CURSO ANLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO SARLAFT

Mapa sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas

JAVIER EDUARDO SIERRA TMARA Cdigo: 92545986

Presentado a: JOSE RICHARD RAMIREZ MAJUL Tutor curso: ANLISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACIN DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIN DEL TERRORISMO SARLAFT

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS JULIO 2013

SEMANA 1 SARLAFT, HERRAMIENTA PARA COMBATIR EL LAVADO DE ACTIVOS

A continuacin, encontrar el ejercicio de la actividad de esta semana:

Una vez ledos y analizados el Material de Curso, Material de Apoyo y Circular externa No. 022 de 2007 de la SUPERFINANCIERA:

1. elabore Mapa Conceptual sobre los temas tratados, presentando sus conclusiones sobre los conceptos de lavado de activos, financiacin del terrorismo y las implicaciones que estas actividades ilcitas han trado al sistema econmico y social de nuestro pas, es muy importante que tenga en cuenta las normas APA de derechos de autor, dndole crdito a los autores consultados.

El documento elaborado envelo a su tutor por el medio que este le haya indicado.

De su dedicacin y entusiasmo depende el xito del programa de formacin que iniciamos. Adelante!

1. MAPA CONCEPTUAL
La normatividad estipula para el LAVADO DE ACTIVOS, verbos rectores: El que adquiera, Resguarde, Invierta, transporte, Transforme, Custodie o Administre Bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de trfico de migrantes, trata de personas, extorsin y enriquecimiento ilcito. Esta es una actividad tendiente a ocultar recursos provenientes de actividades ilcitas y vincularlos como legtimo en el sector econmico; se desarrolla usualmente utilizando los servicios que presta Debido a que el sector financiero, por lo que el Estado colombiano ha impulsado varias medidas judiciales, jurdicas y de control con el objetivo de eliminar el acceso a personas que practiquen este delito. Lo que lograremos a travs de este curso es aprender sobre la normatividad que rige los mecanismos para combatir estos flagelos dentro de cada sector comercial y financiero.

Por ello,

Que veremos en este curso hace referencia a la investigacin, anlisis e interpretacin de los elementos del SARLAFT, como herramientas indispensables para combatir y eliminar el lavado de activos y la financiacin del terrorismo en las organizaciones. La temtica

En el desarrollo de este curso, haremos una valoracin de la normatividad emitida, y de los mecanismos existentes para combatir y generar control frente a este flagelo en los sectores econmicos y financieros del pas.

Entre estos temas, Para esto, Encontraremos normatividad y elementos que nos permitirn fortalecer el conocimiento para analizar la problemtica que afecta a las entidades a nivel nacional a travs del Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT Los lideres encargados en las organizaciones, se comprometen a desarrollar los trabajos tendientes a erradicar estos delitos y deber implementar el SARLAFT en conjuncin con las normas para una excelente prevencin y erradicacin total de estos flagelos. Conceptualizando

Temas encaminados a determinar la identificacin, anlisis, monitoreo y control de las actividades en las organizaciones, de las actividades y elementos a implementar en los puntos de atencin que contribuirn con el desarrollo de la empresa y del control a ejercer durante la inclusin del cliente, velando por el cumplimiento de los requisitos que establezca la organizacin para combatir y detectar posibles flagelos a travs de la prestacin del servicio o venta de un bien.

Conclusin:

Como parte de lo que se desarrollara en este curso, es evidente que estamos expuestos de muchas formas a posibles riesgos que pueden repercutir directa o indirectamente con los objetivos y direccionamiento de las organizaciones y su deseo por mejorar sus prcticas comerciales y administrativos. Debido a esto, el Sistema de Administracin del Riego de Lavado de Activos y de la Financiacin del Terrorismo SARLAFT cuenta con mecanismos y procederes que ayudan a combatir algunos de estos flagelos que pueden entorpecer el desarrollo de las actividades de la empresa con el apoyo de la normatividad y los organismo de control, quienes han emprendido una misin reguladora frente al lavado de activo y la financiacin del terrorismo en nuestro pas. Aunque estas acciones emprendidas por los rganos de control se encuentran soportadas por la legislacin actual, aun carece de fortaleza, direccionamiento y flexibilidad para encontrar un camino que permita su aplicacin general en todas las organizaciones, no cabe la duda de que se encuentra preparada y mejorando da a da en sus prcticas y fortaleciendo el conocimiento que permita el seguir enfrentando los retos, riesgos e incidentes que se presentan dentro las practicas de estos delitos.

El lavado de activos, la financiacin del terrorismo y de sus alcances han ocasionado un gran impacto a nivel social y en la economa del pas debido a que su prctica se ha dimensionado de tal forma que en el quehacer diario siempre vemos en las noticias y en los sucesos de cada regin, ramificaciones derivadas de estos delitos. Aun as, para el ciudadano del comn el lavado de activos es un delito que a todos nos afecta, pero su conocimiento y entendimiento de la magnitud de sus consecuencias aun siguen siendo motivos de desconocimiento por todos y la limitacin en formacin hace que muchas personas no acten o tomen medidas para colaborar a la erradicacin de este flagelo.

La definicin de la ley colombiana es muy amplia. El lavado de activos es un delito consagrado en el artculo 323 del Cdigo Penal, el cual estipula que es una prctica la cual procede dando apariencia de legalidad o encubrimiento de activos provenientes de delitos como trfico de armas, trata de personas, extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro extorsivo, rebelin, delitos

contra el sistema financiero, la administracin pblica, concierto para delinquir, trfico de drogas txicas, estupefacientes y sustancias psicotrpicas.

Aun en Colombia, el envi de sustancias psicoactivas es de hecho el mayor eje para la prctica de estas actividades delictivas, de igual manera otros delitos tambin son parte activa en la generacin de esta problemtica afectando con su practica el bienestar social y econmico de los ciudadanos de la nacin.

Lamentablemente, es de anotar que estos grupos cuentan con ayudas de personajes de alta relevancia poltica y econmica, los cuales son entes facilitadores para que se sigan generando estos tipos de delitos y se promocione la impunidad, de lo cual seguirn siendo flagelos que estarn afectando en constancia todo el sistema administrativo, econmico, cultural y social de nuestro pas.