9) “En los procesos de ejecución de garantías la liquidación de saldo deudor que exige el artículo 720
del CPC, tiene por finalidad fijar el supuesto sobre el que el ejecutado debe acreditar la inexistencia
o satisfacción de la obligación puesta a cobro …” (El Proceso Civil en su Jurisprudencia. Gaceta
Juridica. Pagina 599).

2.3 Se ha probado con el expediente penal que el actor hizo uso

abusivo de la facultad que la ley le confiere al incluir en su
estado de cuenta de saldo deudor monto o suma líquida
indebida, induciendo a error al órgano jurisdiccional, por lo que
la demanda resulta improcedente por inexistencia de un estado
de cuenta del saldo deudor válido, pues ello significaría que la
parte demandante no ha cumplido con arreglo a ley uno de los
requisitos de procedibilidad que exige el artículo 720 del CPC.

2.4 La judicatura no puede validar y/o legitimar un saldo deudor con

contenido inexistente al haber quedado probado con el
expediente penal que la suma que ella contiene deriva de un
pagare ilícito, llenado con contenido fraudulento.

2.5 La ejecución de la garantía real genera decisiones

contradictiorias, pues por un lado el Banco ha quedado
habilitado para cobrar el monto indicado en el Pagare a sus ex
funcionarios, y por otro lado, el Banco viene ejercitando el cobro
del monto indicado en el pagare en el presente proceso.

IV. COMO DEBE SER LA RESOLUCION CASATORIA :

Corresponde a la Corte Suprema casar la sentencia, declarando fundado el

recurso y declarar nula la sentencia ordenando que la Sala expida nuevo
fallo; o en su defecto, y actuando como sede de instancia, declarar
infundada y/o improcedente la demanda.

ANEXOS:
1. Anexo 1-A: Adjunto tasa judicial por Recurso de Casación en la suma de S/.
3,150.00 nuevos soles y cédulas de notificación.

POR TANTO:

Sírvase conceder el Recurso de Casación, y elevar los autos a la Sala Civil de la

Corte Suprema.

Jaén, 19 de marzo del 2009.

----------------------------------------------
JOSE CELSO PAREDES DIAZ

Expediente: Nro. 106-04-C.SDMJ

Secretario: Leydi Oliva.
PRESENTA CONCLUSIONES A SER ESTIMADAS
AL ABSOLVER EL GRADO.

SEÑOR PRESIDENTE DE LA SALA MIXTA DESCENTRALIZADA

PERMANENTE DE LA PROVINCIA DE JAEN:

JOSE CELSO PAREDES DIAZ, en los seguidos con el

Banco de Crédito del Perú - Sucursal Jaén sobre
Ejecución de Garantía Real; a Ud. respetuosamente
digo:

Que, presento al honorable colegiado mis conclusiones

a fin de que al expedir nuevo fallo las estime conforme a los siguientes términos:

5. FUNDAMENTOS EN QUE EL BANCO APELANTE SUSTENTA LA

PRETENSION IMPUGNATORIA:

5.1 Se ha tergiversado lo dispuesto por la Corte Suprema de

Justicia que ordeno se valorara no la sentencia del proceso
penal Nro. 41-2001 sino el proceso penal en todo su
 conjunto, pero en forma que no afecte la naturaleza del
proceso de ejecución de garantías.
5.2 La resolución desnaturaliza la esencia del proceso de
ejecución de garantías, pronunciándose indebidamente
sobre el pagare que fue acompañado a las preces de la
demanda pero que no constituye el título de ejecución.
5.3 Debe determinarse si existe correspondencia lógica entre el
título de ejecución que son las escrituras públicas de
constitución de hipoteca y el estado de cuenta de saldo
deudor.
5.4 Es un error de hecho determinar que la obligación puesta a
cobro es inexistente.

6. PRONUNCIAMIENTO A LOS FUNDAMENTOS DE LA

PRETENSION IMPUGNATORIA:

6.1 VALORACION DE LA SENTENCIA POR EL AQUO:

PRONUNCIAMIENTO DEL JUZGADO PENAL:

La causa penal fue amparada por el Segundo Juzgado Penal que

encontró RESPONSABILIDAD PENAL POR EL DELITO DE
DEFRAUDACIÓN en los funcionarios del Banco de Crédito del Perú,
ORDENANDO EN SU FALLO LA DEVOLUCIÓN DE LO
INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO Y EL PAGO DE UNA
INDEMNIZACIÓN DE S/. 5,000 NUEVOS SOLES.

¿Que implica que los funcionarios del Banco hayan sido

declarados penalmente responsables del delito de
Defraudación?
“La Jurisprudencia Nacional por resolución superior del 28 de mayo de
1998 ha sostenido que los elementos constitutivos de este tipo de
defraudación son los siguientes:

a) Que el agente reciba un documento en blanco y con la sola

firma de la víctima;
b) Que la víctima haya entregado voluntariamente tal
documento al agente para que sea llenado con un texto
determinado fijado de antemano por ambos;
c) Que, el agente elabore sobre el documento un contenido
fraudulento y diferente del acordado, que le otorgue
determinados DERECHOS INEXISTENTES a su favor;
d) Que, tal contenido implique un perjuicio patrimonial para el
firmante o para un tercero;
e) Que, como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la
conciencia y voluntad de actuar con fraude”.

(Derecho Penal Parte Especial: Ramiro Salinas Siccha. Editorial Grijley. Pagina 1055).

