4-1 Actividad de apropiación del conocimiento

Evidencia de desempeño

Foro temático: Lavado de activos

De acuerdo con la información adquirida con el material de formación y los documentos

de apoyo, analice el siguiente caso:

Paquita es cliente de un banco y en la última semana ha aumentado sus transacciones

financieras de forma inusual con respecto a lo que normalmente venía manejando de
forma ordinaria; este comportamiento causa sospecha en la entidad, dado el cambio
repentino en el número de transacciones de Paquita.

¿Qué conducta deberán seguir los funcionarios del banco ante esta

conducta para verificar la procedencia del dinero, teniendo en cuenta

el tema de la prevención del lavado de activos? Argumentar la

respuesta

RESPUESTA

Observo en el tema que hay que aclarar en el sector financiero, como es el lavado

de activos lo cual conocemos que un un delito, el cual solamente le corresponde a la

autoridad judicial calificarlo como tal. Ahorita considerándose de esta respectiva

conducta a tratar inicialmente comunicarnos con el cliente sin despertar un tipo de

sospecha en particular puede ser una forma de indagar el motivo por el cual han

incrementado de manera significativa el número de sus transacciones, porque tampoco

podemos asumir que sea un o una delincuente, por eso hay que hacer los procesos

con prudencia, sin adelantarnos a los hechos; posteriormente estos mecanismos se

fundamentan en la recolección de datos permitiendo establecer ciertos

comportamientos de los clientes conociendo sus características socioeconómicas y

demográficas. En caso de que la señora muestre actitudes sospechosas y los datos

que da no tengan valides, lo correcto es ir investigar más al fondo en base de datos del

banco para validar si esta situación se está presentando con algún otro cliente para

empezar a enlazar los hechos, de igual manera, se hace el debido proceso de enviar el

correspondiente mediante los canales que ellos dispongan, para que así se apersonen

de la situación y con la ayuda del banco, puedan hacerse las debidas investigaciones

sin contactar al cliente, revisando la procedencia de estas transacciones sospechosas.

Pero el lavado de activos en general: Al conocer un delito grabable se busca de

forma legal utilizar algunos activos, estos delincuentes mediante el movimiento de

activos y dinero buscan crear esa apariencia legal en sus n respectivas ganancias, por

lo menos buscan que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito en sus ganancias.