Experiencias Formativas en situaciones reales de

trabajo - EFSRT

INFORME FINAL EXPERIENCIAS FORMATIVAS EN SITUACIONES REALES DE TRABAJO - EFSRT

OPCIÓN: CASOS REALES LABORALES CON EXTERNO

DATOS DE LOS ESTUDIANTES:

Apellidos y Escobar Velasque Juan David DNI 74923690

nombres
Carrera CBF (X) CNI ( ) CON ( ) MKT ( ) ADM ( )

DG ( ) PU ( ) ASTD ( ) DDS ( ) GECOM ( )

Módulo I( ) II ( ) III (X)

Ciclo actual I( ) II (X) III ( ) IV ( ) V( ) VI ( )

Docente
asesor de
EFSRT

DATOS DEL CONTACTO EXTERNO Y PUESTO DE TRABAJO:

Nombre y Apellidos Marilia Quispe Pozo

N° DNI 70113531
N° de Celular 920 129 315
Correo electrónico Maril.qp.7@gmail.com
institucional
Razón Social de la Caja Cusco
empresa que laboral
Tiempo de trabajo del 5 años, Trabaja en el área de operaciones “Representante de
Contacto Externo dentro Servicio”
de la empresa (en el
puesto orientado al
módulo formativo)

Describir las principales Atención del cliente: Brindar atención al cliente,

funciones del puesto de promocionando productos pasivos indicando las campañas de
trabajo que se relacionen ahorro.
con el módulo formativo.
Ventas: Ventas de seguros de vida y seguro de tarjeta.

Precuadres: Realizar precuadres y custodia de mi efectivo en

cerradura.

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Atención a desembolsos: Atención a desembolsos de créditos

indicando el cronograma de pago y sus tasas de interés.

Elaborar el organigrama
donde se ubica el puesto
de trabajo.

DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA
Giro del negocio Caja Cusco es una entidad financiera, líder en la región sur del Perú,
especializada en microfinanzas, ahorros y servicios financieros. Con más de
3500 colaboradores comprometidos que lo hacen posible orientada a
la intermediación financiera de negocios de pequeña y micro empresa, así
como de créditos personales a microempresarios y a trabajadores,
independientes y dependientes.

Visión de la “Ser la Caja Municipal más innovadora y sostenible satisfaciendo las

necesidades de los peruanos con amabilidad y rapidez”
Empresa
Misión de la “Impulsamos el crecimiento de los peruanos brindando soluciones
financieras innovadoras”
Empresa
Valores Honradez e integridad: Para actuar siempre en forma transparente,
Institucionales honesta y leal.

Excelencia y calidad: Porque queremos alcanzar el máximo rendimiento

en nuestro desempeño, con plena satisfacción de nuestros clientes,
personal y accionistas.

Credibilidad: Porque somos congruentes con lo que decimos y hacemos,

para el logro de nuestros objetivos institucionales.

Innovación y creatividad: Siendo proactivos con los cambios para el

mejoramiento continuo de nuestro desempeño y servicio.

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Solidaridad y Lealtad: Incondicional para no defraudar la confianza

depositada por nuestros clientes, la gerencia y los accionistas.

Cartera de Productos Pasivos:

productos y/o
servicios de la - Cuenta de ahorros: cuenta simple donde se depositan los ahorros de
empresa. una persona.
- Cuenta CTS: cuenta donde se deposita la CTS de la persona la trabaja.
- Cuenta Sueldo: una cuenta donde se deposita el sueldo de una
persona que trabaja.

Productos Activos:
- Tarjeta de créditos: Instrumento que permite el adquirir algún
producto a crédito por un tiempo para u pago posterior.

- Crédito Hipotecario: Préstamo de dinero para la compra de un

inmueble.

- Préstamos Personales: Préstamo de dinero para fines personales.

Servicios:
- Pagos de servicio: pago de recibos de agua, luz, internet, etc.

- Seguros: Transferir dinero de una cuenta a otra cuenta.

- Transferencias: Pagos mensuales a un fondo protector que cubra en su

totalidad o parcialmente algún bien (vida, casa, auto, etc.)

