FAUD-001- Versión 1.

INFORMACIÓN GENERAL
NOMBRE DE LA EMPRESA

Banco BBVA Continental

DESCRIPCIÓN DE LA EMPRESA:
QUÉ, QUIÉN, CÓMO, CUÁNDO Y DÓNDE?
BBVA es un grupo financiero global fundado en 1857 con una visión centrada en
el cliente. Tiene una posición de liderazgo en el mercado español, es la mayor
institución financiera de México y cuenta con franquicias líder en América del
Sur.
DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO/PRODUCTO DE LA EMPRESA:
DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO, SERVICIO O CAPACIDAD A GENERAR.
Los servicios que ofrece BBVA están diseñados para facilitar todas las operaciones bancarias.
Con el fin de realizar las operaciones con mayor rapidez y seguridad a todos los pagos,
transferencias , giros, etc. A través de los diversos fines de atención que están a disposición de
todos.

PRINCIPALES CLIENTES

Los principales clientes del BBVA son las empresas que tienen su dinero guardado y hacen
girar mediante préstamos, transferencias, etc.

También las personas naturales que necesitan de su dinero, por ende, los BBVA accede a
otorgar el préstamo.

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DE LA EMPRESA

FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS Y RECURSOS HUMANOS

PROFESORES PROJECT MANAGEMENT - USMP.
 FAUD-001-V01.0

GERENTES DE PLANTA
ALEX FORT
Director NIVELES DE AUTORIDAD
BRESCIA
FERNANDO Nivel superior , estratégico
EGUILUZ Gerente General Nivel intermedio , táctico
LOZANO Nivel operativo
GUSTAVO
DELGADO- Gerente de banca empresa
APARICIO y corporativa
LABARTHE
FRANK ERICK
Gerente de corporate y
BABARCZY
investment banking
RODRÍGUEZ
LUIS MORALES
gerente de client solutions
ESPINOSA
MARCO
gerente de banca
ANTONIO
minorista
GALDO MARÍN
IGNACIO
FÉRNANDEZ-
gerente de finanzas
PALOMERO
MORALES
VICENTE PUIG
gerente de riesgos
PAYÁ
HÉCTOR JAVIER
CARRERA RIVA gerente de engineering
PALACIO
RUTH ANABELÍ
gerente de servicios
GONZÁLEZ
jurídicos
VELAPATIÑO
SANDRA ELBA gerente de talento y
BIANCO ROA cultura

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN Y RECURSOS HUMANOS

AUDITORIA - USMP.
2
 FAUD-001-V01.0

ENRIQUE
gerente de transformation
MEDINA
and data
GARCÍA

ÁREAS / DEPARTAMENTOS Y/O UNIDADES DE LA ORGANIZACIÓN

UNIDAD RESPONSABLE
Gerente de la agencia Fernando Eguiluz Lozano
Supervisor de procesos operativos Luis Miguel Calderón Ccatamayo
Jefe de atención al cliente Cynthia Girón Gabino
Promotor principal Jorge Luis Castro García
Asesor de ventas y servicios Raul Fernández Ruiz
Promotor de servicios Felipe Andrade Martínez

OTROS RESPONSABLES
NOMBRE ROL QUE DESEMPEÑA
Consejero velar por el cumplimiento de los objetivos de
gobierno moderno en RRHH
Talento y cultura Encargada de realizar los trabajos que otra persona
nos las pueda realizar con el fin de cumplir todos los
puntos establecidos.

PRINCIPALES RIESGOS DE LA EMPRESA (RIESGOS NEGATIVOS)

1. Riesgo de contraparte: tiene su origen en la posibilidad de que se produzcan pérdidas
derivadas de posiciones en derivados y repos.
2. Riesgo de mercado: tiene su origen en la posibilidad de que se produzcan pérdidas en el
valor de las posiciones mantenidas como consecuencia de los movimientos en las
variables de mercado que inciden en la valoración de los productos y activos financieros
en la actividad de trading.
3. Riesgo de Liquidez: riesgo de incurrir en dificultades para atender a los compromisos de
pago en el tiempo y forma previstos o que, para atenderlos, tenga que recurrir a la
obtención de fondos en condiciones gravosas o que deterioren la imagen o reputación
de la entidad
4. Riesgo operacional: provocar pérdidas debido a errores humanos, procesos internos
inadecuados o defectuosos, fallos en los sistemas y como consecuencia de
acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal y excluye el riesgo
estratégico y/o de negocio y el riesgo reputacional
5. Riesgo de Precio de las posiciones en acciones y participaciones: baja los precios de las
acciones y no hay participantes que quieran ingresar su dinero.

PRINCIPALES OPORTUNIDADES DE LA EMPRESA (RIESGOS POSITIVOS)

1. Riesgo de reputación: se entiende como la pérdida potencial en los resultados como
consecuencia de eventos que pueden afectar negativamente a la percepción que los
diferentes grupos de interés tienen del Grupo
2. Riesgo de ajuste de valoración de crédito
crédito: tiene como objetivo reflejar el impacto en el valor razonable del riesgo de
crédito de la contraparte.
3. Riesgo por seguros: muchas personas aseguran los vehículos por se seguridad.

DESCRIPCIÓN DE COMPONENTES DEL CI

COMPONENTE DESCRIPCIÓN
Ambiente interno Es la base sobre la que se sitúan el resto de
elementos, e influye de manera significativa en el
establecimiento de los objetivos y la estrategia.
Identificación de eventos Los objetivos deben establecerse con anterioridad a
que la dirección identifique los posibles
acontecimientos que impidan su consecución. Deben

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN Y RECURSOS HUMANOS

AUDITORIA - USMP.
3
 FAUD-001-V01.0

estar alineados con la estrategia de la compañía,

Respuesta al riesgo
Actividades de control
Información,comunicaciones
Monitoreo
dentro del contexto de la misión y visión establecidas.
La dirección debe evaluar la respuesta al riesgo de la
compañía en función a cuatro categorías: evitar,
reducir, compartir, y aceptar. Una vez establecida la
respuesta al 18 riesgo la más adecuada para cada
situación, se deberá efectuar una reevaluación del
riesgo residual.
Se trata de las políticas y procedimientos que son
necesarios para asegurar que la respuesta al riesgo
ha sido la adecuada. Las actividades de control deben
estar establecidas en toda la organización, a todos los
niveles en todas sus funciones.
La adecuada información es necesaria a todos los
niveles de la organización, de cara a una adecuada
identificación, evaluación y respuesta al riesgo que
permita a la compañía la consecución de los objetivos.
Es el proceso que evalúa la calidad del funcionamiento
del control interno en el tiempo y permite al sistema
reaccionar en forma dinámica, cambiando cuando las
circunstancias lo requieran.

INTEGRANTES DEL GRUPO

NOMBRE EMPRESA FECHA
Banco BBVA Continental 29/08/21
Alania Calixto, Sofía

Banco BBVA Continental 29/08/21

Chevez Duran, Gian Franco

Banco BBVA Continental 29/08/21

Garay Zabaleta, Nick Franz

Banco BBVA Continental 29/08/21

García cabello, José Carlos

Banco BBVA Continental 29/08/21

Sánchez Malqui, Angélica

Banco BBVA Continental 29/08/21

Valenzuela Paredes, Alonso

Banco BBVA Continental 29/08/21

Vera Gonzales, Luis

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN Y RECURSOS HUMANOS

AUDITORIA - USMP.
4
 FAUD-001-V01.0

FACULTAD DE ADMINISTRACIÓN Y RECURSOS HUMANOS

AUDITORIA - USMP.
5