Si por el acto fraudulento el tenedor abusa de la firma en blanco,

completándolo con un contenido diferente del acordado a fin de causar
perjuicio patrimonial al firmante, resulta claro que la sentencia penal
condenatoria ha evaluado que los agraviados Celso Paredes Díaz y
Rosalía Sánchez Sánchez entregaron al Banco de Crédito del Perú un
pagare firmado en blanco, el mismo que sus ex funcionarios llenaron
fraudulentamente a fin de obtener para sí un derecho de crédito
inexistente con claro perjuicio patrimonial para Celso Paredes Díaz y
Rosalía Sánchez Sánchez. El Banco de Crédito del Perú se allanaba así el
camino para ejecutar en este proceso las garantías prendarias e
inmobiliarias otorgadas mediante las Escrituras Públicas de fechas
30.09.96 y 27.05.95, no obstante que el crédito que pretender cobrar
deben dirigirlo contra sus ex funcionarios conforme más adelante
explicamos.
No esta demás señalar que la actitud fraudulenta que exhibieron dichos
funcionarios, no solo se limito al presente caso, sino en otros clientes
más de esta ciudad, y por ello fueron despedidos del Banco, hecho que
conoce y le consta al Banco ejecutante.

El mandato firme que ordena la devolución de lo indebidamente

defraudado por los ex funcionarios del Banco de Crédito del Perú, tal y
como lo dispone la sentencia penal, no puede en este proceso ser
trasladada a los ejecutados José Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez
Sánchez, sino que el Banco debe proceder a cobrar lo indebidamente
defraudado a sus ex funcionarios, no haciéndolo por cuanto para la
entidad financiera le es más ventajoso ejecutar la hipoteca que
mantiene aún vigente a su favor.

Finalmente, debemos señalar que el Banco de Crédito del Perú

cumplió con cancelar el monto de la reparación civil fijada en la
sentencia en clara expresión de admitir dicha responsabilidad penal.

La aludida sentencia penal fue confirmada por la Sala Mixta

Descentralizada Permanente de Jaén y ratificada por la Sala Penal de la
Corte Suprema de Justicia, instancia que con ocasión del Recurso de
Queja interpuesto por el Banco de Crédito del Perú establecieron
categóricamente lo siguiente:

"Que, a lo largo del proceso ha quedado debidamente

acreditado el delito de defraudación contemplado en
el inciso 2 del artículo 197 del Código Penal con la
pericia de fojas 353".

Siendo esto así, los elementos constitutivos del delito quedaron

debidamente acreditados, esto es, que el banco recibió un
documento en blanco firmado por Celso Paredes Díaz y Rosalia
Sánchez Sánchez, el mismo que fue "FRAUDULENTAMENTE"
llenado a fin DE CONSTITUIR A SU FAVOR UN DERECHO DE
 CRÉDITO INEXISTENTE, con el ánimo de obtener un provecho
patrimonial en perjuicio de los demandados de autos.

6.2 DESNATURALIZACION DEL PROCESO DE EJECUCION

DE GARANTIAS Y CORRESPONDENCIA LOGICA
ENTRE EL TITULO DE EJECUCION Y EL SALDO
DEUDOR:

Resulta cierto que la jurisprudencia nos informa que constituyen titulo

de ejecución, el documento que contiene la garantía (Escritura Pública
de Hipoteca) y el estado de cuenta de saldo deudor; sin embargo
también no es menos cierto que la ley no ampara el ejercicio ni la
omisión abusivos de un derecho (1) y en tal sentido no puede soslayar el
pronunciamiento firme en sede penal ya comentado.

Bajo lo enunciado nos preguntamos:

¿Puede la judicatura ordenar la ejecución de un estado de

cuenta de saldo deudor que ha quedado probado mediante
sentencia firme en sede penal que proviene de un pagare
llenado con contenido fraudulento?

¿El saldo deudor elaborado por el Banco de Crédito sobre la

base de un pagare llenado con contenido fraudulento, puede
guardar correspondencia lógica con el título de ejecución?

Absolver las interrogantes en sentido positivo es actuar con abuso

irregular y manifiesto de un derecho, donde el Banco bajo una aparente
legalidad pretende cobrar una acreencia cuyo sustento es el documento
de saldo deudor, el mismo que emerge de un pagare llenado con
contenido fraudulento.

Resulta evidente que un pagare que jurisdiccionalmente se ha

determinado que ha sido completado fraudulentamente no puede
 surtir los efectos legales queridos, en consecuencia la acreencia
sustentada en el saldo deudor no resulta cierta ni expresa en tanto
contiene un derecho de crédito inexistente. Asimismo, no es
exigible a Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez por su mismo
carácter de fraudulento, pero sí a los ex funcionarios del Banco de
Crédito del Perú por haberse así determinado en la sentencia penal que
ha dispuesto LA DEVOLUCIÓN DE LO INDEBIDAMENTE
DEFRAUDADO, mandato que corresponde al Banco ejecutar. Un
pronunciamiento ordenando el pago por parte de Celso Paredes Díaz y
Rosalía Sánchez Sánchez resultaría contrario a la decisión jurisdiccional
penal firme.

Conforme a lo expuesto la sentencia penal acredita que el pagare

anexado a la demanda fue llenado fraudulentamente en perjuicio de los
ejecutados de autos, en consecuencia siendo ello así el pagare no
contiene una acreencia cierta, expresa y exigible, asumiendo igual
suerte el saldo deudor del que se deriva el pagare. LA ILEGITIMIDAD
DE SU LLENADO FRAUDULENTO NO PUEDE LEGITIMARSE EN EL
PROCESO DE EJECUCIÓN DE GARANTIA REAL, por el solo hecho
de que conforme al artículo 720 del CPC constituyen presupuestos
especiales el documento que contiene la garantía y el saldo deudor, de
ahí que correctamente la Corte Suprema ha establecido la valoración
razonada del proceso penal (sentencia), asumiendo que el saldo
deudor se deriva del pagare, el mismo que por contener una acreencia
ilegitima no puede legitimar el saldo deudor, por lo que en tal sentido
debe CONFIRMARSE la decisión del Aquo de declararse fundada la
contradicción al mandato de ejecución por contener una obligación
inexistente.

