Nombre:

María Fernanda ogando

Facilitadora:
Cristina suero espinal
Carrera:
Derecho
Tema:
Unidad 1
Matricula:
12-2765
Escuela:
De ciencias jurídica y política
Realice un cuadro de 2 columnas sobre los siguientes temarios:
Definición y fuentes del derecho bancario.
Concepto de banco tradicional y banco moderno. Conceptos de ciencia
bancaria y técnica bancaria.
Historia y evolución de los bancos. La Banca en la República Dominicana
Definición de derecho Fuente de derecho bancario:
bancario: El derecho bancario es
aquel que se deriva del negocio de la
banca y los mercados financieros que
afecta al cliente final y a los propios
bancos, así como las relaciones entre
ellos.
En el derecho bancario, definido por su
objeto, es el conjunto de reglas que
conciernen, a las operaciones bancarias y
las personas que realizan a título
profesional, es decir, que el derecho
bancario, es el derecho de las
operaciones bancarias y de las
profesionales del comercio bancario.
En sentido amplio, derecho bancario es el
conjunto de todas las normas legales,
reglamentarias y administrativas que
regulan lo relacionado con las actividades
bancarias, considerando como tales las
propias de los bancos y las de aquellas
entidades del sector financiero que han
sido asimiladas a los bancos a los efectos
de someterlas a las mismas normas de
regulación.
Concepto de banco
tradicional:
Banco tradicional: ofrece servicios
financieros a clientes a través de múltiples
canales como sucursales, teléfono, banca
online y la aplicación de banca móvil.
Algunos ejemplos son: Caixabank,
Santander, Sabadell, BBVA o Bankinter.
Banco tradicional ofrece servicios
financieros a clientes a través de múltiples
canales: sucursales, teléfono, banca
En cuanto a la Junta Monetaria, como
función el Poder Reglamentario de fijar las
prescripciones de orden general que se
aplica a todas las instituciones financieras,
esta se ha convertido en la principal
fuente del derecho bancario dominicano.
las fuentes del Derecho bancario está
afectado por los elementos que le
caracterizan. Elementos característicos
del Derecho bancario son su naturaleza
de Derecho informativo, su contenido
heterogéneo, su masificación, su carácter
técnico y su internacionalidad. Es un
Derecho informativo, su autonomía es
técnica y didáctica, de él no cabe predicar
una autonomía sustancial. Tiene un
contenido heterogéneo, pues agrupa
normas de Derecho público (Derecho
administrativo-económico) que regulan el
estatuto de los intermediarios del mercado
bancario y normas de Derecho privado
que regulan la contratación bancaria. En
la actividad bancaria es habitual la
utilización de condiciones generales de
contratación, pues sus operaciones se
llevan a cabo en masa y frecuentemente
se contrata con consumidores, por lo que
habrá que tener presente las normas
sobre las condiciones generales de la
contratación y sobre la defensa del
usuario.
Por fuente del Derecho se entiende el
principio o el origen del mismo. En el
Derecho bancario, como en cualquier
rama jurídica, se pueden diferenciar las
fuentes materiales y las fuentes formales.
Las fuentes materiales o de producción
son los organismos o fuerzas sociales con
facultad normativa creadora. Las fuentes
online, aplicación de banca móvil. formales o de manifestación son los
medios o maneras de establecer las
Los bancos son entidades que normas que lo componen.
ofrecen una gran variedad de servicios.
Los más comunes son pago de servicios, Concepto de Banco Moderno.
cambio de cheques, depósitos, emisión de
tarjetas de crédito, débito y prepago, Se entiende por Banco Moderno a los que
emisión de chequeras, créditos implementaron una forma agresiva e
hipotecarios y préstamos para autos. búsqueda clientes, bancos que se
esfuerzan y brindan una facilidad por
atender el cliente.
Conceptos de ciencia
bancaria: Los Bancos Modernos se adecuan para
La ciencia es reconocida como la mayor ser ellos que lleguen a los posibles
fuente de conocimientos en el mundo clientes y no estos que vayan a los
moderno, es la mayor obra colectiva de la bancos como era anteriormente. Estos
historia de la humanidad. Una de estas es entrenan un personal para capacitarlo con
la ciencia bancaria que surge como aporte el objetivo de que estos se encarguen de
para la solución de los conflictos del la captación de personas para vender los
derecho bancario .La ciencia bancaria es productos del banco.
el conjunto de conocimientos sobre los
bancos y sistemas bancarios En la historia y formación de los bancos,
sistemáticamente estructurados obtenidos desde el punto de vista en que se pueden
mediante la observación de patrones considerar, de manera general la
regulares, de razonamientos y de importancia e interés, de la actividad
experimentación en ámbitos específicos, bancaria, que se traduce, en un rol de
de los cuales se generan preguntas, se intermediaria de los pagos (servicio de
construyen hipótesis, se deducen caja), y de distribuidora de crédito (servicio
principios y se elaboran leyes generales y de crédito); a los que hay que agregar
esquemas metódicamente organizados ciertos servicios comerciales conexos que
sobre los bancos y sistemas bancarios. van desde los intereses generales, como
de los particulares.
Técnicas bancarias: El estado ha tenido que asegurar el
control y la dirección de los bancos y en
Técnicas bancarias: La técnica bancaria algunos países ha llegado hasta
contribuye a la solución de los múltiples nacionalizarlo para convertirse el mismo
problemas que surgen de las operaciones Estado en banco.
de los bancos y presta importante servicio
al desarrollo del derecho bancario, Debido a que los créditos que otorga el
porque: suministra el elemento práctico sector bancario aumentan la expansión de
indispensable para las operaciones de la la economía y crean una masa monetaria
norma jurídica aplicable a la materia. nueva, el Estado lo controla y los orienta
ya que desde los intereses de los
Conjunto de herramientas empleadas para particulares, las personas necesitan de la
agilizar las funciones que desempeña un ayuda de un Banco; tanto para efectuar
banco, tratando de facilitar, agilizar y sus pagos como para obtener los
ganar tiempo en trabajos, tramites, financiamientos, es decir, que es
operaciones, transacciones, accesoria, inconcebible una actividad económica y
tareas entre otras... que solían ser comercial sin una contabilidad organizada
innecesarias y se tomaba mucho tiempo y
recurso, trazando así pasos que lleven sin la presencia de un Banco.
mejor a una meta.
En el derecho bancario, definido por su
objeto, es el conjunto de reglas que
conciernen, a las operaciones bancarias y
Estas técnicas también son las ideas las personas que realizan a título
adoptadas por los ejecutivos de una profesional, es decir, que el derecho
banca para atrapar más clientelas con las bancario, es el derecho de las
promociones que dan beneficios a las operaciones bancarias y de las
personas que obtén por el programa o profesionales del comercio bancario. Es
plan desarrollado por la institución con el decir, que las operaciones bancarias
fin de obtener más operaciones pasivas comprenden la recepción de fondos del
que beneficien a esta. público las operaciones de crédito así
como la puesta en disposición de la
Elementos que conforman las técnicas clientela o la administración de las
Bancarias. medidas de pago.

