ADMINISTRACION DE NEGOCIOS BANCARIOS Y

FINANCIEROS

AREA:

 Dirección y Gestión de Agencias

DOCENTE:

 José Antonio, Escobedo Pajuelo

INTEGRANTES:

 Edy Sofia, LLallacachi Taype

 Kelly Silvia, Alarcón Chani
 Marisol, Alave Gonzales

CICLO:
 IV

Arequipa-Perú
2023

INFORME 04 DE LA AGENCIA 4
SITUACIÓN:
En el cuarto periodo de nuestra agencia se rige en el margen financiero total que es de
2.772.927,23 a comparación del anterior periodo que tuvo el total de 2.580.827,56 lo cual
nos indica que la agencia está teniendo buenos resultados en el curso de sus operaciones,
lo que también se puede ver es que no se ve afectado a pesar de los gastos que tiene la
agencia, como se ve reflejado en los impuestos a tenido un incremento de 554.585,55 a
comparación del periodo anterior que fue un total de 516.165,51aun así se encuentra bien,
ya que es menos la ganancia que genera la agencia, en el caso de las obligaciones que
paga son 7.256,46 más que el anterior periodo que tuvo un total de 6.851,93, con lo que se
puede ver lo que tenemos como resultado en renta líquida que es de 2.211.085,62 más que
el anterior periodo que fue de 2.057.810,12 lo que significa que es bueno para la agencia ya
que de ser así nos permitirá solventar más los gastos, los gastos directos son de
471.108,00 al igual que el anterior periodo es un monto promedio con lo que la agencia si
puede cumplir, a su vez las provisiones que se realiza en la agencia es un total de
111.038,91 más que el periodo anterior que fue de 142.141,02, es por eso que el resultado
final después de realizar todo es de 1.628.938,71 más que el promedio anterior que fue
1.444.561,10 , lo que indica que es un resultado positivo para nuestra agencia pero para el
siguiente periodo puede haber mejores resultados siempre y cuando tomemos las
decisiones adecuados y mejoremos las estrategias.
DATOS SELECCIONADOS

Datos seleccionados a tomar en cuenta para las decisiones

● Decisiones Operacionales de la Agencia

● Visión General de la Agencia
● Ranking de desempeño
● Programa de metas
● Resultados económicos
● Rendimiento- resultado
● Gestión del tiempo del equipo
● Calidad de atención
● Nivel de consumo por producto

ARTICULACIÓN DE DATOS
1.Mapa de Prioridad Comercial.
 En el mapa de prioridad comercial dimos prioridad de 1 a Corporativos y Grandes
Empresas, teniendo en cuenta que podíamos obtener mayores ingresos al contar
con ellos otorgándoles la prioridad de 1 en Captaciones (Cuenta de Ahorros,
Depósitos a Plazo Fijo, Cuenta Corriente) e inversiones para mejorar nuestro índice
de rentabilidad.
 En el caso de Medianas Empresas se le otorgo la prioridad de 3 en Captaciones y
colocaciones, ya que se considero darle la prioridad de 2 en inversiones y servicios.
 En el caso de Pequeñas Empresas se le otorgo prioridad de 1 en colocaciones
(Capital de Trabajo, Leasing, Crédito Hipotecario Negocio, Tarjeta de Crédito
Empresarial, Sobregiro).
  En el caso de Micro Empresas se le otorgo se le otorgo menos prioridad (4 y 5) ya
que como lo antes dicho se otorgo prioridad a las demás Personas Jurídicas por
estrategia.

2. Campañas:
Las campañas nuestro público objetivo o como prioridad son personas naturales de media
renta-alta y renta alta, como tienen ingresos altos, para la adquisición de productos y los
servicios ofrecidos por la agencia como (prestamos, consumo revolvente, crédito
hipotecario) ya que nos podrá otorgar una mayor rentabilidad y así bajar la morosidad.

