UNIVERSIDAD MARIANO GALVEZ DE GUATEMALA

CAMPUS UNIVERSITARIO DE HUEHUETENANGO

FACULTAD DE CIENCIAS JURIDICAS Y SOCIALES
DERECHO BANCARIO Y BURSATIL
Lic. Samuel J. Bach Tello

Nombre: _____________________________________ Fecha: ____09/09/2021___

Ciclo: __________________________ Sección: _____________________Número de Carné:

LABORATORIO DE LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO U OTROS ACTIVOS

Instrucciones: Responda los siguientes casos o cuestionantes utilizando su ley respectiva, debe
fundamentarse legalmente. Escriba en esta misma hoja a computadora lo que a continuación se
les solicita y escriba su dictamen jurídico (comentario).

1. En una reunión y discusión en la sala de sesiones de la Junta Monetaria se encuentran

discutiendo varios integrantes de la junta directiva de la misma, y por encontrarse usted
presente como asesor jurídico le relatan la siguiente historia y le hacen las cuestionantes
respectivas: Si el señor Pancho Villa Rivieira recibía dinero producto de secuestros y
extorsiones y luego se lo entregaba a Panchita la Inocente y ella con ese dinero pagaba en
las compras en el supermercado, en el colegio donde estudian los niños y de eso daba sus
limosnas al cura de la colonia. Cómo asesor jurídico de la JM debe resolver las siguientes
cuestionantes: ¿Quién de los dos personajes cometió el delito de lavado de dinero o
fueron ambos?, ¿existe lavado de dinero en este caso o no? ¿en qué posición legal queda
el cura de la colonia?

a) Fundamento legal: ____Artículo dos de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros

Activos.________

b) Dictamen jurídico: R// El delito en si lo cometió el señor Pancho Villa Rivieira, ya que él
es el autor del delito, ya que él era el que recibía el dinero producto de secuestro y
extorsiones, entonces, si analizamos el caso por lógica se entiende que el dinero que el
recibía era producto de dos delitos tipificados en nuestro Código Penal, uno el Secuestro
y el otro como extorsión, entonces llegamos a una conclusión que el que cometió el
delito de lavado de dinero, Pero si la señora Panchita Inocente, sabía de dónde provenía
dicho dinero y ella lo empezó a utilizar encubriendo de donde provenía el dinero,
entonces los dos cometieron el delito de lavado de dinero, pero si ella no tenía
conocimiento, por ejemplo de que él trabaja en una empresa y le dice que le va bien que
gana un sueldo alto, y que por esa cuestión tiene dinero y ella en su ignorancia le cree,
entonces es inocente, pero creo que sería muy ilógico que ella no se diera cuenta, otra
cosa es qué relación tiene Panchita con Pancho, porque si son esposos, pues por lógica
ella debe de estar enterada de lo que el realiza, donde trabaja, cuánto gana, entre otras
cosas, si eso fuera el caso entonces ambos cometieron el delito de lavado de dinero.
¿Existe lavado de dinero en este caso o no? Si, existe ya que el lavado de dinero es el
proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el
 ejercicio de algunas actividades ilegales como lo son el secuestro, extorsión, trafico de
drogas, contrabando de armas, corrupción, Prostitución, etc. por ejemplo don Pancho no
va a estar diciendo que el origen del dinero que tiene proviene de secuestro y extorsión,
al contrario el simula, que proviene de otra parte, entonces está encubriendo cual es el
origen de sus ingreso, por lo tanto si existe el delito de lavado de dinero en este caso.
¿En qué posición legal queda el cura de la colonia? Inocente, si no sabe de donde es el
origen, ya que él como lo dice e caso solo recibió la limosna, que todas las personas dan,
ya sea que proviene del bien o mal, el no tiene idea de donde ingresa dicho dinero, caso
contrario sería que él como cura sepa que provenga de secuestro y extorción, ya sería su
cómplice, de lo contrario se debe probar que él no tenía ni idea de donde proviene la
limosna.

