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INTEGRANTES: GRUPO 08
DICIEMBRE – 2023
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ÍNDICE:
1. Carátula ……………………………………………………………………… 01
4. Sector empresarial:
Nombre de la empresa:
Caja Municipal de ahorro y crédito de Arequipa.
Descripción de la empresa:
La Municipalidad Provincial de Arequipa es nuestro único accionista con el 100%
de participación de las acciones.
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Contactos de la empresa:
Sede principal: Calle La Merced N° 106, Arequipa, Perú.
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Productos de la empresa:
Débito Automático:
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Recaudaciones:
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Entre las primeras acciones que implementó Caja Arequipa durante la pandemia
fue incorporar nuevas operaciones en el aplicativo móvil, plataforma que la
convirtió en abril del año pasado, en la primera entidad del sistema de cajas
municipales en gestionar todo el proceso de crédito y desembolsar un crédito
totalmente de manera digital. “Todo el proceso se hizo desde un celular. Eso nos
cambió la mentalidad y nos dio la confianza e impulso de seguir avanzando en
este campo, considero que hemos revolucionado la manera de servir y atender
al cliente en las microfinanzas”, afirmó.
Modelo de negocio:
Propuesta de valor
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Caja Arequipa presentó una mirada y propuesta para asumir los retos de
la era digital en el mundo de las microfinanzas.
“En este mundo todo se está reinventando. Ahora las personas buscan
experiencias extraordinarias y personalizadas. Para alcanzar este nivel de
servicio no solo hay que escuchar a las personas, hay que entenderlas” esta fue
una de las recomendaciones para enfrentar los desafíos que presenta el
contexto post pandemia para las microfinanzas que ofreció Wilber Dongo,
Gerente Central de Negocios de Caja Arequipa, en su ponencia “Tendencias
para la industria microfinanciera” durante el XIII Congreso Internacional de
Microfinanzas CIM2022, celebrado del 19 al 21 de octubre.
Nuestro objetivo principal es convertirnos en socios del futuro de nuestros
clientes y sus familias. Que todas nuestras acciones giren en torno a las
personas y centrarnos en hacer más humanas las microfinanzas” añadió Dongo.
tenemos un portal llamado Somos Caja, que sirve para poner en vitrina los
productos y servicios de nuestros clientes, pero estamos desarrollando nuestro
Marketplace que permitirá establecer alianzas con proveedores de servicios y
comercios, donde nuestros clientes podrán interactuar haciendo operaciones
comerciales y financieras en forma directa y entre sí. Se trata de ser una
empresa colaborativa de servicios y no solo de intermediación financiera, esto
no solo nos ayuda a conectar más con los clientes, también nos permite recabar
data y conocerlos mejor para ofrecerles mejores servicios que contribuyan con
su crecimiento” finalizó Dongo.
Caja Móvil:
• PLIN
Integración a la plataforma de PLIN que permite realizar transferencias entre la
red de entidades pertenecientes a este grupo (BBVA, Interbank, Scotiabank,
BanBif y Caja Arequipa).
• Cancelación DPF
Permite al cliente poder cancelar un DPF desde la aplicación y depositar el
dinero en una cuenta de su propiedad. Este procedimiento sólo se podía hacer
en agencia.
• Token digital
Funcionalidad que permite a un cliente registrarse para recibir los tokens de
seguridad (que antes se recibían por correo o por SMS) a través de mensajes
PUSH, permitiendo una mayor seguridad y experiencia en el proceso de las
operaciones por canales digitales.
• Préstamo con garantía DPF
Funcionalidad dentro de CajaMóvil que permite solicitar un crédito hasta por el
90% del monto de un depósito a plazo fijo (que quedará como garantía de dicho
préstamo).
