Experiencias Formativas en situaciones reales de

trabajo - EFSRT

INFORME FINAL EXPERIENCIAS FORMATIVAS EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO - EFSRT

OPCIÓN: CASOS REALES LABORALES CON EXTERNO

DATOS DE LOS ESTUDIANTES:

Apellidos y Roca Calla Astrid DNI 71020666

nombres
Apellidos y Casto Ancassi Rosmery DNI 75700675
nombres
Apellidos y Muñoz Escobar Ariana Polet DNI 76133030
nombres
Apellidos y Salazar Diaz Jhimer DNI 60378420
nombres

Carrera CBF (X) CNI ( ) CON ( ) MKT ( ) ADM ( )

DG ( ) PU ( ) ASTD ( ) DDS ( ) GECOM ( )

Módulo I( ) II ( ) III (X) IV ( ) V( )

Ciclo actual IC ( ) IIC ( ) IIIC ( ) IVC (X) VC ( ) VIC ( )

Docente Bejar Davila Magaly

asesor de
EFSRT

DATOS DEL CONTACTO Y PUESTO DE TRABAJO:

Nombre y Apellidos Alfredo López Quispe

47574229
N° DNI

N° de Celular 942352242

Correo electrónico alfredo.lopez.q@mibanco.com.pe

institucional
Razón Social de la
Mi Banco de la Microempresa S. A
empresa que labora
Puesto de trabajo Analista de crédito
Describir las principales
funciones del puesto de
trabajo:

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ELABORA EL ORGANIGRAMA DONDE SE UBICA TU PUESTO

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DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA:

Mibanco es una de las entidades financieras locales más importantes en

cuanto a prestación de servicios financieros a micro y pequeños
Giro del negocio empresarios nacionales (MYPES), así como a sectores de menores
ingresos de la población peruana, ofreciendo diversos productos
adecuados a las necesidades de los clientes.

“Ser el socio más querido de los clientes, colaboradores y comunidades,

para acompañar su progreso, por la confianza que inspira y el servicio
Visión
extraordinario que entrega, siendo el principal promotor de evolución de
las microfinanzas de la región”.

“Transformamos la vida de las personas, comprometidos con su

Misión inclusión financiera y progreso, aportando juntos al crecimiento del
país”.

 Preocupación: Centrada en el cliente por vocación de servicio a las

personas.
 Confianza: Como rasgo distintivo de nuestras relaciones.
 Responsable: Asumiendo un compromiso como contraparte de la
confianza entregada.
 Comunicación: Conocemos profundamente a las personas, por eso
Valores les damos la mejor asesoría.
 Innovación: Innovamos para mejorar, siendo proactivos, adaptables
y simples.
 Honestidad: Somos un ejemplo de integridad, siempre.
 Cuidamos: Nos interesamos de corazón por las personas y, así,
construimos confianza.
 Cooperamos: Logramos resultados que perduran, colaborando unos
con otros y asumiendo riesgos responsablemente.

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 PERSONAL:
 Préstamos
 Consumo Personal
 Vivienda
 Construcción vivienda
 Casa Propia
 Crédito Mujer
 Efectivo al toque dependiente

 Cuentas:
 Depósito a Plazo fijo
 CTS
 Ahorro Fácil
 Full Ahorro
 Depósito a plazo fijo
 Ahorro por un sueño

Cartera de
productos y/o Seguros:
servicios de la  Vida protección financiera
empresa.  Individual de accidentes familia protegida
 Individual de accidentes familia protegida
 Desgravamen
 Seguro Hogar Flex
 Micro seguro Onco respaldo
 Tu plata segura
 Desgravamen retorno
 Billetera móvil

 Servicios:
 Giros Nacionales
 Tipo de Cambio
 Canales (App Mi Banco, mi Banco por internet,
agencias mi banco, banca telefónica
#MiBancoOficial
(Facebook, YouTube)

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 PARA TU NEGOCIO:

 Préstamos
 Capital de trabajo
 Máquinas de equipos
 Locales comerciales
 Compra de deuda
 Línea de crédito
 Efectivo altoque

