ESCUELA DE CIENCIAS JURIDICAS Y POLITICAS

ASIGNATURA:
Legislación Monetaria y Financiera
TEMA:
Realización de Temario

PARTICIPANTE:

Rafael Lara Contreras

MATRICULA:

13-5277

Facilitador/a:
Liz Frías Sahdalá, M. A.
Santo Domingo Este, República Dominicana
 Introducción

En este trabajo hablaremos de los siguientes temas: definición y fuentes del

Derecho Bancario, trataremos el concepto de banco tradicional, al igual que de
banco moderno, veremos también el concepto de ciencia bancaria y técnica
bancaria, abarcaremos lo relativo a la historia y evolución de los bancos donde
veremos también la banca en la republica dominicana. Este tema es de suma
importancia en el ámbito social, económico y jurídico de la nación. En cuanto a los
bancos como instituciones tanto pública como privada, estas se encargan de
asegurar un movimiento económico que en las últimas décadas ha venido
evolucionando, adecuándose a los tiempos modernos.
La historia de la banca comienza con el primer prototipo de banco de comerciantes
de la Mesopotamia, que hacía préstamos de granos a los agricultores y negociantes
que transportaban bienes entre las ciudades desde aproximadamente 2000 a. C. en
Fenicia, Asiria y Babilonia.

Decir que los primeros indicios de regulación bancaria en República

Dominicana aparecen con el surgimiento del Banco Nacional de Santo Domingo. A.
en el año 1869.
Si hablamos de la banca en nuestro país hay que poner de relieve que desde el
inicio de la década de los 40s el Estado dominicano incursionó en las actividades
bancarias cuando adquirió la sucursal del National City Bank para convertirlo en el
Banco de Reservas de la República Dominicana, 1941, y luego surge el Banco
Agrícola e Hipotecario, en 1945. Ambas entidades se constituyeron en las únicas de
capital criollo de carácter estatal.
A continuación, vamos a ver un poco más detallado los temas arriba mencionados.
 Cuadro del Temarios:

Derecho Bancario: Fuentes del Derecho Bancario:

Concepto
 Las fuentes del Derecho son los
 Es el conjunto de las
medios a través de los cuales se
legislaciones de instituciones de generan las normas jurídicas,
crédito y bursátiles que regulan estas pueden ser históricas,
la creación, organización, materiales o reales y formales.
funcionamiento y operaciones
de las entidades bancarias y de  En nuestro país las fuentes del
valores, así como los términos derecho bancario se encuentran
en que intervienen las en:
autoridades financieras y la
protección de los interese del  La Constitución de la Rep. Dom.
En esta se menciona de la unidad
público; siendo el Derecho
monetaria y las funciones de la
Bancario una especie de este
Junta Monetaria.
género.
 El Derecho Comercial.
 Banco Tradicional:
Concepto.   El Derecho Civil.

 es ese en el que los clientes  El Derecho Administrativo

consultan el saldo de su cuenta y el
historial de movimientos bancarios
a través de su cartilla bancaria  Ley Monetaria Núm. 1528 d/f 09-
10-1966
Banco Moderno:  Ley Orgánica del Banco Central
Concepto Núm. 6142-1962
 Ley General de Bancos Num.208,
Se entiende por Banco Moderno a los
d/f 14-04-1965, entre otras.
que implementaron una forma agresiva
 Las decisiones de los organismos
e búsqueda clientes, bancos que se rectores de la actividad bancaria.
esfuerzan y brindan una facilidad por
atender el cliente.