_________________
(1) Expediente Nro. 1337-89 – Segunda Sala Civil de la Corte Superior de Justicia de Lima: “El
ejercicio regular de un derecho no se halla amparado por la ley cuando transgrede los limites de la
razonabilidad”. (Hinostroza Minguez, Alberto. Jurisprudencia Civil. Pagina 70)
(2) Expediente Nro. 472-92-Huarochiri: “La figura del abuso del derecho se presenta cuando en el
ejercicio de un derecho subjetivo, existe un exceso que provoca una desarmonía social y, por
ende, una situación de injusticia” (Dialogo con la Jurisprudencia. Nro. 02, Pagina 70)

6.3 OBLIGACION PUESTA A COBRO ES INEXISTENTE :

Si como hemos dejado clara y sólidamente expuesto, el pagare de

donde se deriva el saldo deudor, ha sido llenado con contenido
fraudulento, en consecuencia dicho pagare contiene una acreencia
inexistente.

Como podría exigirse y la judicatura ordenar una acreencia no cierta o

inexistente, con mayor razón si su exigibilidad ha sido trasladada
mediante sentencia penal firme a los ex funcionarios del Banco.

POR TANTO:

Conforme a las consideraciones expuestas solicito al Colegiado Superior

CONFIRMAR el auto que declara fundada la contradicción.

OTROSIDIGO: Fijo domicilio procesal en el Pasaje Chillón Nro. 234 a donde

solicito se me hagan llegar las resoluciones emanadas de la presente causa judicial.

Jaén, 03 de Setiembre del 2008.

-----------------------------------
JOSE CELSO PAREDES DIAZ
 La obligación de crédito materia de ejecución que se encuentra
contenida en el Estado de Cuenta de Saldo Deudor, la misma que a su
vez se deriva del pagare anexado a la demanda, NO ES CIERTA, en
consecuencia NO ES EXPRESA NI EXIGIBLE.

Porque?

7. SENTENCIA CASATORIA: La Sala Civil Transitoria de la Corte

Suprema ha casado la impugnada y en consecuencia declaro nula la sentencia
de vista, disponiendo que el Colegiado Superior expida un nuevo fallo
valorando en forma razonada el expediente penal acompañado
sobre Delito de Defraudación en su modalidad de Abuso de firma en blanco.

8. ESTADO DEL EXPEDIENTE PENAL: La instrucción penal

promovida contra Miguel Antonio Plaza Arbulu y Otro por el delito de
Defraudación en su modalidad de firma en blanco se encuentra sustentado en
que los ejecutados de autos, Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez
han cancelado los Pagares Nro. 002982 del 19.10.96, renovado el 23.05.97 por
la suma de US$. 50,000 dólares americanos y el Nro. 04005 del 19.06.97,
renovado el 27.03.98 por la suma de US$. 172,000 dólares americanos y que
el Pagare firmado en blanco a favor del Banco ejecutante ha sido llenado en
forma fraudulenta por el funcionario de dicha entidad financiera por la suma
de US$. 154,700 dólares americanos. La sentencia pronunciada por el Segundo
Juzgado Penal encontró responsabilidad penal en los funcionarios del Banco
de Crédito del Perú, condenándolos a dos años de pena privativa de la libertad
suspendida en su ejecución y ordenando en su fallo la devolución de lo
indebidamente defraudado y el pago de una indemnización de S/. 5,000
nuevos soles, sentencia que al ser impugnada por el Banco de Crédito del Perú
fue confirmada por la Sala Mixta Descentralizada Permanente de Jaén y luego
 al haber interpuesto Recurso de Nulidad el citado Banco, ratificada por la Sala
Penal de la Corte Suprema. En ejecución de sentencia el Banco de Crédito del
Perú cumplió con cancelar la indemnización fijada en la suma de S/. 5,000
nuevos soles, en clara expresión de admitir la responsabilidad penal de sus ex
funcionarios.

Conforme a lo expuesto tenemos que existe una sentencia con la autoridad

de cosa juzgada que por un lado ha encontrado responsabilidad penal en los
ex funcionarios del Banco de Crédito por su conducta dolosa de llenar
fraudulentamente un Pagare a fin de constituir a su favor un derecho de
crédito inexistente, con el animo de obtener un provecho patrimonial en
perjuicio de los agraviados y, por otro, el expreso reconocimiento del Banco de
Crédito sobre la responsabilidad penal de sus ex funcionarios materializado en
el acto de cancelar íntegramente el monto de la reparación civil fijada como
indemnización en la suma de S/. 5,000 nuevos soles.

9. TITULO INCOMPLETO O TITULO LLENADO

FRAUDULENTAMENTE:

TITULO INCOMPLETO: “El titulo valor incompleto es aquel en el que el

suscriptor sólo ha plasmado su firma, dejando en forma deliberada, total o
parcialmente, espacios en blanco para ser llenados por el tenedor legítimo de
acuerdo con instrucciones a éste ultimo”. “Carnelutti indica que el documento
esta en blanco cuando quien lo firma remite a un momento posterior la
indicación de algunos de los elementos de hecho que el documento esta
destinado a representar. La tesis de la completud (sic) en cambio, se inclina a
realizar la voluntad negocial en coherencia al orden de intereses que
objetivamente el acta esta destinado a realizar”. (Comentarios a la nueva Ley de
Títulos Valores: Ricardo Beaumont Callirgos. Gaceta Jurídica. Pagina 100 - 102). El

artículo 9 de la Ley 16587 (cuerpo legal vigente a la fecha de presuntamente

haberse emitido la cambial puesta a cobro) autorizaba la emisión incompleta
de un título, debiendo completarse el mismo conforme a los acuerdos
adoptados, generando su inobservancia el que no pueda ser opuesta al
poseedor.
TITULO LLENADO FRAUDULENTAMENTE: Por su parte “...se da la
defraudación de firma en blanco cuando el autor recibe de la víctima un
documento firmado en blanco que le es entregado voluntariamente y con una
finalidad determinada, pero que el tenedor abusando de ello, llena el
documento insertando declaraciones u obligaciones no autorizadas de carácter
patrimonial perjudiciales para el firmante o un tercero”.
“La Jurisprudencia Nacional por resolución superior del 28 de mayo de 1998 ha
sostenido que los elementos constitutivos de este tipo de defraudación son los
siguientes:

f) Que el agente reciba un documento en blanco y con la sola firma

de la víctima;

g) Que la víctima haya entregado voluntariamente tal documento al

agente para que sea llenado con un texto determinado fijado de
antemano por ambos;

h) Que, el agente elabore sobre el documento un contenido

fraudulento y diferente del acordado, que le otorgue
determinados DERECHOS INEXISTENTES a su favor;

i) Que, tal contenido implique un perjuicio patrimonial para el firmante o

para un tercero.

e) Que, como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la conciencia y

voluntad de actuar con fraude”.