En personas jurídicas darle como prioridad a Corporativo, Grandes Empresas, Medianas

empresas, son empresas que sobresalen y podrán invertir fondos mutuos y otros, esto nos
permitirá analizar la experiencia del cliente para mayor eficiencia en las ventas.
3. Política de Tasas y Tarifas:

 En política de tasas y tarifas (margen de excepción en %) se dio a personas

naturales con ejecutivo asignado un 1% ya que esto será el porcentaje de que nos
ayude una rentabilidad en descuentos especiales, tarifas de tal forma en personas
jurídicas - CC -GE - ME un 1.12%.
 En lo que respecta las tasas decidimos mantenernos con las tasas similares al
anterior periodo ya que con ese porcentaje mínimo estamos dando una tasa menor a
pocas personas tanto para PN y PJ teniendo en cuanta que podían quedar
satisfechos los clientes y por consiguiente conseguir mayor número de clientes.

4. Gestión de Equipo:

En la distribución de tiempo del equipo de trabajo y comercial la prioridad asignada con

mayor porcentaje se les otorgo a las tareas (Capacitación, Campaña de Ventas, Ventas en
la Agencia, Tareas Administrativas) para poder capacitar, asesorar a nuestros
representantes financieros para mejorar nuestra calidad de atención e incrementar las
ventas de los productos de acuerdo al perfil de los clientes mejorando nuestra eficiencia
como agencia y así mismo nuestros indicadores financieros., las demás tareas (Atención al
Cliente, Eventos Promocionales, Atención Telefónica, Visitas a clientes) son elementos se
distribuyó una cantidad de días en porcentaje menores ya que se pueden realizar
posteriormente.
En la siguiente imagen se observa la distribución de tiempo en coordinación de todo el
equipo dando como resultado un porcentaje de tiempo en cada función a realizar:
5. Gestión del Gerente:

En la distribución del Gerente le dimos prioridad de (1) a planificación de actividades, al

comité de la agencia y a ventas

CONCLUSIÓN

En conclusión, para llegar a la meta establecida tenemos que empezar a tomar mejores
decisiones para poder mejorar nuestros números como agencia, enfocarnos en mejorar la
productividad (satisfacción de los clientes tanto PN y PJ) en los puntos que no tenemos
buen avance, y en los que estamos cerca, tomar mejores estrategias para el cumplimiento
de la meta establecidas, ya que, si seguimos trabajando de la misma manera, nuestra
agencia no llegará a la meta planteada además que la morosidad se sigue manteniendo alta
para ello deberemos plantear nuevas estrategias que nos ayuden a bajarla, dedicándole
más tiempo a la visita de clientes y por ende todo el equipo de trabajo y la agencia no se
vean afectados.

PROPUESTA

Para la mejora de la productividad (más clientes, más ventas) y de nuestros números,

analizaremos a detalle las estrategias de los datos expuestos la comparación de periodos
para ver en que se está fallando, de esta forma poder gestionar e incrementar la
productividad de nuestra agencia.

RESULTADOS

En este periodo se ha logrado obtener un resultado favorable la cual nos permite seguir
evaluando las estrategias y la gestión de la agencia para que está tenga un incremento
constante y positiva además de tomar algunos criterios en cuenta para su mejoría.
AGENCIA 4 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 3 Periodo 4

Promedio de metas 916 901 903 883

Núm. Clientes PN 70 80 80 80

Núm. Clientes PJ 95 90 90 95

Satisfacción PN 85 90 85 75

Satisfacción PJ 80 85 95 85

Motivación del Equipo 160 160 170 150

M.fin.Captación 89 71 67 63

M.fin. Aplicación 69 61 100 47

M.fin. Servicios 55 91 97 56

M. fin. Desp. Prov 90 93 64 88

Puntos Periodo 1709 1722 1751 1622

Ranking Periodo 5 4 2 4

Puntos Acumulados 1709 3431 5182 6804

Ranking General 5 5 3 3