Historia y evolución de los

 Técnica bancaria: bancos.
 Concepto
En los primeros años del
 Conjunto de herramientas imperio romano se recurre a
empleadas para agilizar las la práctica bancaria.
funciones que desempeña un
banco, tratando de facilitar,
 El nacimiento de los Bancos
agilizar y ganar tiempo en
trabajos, tramites, operaciones, es casi tan antiguo como la
transacciones, accesoria, tareas aparición de
entre otras... que solían ser las organizaciones humanas,
innecesarias y se tomaba mucho ya que con el surgimiento de
tiempo y recurso, trazando así la humanidad, con esta
pasos que lleven mejor a una nacen las necesidades de
meta. encontrar a alguien que
financie las ideas
Ciencia Bancaria:
y proyectos que algunas
personas tenía pero que
Concepto: carecían de recursos para
realizarla.
 Conjunto de conocimientos
sobre los bancos y sistema
bancario sistemáticamente  En siglo IV a.c. en varias
estructurado. ciudades de la civilización
griega se construyeron
bancos públicos,
administrados por
La transformación del sistema
funcionarios especializados
monetario y financiero internacional,
con la creación del FMI y BM, fue de tal y con conocimientos en el
impacto en el país, que auspicio la área, estos bancos además
creación del Banco Central, el signo de dedicarse a dar crédito y
monetario nacional y a su vez se al cambio, también se
promulga la Ley No. 1530 el 9 de encargaban de recaudación
octubre de 1947, la cual creó la de impuestos y acuñaban
Superintendencia de Bancos. monedas.

La Ley General de Bancos, No. 708, a

partir de entonces se convirtió en el
La Banca en La Republica soporte legal del crecimiento y
Dominicana. expansión del sistema financiero
dominicano. A partir de dicha ley
 El primer banco que se surgieron los Bancos de Desarrollo.
establecido en el País fue el
Banco Nacional de Santo Con la Ley No. 292, de 1966, La Ley
Domingo, a mediados del año 171 que creó los Bancos Hipotecarios a
1869, en virtud de una partir de 1971, los cuales se
concepción otorgada por el incorporaron al alcance de supervisión
Presidente Báez a favor de la de la Superintendencia de Bancos.
firma de Nueva York
denominada Prince y Hollester. Durante el período 1965-1977, el
sistema financiero dominicano se
 De manera formal las desarrolló sin dificultades y el alcance
actividades bancarias en la
de la ley No. 708 parecería formidable
República Dominicana se ubican
ya que la credibilidad, la confianza y la
a partir del año 1908 con la
presencia de una sucursal del solidez estaban garantizadas.
Royal Bank of Canadá y del
National Bank of New York.
Posteriormente se instalaron el
Banco National de Jorvis, en
1912, el National City Bank, en
1917, y el Bank of Nova Scotia,
en 1920.

 A raíz de la presencia
significativa de los primeros
bancos en la República
Dominicana, se creó para 1909
la primera legislación bancaria
bajo la Secretaría de Hacienda y
Comercio y cuya finalidad era el
control de las operaciones
bancarias y autorización de
sucursales a través de
interventores (o inspectores). 

 Ley General de Bancos del 14

de abril de 1965 y la Ley
Monetaria y Financiera No. 183-
02 de noviembre de 2002.
 Conclusión
Después de realizar este trabajo , podemos concluir con decir que, en cuanto a
la historia del derecho bancario, ya para el siglo VI a.c. se realizaban operaciones
de intercambio y se aplicaban algunas normas de tipo bancario. Después de la
caída del Imperio Romano, entre los siglos III y VII D.C. son los italianos con su
espíritu mercantil, los que dan continuidad a las operaciones bancarias.
Por tanto, las operaciones bancarias Banca comercial, lo podemos definir como:  La
entidad Financiera en la cual su actividad se centra en la captación de depósitos de
personas físicas y jurídicas, la prestación de servicios de pagos y cobros, la
concesión de créditos y la financiación del comercio nacional e internacional.
Bancos Comerciales están facultados para hacer copias fotostáticas o mediante el
proceso de micropelículas de cualquier cheque o efectos de comercio ya pagados.
Pudimos ver también, la evolución de la Banca en la Republica dominicana, cual fue
el primer banco que se instaló en el país y en qué año, que hablamos que fue el
Banco Nacional de Santo Domingo, en el gobierno del Presidente Báez,
compartimos también las fuentes del derecho bancario de las cuales dijimos que
son los medios a través de los cuales se generan las normas jurídicas.
 Bibliografía

1.Historia del Derecho dominicana, 5ta Edición, Editora Amigo del Hogar, Santo
Domingo, 2006. Vega B, Wenceslao
2.Ley 92-04 sobre Entidades Intermediación Financiera en La República
Dominicana.
3.Ley 183-02 Código Financiero y Monetario Dominicano.
4. Superintendencia de Bancos “Surgimiento y Evolución del Sistema Financiero
Dominicano” ( Daris Javier cuevas, MA)