1. ELABORE UN MAPA CONCEPTUAL DESCRIBIENDO LA POLÍTICA DE ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA ESTABLECIDA EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.

POLITIC AS DE ADMINI STRACI ON

ESTRUC TURA ORGANI CA

LIMITE S DE EXPOS ICION CREDI TICIA

OTORGAMIENTO DE CRÉDITO (ALTA DIRECCIÓN

SEGUIMIENTO Y CONTROL

personal idoneo.

-reglas de prevencion y sancion de conflictos de interes

Niveles de exposición de crédito totales, individuales y por portafolios

Análisis de las operaciones

PRINCIPIO DE LAS SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Las sanas prácticas bancarias guardan relación con el cumplimiento de las normas legales. como guía para las actividades que el Banco desarrolla en su labor de prestador de un servicio de interés general. PRINCIPIOS GENERALES DE COMPORTAMIENTO 1. Honestidad: manera ética y responsable. PRINCIPIO RECTOR Las operaciones y negocios del Banco deben estar enmarcados y tramitarse dentro de los estándares éticos. ELABORE UNA SÍNTESIS QUE INCLUYA LOS PUNTOS FUNDAMENTALES DE SU CONTENIDO. PRINCIPIO DE OBSERVANCIA DE NORMAS Las normas del presente Código contribuyen a mantener los principios y valores éticos. para ofrecer a nuestros clientes soluciones. PRINCIPIO DE CONTABILIDAD Las operaciones que se celebren en el Banco deben cumplir con los trámites previstos en los manuales. 3. estar debidamente documentadas y registradas. Eficiencia: forma óptima e inteligente todos los recursos disponibles de manera ágil y con calidad. RECUERDE QUE DURANTE SU VIDA LABORAL LOS CONTENIDOS DE ESTE DOCUMENTO DEBEN PONERSE EN PRÁCTICA EN TODO MOMENTO Y POR TODOS LOS FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD SIN IMPORTAR EL CARGO Y NIVEL JERÁRQUICO EN EL CUAL SE DESEMPEÑAN VALORES CORPORATIVOS       Compromiso: parte integral de su éxito.2. Respeto: nos valoramos como personas y nos aceptamos unos a otros en nuestra integridad. con base en el cumplimiento de las normas legales. generando seguridad y confianza en nuestros clientes. 2. LEA Y ANALICE CUIDADOSAMENTE EL CÓDIGO DE ÉTICA DE UNA INSTITUCIÓN FINANCIERA. . anteponiendo las sanas prácticas bancarias al logro de las metas Comerciales. Liderazgo: actitud entusiasta y ganadora. Servicio: servir es un principio de vida.

a. lealtad y profesionalismo. PRINCIPIOS RELACIONADOS CON SARLAFT El Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del terrorismo. razonable y objetiva. deberá cumplir el artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (Decreto 663/93). razonable. según la función que realice dentro de la Entidad y en cuanto le sea aplicable. c. INCORPORACIÓN DE PRECEPTOS LEGALES Cada empleado. 7. leal y objetiva en relación con todas las personas que intervienen en el negocio. abstenerse de dar información ficticia. transparente. b. Transparencia: los distintos actores de las Mesas de Productos y Distribución deben tener niveles de eficiencia. en la realización de sus actividades.debiéndose conservar el soporte de los documentos y archivos por el término fijado en la ley. sentido común y prudencia. políticas. 6. competitividad y un flujo de información oportuna. Lealtad: es obligación de los funcionarios obrar simultáneamente de manera íntegra. PRINCIPIOS ORIENTADORES DE LA NEGOCIACIÓN ENTRE MESAS Los funcionarios del área de Internacional y de Tesorería. deben actuar con profesionalismo en función de las necesidades de la contraparte. Profesionalismo: los funcionarios. programas y procesos operativos específicos. tiene como fin prevenir que el Banco sea utilizado para dar apariencia de legalidad a activos de procedencia ilícita o para canalizar recursos destinados a la realización de actividades terroristas. PRINCIPIO DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN Este Código se complementa con otros códigos. ejercer sus funciones con 5. ESTRUCTURA DE NEGOCIACIÓN . transparente y clara que permita una apropiada formación de precios y decisiones entre ellas. 4. incompleta o inexacta y omitir conductas que puedan provocar por error la compra o venta de valores o activos financieros. franca. con fundamento en información seria. PRINCIPIO DE BUEN CUIDADO E INFORMACIÓN Todos los empleados del Banco deben responsabilidad. en adelante SARLAFT. confiable. suministrar su consejo para la adecuada ejecución del encargo. tienen el deber de conducirse con transparencia. manuales.

