REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA

UNIVERSIDAD DEL ZULIA

NÚCLEO COSTA ORIENTAL DEL LAGO
ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS
CURSO: PRACTICA PROFESIONAL III

Presentación de la Organización, unidad o sección donde

labora y área de desarrollo del Due Diligince

PROFESORA ALUMNA
LILIA CAIDEDO BELKIS HERNÁNDEZ
C.I: 13567706
Presentación de la Organización, Unidad o Sección donde labora y área de
desarrollo del Due Diligence.

1.- Actividad de campo (Sitio Laboral)

Reseña Historia de la Organización

B&D Bussines Corp, S.A.C. es una empresa que opera desde hace 5 años en la
ciudad de Lima, Perú, específicamente en San Martin de Porres, presta servicio
de compra-venta de divisas, giros y envíos de remesas a Venezuela y países de
Latinoamérica entre estos Colombia, Ecuador, chile, Argentina, México, España,
Panamá y EE.UU., trabajan directamente 25 personas.

Sus accionistas que están conformados 2 accionistas Danny Peña y Belkis

Hernández, que a su vez trabajan en la empresa.

El servicio de Remesas y giros internacionales está dirigido a la población

migrante radicados en Perú y demás países Latinoamericanos, así como todos
aquellos usuarios que necesiten del servicio.

La demanda de nuestros servicios proviene de los connacionales venezolanos

que han migrado al extranjero y que apoyan económicamente a sus familiares,
el cual envían y reciben su dinero, en forma rápida, segura y confiable, de igual
forma los usuarios que deseen realizar el cambio de moneda nacional a moneda
extranjera.

Misión:
Buscamos satisfacer las necesidades de nuestros clientes, brindándoles
confianza, seguridad y agilidad en nuestro servicio, además tiene la convicción
de brindar la mayor cordialidad y la mejor opción cambiaria a sus clientes.

Visión:
Dar seguridad en las transacciones y mantener la confianza de su cartera de
clientes día a día, así mismo brindar la asesoría necesaria para satisfacer las
necesidades de nuestros clientes.

Objetivos
 Proporcionar servicios de cambio de divisas de manera segura y
confiable.
 Garantizar la seguridad y transparencia en las operaciones financieras
que realiza.

VALORES ORGANIZACIONALES:
Los valores de empresa son aquellas características que definen a una empresa
y que sirven como eje para su crecimiento. Pero no solo es importante tener en
cuenta a los clientes. Los miembros del equipo interno deben también conocer y
asumir los valores de la empresa para poder interiorizarlos y transmitírselos a
los clientes.

Dentro de B&D BUSSINES CORP, S.A.C tenemos los siguientes valores.

• Transparencia. Esto implica confianza incluida las relaciones humanas y las
comerciales.
• Puntualidad. El tiempo es dinero, y la gente cada vez valora más el suyo. Es
por eso es importante tenerlo en cuenta para nuestro equipo en todas las
situaciones que afectan directamente al cliente potencial, como los envíos y
plazos de entrega.
• Excelencia. La calidad llevada al máximo, eso es la excelencia. Si nos exigimos
lo mejor, podremos dar lo mejor. Y que un cliente y un empleado vean que les
ofrecemos algo excelente les impulsará a quedarse con nosotros.
• Libertad. Sobre todo, hacia nuestro equipo. Las personas creativas son cada
vez más valiosas para una empresa, pero exigen libertad de pensamiento y de
creación de ideas. Si no se la ofrecemos, nos abandonarán.
• Escucha. La escucha es un valor empresarial que implica libertad de
expresión. Es muy importante que nuestro equipo y nuestros clientes sientan
que los escuchamos y que tenemos en cuenta lo que nos dicen.
• Responsabilidad. Tanto en la vertiente social como en la ecológica, si
demostramos ser responsables con la sociedad y el medio ambiente, haremos
ver que no nos interesan únicamente los beneficios económicos.
• Emocionalidad. Las personas son diferentes de las máquinas en varios
aspectos, y uno de los más importantes son sus emociones. Las personas
sienten, y si integramos la emocionalidad como uno de nuestros valores
empresariales conseguiremos hacerles sentir. Esto contribuirá a que se unan a
nosotros.
• Pasión. Este valor está directamente ligado al anterior, pero implica una
mayor fuerza. Cuando alguien se muestra apasionado con su trabajo y con lo
que hace, contagia esa pasión y esa energía a los demás. Si nuestra empresa les
transmite a su equipo y sus clientes dicha pasión, ellos también se sentirán así.
• Resolución. Es la capacidad para resolver problemas. ¿Verdad que si
consideras que una persona es resolutiva acudirás a ella cuando tengas un
problema? Con tu empresa puede ocurrir lo mismo si implantas la resolución
como uno de tus valores empresariales.
• Claridad. A la hora de transmitir una idea, a la hora de cerrar un acuerdo, a la
hora de explicar una serie de ventaja. Es vital ser claro, ya que a nadie le gusta
no entender algo y tener la sensación de que quedan puntos sin tratar y sin
aclarar.
• Lealtad. Si nos mostramos leales y fieles con nuestro equipo y nuestros
clientes, ellos nos devolverán esa fidelidad. El impulso de reciprocidad está
insertado en la naturaleza humana desde sus orígenes.
Flujograma de la organización:

(B&D BUSSINES CORP, SAC).

