Actividad 2 evidencia 3 taller -estudio de caso

Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y financiación del
terrorismo -SARLAFT

Ficha: 2440850

Instructora

YESICA LEONOR MOSQUERA RESTREPO

Aprendiz

Yerly Camila Beltrán Marroquín

Sena

2021
Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de
la droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de
la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura
empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta
corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir
consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna
actividad económica conocida. El aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar
el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un
accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver
la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado,
deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través
de los siguientes interrogantes:
● ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes
inmediatamente?
Rta: No es prudente cancelar la cuenta del cliente ya que primero debe iniciarse
una investigación sobre la procedencia y legalidad del dinero, posterior a la
investigación se define si cancela o no y se debe informar a las autoridades, ante
estos casos lo indicado es poner en práctica los mecanismos del SARLAFT para
tomar una decisión acertada del caso de análisis.
● ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos
del cliente sin que él sospeche nada?
Rta: Sí me aseguraría de la procedencia de los ingresos del cliente, pero
considero que no es necesario hacerlo sin que el cliente lo sepa o sospeche,
simplemente si noto irregularidades en las transacciones del cliente enviaría la
solicitud de ROS a la UIAF que es la autoridad competente para que hagan
investigación de este usuario y determine si el señor Armando Paredes tiene que
ver directamente con el lavado de activos o con la financiación del terrorismo, lo
anterior teniendo en cuenta que el ROS no genera ningún tipo de responsabilidad,
ni para el funcionario, ni para la entidad, conforme a lo contemplado en los
artículos 40 & 42 de la Ley 190 de 1995, que está enmarcado bajo el estatuto
orgánico del sistema Financiero (EOSF)
¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
Rta: Lo que yo haría para que el cliente no se entere que lo estamos investigando
por sus transacciones irregulares seria averiguar con un tercero (amigo del cliente)
sobre cómo es la situación económica del señor Armando y que tanto ha
producido su negocio en el último mes en comparación con los otros meses, otra
forma seria vigilar el negocio y ver que tan grande o pequeño es el flujo de
personas que llegan a comprar en su droguería, además revisaría a ver si en el
último mes el señor Armando ha hecho algún contrato con algún seguro médico
para proveer los medicamentos a sus afiliados el cual lo haya beneficiado de una
Buena suma económica.
● ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
Rta: Sí, el señor Armando Paredes debe aclarar la procedencia de estos dineros y
rendir descargos, ya que como cualquier persona tiene derecho a defenderse y
ante un mal procedimiento podemos vernos inmersos en demandas. Los derechos
fundamentales de los consumidores financieros no son absolutos, estos deben
ceder en virtud de los valores superiores que el estado persigue en la lucha contra
el lavado de activos y la financiación del terrorismo
● ¿Considera necesario avisar a las autoridades ?
Rta: antes de avisar a las autoridades es necesario verificar la información relevante que se obtuvo
del señor Armando Paredes, al momento de hacer la apertura de la cuenta corriente y corroborar
datos