límite y atribución conferida. obtenidos en el desarrollo y cumplimiento de las operaciones. Si esta no puede atenderlas. c. normas de control y medidas de seguridad establecidas para los negocios de la Tesorería. Compartir con los demás funcionarios. operación y funcionario. debe ser autorizada previamente a su ejecución ante la instancia pertinente. Cada funcionario debe velar por el cumplimiento de sus propios límites y atribuciones y las que ha delegado. d. Resolver los desacuerdos de orden personal o profesional que surjan en la actividad diaria. requiera de la inscripción ante la Superintendencia Financiera. debe suministrar la información personal requerida. c. Todo funcionario que para la actuación en el mercado. sin que trasciendan al conocimiento del cliente. Cualquier operación que sobrepase el cupo. a. Actualizarla y someterse a las pruebas que las normas legales establezcan. al interior de las Mesas. Todas las operaciones que se realicen estarán sujetas a los cupos. deben investigar. los conocimientos e información no sujeta a reserva. Las relaciones funcionarios – traders – clientes deberán estar enmarcadas dentro de los principios orientadores y los procedimientos.Todas las ofertas y demandas originadas en la Mesa de Distribución deberán ser atendidas por las Mesas de Productos. quien en caso de poder atenderlas deberá cerrar la operación con las Mesas de Productos. que permitan mejorar el desempeño del área. límites y atribuciones establecidas para cada contraparte. MANEJO DE RECURSOS . b. normas de control y medidas de seguridad establecidas para los negocios propios de la Tesorería son de obligatorio cumplimiento. Los procedimientos. Los funcionarios encargados de los clientes que se encuentran sujetos al control y vigilancia por parte del Estado. RELACIONES CON LOS CLIENTES a. deberá presentarlas a la Mesa de Negociación de la compañía de bolsa filial del Banco. USO DE LÍMITES Y ATRIBUCIONES a. Los traders de las Mesas no podrán realizar negociación sin tener el conocimiento adecuado de su cliente. conocer y aplicar las normas que rigen la actividad y las relaciones con el mercado. b. b. quien debe cumplir con los requisitos establecidos por las entidades reguladoras y por el banco.

PRINCIPIOS SOBRE EL MANEJO DE INFORMACIÓN PRIVILEGIADA O SUJETA A RESERVA  RESERVA BANCARIA Conscientes de la importancia que tiene para nuestros clientes resguardar la confidencialidad de la información que se confía al Banco. deberán ser usados para tal fin. dentro de las investigaciones de su competencia y de acuerdo con las normas vigentes. la eliminación y superación de todo conflicto de interés que pueda tener lugar en desarrollo de la actividad financiera en el giro ordinario de los negocios. administradores o funcionarios de la Entidad. deben guardar reserva y discreción sobre la información suministrada por el cliente al Banco y su transaccionalita. y conservados mediante una correcta utilización.Los recursos físicos.salvo las excepciones legales-. temporales. RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS DE INTERÉS Es política de la entidad. tecnológicos e informáticos que el Banco ha dispuesto para la realización y cumplimiento de los negocios de la Tesorería. conforme lo establecen la Constitución Nacional. se encuentren en oposición con los del Banco. directos o indirectos.) . los funcionarios (Vinculados directa o indirectamente al Banco. en virtud de la operación bancaria. PRINCIPIOS SOBRE CONFLICTOS DE INTERÉS Con el objeto de prevenir que los funcionarios de la Entidad entren en situaciones en las que en razón de su actividad enfrentan distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles. interfieran con los deberes que le competen a él. como consecuencia de las solicitudes de información formuladas por escrito de manera específica por las autoridades autorizadas para ello. etc. de los asociados. afectando la imparcialidad propia que debe gobernar todas nuestras actuaciones en desarrollo del objeto social del Banco. o lo lleven a actuar en su desempeño por motivaciones diferentes al recto y real cumplimiento de sus responsabilidades. contratistas.  INFORMACIÓN PRIVILEGIADA .  LEVANTAMIENTO DE LA RESERVA BANCARIA La reserva bancaria podrá levantarse. DEFINICIÓN DE CONFLICTO DE INTERÉS Se entiende por conflicto de intereses toda situación o evento en que los intereses personales.

