¿Cuáles considera han sido las consecuencias en la economía

nacional del desarrollo del lavado de activos y si las

medidas de prevención establecidas por el Estado han sido
suficientes para erradicar esta actividad?

Las consecuencias en la economía nacional del desarrollo del lavado

de activos en primer lugar, se reflejan en la inflación de la
economía generando así un desequilibrio de oferta y demanda
que causa el deterioro en los precios de los mercados. Así
mismo, se da la oportunidad para que las organizaciones
delictivas puedan dar apariencia de legalidad en los ingresos
ilícitos permitiendo financiar otras acciones delincuenciales tales
como préstamos a terceros o el gota a gota, microtráfico,
corrupción, ajuste de cuentas entre delincuentes, trata de
personas, tráfico de armas, extorsiones y la financiación de
pequeños negocios que se encuentran ubicados en zonas
vulnerables.

Al hablar de las medidas de prevención establecidas por el Estado si

han sido o no suficientes para erradicar esta actividad. Hago
referencia al material de apoyo donde muestra que el lavado de
dinero es una problemática latente que viene desde hace
muchos años, y habla acerca de un estudio realizado en el año
1985-2013 donde para dicho periodo se obtuvo 10,9% del PIB
como pico más alto de miles y millones de dinero lavado. Ahora
bien, en este orden de ideas vemos que durante todo este
tiempo el Estado ha regulado y abordado dicha problemática
con diferencias alineamientos, pero no son suficientes porque
de la mano esta la corrupción partiendo desde las elecciones
políticas hasta en los altos órganos de control, pueda que
mitigue el riesgo y que cada vez sean mas estrictos pero desde
mi punto de vista este delito va mas allá, va en las acciones de
cada persona y saber que es licito y que no, y que partiendo de
allí asume su responsabilidad y consecuencias que al final del
ejercicio afecta a toda la sociedad.
 Reactivar evaluación
Actividad 1 - Evidencia 4. Cuestionario

Retroalimentación de la evaluación

Tu desempeño fue:  69.17 puntos

Id evaluación: 1211863525222560

Preguntas(100%)
1

Ley a través de la cual se reguló en Colombia la financiación del terrorismo

como un delito financiero. Es: 

Ley 526 de 1999

Ley 1621 de 2013

C.P de 1991

Ley 793 de 2002

Ley 1121 de 2006

 
2

La expresión lavado de dinero empezó a utilizarse. 

A mediados del siglo XIX

Con la entrada de política neoliberal

A principios del siglo XX

 A finales del siglo XX

Con la entrada del Narcotráfico al país

 
3

En el plan nacional de desarrollo 2014 ? 2018 existen unos lineamientos

específicos referentes al lavado de activos y financiación del
terrorismo, uno de ellos es: 
Realizar ejercicios de análisis comparativos que muestran sus efectos en la
economía legal. Para tomar correctivos adecuadamente.

(correcta)

Determinar los lineamientos o condicionamientos generales en los que se

debe basar cada organización vigilada para dar cumplimiento a las
normas que regulan el SARLAFT.

Aunar esfuerzos técnicos, administrativos y humanos en defensa de la

utilización apropiada de los recursos públicos y la prevención y
lucha en contra de la corrupción.

Realizar informes territoriales de riesgo de lavado de activos como

herramienta fundamental para la implementación de estrategias de
prevención y de controles de costo de efectivo.

Ninguna es cierta

 
4

Las entidades financieras deben capacitar a todos los involucrados con el fin
de que conozcan.

Las políticas 

Las entidades de vigilancia y control financiero

Los procesos

(correcta)

Los requerimientos

(correcta)

Los delitos Inherentes al LA/FT

 
5

Los riesgos asociados al lavado de activos son: 

Riesgo legal
Riesgo financiero

Riesgo de contagio

Riesgo administrativo

Riesgo reputacional

 
6

El ente rector en la inspección y vigilancia en el LA/FT,  que controla las

políticas tendientes a regular las  conductas delictivas en el aspecto
financiero es: 

La DIAN

La Fiscalía General de la Nación

El Ministerio de Hacienda

La superintendencia financiera de Colombia 

 Ninguna de las anteriores

 
7

No hacen parte de los elementos fundamentales del SARLAF. Los

siguientes:

Estructura organizacional

Estructura administrativa

(correcta)

Estructura financiera

(correcta)

Estructura tecnológica

(correcta)

Estructura física
  
8

La circular 007 de  207 define dos riesgos para las empresas de todos los
sectores de la economía estos son:

Riesgo inherente a la actividad empresarial

Lavado de activos

Riesgo legal

Financiación del terrorismo

Actividades ilícitas

 
9

Según el informe de UIAF, publicado en enero de 2017 el lavado de activos

en Colombia para el año 2013 fue:

2,7 por ciento del PIB 

10,9 por ciento del PIB 

5,19 por ciento del PIB 

1,3 por ciento del PIB 

1,9 por ciento del PIB 

 
10

Según el informe de UIAF, publicado en enero de 2017,  los siguientes no

son modos de operación en temas de corrupción en el país.

Utilización de convenios de asociación por medio de empresas 

Utilizacion de dinero del estado para fines privados

(correcta)
Inversiones  en campaña políticas

(correcta)

Devolución de impuestos a través de operaciones ficticias de comercio

exterior.

Importaciones sin el debido registro del Dian

CUESTIONARIO #2

1
En materia de la prevención de lavado de activos, conocer al cliente a partir del
Marketing y las relaciones sociales son útiles pero no alcanzan el objetivo final. 

Verdadero
Falso

2
La sigla FELABAN quiere decir Federación Latinoamericana de Bancos.

Verdadero
Falso

3
La sigla UIAF quiere decir unidad de información y auditoria  financiera.

Verdadero
Falso

4
Cuando se esté ante un caso de operaciones inusuales o sospechosas  el ROS debe
ser enviado  a través  un sistema dispuesto on-line en la página web de la UAF. 
Verdadero
Falso

5
Saber quien es el cliente no es un principio fundamental para evitar los riesgos
delictivos como son el Lavado de Activos y Financiacion del terrorismo.

Verdadero
Falso

6
Usuario en el sistema finaciero se conoce como la persona natural o jurídica con la
que se tiene una relación contractual de carácter financiero.

Verdadero
Falso

7
Uno de los objetivos de las organizaciones finacieras al  investigar a sus clientes es
que si estan intentando incurrir en el lavado de activos, se desmotiven y se alejen de
la entidad. 

Verdadero
Falso (correcta)

8
Una  estrategia de tipo social para identificar al  cliente es a través de los hábitos de
consumo, gustos y  frecuencia de compra.

Verdadero
Falso

 
9
Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha, aunque aún no
se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la UIAF, para que la
entidad  pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en su debido
momento.

Verdadero
Falso

10
Una Señal de Alerta para identificar un cliente sospechoso puede ser pagar
obligaciones intencionalmente  para evitar hacer efectiva la garantía.

Verdadero
Falso