(Derecho Penal Parte Especial: Ramiro Salinas Siccha. Editorial Grijley. Pagina 1055).

En consecuencia, en el titulo incompleto el aceptante, libre, espontánea y

voluntariamente deja en blanco el mismo a fin de que en un acto posterior
sean completados pero conforme a un acuerdo pre establecido; sin embargo,
por el acto fraudulento el tenedor abusa de la firma en blanco,
 completándolo con un contenido diferente del acordado a fin de causar
perjuicio patrimonial al firmante.

Resulta claro que la sentencia penal condenatoria ha evaluado que los

agraviados Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez entregaron al Banco
de Crédito del Perú un pagare firmado en blanco, el mismo que sus ex
funcionarios llenaron fraudulentamente a fin de obtener para sí un derecho de
crédito inexistente con claro perjuicio patrimonial para Celso Paredes Díaz y
Rosalía Sánchez Sánchez. El Banco de Crédito del Perú se allanaba así el
camino para ejecutar en este proceso las garantías prendarias e inmobiliarias
otorgadas mediante las Escrituras Públicas de fechas 30.09.96 y 27.05.95.

10. PAGARE RECAUDADO A LA DEMANDA CONSTITUYE UN

TITULO INCOMPLETO O UN TITULO LLENADO FRAUDULENTAMENTE:

Existe sentencia penal, que se encuentra bajo la autoridad de la cosa

juzgada, mediante la cual se ha condenado a los ex funcionarios del Banco de
Crédito del Perú al encontrarles responsabilidad penal por haber completado
fraudulentamente el pagare materia de cobro en estos autos con el ex profeso
fin de ejecutar las garantías prendarias e inmobiliarias otorgadas mediante las
Escrituras Públicas de fechas 30.09.96 y 27.05.95; siendo ello así,
jurisdiccionalmente existe pronunciamiento firme que el pagare ha sido
completado en forma fraudulenta, máxime si el Banco de Crédito del Perú
ha asumido la responsabilidad de sus ex funcionarios al cancelar íntegramente
a los agraviados en el proceso penal y ejecutados en el presente proceso civil
una indemnización de S/. 5,000 nuevos soles en clara muestra de
reconocimiento de la conducta ilícita de sus ex funcionarios.

11. ¿UN TITULO COMPLETADO FRAUDULENTAMENTE PUEDE

CONTENER UNA ACREENCIA CIERTA, EXPRESA Y EXIGIBLE?:

Nosotros hemos sostenido que la obligación de crédito materia de ejecución

que se encuentra contenida en el Estado de Cuenta de Saldo Deudor, la misma
 que a su vez se deriva del pagare anexado a la demanda, NO ES CIERTA, en
consecuencia NO ES EXPRESA NI EXIGIBLE.

Porque?

Resulta evidente que un pagare que jurisdiccionalmente se ha determinado

que ha sido completado fraudulentamente no puede surtir los efectos legales
queridos, en consecuencia la acreencia no resulta cierta ni expresa en tanto
contiene un derecho de crédito inexistente. Asimismo, no es exigible a Celso
Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez por su mismo carácter de fraudulento,
pero sí a los ex funcionarios del Banco de Crédito del Perú por haberse así
determinado en la sentencia penal que ha dispuesto LA DEVOLUCIÓN DE LO
INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO, mandato que corresponde al Banco
ejecutar. Un pronunciamiento ordenando el pago por parte de Celso Paredes
Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez resultaría contraria a la decisión jurisdiccional
penal.

12. Conforme a las conclusiones expuestas la sentencia penal acredita

que el pagare anexado a la demanda fue llenado fraudulentamente en
perjuicio de los ejecutados de autos, en consecuencia siendo ello así el pagare
no contiene una acreencia cierta, expresa y exigible, asumiendo igual suerte el
saldo deudor del que se deriva el pagare. LA ILEGITIMIDAD DE SU
LLENADO FRAUDULENTO NO PUEDE LEGITIMARSE EN EL PROCESO
DE EJECUCIÓN, por el solo hecho de que conforme al artículo 720 del CPC
constituyen presupuestos especiales el documento que contiene la garantía y
el saldo deudor, de ahí que correctamente la Corte Suprema ha establecido la
valoración razonada del proceso penal, asumiendo que el saldo deudor se
deriva del pagare, el mismo que por contener una acreencia ilegitima no puede
legitimar el saldo deudor, por lo que en tal sentido debe declararse fundada la
contradicción al mandato de ejecución.

OTROSIDIGO: Solicito a su despacho autorice a mi abogado patrocinador el uso

de la palabra para efectuar informe oral en el día señalado para la vista de la
causa.
OTROSIDIGO: Fijo domicilio procesal en la calle Atahualpa Nro. 320 a donde
solicito se me hagan llegar las resoluciones emanadas de la presente causa judicial.

POR TANTO:

Conforme a las consideraciones expuestas solicito al Colegiado Superior REVOCAR

el auto que declara infundada la contradicción y reformándola declararla
FUNDADA.

Jaén, 05 de Noviembre de 2007.

-----------------------------------
JOSE CELSO PAREDES DIAZ

--------------------------------------
ROSALÍA SÁNCHEZ SANCHEZ

3.1 La Sala Penal de la Corte Suprema con ocasión del Recurso de Queja
interpuesto por el Banco de Crédito del Perú en el proceso penal seguido
por Celso Paredes Díaz y Rosalia Sánchez Sánchez contra los ex
 funcionarios del Banco de Crédito del Perú por el delito de defraudación
ha señalado lo siguiente:

" Que, a lo largo del proceso ha quedado

debidamente acreditado el delito de
defraudación contemplado en el inciso 2 del
artículo 197 del Código Penal con la pericia de
fojas 353".

