Actividad 2 - Evidencia 2: Prueba de

conocimiento.
Retroalimentación de la evaluación

Intentos 1 de 1
Tu desempeño fue:  95 puntos
Id evaluación: 6403365235188220

Preguntas(100%)
1
Es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte
correspondiente sobre actividades inusuales o sospechosas.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: No es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte

correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo
que se materialice el delito.

2
Usuario en el sistema financiero se conoce como la persona natural o jurídica con la
que se tiene una relación contractual de carácter financiero.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Usuario: persona natural (tangible) o jurÃdica (intangible), que utiliza ocasionalmente

los servicios financieros, es decir no existe una relación contractual, en caso, de que por alguna razón
exista, no representa un riesgo significativo para la entidad bancaria.

3
Uno de los objetivos de las organizaciones financieras al investigar a sus clientes es
que, si están intentando incurrir en el lavado de activos, se desmotiven y se alejen de
la entidad.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Toda organización sujeta a indagar y conocer a sus clientes tiene dos objetivos
generales: 1. Que esta, se convierta en un sofisma de distracción para que quienes estén intentando
incurrir en el lavado de activos se desmotiven y se alejen de la entidad. 2. Detectar actividades inusuales y
definir si se trata de acciones sospechosas, que deben ser reportadas a la autoridad competente.

4
Indagar a través de un tercero es una manera desde el ámbito social de obtener
información sobre un  cliente potencial.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Por ejemplo, se identifica a través de un amigo con que ese cliente potencial
sostenga o haya sostenido alguna amistad. En materia de la prevención de lavado de activos.

5
Una estrategia de tipo social para identificar al cliente es a través de los hábitos de
consumo, gustos y frecuencia de compra.

Verdadero
Falso (correcta)

Retroalimentación: Lo sentimos, la opción seleccionada no es la correcta.

6
El funcionario encargado de reportar actividades ilícitas debe hacerlo inmediatamente
tienen indicios sobre el mismo para prevenir a tiempo que se materialice el delito.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: No es indispensable esperar la consumación del hecho para efectuar el reporte

correspondiente, se debe elevar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para prevenir al tiempo
que se materialice el delito.

7
Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la
entidad pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en su debido
momento.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la entidad pueda proceder
a realizar las investigaciones respectivas en su debido momento.

8
Una actividad sospechosa no siempre tiene las mismas características de una
actividad inusual.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Sospechosas: Tiene las mismas caracterÃsticas de una actividad inusual, pero una
vez analizada se encuentran algunas inconsistencias que llevan a presumir que su objeto es ocultar o cubrir el
origen ilegal de los recursos obtenidos o el interés en servir como canal en la práctica de un hecho
delictivo.

9
El funcionario o entidad encargado de hacer el reporte de actividades sospechosas o
inusuales debe estar previamente registrado como usuario del sistema on-line. 
Verdadero
Falso

Retroalimentación: El funcionario o entidad sujeto de hacer el reporte debe estar previamente registrado
como usuario del sistema on-line y poseer la clave de acceso al sistema de reportes.

10
Conocer al cliente se puede catalogar como uno de los factores más importantes para
las entidades financieras.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: El conocimiento del cliente se cataloga como uno de los factores más importantes
para las entidades financieras. El implementar estrategias para tal fin logra minimizar el riesgo de permear las
instituciones con recursos ilegales o de dudosa procedencia en sus operaciones cotidianas.

11
Evitar el contacto con el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar
los riesgos delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Saber quién es el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar los

riesgos delictivos como son el lavado de activos y financiación del terrorismo, es importante implementar
estrategias seguras y fidedignas para la identificación oportuna de cada cliente potencial. Lo mismo que la
actividad que desarrolla ya sea personal, comercial o financiera lo mismo que la verificar la información
presentada en cualquiera de los aspectos antes mencionados.

12
Conocer el monto y características de las transacciones financieras realizadas o a
realizar por un cliente potencial no es una información relevante a tener en cuenta
para detectar riesgos de lavado de activos.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Un cliente puede suministrar alguna clase de información, pero mucha de ella no
siempre es relevante para detectar el riesgo de lavado de activos. Para que dicha información sea adecuada
debe contener los siguientes aspectos. ? Identificación completa y precisa. ?Objeto de la actividad
económica a la que está dedicado. ?Origen de los recursos. ?Monto y caracterÃsticas de las transacciones
financieras realizadas o a realizar.

13
La sigla FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

14
En materia de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del
marketing y las relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el objetivo final. 

Verdadero
Falso

Retroalimentación: En la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del marketing y las
relaciones sociales son útiles, pero no alcanzan el objetivo final. Las estrategias de identificación del cliente
en cualquier organización, Las estrategias de identificación del cliente en cualquier organización, se hacen
por medio de información importante que permitan detectar y examinar claramente movimientos suspicaces.

15
La poca utilización de las fuentes de financiación respecto al movimiento del negocio
u objeto social del mismo se pueden considerar como señales de alerta para
considerar un riesgo de acciones inusuales y/o sospechosas.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de alerta para

considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - La poca utilización de las fuentes de
financiación respecto al movimiento del negocio u objeto social del mismo.

16
Una señal de alerta para identificar un cliente sospechoso puede ser pagar
obligaciones intencionalmente para evitar hacer efectiva la garantía.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Los siguientes aspectos se pueden catalogar como señales de alerta para

considerar un riesgo de acciones inusuales y sospechosas. - El no pagar obligaciones intencionalmente, solo
con el propósito de hacer efectiva la garantÃa.

17
Cuando se esté ante un caso de operaciones inusuales o sospechosas el ROS debe
ser enviado a través un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. 

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Las operaciones inusuales o sospechosas el ROS deben ser enviadas a través un

sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. Dicho sistema es usado de forma segura y es
especialmente utilizado por los sujetos obligados a controlar y reportar estos hechos.

18
El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la tipología
lo que hace que sea diferente a otros clientes.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: El cliente se puede identificar a través de los hábitos de consumo, gustos y la

tipologÃa que hace una fotografÃa muy aproximada frente a la diferencia de los otros clientes. Desde lo
social, se ubica un factor que permita tener algún dato o relación con él. Por ejemplo, se identifica a
través de un amigo con que ese cliente potencial sostenga o haya sostenido alguna amistad.

19
La sigla UIAF quiere decir unidad de información y auditoría financiera.

Verdadero
Falso

Retroalimentación: UIAF Unidad de Información y Análisis Financiero.

20
Saber quién es el cliente no es un principio fundamental para evitar los riesgos
delictivos como son el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Verdadero
Falso

Retroalimentación: Saber quién es el cliente se convierte en un principio fundamental para evitar los

riesgos delictivos como son el Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.