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160143 - Contabilidad y Finanzas Personales

I. Información general
Nombre del Curso: Contabilidad y Finanzas Personales
Código del curso: 160143
Departamento Académico: Contabilidad
Créditos: 3
Horas Teoría: 3
Horas Práctica: 0
Periodo Académico: 2024-00-PRE
Sección: A
Modalidad: PRESENCIAL
Idioma: Español
Docente: JOSÉ CARLOS HUMBERTO SOTO MUJICA
Email docente: j.sotom@up.edu.pe

II. Introducción

Este curso permitirá al alumno ampliar su cultura financiera que le permita organizar y administrar de
manera responsable y adecuada sus recursos financieros personales, recurriendo a las técnicas de la
planificación personal, el presupuesto financiero y la administración financiera adaptada a las
necesidades de las personas, con el fin de tomar decisiones financieras pertinentes que faciliten su
crecimiento personal y profesional, viviendo sin riesgos que afecten su economía ni la posibilidad de
vivir, elegir y disfrutar.

III. Logro de aprendizaje final del curso

 Al término del curso el alumno, con las herramientas aprendidas sobre su comportamiento financiero,
ahorro, crédito e inversiones ,y mediante entregas parciales, elaborará su propio planeamiento
financiero personal y presupuesto financiero, analizando y clasificando sus gastos reales,
estableciendo metas de ahorro a corto, mediano y largo plazo, proyecciones de ingresos y toma de
decisiones.

IV. Unidades de aprendizaje

Unidad de aprendizaje 1: El planeamiento Financiero Personal: concepto y categorías

Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• Mi mentalidad con relación al dinero (Test).
• Concepto de planificación.

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• ¿Con quién y dónde planificar?
• ¿Cómo planificar?
• Análisis FODA
• Valores personales.
• Categorías de la planificación: Visión, Objetivo, Meta.
• Jerarquía de las categorías de planificación.
• Plan de contingencia.
• Evaluación del Plan.

Unidad de aprendizaje 2: El proceso de la planificación personal

Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• Diagrama del proceso de planificación en el tiempo.

Unidad de aprendizaje 3: Casuística de aplicación para la formulación de un Plan Personal

Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• Análisis FODA.
• Identificación de problemas centrales.
• Determinación de objetivos estratégicos.
• Detalle de las metas.
• Valorización del Plan Personal.
• Diagrama Gantt.
• Reflexiones en materia de planificación personal.
• La planificación del tiempo.

Unidad de aprendizaje 4: El Presupuesto financiero, el Flujo de caja y el Modelo financiero

personal
Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• El Presupuesto financiero:
• Consideraciones.
• Modelos.
• Control presupuestal.
• El Flujo de caja.
• El Modelo financiero personal:
• El Balance patrimonial inicial.
• El Presupuesto financiero.
• El Control de pagos.
• El Balance patrimonial final.

Unidad de aprendizaje 5: Aplicación del Modelo financiero personal. Caso práctico

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 Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• Reportes de movimiento mensual.
• Reportes de movimiento anual.
• Análisis de resultados.
• Reflexiones acerca del modelo financiero.

Unidad de aprendizaje 6: Alternativas de inversión

Logro de Aprendizaje / propósito de la unidad:

Contenidos:
• Fondos Mutuos.
• Renta Fija:
• Depósito de ahorro.
• Depósito a plazo.
• Certificados bancarios de depósito.
• Bonos.
• Renta Variable: Acciones.
• Bienes raíces.
• Metales preciosos.
• Obras de arte y artículos coleccionables.

V. Estrategias Didácticas

 Discusión de casos prácticos entre el profesor y los alumnos.

 Lectura de temas seleccionados.

 Exposición teórica del tema de la sesión.

 Resolución de ejercicios por parte de los alumnos de forma individual y grupal con apoyo del profesor.

 Resolución de ejercicios prácticos de manera grupal e individual.