3.2 ¿Qué señala el inciso 2 del artículo 197 del Código Penal?

Dicha norma prescribe: "Se abusa de firma en blanco, extendiendo algún

documento en perjuicio del firmante o de tercero".

Constituyen elementos constitutivos de dicho delito:

a) Que el agente reciba un documento en blanco y con la sola

firma de la víctima; b) Que la víctima haya entregado
voluntariamente tal documento al agente para que sea llenado
con un texto determinado fijado de antemano por ambos; c) Que, el
agente elabore sobre el documento un contenido fraudulento y
diferente del acordado, que le otorgue determinados DERECHOS
INEXISTENTES a su favor; d) Que, tal contenido implique un
perjuicio patrimonial para el firmante o para un tercero; y, e) Que,
como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la conciencia y
voluntad de actuar con fraude.

3.3 Resulta claro que la sentencia penal condenatoria ha evaluado que los
agraviados entregaron al Banco de Crédito del Perú un pagare firmado
en blanco, el mismo que sus ex funcionarios llenaron fraudulentamente
a fin de obtener para sí un derecho de crédito inexistente con claro
perjuicio patrimonial para Celso Paredes Díaz y Rosalía Sánchez
Sánchez. El Banco de Crédito del Perú se allanaba así el camino para
ejecutar en este proceso las garantías prendarias e inmobiliarias
otorgadas mediante las Escrituras Públicas de fechas 30.09.96 y
27.05.95.

3.4 mediante la cual se ordena que sean José Celso Paredes Díaz y Rosalía
Sánchez Sánchez quienes paguen la suma contenida en el pagare
llenada fraudulentamenteordenando el pago Y EL PAGO DE UNA
INDEMNIZACIÓN DE S/. 5,000 NUEVOS SOLES. que la sentencia
penal resulta irrelevante en la causa civil por la permisión que hace la
Ley de Títulos Valores que autoriza el uso de un título que se haya
emitido en forma incompleta. El criterio del colegiado resulta errado por
cuanto no se trata de un pagare incompleto, sino completado
fraudulentamente y mediante el cual el Banco ha constituido a su
favor un derecho de crédito inexistente. Por haber completado el
pagare con contenido fraudulento es que la sentencia penal, investida
con la autoridad de cosa juzgada, ha ordenado el PAGO DE UNA
INDEMNIZACION, y que el Banco ha procedido a cancelar. Asimismo,
 la sentencia ha dispuesto por parte de los ex funcionarios del Banco LA
DEVOLUCION DE LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO.

3.3 La sentencia penal condenatoria establece que el contenido

del pagare es fraudulento, consiguientemente la obligación de
crédito que contiene dicho pagare NO ES CIERTA.

3.4 El derecho de crédito del banco no es cierto,

consiguientemente resulta inexigible la obligación puesta a
cobro.

3.5 La sentencia penal ha ordenado que los ex funcionarios

DEVUELVAN LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO,
consiguientemente tal decisión jurisdiccional, investida con la
autoridad de cosa juzgada.

13.

Expediente: Nro. 106-04-C.

Secretario: Mendoza.
Escrito: Nro.
INTERPONE RECURSO DE CASACION

SEÑOR PRESIDENTE DE LA SALA MIXTA DESCENTRALIZADA

PERMANENTE DE LA PROVINCIA DE JAEN:

JOSE CELSO PAREDES DIAZ, en los seguidos con el

Banco de Crédito del Perú - Sucursal Jaén sobre
Ejecución de Garantía Real; a Ud. respetuosamente
digo:

V. PRETENSION PROCESAL:

Interpongo RECURSO DE CASACIÓN contra la sentencia emitida por la

Sala Mixta Descentralizada Permanente de Jaén, de fecha 16 de agosto del
2006, que CONFIRMA la resolución Nro. 43, de fecha 23/06/2004, expedido
por el Señor Juez del Segundo Juzgado Especializado Civil de Jaén,
mediante el cual resuelve declarar infundada las contradicciones formuladas
por los señores José Celso Paredes Díaz, Rosalía Sanchez Sanchez y Ciro
Arteaga Medina y haciendose efectivo el apercibimiento ordenado en la
resolución Nro. 01, ordena sacar a remate los bienes dados en garantía.
VI. FUNDAMENTOS DEL RECURSO:

Denunciamos que en la resolución de vista:

2.SE HA CONTRAVENIDO NORMAS QUE GARANTIZAN EL DERECHO

A UN DEBIDO PROCESO:

"El debido proceso es una noción compleja de la cual pueden visualizarse

dos dimensiones: Una procesal y otra sustancial, sustantiva o material.

La dimensión procesal es aquella que engloba las instituciones jurídicas

necesarias para obtener un proceso formalmente válido, por ejemplo, juez
natural, derecho de defensa, cosa juzgada, derecho a probar, la prohibición
de la reforma en peor, etcétera.

Por otra parte, nos encontramos con la dimensión sustancial del debido
proceso, la cual se vincula directamente con el principio de razonabilidad y
proporcionalidad de los actos de poder, los que determinan la prohibición
de cualquier decisión arbitraria, sin importar si ésta fue emitida dentro o
fuera de un proceso o procedimiento formalmente válido.

De este modo, no basta que de acuerdo con el patrón del debido proceso
una sentencia sea dictada con las formas procesales constitucionales y
legales para que sea válida, sino, que es necesario que se respete ciertos
juicios de valor que hagan objetiva la justicia; porque, de nada serviría que
se hayan respetado las debidas garantías en su tramitación, que los jueces
hayan actuado con independencia e imparcialidad, que la decisión se haya
emitido en un plazo razonable, si ésta no es objetiva y materialmente
justa.