IDENTIFICACIÓN DE PROBLEMAS
Problemas ¿Qué pasa si la contraseña de caja buzón y se está cerrando al terminar?
encontrados 1
que tengan ¿Cómo evitar pagar remesa a un familiar en un lugar del titular?
relación con la 2
3 ¿Cómo solucionar los errores de gramática en él envió de una

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remesa?

¿Cómo evitar operaciones con malas intenciones?

carrera 4
¿Cómo evitar de dejar céntimos en los pagos de tarjeta?
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REDACCIÓN DEL CASO REAL (Realizado por criterio de los estudiantes)

Título del caso
de acuerdo a un “Enviar remesa sin ningún problema”
problema
encontrado
En los bancos abundan las remesas, mas que todo en temporadas como
en Navidad o Año Nuevo, pues en esas fechas, hay personas que viven
en diferentes regiones del Perú y quieren enviar algún regalo en efectivo
a algún familiar o amigo.
En este caso un familiar envía el dinero desde un Banco de otra
provincia. Una vez emitido el giro al banco nacional a recibir, este
obtiene un código y como tal este mismo código se lo tiene que brindar a
la persona a quien le va dirigida esta remesa para que pueda recibirlo sin
problema.
Descripción del Pero hay problemáticas que pueden llegar a ocurrir, como se muestra en
caso el siguiente ejemplo:
(Introducción,
cuerpo y Tal persona emite una remesa a nombre de “Azcue Lara Clotilde”, pero
posible por casualidad lo escribe de manera incorrecta; escribe al nombre de
solución) “Ascue Lara Clotilde”, sin que la persona tal se halla percatado.

En muchas ocasiones el banco o entidad en la que se retire el dinero,

suele ser muy rigurosa con sus métodos de seguridad, y no hacen
entrega del dinero si el nombre bajo el que se dejó no está escrito de la
misma forma como lo está en el DNI de la persona que lo viene a
recoger, esto a pesar de tener el código de recojo. En vista de lo
sucedido, muchos clientes muestras insatisfacción y rechazo al banco.

¿Cómo ayudar a los clientes en estas situaciones?

Interrogantes
que orienten al
grupo a
resolver el caso ¿Qué hacer para evitar que esta situación no se vuelva a repetir?
(Alcance que
tendrá la
solución)
¿Qué hacer en casos de escribir mal el nombre del destinario?

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RESOLUCIÓN DEL CASO (Realizado por criterio de los estudiantes).

Nuestro objetivo es que todas las personas puedan recoger sus

Objetivos de la remesas sin ningún inconvenientes ni errores, para realizar la
investigación transacción de manera más rápida y cómoda posible.

1. Infografía “Recoger la remesa”

Instrumentos a utilizar
2. Flujograma “Pasos para el recojo de la remesa”
para la resolución del
caso (Medios para
cumplir los objetivos). 3. Capacitación “Para un buen recojo de remesa”

1.- Hacerles saber a los clientes al principio. Luego analizar la

situación y el contexto de esta, tener en cuenta, la suma y el fallo
en la gramática del nombre, si es un error común o uno muy
pronunciado, y terminar la transacción en favor del cliente.

2.- Deberíamos hablarle a nuestro cliente de una forma calmada

para que le resulte fácil de entendernos, sin tecnicismos difíciles,
Soluciones viables para que la charla sea pareja a todo momento, y luego realizar
propuestas todo lo posible a nuestro alcance para solucionar la situación.

3.- Orientar al cliente del cómo funciona y como debería

desarrollarse y cuál sería la solución, y proceder para que esta
situación disminuya proporcionalmente.

Conclusiones
En conclusión, es hacer un buen empleo de los instrumentos
mencionados, ya que así se podrá manejar de dicha solución
presentada de manera correcta, como la capacitación que será
un pilar fundamental que garantizará la buena instrucción por
parte de los empleados y grata orientación para los clientes, que
los podrá satisfacer y crear una relación estrecha de total
fidelidad con el banco.

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ANEXOS

FIRMA Y DATOS DE LOS ESTUDIANTES

Nombre
y Escobar Velasque Juan David
Apellido:
DNI: 74923690

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