Evitar el contacto con el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar

los riesgos delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo.

Verdadero
Falso

2
Una Señal de Alerta para identificar un cliente sospechoso puede ser pagar
obligaciones intencionalmente para evitar hacer efectiva la garantía.

Verdadero
Falso

3
El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la
tipología que lo hace que sea diferente a otros clientes.

Verdadero
Falso

4
Usuario en el sistema finaciero se conoce como la persona natural o jurídica con la
que se tiene una relación contractual de carácter financiero.

Verdadero
Falso

5
Cuando se esté ante un caso de operaciones inusuales o sospechosas el ROS debe
ser enviado a través un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF.

Verdadero
Falso
6
Saber quien es el cliente no es un principio fundamental para evitar los riesgos
delictivos como son el Lavado de Activos y Financiacion del terrorismo.

Verdadero
Falso

7
El funcionario o entidad encargado de hacer el reporte de actividades sospechosas o
inusuales debe estar previamente registrado como usuario del sistema on-line.

Verdadero
Falso

8
Indagar a través de un tercero es una manera desde el ámbito social de obtener
información sobre un cliente potencial.

Verdadero
Falso

9
Es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte
correspondiente sobre actividades inusuales o sospechosas.

Verdadero
Falso

10
Conocer al cliente se puede catalogar como uno de los factores más importantes
para las entidades financieras.

Verdadero
Falso
11
La poca utilización de las fuentes de financiación respecto al movimiento del negocio
u objeto social del mismo se pueden considerar como señales de alerta para
considerar un riesgo de acciones inusuales y/o sospechosas.

Verdadero
Falso

12
La sigla UIAF quiere decir unidad de información y auditoria financiera.

Verdadero
Falso

13
Una estrategia de tipo social para identificar al cliente es a través de los hábitos de
consumo, gustos y frecuencia de compra.

Verdadero
Falso

14
La sigla FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

Verdadero
Falso

15
En materia de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del
Marketing y las relaciones sociales son útiles pero no alcanzan el objetivo final.

Verdadero
Falso
16
Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la
entidad pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en su debido
momento.

Verdadero
Falso

17
El funcionario encargado de reportar actividades ilícitas debe hacerlo
inmediatamente tienen indicios sobre el mismo para prevenir a tiempo que se
materialice el delito.

Verdadero
Falso

18
Una actividad sospechosa no siempre tiene las mismas características de una
actividad inusual.

Verdadero
Falso

19
Conocer el monto y características de las transacciones financieras realizadas o a
realizar por un cliente potencial no es una información relevante a tener en cuenta
para detectar riesgos de lavado de activos.

Verdadero
Falso

20
Uno de los objetivos de las organizaciones finacieras al investigar a sus clientes es
que si estan intentando incurrir en el lavado de activos, se desmotiven y se alejen de
la entidad.

Verdadero
Falso