Sólo cuando se llegue a establecer que en el caso sometido a decisión o

resolución (por cualquier autoridad) se resolvió con criterios de
razonabilidad y proporcionalidad, podremos afirmar que el derecho que se
pretendía tutelar, se ha hecho efectivo y alcanzado la finalidad para el cual
fue establecido el sistema jurídico. Como se observa, en el debido proceso
sustantivo, lo importante no son las formas o las reglas procesales a
tenerse en cuenta para que el proceso no devenga en nulo, sino, es el
contenido o el fondo de la controversia lo que importa y trasciende a efecto
de tutelar derechos fundamentales y los demás bienes y valores jurídicos
constitucional y legalmente protegidos.

Al respecto, el Tribunal Constitucional Peruano, ha reconocido

explícitamente la dimensión sustantiva del debido proceso en algunas de
sus sentencias; entre ellas, en los expedientes N° 0439-1999-AA/TC;
donde ha sostenido que el proceso no puede ser visto única y
exclusivamente desde una perspectiva procedimental, sino, como un
instrumento para alcanzar la justicia, aplicando los componentes de los
principios de la razonabilidad y proporcionalidad, donde debe privilegiarse
el cumplimiento de las finalidades del proceso sobre el cumplimiento de las
formas propiamente dichas. "...De no ser así, el proceso se tornaría en un
instrumento meramente formal, sin ningún referente de contenido justo o
propiamente razonable...". Por su parte la Corte Suprema en la Casación
N° 857-2001-LIMA, ha sostenido: "Que, asimismo, el debido proceso se
desenvuelve dentro de un doble contexto: la razonabilidad en la aplicación
de la ley sustancial en virtud de la sentencia, y la razonabilidad de le ley
procesal en cuanto mediante ella se convaliden valores tales como la
seguridad jurídica, el orden, la libertad humana, y el respeto a los derechos
del hombre. Asimismo, la norma debe ser aplicada por algo que resulta
trascendente y ese algo es el valor justicia.

La sentencia como la resolución que pone fin a un determinado conflicto

de intereses debe contener estándares de justicia efectiva en el caso
resuelto, que se proyecte no solo a satisfacer los intereses de las partes,
sino, que garantice la convivencia de la comunidad humana; y esto sólo se
garantizará con una debida aplicación del derecho, respetando los
derechos de las personas y discerniendo con razonabilidad y
proporcionalidad sobre los hechos que dieron lugar al litigio o controversia.
El debido proceso puede visualizarse desde dos esferas: Una procesal y
otra sustancial, sustantiva o material.

El debido proceso sustancial se vincula directamente con el principio

de razonabilidad y proporcionalidad de los actos de poder, los que
determinan la prohibición de cualquier decisión arbitraria. No basta que
de acuerdo con el patrón del debido proceso una sentencia sea dictada
con las formas procesales constitucionales y legales para que sea válida,
sino, que es necesario que se respete ciertos juicios de valor que hagan
objetiva la justicia; porque, de nada serviría que se hayan respetado las
debidas garantías en su tramitación, que los jueces hayan actuado con
independencia e imparcialidad, que la decisión se haya emitido en un
plazo razonable, si ésta no es objetiva y materialmente justa. El debido
proceso sustantivo, lo importante no son las formas o las reglas
procesales a tenerse en cuenta para que el proceso no devenga en
nulo, sino, es el contenido o el fondo de la controversia lo que importa y
trasciende a efecto de tutelar derechos fundamentales y los demás
bienes y valores jurídicos constitucional y legalmente protegidos.

El error de logicidad es uno de razonamiento y no meramente formal,

en tal sentido su alegación como vicio formal dentro de los alcances del
inciso 3 del Artículo 386 del CPC es una forma de salvar las limitaciones
que se imponen a los errores de razonamiento para salvaguardar el fin
nomofilactico de la casación. En suma el error de logicidad permite
casar una sentencia injusta.

DEBIDO PROCESO SUSTANCIAL: OBLIGACION DE CRÉDITO NO

ES CIERTA POR EXISTIR SENTENCIA PENAL QUE CONDENA A
EX FUNCIONARIOS DEL BANCO POR EL DELITO DE
DEFRAUDACION (ABUSO DE FIRMA EN BLANCO) SOBRE EL
PAGARE.

14. Con ocasión del Recurso de Casación interpuesto por el Banco

ejecutante, la Corte Suprema caso la sentencia de vista y en
consecuencia la declararon nula, mandaron remitir los autos a la
 Sala Descentralizada Mixta de Jaén a fin de que emita nuevo fallo
con arreglo a lo dispuesto en la presente resolución.

15. En la antes citada resolución la Corte Suprema ha señalado en su

considerando segundo que conforme lo prescribe el artículo 720 del
CPC, los presupuestos especiales de los procesos de ejecución de
garantías son: a) El documento que contiene la garantía; y b) el
estado de cuenta de saldo deudor, que contiene la obligación.
Asimismo, señala en su considerando sétimo que la inexigibilidad de
la obligación debe derivar de sus presupuestos de fondo (cierta,
expresa y exigible) del título de ejecución y del saldo deudor, y que
de acuerdo a la norma procesal citada ab initio la demanda (Artículo
720 del CPC) interpretada rectamente, no exige que el saldo
deudor, en aquellos supuestos en los que se sustente en un título
cambiario, pagare, letra de cambio u otros, tenga que satisfacer la
formalidad especial de la ley cambiaria, dado que para este tipo de
procesos CUMPLEN SOLO FUNCION PROBATORIA SOBRE LA
EXISTENCIA DE LA OBLIGACION.

16. ¿LA OBLIGACION DE CRÉDITO, MATERIA DE EJECUCION,

ES CIERTA?:

Nosotros hemos sostenido que la obligación de crédito materia de

ejecución que se encuentra contenida en el Estado de Cuenta de
Saldo Deudor NO ES CIERTA.

Porque?

