ADMINISTRACION DE NEGOCIOS BANCARIOS Y

FINANCIEROS

AREA:

 Dirección y Gestión de Agencias

DOCENTE:

 José Antonio, Escobedo Pajuelo

INTEGRANTES:

 Edy Sofia, LLallacachi Taype

 Kelly Silvia, Alarcón Chani
 Marisol, Alave Gonzales

CICLO:
 IV

Arequipa-Perú
2023

INFORME 04 DE LA AGENCIA 4
SITUACIÓN

En el cuarto periodo de nuestra agencia se rige en el margen financiero total que es de

2.772.927,23 a comparación del anterior periodo que tuvo el total de 2.580.827,56 lo cual
nos indica que la agencia está teniendo buenos resultados en el curso de sus operaciones,
lo que también se puede ver es que no se ve afectado a pesar de los gastos que tiene la
agencia, como se ve reflejado en los impuestos a tenido un incremento de 554.585,55 a
comparación del periodo anterior que fue un total de 516.165,51aun así se encuentra bien,
ya que es menos la ganancia que genera la agencia, en el caso de las obligaciones que
paga son 7.256,46 más que el anterior periodo que tuvo un total de 6.851,93, con lo que se
puede ver lo que tenemos como resultado en renta líquida que es de 2.211.085,62 más que
el anterior periodo que fue de 2.057.810,12 lo que significa que es bueno para la agencia ya
que de ser así nos permitirá solventar más los gastos, los gastos directos son de
471.108,00 al igual que el anterior periodo es un monto promedio con lo que la agencia si
puede cumplir, a su vez las provisiones que se realiza en la agencia es un total de
111.038,91 más que el periodo anterior que fue de 142.141,02, es por eso que el resultado
final después de realizar todo es de 1.628.938,71 más que el promedio anterior que fue
1.444.561,10 , lo que indica que es un resultado positivo para nuestra agencia pero para el
siguiente periodo puede haber mejores resultados siempre y cuando tomemos las
decisiones adecuados y mejoremos las estrategias.

DATOS SELECCIONADOS
ARTICULACIÓN DE DATOS
1.Mapa de Prioridad Comercial.
 En el mapa de prioridad comercial dimos prioridad de 1 a Corporativos y Grandes
Empresas, teniendo en cuenta que podíamos obtener mayores ingresos al contar
con ellos otorgándoles la prioridad de 1 en Captaciones (Cuenta de Ahorros,
Depósitos a Plazo Fijo, Cuenta Corriente) e inversiones para mejorar nuestro índice
de rentabilidad.
 En el caso de Medianas Empresas se le otorgo la prioridad de 3 en Captaciones y
colocaciones, ya que se considero darle la prioridad de 2 en inversiones y servicios.
 En el caso de Pequeñas Empresas se le otorgo prioridad de 1 en colocaciones
(Capital de Trabajo, Leasing, Crédito Hipotecario Negocio, Tarjeta de Crédito
Empresarial, Sobregiro).
 En el caso de Micro Empresas se le otorgo se le otorgo menos prioridad (4 y 5) ya
que como lo antes dicho se otorgo prioridad a las demás Personas Jurídicas por
estrategia.
2. Campañas:
Las campañas nuestro público objetivo o como prioridad son personas naturales de media
renta-alta y renta alta, como tienen ingresos altos lo que van a hacer con el dinero
excedente lo van a poder guardar en una cuenta a plazo fijo, para la adquisición de
productos y los servicios ofrecidos por la agencia ya que nos podrá otorgar una mayor
rentabilidad y así no llegar a la morosidad.

En personas jurídicas darle como prioridad a Corporativo, Grandes Empresas, Medianas

empresas, , son empresas que sobresalen y podrán invertir fondos mutuos y otros, esto nos
permitirá analizar la experiencia del cliente para mayor eficiencia en las ventas.

3. Política de Tasas y Tarifas:

  En política de tasas y tarifas (margen de excepción en %) se dio a personas
naturales con ejecutivo asignado un 1% ya que esto será el porcentaje de que nos
ayude una rentabilidad en descuentos especiales, tarifas de tal forma en personas
jurídicas - CC -GE - ME un 1.12%.
 En lo que respecta las tasas tomamos una decisión errónea ya que con ese
porcentaje mínimo estábamos dando una baja tasa a pocas personas tanto para PN
y PJ pensando que podían quedar satisfechos los clientes y por consiguiente
conseguir mayor número de clientes.

4. Gestión de Equipo:
En la distribución de tiempo del equipo de trabajo y comercial la prioridad asignada a cada
uno de los elementos en el cual se distribuyó una cantidad de días en porcentaje para poder
capacitar, asesorar a nuestros representantes financieros para mejorar nuestra calidad de
atención e incrementar las ventas de los productos de acuerdo al perfil de los clientes
mejorando nuestra eficiencia como agencia y así mismo nuestros indicadores financieros.

En la siguiente imagen se observa la distribución de tiempo en coordinación de todo el

equipo dando como resultado un porcentaje de tiempo en cada función a realizar.

5. Gestión del Gerente:

En la distribución del Gerente le dimos prioridad de (1) a planificación de actividades, al
comité de la agencia y a ventas

CONCLUSIÓN
En conclusión, para llegar a la meta establecida tenemos que empezar a tomar mejores
decisiones para poder mejorar nuestros números como agencia, enfocarnos en mejorar la
productividad en los puntos que no tenemos buen avance, y en los que estamos cerca,
tomar mejores estrategias para el cumplimiento de la meta establecidas, ya que, si
seguimos trabajando de la misma manera, nuestra agencia no llegará a la meta planteada y
por ende todo el equipo de trabajo se verá afectado.

PROPUESTA
Para la mejora de la productividad y de nuestros números, analizaremos a detalle las
estrategias de los datos expuestos, de esta forma poder gestionar e incrementar la
productividad de nuestra agencia.

RESULTADOS
En este periodo se ha logrado obtener un resultado favorable la cual nos permite seguir
evaluando las estrategias y la gestión de la agencia para que está tenga un incremento
constante y positiva

 Programa de metas: 916

 Número de clientes de PN: 70
 Número de clientes PJ:95
 Satisfacción PN:85
 Satisfacción PJ:80
 Motivación de equipos:160
 M.Fin Captación: 89
 M.Fin Aplicación:69
 M.Fin Servicios: 55
 M.Fin Desp.Prov:90
PUNTAJE: 1.709