2. El señor Cesar Interiano alias ¨el carwashero” es un delincuente habitual y muy reconocido
por su trayectoria criminal, en esta ocasión secuestra y asesina a Rosita Alvirez luego de
obtener Q. 100,000.00 de recompensa dinero que logro esconder y no fue encontrado,
inmediatamente contrata al abogado penalista Chepe Rodríguez el Carero, quienes
acuerdan que el pago de honorarios será de Q. 60,000.00, lo cual el señor Interiano
cancela en efectivo de forma inmediata. La Superintendencia de Bancos a usted le solicita
dictamen jurídico. ¿Como Consultor jurídico de la SIB indique; ¿está el señor abogado
cometiendo el delito de lavado de dinero o no? ¿Aparte de los delitos comunes cometidos
por el señor Carwashero, también se le puede juzgar por el delito de lavado de dinero?

a) Fundamento legal: ___Artículo 6 y 7 de la Ley de Lavado de Dinero_____

b) Dictamen jurídico: Con relación a la primera pregunta mi respuesta es que sí, El

Abogado sen este caso cometió el mismo delito, pero no porque él haya sido el autor si
no porque en este caso hubo conspiración, así que también es responsable y según la
Ley de Lavado de Dinero y Otros Activos, puede ser sancionado con la misma prisión que
el autor, solo que rebajada en una tercera parte. ¿Aparte de los delitos comunes
cometidos por el señor Carwashero, también se le puede juzgar por el delito de lavado
de dinero? Sí, ya que él obtenía sus ingresos de forma ilícita, y de esa manera aparte de
ser sancionado por los otros delitos también puede ser sancionado por lavado de
Dinero.

3. Investigue y escriba que es la extradición activa y extradición pasiva?

La extradición Activa esto se entiende cuando por ejemplo Guatemala requiere o solicita
a otro determinado estado para que éste entregue a una determinada persona que haya
cometido un delito en este territorio, y como analizábamos la Ley Contra el Lavado de
dinero y Otros Activos, nos indica que los delitos contemplados en esa Ley se puede dar
lugar a la extradición, Activa. Es decir si Juan aquí se le impone el delito de lavado de
dinero, y está en México, Guatemala puede solicitar la entrega de dicha persona a
Guatemala.
La extradición Pasiva es lo contrario, por ejemplo en México, una persona es fugitiva por
haber cometido un delito en su País, y esa persona se encuentra en Guatemala, ese País
puede pedir que se le entregue a esa persona fugitiva que se encuentra en el territorio
de Guatemalteco. Entonces quiere decir que la extradición pasiva va ser cuando el
Estado de Guatemala, reciba la petición o solicitud de otro país para que le entregue a
un fugitivo que este en el territorio Guatemalteco.
4. Se puede extraditar a Estados Unidos a un delincuente que cometa el ilícito de lavado de
dinero u otros activos?
Si se puede, si Estados Unidos está solicitando su extradición si se puede, o si el delito lo
cometió en Guatemala, y el culpable este en estados Unidos también se puede solicitar
la extradición activa a Estados Unidos.
Esto de conformidad con el artículo 3 de la Ley Contra el Lavado de dinero y otros
activos.

5. Explique que es la IVE:

IVE, SIGNIFICA: Intendencia de Verificación Especial, y es un órgano de
naturaleza administrativa, y esta especialmente encargada de velar por el objeto y
cumplimiento de las leyes contra el Lavado de Dinero y para prevenir y Reprimir el
financiamiento del terrorismo.
Entonces más que todo esté está encargado de velar que se cumplan con las
legislaciones especialmente relacionado con el Lavado de Dinero y otros Activos,
podemos ver que el IVE cumple con una función especial y es un órgano que requiere de
mucha disciplina para poder cumplir con sus funciones y objetivos.

6. El alcalde de Huehuetenango señor Gerónimo Martínez Alias “el chomo” luego de una
investigación se determinó que lavó dinero producto del narcotráfico, y utilizo la cuenta
que el posee en el banco shuco tu pisto, pero fue descubierto por la SIB en una
supervisión de rutina por lo que el señor Chomo es denunciado y sentenciado por el juez
de instancia penal respectiva a purgar la pena de cárcel de 20 años como pena máxima sin
embargo el presidente del banguat no está conforme y dice que tendría que ser mas el
tiempo de condena pues así le dijo su abogado. Como Consultor Jurídico de la SIB a usted
le preguntan: ¿está bien la condena o no? ¿existe agravante o atenuante en el caso del
señor Martínez?

a) Fundamento legal: _____Artículo 7 de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Otros Activos.__

b) Dictamen jurídico: ¿Está bien la condena o no?, no porque la Pena máxima, por ser un
funcionario público, debe ser aumentada en una tercera parte, así que la pena máxima
de una persona normal es hasta veinte años pero para un funcionario público esos
veinte años se aumenta en una tercera parte. ¿Existe atenuante o Agravante en el caso
del señor Martínez? Si existe y es Agravante, porque se le aumentara la sanción
establecida por nuestra Legislación es decir por la Ley Contra el Lavado de Dinero y
Otros Activos.

7. En el espacio que continúa, de forma LIBRE realice un cuestionario de 10 preguntas con

sus respectivas respuestas, tiene como marco o limite toda la LEY CONTRA EL LAVADO DE
DINERO U OTROS ACTIVOS: