ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y

LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO -

SARLAFT (2239939)

APRENDIZ:

VERONICA SALAS PUELLO

INSTRUCTORA:

CLAUDIA PATRICIA GIRALDO RODRIGUEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

SENA

03- DE DICIEMBRE DE 2020

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?
No es prudente cancelar la cuenta del cliente ya que primero debe iniciarse una
investigación sobre la procedencia y legalidad del dinero, posterior a la
investigación se define si cancela o no y se debe informar a las autoridades,
ante estos casos lo indicado es poner en practica los mecanismos del SARLAFT para
tomar una decisión acertada del caso de análisis.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente
sin que él sospeche nada?

Si me aseguraría de la procedencia de los ingresos del cliente, pero considero

que no es necesario hacerlo sin que el cliente lo sepa o sospeche, simplemente si noto
irregularidades en las transacciones del cliente enviaría la solicitud de ROS a la UIAF
que es la autoridad competente para que hagan investigación de este usuario y
determine si el señor Armando Paredes tiene que ver directamente con el lavado de
activos o con la financiación del terrorismo, lo anterior teniendo en cuenta que el
ROS no genera ningún tipo de responsabilidad, ni para el funcionario, ni para la
entidad, conforme a lo contemplado en los artículos 40 & 42 de la Ley 190 de 1995,
que esta enmarcado bajo el estatuto orgánico del sistema Financiero (EOSF).

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Lo que yo haría para que el cliente no se entere que lo estamos investigando por sus
transacciones irregulares seria averiguar con un tercero (amigo del cliente) sobre
como es la situación económica del señor Armando y que tanto ha producido su
negocio en el ultimo mes en comparación con los otros meses, otra forma seria vigilar
el negocio y ver que tan grande o pequeño es el flujo de personas que llegan a
comprar en su droguería, además revisaría A ver si en el ultimo mes el señor Armando
ha hecho algún contrato con algún seguro medico para proveer los medicamentos a
sus afiliados el cual lo haya beneficiado de una Buena suma económica.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

Si, el señor Armando Paredes debe aclarar la procedencia de estos dineros y rendir
descargos, ya que como cualquier persona tiene derecho a defenderse y ante un mal
procedimiento podemos vernos inmersos en demandas. Los derechos fundamentales de los
consumidores financieros no son absolutos, estos deben ceder en virtud de los valores
superiores que el estado persigue en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del
terrorismo.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de avisar a las autoridades es necesario verificar la información relevante que se

obtuvo del señor Armando Paredes, al momento de hacer la apertura de la cuenta
corriente y corroborar datos.