LA REALIDAD PENAL DEL LAVADO DE ACTIVOS EN COLOMBIA

Lavado de activos en Colombia: estas son las cuatro principales modalidades.

Además, son dos los delitos que más recursos ilícitos generan.
Este artículo fue elaborado por Infolaft con base en la experiencia adquirida, luego de diez
años de prestar el servicio de listas restrictivas y de consultoría Sarlaft y Sagrlaft a cerca de
200 empresas del sector financiero, sector real, sector cooperativo, sector salud y de comercio
exterior en Colombia y en varios países de Latinoamérica.
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Uno de los puntos relevantes que los expertos internacionales revisarán es la
cantidad y calidad de las condenas por lavado de activos y financiación del
terrorismo que se han emitido en Colombia.
Ante la importancia del examen del FMI, el equipo de Infolaft se dio a la tarea de
analizar 50 sentencias condenatorias emitidas por distintos tribunales entre los
años 2005 y 2015 para identificar cuáles son las principales modalidades de
lavado, cuáles son los delitos fuente más comunes y a cuánto tiempo ascienden
las condenas.
Los resultados se detallan a continuación.
Las listas vinculantes para Colombia

Lavado de activos: cuatro principales modalidades

Según los resultados del análisis realizado por Infolaft, en el 42% de los casos la
modalidad de lavado utilizada fue el tráfico o transporte de divisas. Es decir,
personas que portan grandes sumas de dinero y que no son capaces de justificar
su origen al momento de ser requeridos las por autoridades.
La segunda modalidad más frecuente (presente en el 24% de las condenas)
fueron las transferencias fraccionadas de dinero. En muchas ocasiones este
fraccionamiento se hace a través de varias personas y su objetivo es evadir el
umbral de reporte de transacciones en efectivo en entidades financieras de 10
millones de pesos.
Lo que suelen hacer las organizaciones dedicadas al lavado de activos es hacer
muchas operaciones por pequeños montos para no declarar el origen de sus
recursos.
La tercera modalidad consiste en inversiones ficticias a través de empresas
nacionales o importaciones, presente en el 12% de los casos. En varias de las
sentencias se halló que las inversiones que el lavador decía haber realizado en
realidad nunca se efectuaron, pero en su lugar sí trataba de justificar sus recursos
ilícitos con unos rendimientos que nunca tuvieron lugar.
La cuarta modalidad más repetida fue la compra de bienes inmuebles y la
realización de inversiones con dineros ilícitos. Esta tipología se encontró en el
10% de los casos.
¿Qué delitos generan más recursos para lavado de activos?
El delito de lavado de activos es autónomo y por ello una persona puede ser
condenada así no se demuestre su participación en el delito que dio origen a los
recursos ilícitos (por ejemplo narcotráfico, contrabando, extorsión, trata de
personas, entre otros).
El análisis efectuado revela que en el 50% de los casos el delito fuente fue el
narcotráfico, lo que comprueba que el lavado de activos sigue teniendo una fuerte
relación con las organizaciones dedicadas al tráfico de drogas.
Por otra parte, en el 42% de los casos se encontró que el enriquecimiento ilícito
fue el delito precedente.
Es importante recordar que según el artículo 327 del Código Penal, el
enriquecimiento ilícito lo comete la persona que ‘‘de manera directa o por
interpuesta persona obtenga, para sí o para otro, incremento patrimonial no
justificado, derivado en una u otra forma de actividades delictivas (…)’’.
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cooperativas
Condenas promedio por lavado de activos
Según cifras consolidadas por la Dirección de Fiscalía Especializada
Antinarcóticos y Lavado de Activos, entre los años 2005 y 2015 en el país se
emitieron un total de 1157 condenas por el delito de lavado de activos, tanto por
ley 600 (antiguo sistema penal) como por ley 906 (nuevo sistema penal
acusatorio).
De acuerdo con los datos de la muestra, el promedio de condenas impuestas es
de 100 meses de cárcel, lo que es equivalente a 8.3 años.
Según el artículo 323 del Código Penal, las penas contra las personas halladas
culpables de lavar activos deben oscilar entre los seis (6) y quince (15) años de
prisión.
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Latinoamérica
¿Cuánto dura un proceso por lavado de activos en Colombia?
Uno de los objetivos principales de la transformación interna de la que fue objeto
la Fiscalía General de la Nación en 2014 fue dinamizar los procesos para reducir
su duración, toda vez que muchos de ellos precluían antes de llevar a los
presuntos responsables ante los jueces.
Dicho esto, el análisis de las 50 sentencias denota que el promedio de duración de
un proceso es de 59 meses. Es decir, casi cinco (5) años se demora un fiscal en
comprobarle a un juez que un indiciado es culpable.
En este punto vale la pena mencionar que debido a dificultades metodológicas el
análisis aquí expuesto no diferenció entre los procesos llevados a cabo por ley 600
de 2000 y por ley 906 de 2004.