 Agropecuario:
 Producción ganadera
 Producción agrícola
 Línea de crédito rural
 Agropecuario de libre amortización
Cartera de
productosy/oMercados y galerías comerciales
servicios de la
empresa.
 Campañas:
 Compra de deuda plus
 El enganche
 Financiamiento para Soat
 Mi efectivo semilla

 Cuentas:
 Ahorros Negocios
 Cuenta corriente empresarial
 Cuenta corriente

 Seguros:
 Protección negocio
 Soat
 Seguros Ultiriesgo
 Convenios Unimaq

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IDENTIFICACIÓN DE PROBLEMAS:
¿Con qué frecuencia el aplicativo móvil Mi Banco suele tener
1 fallas o problemas?
¿Por qué crees que se dan estos largos tiempos de espera en
2 las áreas de Mi Banco?
Problemas
3 ¿Cómo calificas la infraestructura externa de tu centro laboral?
encontrados
¿Cómo afecta la demora en la recepción, aprobación y
4 desembolso de una solicitud de crédito en los clientes?
¿Cómo afecta la falta de actualización de la base de datos en la
5 cartera de clientes en Mi Banco?

REDACCIÓN DEL CASO REAL:

Título del caso La importancia de la tecnología avanzada en las entidades financieras

Descripción del
caso
El 25 de diciembre del 2022, Claudia Barrientos decidió buscar varios
bancos recomendados por sus familiares, y entre alguno de ellos, el más
recomendado fue la entidad financiera mi banco.

Ella desea sacar un préstamo, ya que lo necesitaba urgentemente para

utilizar en el techado de su casa para la construcción de su tercer piso, ya
que se acerca la Navidad y desea erigir su casa.

Finalmente se acercó a la entidad financiera de San Juan de Miraflores ya

que tenía buenas referencias, estando en el banco le atendió la asesora
Fiorela.
La Sra. Claudia le comento su caso y le recomendó el préstamo
“Construcción Mi Vivienda”, continuando con el proceso la asesora le
indicó a la clienta Claudia que debía realizar varias evaluaciones para que
se le pueda otorgar el préstamo, el procedimiento demora algunos días
ya que se debe evaluar detalladamente a la clienta.

Luego esperar la aprobación del comité y por ultimo si está aprobada

para el préstamo, se le deberá hacer el desembolso, pero en el
transcurso de los días sucedieron algunos inconvenientes, uno de ellos
era que la clienta se encontraba en una zona de difícil acceso, por lo
tanto era algo complicado llegar al domicilio y la asesora se perdió en la
ubicación registrada y la hora en que quedaron se alargó, la asesora no
pudo continuar porque tenía otros pendientes personales y lo postergó
para otra fecha.

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Luego en su segunda visita al domicilio se pudo revisar su terreno, luego

se le citó a la clienta acercarse a la entidad financiera para que pueda
firmar los debidos documentos y recibir el cobro de efectivo, pero
también sucedió otro inconveniente con la asistencia del cliente al
banco, ya que tuvo que viajar de emergencia y no podía acercarse a la
entidad financiera pero necesitaba disponer del crédito para que
empiecen a trabajar en su casa, entonces ella indicó si alguien podría
recoger el dinero en su lugar, pero se le indicó que se necesita la firma
oficial del titular para confirmar el préstamo.

 ¿Considera usted que el uso de la firma virtual les será útil a los
clientes actuales?

 ¿Es necesario acudir de manera presencial para firmar un

Interrogantes contrato?
que se deben
responder  ¿De qué manera estaría mejorando esta acción en la
fidelización de los clientes?
(Alcance que
tendrá la solución)  ¿La implementación de la firma virtual para la adquision de
productos financieros, ayudara a reducir pérdidas de contratos
por la falta de tiempo o antigua costumbre de asistir y firmar
físicamente en el banco?

 ¿Al aplicar la nueva solución a este tipo de problema podremos

disminuir situaciones similares?

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RESOLUCIÓN DEL CASO:

 Lograr la fidelización de los clientes a través de la atención y

asesoría para conseguir futuras operaciones con nosotros
(Mibanco).