VI. Sistemas de evaluación

Nombre evaluación % Fecha Criterios Comentarios

1. TRABAJOS 80

2. PARTICIPACION 20

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VII. Cronograma referencial de actividades
Unidades de aprendizaje
Semana 1: del 01/01/2024 al 06/01/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 2: del 08/01/2024 al 13/01/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 3: del 15/01/2024 al 20/01/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 4 (sábado de exámenes parciales): del 22/01/2024 al 27/01/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Contenidos y actividades a realizar Recursos y materiales Evaluaciones
Martes 02/01 Presentación del curso -
dejar Tarea 1: registro diario de gastos
del 02/01/24 AL 31/01/24 a revisarse
en clase del martes 06/2/23 - Mente
rica, mente pobre, Test.
Jueves 04/01 La clave del éxito
financiero. Dejar Tarea 2: Mi Plan de
éxito personal a entregarse el lunes
08/01
Martes 09/01 Planificación Personal -  TRABAJOS
FODA - IKIGAI. Dejar la Tarea 3:
Elaborar tu propio IKIGAI a entregar el
lunes 15/01
Jueves 11/01 El Presupuesto Personal
Martes 16/01 Finanzas en orden -  TRABAJOS
ahorrar e invertir 1
Jueves 18/01 Finanzas en orden -
ahorrar e invertir 2
Martes 23/01 Guía de la SBS -
Finanzas Personales. Dejar la Tarea 4:
Establecer una meta de ahorro a
entregar el lunes 29/01
Jueves 25/01 Guía de la SBS -
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Unidades de aprendizaje
Semana 5 de exámenes finales: del 29/01/2024 al 03/02/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 6: del 05/02/2024 al 10/02/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 7: del 12/02/2024 al 17/02/2024
 Unidad de aprendizaje 1: El
planeamiento Financiero Personal:
concepto y categorías
Semana 8 (lunes de exámenes finales): del 19/02/2024 al 24/02/2024
Contenidos y actividades a realizar Recursos y materiales Evaluaciones
Seguros
Martes 30/01 Tópicos de finanzas
personales 1
Jueves 01/02 Tópicos de finanzas
personales 2
Martes 06/02 Revisión de la Tarea 1 en
el salón de clase de manera personal.
Dejar la Tarea 5: Elaborar tu
presupuesto personal a entregarse el
lunes 12/02
Jueves 08/02 El Cuadrante del Flujo de
Dinero.
Martes 13/02 Errores en la finanzas  TRABAJOS
personales e ideas de negocios para
generar ingresos extras.
Jueves 15/02 INVERSIONES
EXAMENES PARCIALES
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VIII. Referencias bibliográficas

Obligatoria CHAN, A. (2015). Las 10 claves del éxito financiero: El Método Chan.. España: Grupo
Planeta.

Obligatoria CHU, M. (2017). Mis Finanzas Personales. Lima: Universidad Peruana de Ciencias
Aplicadas S.A.C.

Obligatoria CRUZ, C. (2007). Siete pasos para convertir tus sueños en realidad.. Colombia:
Editorial Taller del Éxito.

Obligatoria EYZAGUIRRE, W. (2016). ¿Y si hacemos dinero? Aprende a ahorrar sin dejar de

gastar. Lima: ESAN ediciones.

Obligatoria EYZAGUIRRE, W. (2018). El hábito del dinero. Rompe mitos y aprende a invertir.
Lima: ESAN ediciones.

Obligatoria GÓMEZ, J. (2017). Menos miedos más riquezas. España: Paidós Empresa.

Obligatoria GÓMEZ, J. (2018). Ideas millonarias: 44 estrategias que cambiarán tu vida. España:
Paidós Empresa.

Obligatoria KING, E. (2012). La familia y el dinero hecho fácil! Estrategias financieras para todas
las edades.. California: C.A. Press.

Obligatoria Kiyosaki, R. (1987) "Padre rico, padre pobre"

Obligatoria Kiyosaki, R. (1988) "El cuadrante del flujo de dinero"

Obligatoria Lerner, A. (2013) "Ahorra, invierte y gana!, Lima.

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