3.1 La Sala Penal de la Corte Suprema con ocasión del Recurso

de Queja interpuesto por el Banco de Crédito del Perú en el
proceso penal seguido por Celso Paredes Díaz y Rosalia
Sánchez Sánchez contra los ex funcionarios del Banco de
Crédito del Perú por el delito de defraudación ha señalado lo
siguiente:

" Que, a lo largo del proceso ha

quedado debidamente acreditado el
delito de defraudación contemplado
en el inciso 2 del artículo 197 del
Código Penal con la pericia de fojas 353".

3.2 ¿Qué señala el inciso 2 del artículo 197 del Código

Penal?

Dicha norma prescribe: "Se abusa de firma en blanco,

extendiendo algún documento en perjuicio del firmante o de
tercero".

Constituyen elementos constitutivos de dicho delito:

 f) Que el agente reciba un documento en blanco y con
la sola firma de la víctima;

g) Que la víctima haya entregado voluntariamente tal

documento al agente para que sea llenado con un
texto determinado fijado de antemano por ambos;

h) Que, el agente elabore sobre el documento un

contenido fraudulento y diferente del acordado, que
le otorgue determinados DERECHOS INEXISTENTES
a su favor;

i) Que, tal contenido implique un perjuicio patrimonial

para el firmante o para un tercero.

j) Que, como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la

conciencia y voluntad de actuar con fraude.

3.6 La causa penal fue amparada por el Segundo Juzgado Penal

que encontró responsabilidad penal en los funcionarios del
Banco de Crédito del Perú, ORDENANDO EN SU FALLO LA
DEVOLUCIÓN DE LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO Y
EL PAGO DE UNA INDEMNIZACIÓN DE S/. 5,000
NUEVOS SOLES, que el Banco finalmente cumplió con
cancelar en clara expresión de admitir dicha responsabilidad
penal. La aludida sentencia fue confirmada por la Sala Mixta
de Jaén y ratificada por la Sala Penal de la Corte Suprema.
Siendo esto así, los elementos constitutivos del delito
quedaron debidamente acreditados, esto es, que el banco
recibió un documento en blanco firmado por Celso Paredes
Díaz y Rosalia Sánchez Sánchez, el mismo que fue
"FRAUDULENTAMENTE" llenado a fin DE CONSTITUIR A
SU FAVOR UN DERECHO DE CRÉDITO INEXISTENTE,
con el animo de obtener un provecho patrimonial en perjuicio
de los demandados de autos.

3.7 No es como lo señala el colegiado cuando refiere que la

sentencia penal resulta irrelevante en la causa civil por la
permisión que hace la Ley de Títulos Valores que autoriza el
uso de un título que se haya emitido en forma incompleta. El
criterio del colegiado resulta errado por cuanto no se trata de
un pagare incompleto, sino completado fraudulentamente
y mediante el cual el Banco ha constituido a su favor un
derecho de crédito inexistente. Por haber completado el
pagare con contenido fraudulento es que la sentencia penal,
investida con la autoridad de cosa juzgada, ha ordenado el
PAGO DE UNA INDEMNIZACION, y que el Banco ha
procedido a cancelar. Asimismo, la sentencia ha dispuesto por
parte de los ex funcionarios del Banco LA DEVOLUCION DE
LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO.
 3.8 La sentencia penal condenatoria establece que el contenido
del pagare es fraudulento, consiguientemente la obligación de
crédito que contiene dicho pagare NO ES CIERTA.

3.9 El derecho de crédito del banco no es cierto,

consiguientemente resulta inexigible la obligación puesta a
cobro.

3.10 La sentencia penal ha ordenado que los ex funcionarios

DEVUELVAN LO INDEBIDAMENTE DEFRAUDADO,
consiguientemente tal decisión jurisdiccional, investida con la
autoridad de cosa juzgada resulta contraria a otra decisión
jurisdiccional mediante la cual se ordena que sean José Celso
Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez quienes paguen la
suma contenida en el pagare llenada fraudulentamente.

VII. EN QUE HA CONSISTIDO LA AFECTACION DEL DERECHO AL DEBIDO

PROCESO SUSTANTIVO:

3. Se afecta el debido proceso sustantivo porque:

3.1 Se ordena el pago de suma líquida contenida en un pagare

cuando el mismo ha sido llenado fraudulentamente, y el banco
en reconocimiento de tal ilícito penal ha cancelado a los
agraviados la suma de S/. 5,000.00 nuevos soles por concepto
de reparación civil.

3.2 El saldo deudor elaborado por el Banco sobre la base de un

pagare llenado con contenido fraudulento, genera que dicho
saldo deudor contenga una obligación no cierta, por consiguiente
no exigible.

3.3 La devolución de lo indebidamente defraudado por los ex

funcionarios del Banco de Crédito del Perú, tal y como lo dispone
la sentencia penal, es trasladada a los ejecutados José Celso
Paredes Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez, por cuanto el Banco
mantiene aún vigente la garantía hipotecaria constituida a su
favor, por lo tanto le es mas ventajoso ejecutar la hipoteca que
cobrar lo indebidamente defraudado a sus ex funcionarios.

3.4 La ejecución de la garantía real genera decisiones

contradictiorias, pues por un lado el Banco ha quedado
habilitado para cobrar el monto indicado en el Pagare a sus ex
funcionarios, y por otro lado, el Banco viene ejercitando el cobro
del monto indicado en el pagare en el presente proceso.

VIII. COMO DEBE SER LA RESOLUCION CASATORIA :

Corresponde a la Corte Suprema casar la sentencia, declarando fundado el

recurso y declarar nula la sentencia ordenando que la Sala expida nuevo
 fallo; o en su defecto, y actuando como sede de instancia, declarar
infundada la demanda.

ANEXOS:

2. Anexo 10-A: Adjunto tasa judicial por Recurso de Casación en la suma de S/.
3,060.00 nuevos soles.

POR TANTO:

Sírvase conceder el Recurso de Casación, y elevar los autos a la Sala Civil de la

Corte Suprema.

OTROSIDIGO: Adjunto copias y cédulas de notificación.

Jaén, 11 de setiembre del 2006.

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JOSE CELSO PAREDES DIAZ

Expediente: Nro. 106-04-C.

