GUIA DE APRENDIZAJE NRO 2

ENTREGADO A:

EINAR EDUARDO MARTINEZ

POR:

FREDDY ALBEIRO CASTELLANOS TORRES

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE-SENA

ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT (2118402)
MAYO 31 DE 2020

VILLAVICENCIO-META
Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de
la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se
encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha
mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes
Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente
llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El
Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que
asumir y resolver la situación de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar,
argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

-¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

RTA: No, no es prudente cancelar la cuenta del cliente se debe llegar acabó una respectiva
investigación de donde procede el dinero y verificar su legalidad, luego de su respectiva
investigación se toma la decisión si se cancela dicha cuenta o no, y se informa a las autoridades.

-¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin que él
sospeche nada?

RTA: Es un cliente que lleva 5 años con su cuenta en el banco donde en su momento manejo la
cuenta con el monto establecido de manera continua al empezar a reflejar un incremento donde
se ve reflejado una mayor cantidad de dinero de lo que normalmente realiza siendo operaciones
inusuales, informo a los entes de control para obtener dicha investigación.

-¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

RTA: Se procede a realizar la apertura de la investigación con los entes encargados donde se
suministra la base datos del Señor Armando paredes como parte del proceso y así esperar el
respectivo parte de la investigación.

- ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, por motivos de que se debe llevar un protocolo, donde ya se le dio apertura al caso con los
entes encargados y hasta no corroborar dicha información se debe manejar con confidencialidad.

-¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Sí, son los entes principales a los cuales se deben recurrir en estos casos ya que son ellos quienes
deben llevar el respectivo proceso.