D.

ASPECTOS FINANCIEROS
D.1. Detalle de inversiones para poner en marcha el emprendimiento (incluyendo
el financiamiento de Turismo Emprende y la contrapartida del emprendedor si lo
considera).

INVERSIÓN INICIAL

Rubros Periodo Inicial (1)

(A) COSTOS DE INVERSIÓN FIJA 5500.00
Equipamiento 3900.00
Mejora de infraestructura 600.00
Otros (especificar) 1000.00
(B) GASTOS PREVIOS A OPERACIONES 1550.00
Gastos de formalización (gastos notariales, registrales, etc.) 500.00
Seguros 100.00
Gastos bancarios 150.00
Publicidad, promoción y marketing 300.00
Gastos bancarios 0.00
Pasajes y viáticos 150.00
Capacitaciones especializadas 150.00
Honorarios emprendedores (valorización del tiempo) 200.00
Otros (especificar) 0.00
(C) CAPITAL DEL TRABAJO 10510.00
Caja chica (dinero efectivo) 300.00
Alquileres 600.00
Impuestos fijos (en caso aplique RUS) 0.00
Servicios (Luz, teléfono fijo, gas, etc.) 400.00
Gastos de personal (salarios, comisiones y cargas sociales) 4710.00
Materias primas iniciales 3000.00
Materiales e insumos iniciales 1000.00
Costos de empaque y envíos 500.00
Otros (especificar) 0.00
TOTAL (A+B+C): INVERSIÓN TOTAL 17560.00
 D.2. Compromiso financiero para la puesta en marcha de la idea de negocio:

APORTE DEL
PROGRAMA TURISMO APORTE DEL EMPRENDEDOR
PARTIDAS EMPRENDE
MONETARIO NO MONETARIO
Costo Porcentaje
Costo Porcentaje Costo Porcentaje
1 Gastos del personal y Honorarios de
emprendedores (valorización del 4170.00 100%
tiempo)
2 Consultas y servicios especializados
300.00 100%
(15%)
3 Materiales e insumos 1000.00 100%
4 Capacitación especializada 150.00 100%
5 Pasajes y viáticos (10%) 150.00 100%
6 Equipos y bienes duraderos 3900.00 100%
7 Otros gastos
TOTAL (S/.) 10210.00 100%

D.3. Número de clientes:

CLIENTES ESPERADOS

(Proyecto al primer año de operación)

Periodos (Meses) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
N° de clientes 35 40 55 60 80 90 105 110 125 130 145
Variación* 14% 38% 9% 33% 13% 17% 5% 14% 4% 12%
*Se mide desde el segundo mes (clientes nuevos)
 D.4. Estado de Ganancias y Pérdidas

ESTADO DE GANANCIAS Y PÉRDIDAS

(PROYECTADOS A 5 AÑOS)

Consolidado
PERIODO 1 2 3 4 5
TOTAL
(+) VENTAS NETAS S/ 20,600.00 S/ 21,012.00 S/ 21,432.24 S/ 21,860.88 S/ 22,298.10 S/ 107,203.23
(-) COSTOS DE OPERACIÓN S/ 13,200.00 S/ 13,464.00 S/ 13,733.28 S/ 14,007.95 S/ 14,288.10 S/ 68,693.33
(-) GASTOS ADMINISTRATIVOS S/ 4,804.20 S/ 4,900.28 S/ 4,998.29 S/ 5,098.26 S/ 24,511.03
S/ 4,710.00
Y MARKETING
(-) DEPRECIACIÓN (automático) S/ 600.00 S/ 612.00 S/ 624.24 S/ 636.72 S/ 649.46 S/ 3,122.42
(=) UTILIDAD DE OPERACIÓN S/ 2,090.00 S/ 2,131.80 S/ 2,174.44 S/ 2,217.92 S/ 2,262.28 S/ 10,876.44
(automático)
(-) IMPUESTOS (automático) S/ 0.00 S/ 0.00 S/ 0.00 S/ 0.00 S/ 0.00 S/ 0.00
(=) UTILIDAD DISPONIBLE S/ 2,090.00 S/ 2,131.80 S/ 2,174.44 S/ 2,217.92 S/ 2,262.28 S/ 10,876.44
(automático)

D.5. Rentabilidad:

RENTABILIDAD (UTILIDAD/INVERSIÓN) – (AUTOMÁTICO)

(AL CUMPLIR 5 AÑOS DEL EMPRENDIMIENTO)

DATOS MONTOS
Total, de ingresos (Ventas brutas consolidadas de 5 años) S/ 107,203.23
Total, de egresos (Egresos consolidados de 5 años) S/ 96,326.78
Utilidad S/ 10,876.44
Inversión Total S/ 17,560.00
Rentabilidad (∑Utilidad / Inversión) x 100 61.94%