• Plin QR
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Amenazas de
Amenaza de Rivalidad entre
servicios y
nuevos competidores
productos
competidores existentes
sustitutos
Poder de Poder de
negociacion de los negociacion del
proveedores Cliente
,
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ellos, sin embargo las herramientas tecnológicas, asi como los canales de
atención y rapidez en desembolsos hacen que la CMAC AREQUIPA este
por encima de la competencia ya existente y con un mercado ya
posicionado:
VOICE BOT:
Chat bot con respuestas autorizadas para que los clientes interactúen y
obtener respuestas rápidas en pre evaluación y minimizar el tiempo de los
interesados y los que califiquen.
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CRM Caja Arequipa es una BIG DATA donde se almacena a los clientes
pre evaluados y que califican para el monto y plazo determinado
(Campañas Pre aprobadas y créditos sola firma) Montos desde 15,000 a
10,000 con mínima documentación
Invitación a clientes inactivos
Credicumpleaños
Fans PAGE
Página web
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La promoción
Está enfocada al área de ventas que son los promotores externos de los
cuales se tercería con la empresa llamada PARTNER dentro del área
Comercial.
La comunicación es Constante con los trabajadores internos y externos
para la mayor calidad y satisfacción al cliente por medio de las
herramientas digitales y tradicionales.
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Punto 2. Otra problemática identificada fue la falta de canales digitales eficientes para
la atención y servicio al cliente. La empresa carecía de una plataforma de banca en
línea y móvil robusta, lo que limitaba la capacidad de los clientes para realizar
transacciones y acceder a sus servicios de manera rápida y segura. Esto generaba
insatisfacción y pérdida de oportunidades de negocio.
En resumen, las problemáticas identificadas en relación con las TIC y los SIG en Caja
Arequipa incluían la falta de integración de sistemas, la carencia de canales digitales
eficientes y la necesidad de mejorar la gestión y análisis de datos. Estas problemáticas
afectaban la eficiencia operativa de la empresa y la satisfacción de los clientes. Por lo
tanto, era necesario implementar soluciones tecnológicas y estrategias adecuadas para
superar estas problemáticas y mejorar el desempeño de la empresa.
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CAJA AREQUIPA:
Se trata de la caja con mejor récord de ingresos sostenida por más del 70% de
cartera MYPE. Como parte de su compromiso y buenas prácticas de gobierno
corporativo, Caja Arequipa realizó la última edición 2022 de la presentación de
resultados del año en la ciudad de Arequipa. Al cierre de octubre del 2022 sobrepasó
los 1,2 millones de soles de ingresos totales, la cual sostiene en la sexta ubicación en
el sistema financiero obtenido en el 2022, siendo la caja con mejor récord de ingresos
del Perú. Además, superó los 500.000 clientes de créditos y cerró el 2022 con S/ 7.500
millones de soles en colocaciones.
Además hubo crecimiento en innovación y el desarrollo tecnológico.se ha
logrado más de 146.000 millones de desembolsos digitales, lo que representa un
crecimiento de más del 330% respecto al 2020 y un incremento de 10,8% en
transacciones digitales, por lo que llegó a cerrar el 2022, con más de 50.000 nuevos
clientes de créditos, crecer en un 50% los desembolsos digitales y un 20% de
rentabilidad.
La transformación digital nace con la transformación de las personas. Hace cinco años
había solo 3 mil usuarios en la App. Hoy son casi 400 mil y del 1.2 millones de clientes
de ahorros de Caja Arequipa, el 80% está digitalizado. Las cosas no cambian, son las
personas las que cambian, y el cambio es inminente.
La tecnología es un gran aliado. Para su uso, Caja Arequipa recomienda tener presente :
BIBLIOGRAFIA:
1. https://www.cajaarequipa.pe/caja-arequipa-celebra-3-anos-de-ser-pionera-en-
innovacion-digital/
2. https://www.cajaarequipa.pe/documents/memoria-2021.pdf
3. https://comparabien.com.pe/faq/que-caja-ahorro-y-credito
4. https://www.cajaarequipa.pe/caja-arequipa-planificando-nuevas-estrategias-
para-el-2022/
5. https://www.cajaarequipa.pe/caja-arequipa-tenemos-que-mejorar-la-eficiencia-
para-que-podamos-mantener-las-tasas-activas-que-ofrecemos/