Los funcionarios deberán abstenerse de realizar operaciones. los estatutos y los manuales de funciones y de operaciones del Banco.Para estos efectos se entenderá que es privilegiada aquella información de carácter concreto que no ha sido dada a conocer del público y que de haberlo sido la habría tenido en cuenta una persona medianamente diligente y prudente al gestionar sus negocios. ejercerá una verificación razonable sobre el cumplimiento de los principios básicos contenidos en este Código El Director de la Unidad de Control de Cumplimiento. la Gerencia de Recursos Humanos y la Contraloría del Banco verificarán. la Dirección de Riesgos de Crédito y Tesorería. Elementos de servicio al cliente. TOMANDO COMO BASE LOS ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS QUE DEBEN CONTENER El servicio al clientes abarca diversas actividades que tiene lugar antes. ANTES DE LA VENTA . en la medida en que no actúe dentro de los mismos. Cada empleado es responsable del autocontrol sobre el propio cumplimiento de las normas de este Código. durante y después de la venta. Cada funcionario del Banco tendrá los poderes y facultades establecidos en la ley. los reglamentos y políticas de éste que le sean aplicables. directamente o por interpuesta persona. el cumplimiento del presente Código y las normas pertinentes. utilizando información privilegiada. conforme a los procedimientos y en el desarrollo de sus programas de evaluación y seguimiento. ELABORE UN PROGRAMA DE ADMINISTRACIÓN DE LA CARTERA. deberá responder por las conductas desplegadas. ATRIBUCIONES Y COMPETENCIAS PARA HACER SEGUIMIENTO AL CUMPLIMIENTO DE ESTE CÓDIGO. Dentro del concepto de la supervisión que cada jefe debe ejercer sobre sus directamente subordinados. suministrar tal información a terceros o recomendar la realización de operaciones con fundamento en dicha información. 3.

donde las funciones y responsabilidades estén debidamente asignadas. . envíos y entregas. Para ello es necesaria la máxima flexibilidad y organización de todos los elementos que componen la cadena de suministro este debe implicar:  El conocimiento y seguimiento de las políticas marcadas por la dirección en la materia de servicio al cliente. etc. garantía. tanto interno como externo. transporte.  La gestión de la demanda en base a la segmentación de la cartera de clientes.  El dimensionamiento de la capacidad logística en función del nivel de servicio estipulado por la dirección. reparaciones. alteraciones.  La existencia de una cultura de orientación al cliente. disponibilidad de existencias. etc. precisión en la información.• Política de servicio al cliente • Transmisión de la política del servicio al cliente • Adecuada estructura organizativa • Flexibilidad del sistema • Servicios de gestión y apoyo DURANTE LA VENTA • Disponibilidad de existencias • Información de pedidos • Precisión en la información • Consistencia en el ciclo de pedidos • Envíos especiales de mercancía • Transporte • Facilidad de realización de pedidos • Sustitución del producto DESPUES DE LA VENTA • Instalación.  La gestión de las expectativas y la relación entre nivel de servicio y coste. • Trazabilidad del producto • Reclamaciones.  La disposición de una estructura organizativa formada. quejas y devoluciones del cliente • Sustitución temporal de productos El servicio a clientes relacionado con la cadena de suministro debe asegurar y proporcionar eficientemente los elementos escogidos como servicio al cliente durante la venta. profesional y organizada. gestión de pedidos.

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