Presidencia

Gerencia
General

Gerencia de Asesores
Administración Gerencia de
Mercadeo

Políticas:

 Verificación de la identidad de los clientes

 La prevención de actividades ilícitas como el lavado de dinero, la
prevención de fraudes y delitos.
 Cumplimiento de las normas fiscales y regulatorias.
 Monitoreo constante de las transacciones para detectar posibles
actividades sospechosas.
2.- Actividad de revisión documental

a.- Investigue las características del Due Diligince a preparar según el área
seleccionada, (operaciones, mercadeo, finanzas, gestión de personas)
identifique los aspectos a verificar.

Caracteristicas del Due Diligince del Área seleccionada

Características del Due Diligence Administrativo

El due diligence administrativo es un proceso de investigación y análisis que se

lleva a cabo para evaluar la gestión y operación de una empresa. En el caso de
la empresa B&D Bussiones Corp, el due diligence administrativo se aplicará en
el área operacional. La coordinación y comunicación entre diferentes áreas
operacionales,es esencial para prevenir fraudes y errores. El proceso de due
diligence administrativo en el área operacional puede ayudar a identificar y
mitigar riesgos potenciales. Algunas características importantes del due
diligence administrativo en el área operacional incluyen:

 Revisión de los procedimientos de cumplimiento de las regulaciones y

leyes aplicables al negocio, como la Ley de Prevención de Lavado de
Dinero.
 Evaluación de los controles internos de la casa de cambio para prevenir
fraudes y errores en las transacciones financieras.
 Revisión de los sistemas y procesos de gestión de riesgos para identificar
y mitigar los riesgos operativos.
 Posibles Controles Internos.
 Verificación de identidad y autenticidad de documentos.
 Procedimientos de debida diligencia para clientes y transacciones
sospechosas.

Procedimientos claros y documentados

Es importante que los procedimientos operativos estén claramente definidos y

documentados para garantizar que se sigan consistentemente. Esto incluye la
verificación de la identidad del cliente, la revisión de transacciones sospechosas
y la supervisión del cumplimiento normativo.

Comunicación y coordinación interdepartamental

Es importante que las diferentes áreas operacionales se comuniquen y

coordinen entre sí para identificar y prevenir fraudes y errores. Esto incluye la
comunicación entre el área operacional y el área de cumplimiento normativo.
Capacitación y entrenamiento

Todos los empleados deben recibir capacitación y entrenamiento adecuados

sobre los procedimientos operativos y las políticas de cumplimiento. Esto
incluye la identificación de transacciones sospechosas y la comunicación con
otras áreas operacionales para informar posibles riesgos.

3.- Producto

Construya una matriz de valoración del área a verificar que indique el tipo
Due Dilingece área de análisis, indicador del área, características del
indicador.

El área seleccionada será el operacional y gestión del personal

Se realizará una revisión detallada de los controles internos existentes en el área

operacional para evaluar su eficacia en la prevención de fraudes y errores. Se
evaluarán los siguientes aspectos:

 Procedimientos de verificación de identidad de los clientes y

cumplimiento de las regulaciones anti-lavado de dinero.
 Procedimientos de supervisión y monitoreo de las transacciones y
operaciones realizadas por los clientes.
 Procedimientos de autorización y aprobación de las transacciones y
operaciones realizadas por los clientes.

Así mismo, este proceso implica la revisión exhaustiva de los antecedentes de la

empresa, los registros financieros y las políticas y procedimientos internos para
detectar posibles riesgos y vulnerabilidades.

Documentación requerida

 Documentos de constitución y registro de la empresa.

 Registros financieros y contables de los últimos 3 años.
 Políticas y procedimientos internos relacionados con la prevención de
lavado de dinero y prevención de fraudes y delitos.

Proceso de revisión

 Revisión de los antecedentes de la empresa y sus directivos, incluyendo

cualquier historial de sanciones o investigaciones regulatorias.
 Análisis de los estados financieros y registros contables para detectar
posibles irregularidades o inconsistencias.
 Evaluación de las políticas y procedimientos internos para garantizar el
cumplimiento normativo y la prevención de riesgos.
Medidas Preventivas y Correctivas a implementar

 Implementar un programa de capacitación y conciencia para todo el

personal sobre los riesgos asociados con el lavado de dinero y la
prevención de fraudes y delitos.
 Establecer controles internos adecuados para la prevención y detección
de transacciones sospechosas, incluyendo la debida diligencia del cliente,
el monitoreo continuo de las transacciones y la presentación de informes
de operaciones sospechosas.
 Realizar revisiones periódicas de cumplimiento y auditorías internas
para evaluar la efectividad de los controles internos y la capacitación del
personal.