Planeación para determinar los objetivos

en los cursos de acción que van a
seguirse.

La organización para distribuir el trabajo

entre los miembros del grupo y para
establecer y reconocer las relaciones
necesarias.

Ejecución: por los miembros del grupo

para que lleven a cabo las tareas
prescritas con voluntad y entusiasmo.

Control de las actividades para que se

conformen con los planes.

Historia y evolución de los

bancos. La Banca en la República
Dominicana:
Los primeros indicios de regulación
bancaria en República Dominicana
aparecen con el surgimiento del Banco
Nacional de Santo Domingo, S. A. en el
año 1869. En 1909, el Estado Dominicano
promulgó la primera Ley General de
Bancos, estableciendo regulaciones
específicas para Bancos Hipotecarios,
Emisores y Refaccionarios.

Es entonces cuando surgen instituciones

de crédito con las características de
bancos comerciales, bajo la supervisión y
control de la Secretaría de Estado de
Hacienda y Comercio, denominada hoy
Ministerio de Hacienda, la cual disponía
de interventores nombrados por el Poder
Ejecutivo en cada banco para ejercer su
control.

El año 1947 marcó la transformación del

Sistema Financiero Dominicano con la
creación de la Unidad Monetaria
Dominicana, el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos. Esta última,
bajo la Ley No. 1530 del 9 de octubre del
1947, que estableció que la aplicación y
administración del régimen legal de los
bancos estará a cargo de la
Superintendencia de Bancos, bajo la
dependencia de la Secretaria de Estado
del Tesoro y Crédito Público, hoy
Ministerio de Hacienda creando así, los
cimientos para la supervisión y regulación
del Sistema Financiero Dominicano.

El economista Virgilio Álvarez Sánchez fue

el primero en asumir el cargo de
superintendente de Bancos, posición que
ocupó durante dos años. En principio, la
tarea de supervisión que desempeñaba
esta entidad era muy simple,
considerando lo limitado de las
operaciones comerciales de esa época, y
su función principal consistía en la
autorización de nuevas oficinas bancarias.

En 1965 la Ley No. 1530, que dio origen a

la Superintendencia de Bancos, fue
modificada y sustituida por la Ley No. 708,
Ley General de Bancos, del 14 de abril del
1965. Posteriormente, el 3 de febrero de
1967, mediante decreto del Poder
Ejecutivo, se dictó el Reglamento No. 934,
“Reglamento Interior de la
Superintendencia de Bancos”, en cuyo
contenido se establecieron las funciones
del superintendente de Bancos y la
organización general de la
Superintendencia de Bancos, así como la
estructura organizativa formal.

Con la aprobación de la Ley No. 183–02

Monetaria y Financiera se le da a la
Superintendencia de Bancos el marco
jurídico de actuación que tiene en la
actualidad, con la responsabilidad de
supervisar bajo plena autonomía a las
instituciones de intermediación financiera,
con el propósito de proteger los fondos de
los ahorrantes y los derechos de los
usuarios de los servicios financieros.

Asimismo, con la promulgación de esta

legislación, el superintendente de Bancos
se incorpora como miembro ex oficio de la
Junta Monetaria. Debido al vertiginoso
crecimiento experimentado por el sistema
financiero, tanto en el aspecto institucional
como en el operativo, la Superintendencia
de Bancos se ha visto en la necesidad de
adecuar su estructura en múltiples
ocasiones para asimilar dichos cambios,
enmarcándose, además, en una profunda
transformación de su marco regulatorio y
de supervisión, pasando de un modelo de
cumplimiento a un modelo de supervisión
consolidado basado en riesgos.