ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO

DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO

ERIKA ALEJANDRA RODRIGUEZ HERNANDEZ

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

2022
 ACTIVIDAD 3

 El aprendiz debe elaborar un ensayo argumentativo de cuatro cuartillas, a

partir del análisis de los siguientes temas:

a) Las principales sanciones establecidas por el Estado

Colombiano en relación con el incumplimiento de las normas
establecidas contra el lavado de activos y financiación del
terrorismo.
b) Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y
las condiciones para preservar y conservar la información

R/:

El estado colombiano dictó diferentes leyes y creó los organismos que se

encargaron de dar cumplimiento y sancionar a las personas que se
desviaban de la normatividad establecida contra las actividades ilícitas, en
las cuales encontramos:
El Articulo 323 del código penal donde define y tipifica el lavado de activos,
donde de ser hallado culpable incurrirá en un pena en recinto carcelario de 10
a 30 años y una multa de hasta 50.000 SMLMV.

En el Artículo 345 del código penal fija una pena de prisión por la financiación
del terrorismo entre 13 a 22 años y una multa de hasta 15.000 SMLMV.

El fin de estos artículos es poder imponer un castigo ejemplar y riguroso para

aquellas personas que por su afán de generar ingresos extras se ven
beneficiadas y financiadas por grupos al margen de la ley con dineros que
provienen de actividades ilícitas y los cuales buscan de una u otra manera
hacerlo pasar como dinero limpio y legal.

Por eso el gobierno trabaja de la mano con las empresas y organismos

internacionales para detectar cualquier señal de alerta y prevenir el lavado de
activos.
Al detectar cualquier tipo de actividad inusual o sospechosa como lavado de
activos el gobierno implementa unas medidas para poder detener e investigar
cada movimiento realizado, entre las actividades encontramos:

 Congelamiento de bienes: A lo cual todos los bienes de la persona

entran en investigación y así mismo la entidad financiera es la que
administra estos recursos hasta terminar las investigaciones.

 Decomiso: Los bienes entran en privación definitiva hasta culminar la

investigación.

 Confiscación: Todos los bienes pasan a ser confiscados por el gobierno

y entidad financiera aplicando las sanciones respectivas.

La entidades financieras han creado una serie de políticas para preservar y

conservar la información tanto de su empresa como de sus clientes ya que no
está permitido copiar o reproducir los datos del cliente a través de ningún
medio electrónico, redes sociales o bases de datos. En los que se pueda
multiplicar dicha información sin autorización escrita de la Unidad de
Información y Análisis Financiero. Toda la información contemplada en el
portal de la UIAF, es ingresado bajo procedimientos y normas debidamente
controlados, sin embargo, es difícil que la unidad se responsabilice ante
posibles interpretaciones de terceros inescrupulosos que violen la intimidad
de la información. Cabe decir que la información contemplada en el portal
solo es con el objeto de prevenir y luchar contra el lavado de activos y
financiación del terrorismo, en ningún caso se abordan situaciones
específicas o referentes a datos particulares que especifiquen información de
personas particulares.