Secretario: Mendoza
Escrito: Nro. 01
PRESENTA CONCLUSIONES

SEÑOR PRESIDENTE DE LA SALA MIXTA DESCENTRALIZADA

 JOSE CELSO PAREDES DIAZ, en los seguidos con el Banco
de Crédito del Perú sobre Ejecución de Garantía Real; a Ud.
digo:

Que, presento mis conclusiones a fin de que al emitir nueva

resolución se tenga en cuenta lo expuesto:

17. Ha establecido la Corte Suprema que es imprescindible que el

ejecutado cuando alegue la Inexigibilidad de la Obligación, debe
estar orientada su defensa a desvirtuar que la prestación que se le
reclama no sea expresa, cierta, además de líquida o exigible.

18. Continua señalando la Corte que no existe consideración fáctica

establecida en sede penal (aludiendo al proceso de abuso de firma en
blanco instaurado con los funcionarios del Banco de Crédito) que
verifique que la completitud del texto del pagare haya sido contra los
acuerdos o que la obligación sea inexistente.

19. Al respecto es de señalar que en el proceso penal de abuso de firma

en blanco, con ocasión de que el mismo sea impugnado por el Banco
ante la Corte Suprema, la Primera Fiscalía Penal Suprema hizo el
siguiente análisis de los hechos en su Opinión Fiscal:

" Emerge de autos que los agraviados Celso Paredes

Díaz y Rosalía Sánchez Sánchez, en su condición de
clientes del Banco de Crédito del Perú de la ciudad de
Jaén, a fin de acceder a préstamos de dinero,
suscribieron diversos pagares en blanco, así como un
contrato de garantía hipotecaria y prendaria agrícola
sobre sus bienes. Posteriormente, al haber cumplido con
la obligación de cancelarlos en su totalidad les fueron
devueltos dichos títulos valores, pero la citada entidad
bancaria maliciosamente no levanto la garantía
hipotecaria, y aprovechando esta circunstancia les
instauro un proceso sobre ejecución de garantía por ante
el Segundo Juzgado Civil de Jaén, aparejando a su
demanda un pagare sin número por la suma de $.
154,700.00 dólares americanos, que jamas recibieron y
que consignaron arbitrariamente, abusando del
documento firmado en blanco.

En los de análisis ha quedado demostrado mediante

dictamen pericial de grafotecnia de fs. 353/354, que el
título valor cuestionado ha sido firmado en blanco,
corroborado así lo sostenido por los agraviados tanto a
nivel preliminar (fs.8/9 y 10) como judicial (fs. 86/88 y
89). Y si bien es verdad, tal situación no configura el
ilícito penal de defraudación, como refieren los
procesados, pues están facultados por la nueva Ley de
Títulos Valores, sin embargo, llenar dicho documento
con contenido fraudulento y diferente al
acordado, que otorgue determinados derechos al
 agente, causando un perjuicio al otorgante si
constituye el citado delito".

20. Por su parte la Sala Penal de la Corte Suprema ha señalado:

" Que, a lo largo del proceso ha quedado

debidamente acreditado el delito de defraudación
contemplado en el inciso 2 del artículo 197 del
Código Penal con la pericia de fojas 353".

21. Ahora bien, ¿ Que señala el inciso 2 del artículo 197 del Código Penal
? Dicha norma prescribe: " Se abusa de firma en blanco, extendiendo
algún documento en perjuicio del firmante o de tercero".

Son elementos constitutivos de dicho delito:

k) Que el agente reciba un documento en blanco y con la sola

firma de la víctima;
l) Que la víctima haya entregado voluntariamente tal documento
al agente para que sea llenado con un texto determinado fijado de
antemano por ambos;
m) Que, el agente elabore sobre el documento un contenido
fraudulento y diferente del acordado, que le otorgue
determinados DERECHOS INEXISTENTES a su favor;
n) Que, tal contenido implique un perjuicio patrimonial para el
firmante o para un tercero.
o) Que, como elemento subjetivo exista el dolo, esto es, la conciencia y
voluntad de actuar con fraude.

22. La instrucción penal fue amparada por el Segundo Juzgado Penal que
encontró responsabilidad en los funcionarios del Banco de Crédito del
Perú, ordenando en su fallo la devolución de lo indebidamente
defraudado y una indemnización de S/. 5,000 nuevos soles, que el
Banco finalmente cumplió con cancelar en clara expresión de admitir
dicha responsabilidad penal. La aludida sentencia fue confirmada por
la Sala Mixta de Jaén y ratificada por la Sala Penal de la Corte
Suprema. Siendo esto así, los elementos constitutivos del delito
quedaron debidamente acreditados, esto es, que el banco recibió un
documento en blanco firmado por Celso Paredes Díaz y Rosalia
Sánchez Sánchez, el mismo que fue fraudulentamente llenado a fin
de constituir a su favor un derecho de crédito inexistente,
con el animo de obtener un provecho patrimonial en perjuicio de los
demandados de autos.

23. Conforme a lo expuesto, en el proceso penal no solo existen las

consideraciones fácticas que acreditan la defraudación (Opinión de la
Fiscalía Suprema y Consideración de la Sala Penal de la Corte
Suprema), sino que además que la misma se hayan contenidas en
una sentencia bajo la autoridad de cosa juzgada.
 24. Consiguientemente se encuentra desvirtuado que la prestación sea
cierta, en tanto la sentencia bajo la autoridad de cosa juzgada al
amparar el delito instruido ha concluido que el Banco lleno el Pagare
con contenido fraudulento y diferente del acordado, constituyendo a
su favor determinados DERECHOS INEXISTENTES. El derecho de
crédito del banco no es cierto sino INEXISTENTE,
consiguientemente deviene en inexigible la obligación.

POR TANTO

Tenga Ud. por presentadas mis conclusiones.

OTROSIDIGO: Solicito al colegiado se sirva habilitar al letrado que suscribe para

efectuar informe oral.

Jaén, 20 de julio del 2006.

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JOSE CELSO PAREDES DIAZ