 Mejorar el servicio financiero llendo de la mano de la

tecnología

 Superar las expectativas del cliente de manera eficaz y

Objetivos a alcanzar
conseguir que estos nos recomienden

 Distinguirnos de la competencia por contar con una buena área

de soporte, atención y asesoría para los clientes

 Generar un impacto positivo en los clientes por el rápido apoyo

brindado a sus problemas
 Implementar estrategias positivas para solventar las
necesidades futuras de los clientes

Instrumentos
a utilizar para la 1. Formular encuestas para la mejoría de la atención que brinda el
resolución del caso banco y saber si nuestras soluciones son viables.

2. Disponer del servicio de un profesional especializado que nos

implemente la opción de firma digital desde nuestro aplicativo móvil.

3. Obtención de nuevos equipos modernos como computadoras y

proyectores para las videollamadas que se realizan para la evaluación
del domicilio o negocio de clientes con inconvenientes.

4. Crear contenido de educación digital sobre el uso de nuestro

aplicativo con las nuevas estrategias que se han implementado y
subirlo a nuestras redes.

5. Capacitación constante a nuestros colaboradores sobre qué medidas

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tomar frente a un desvío de alguna visita hacía los clientes.

 Gracias a la implementación de la firma virtual, huella digital,

escáner facial, que es un requisito de protección que exige la
entidad financiera. Usando estas herramientas los clientes
podrán optimizar su tiempo, ahorrar en su movilidad y no
correrán el riesgo de que le roben el dinero, será más seguro
firmar desde la comodidad de su casa.

 Contar con técnicos especializados en software para el

mantenimiento de nuestras herramientas digitales (como
firmas virtuales y videollamadas)
así prevenir inconvenientes a futuro.

Soluciones viables
 La firma virtual ayudará a las personas que no se encuentran
propuestas
cerca de la entidad financiera o les dificulte asistir ya que les
facilitará siendo de fácil acceso y uso para sus firmas en
contratos, préstamos o servicios.

 Los clientes ya no se llevarán disgustos por la espera y demora

en atención del banco, al contrario, nos encargaremos de
cambiar sus expectativas, mostrándonos como un banco
desarrollado que se preocupa por el bienestar
de sus clientes

 Brindar constantes capacitaciones a los colaboradores y lograr

que tengan la capacidad de dar soluciones rápidas y saber
manejar la situación teniendo en cuenta que siempre debemos
brindar una buena experiencia al cliente.

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Para finalizar se pudo hallar una estrategia de solución al cliente, para

las personas que viajan o tienen inconvenientes o les es complicado
acercarse a la agencia del banco por la falta de tiempo.

Esto sucedía porque la entidad financiera no estaba preparada para

este tipo de problemas internos que son muy frecuentes, pero hasta
entonces no se le había tenido tanto interés y a causa de esos
problemas comunes se han perdido varios clientes.

Conclusiones Por ende, la entidad financiera hubiera podido evitar tantos

inconvenientes para los clientes, si no se hubiera demorado varios días
para poder finalizar brevemente con el proceso del contrato y
si hubiera implementado desde antes estas estrategias de solución
para este tipo de situaciones.

Por lo tanto, Mi Banco dispone de excelentes estrategias para aplicar

en estos asuntos. Y gracias a esas estrategias las personas confían en la
entidad financiera de ser a su mejor aliado.

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ANEXOS

LINK DE LA ENTREVISTA: https://youtu.be/yqVev2uKX5A

BOLETA DE PAGO:

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FIRMA Y DATOS DE LOS ESTUDIANTES:

Nombre Nombre
y Roca Calla Astrid y Casto Ancassi Rosmery
Apellido: Apellido:
DNI: 71020666 DNI: 75700675

Nombre Nombre
y Muñoz Escobar Ariana Polet y Salazar Diaz Jhimer
Apellido: Apellido:
DNI: 76133030 DNI: 60378420

COMENTARIOS DEL DOCENTE ASESOR:

COMENTARIOS

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Roca Calla Astrid 71020666

Castro Ancassi Rosmery 75700675
Salazar Jhimer Jhakson 60378420
Muñoz Escobar Polet 76133030
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