1. ELABORE UN MAPA CONCEPTUAL DESCRIBIENDO LA POLÍTICA DE ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA ESTABLECIDA EN LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.

POLITIC AS DE ADMINI STRACI ON

ESTRUC TURA ORGANI CA

LIMITE S DE EXPOS ICION CREDI TICIA

OTORGAMIENTO DE CRÉDITO (ALTA DIRECCIÓN

SEGUIMIENTO Y CONTROL

personal idoneo.

-reglas de prevencion y sancion de conflictos de interes

Niveles de exposición de crédito totales, individuales y por portafolios

Análisis de las operaciones

generando seguridad y confianza en nuestros clientes. Servicio: servir es un principio de vida.2. 2. estar debidamente documentadas y registradas. LEA Y ANALICE CUIDADOSAMENTE EL CÓDIGO DE ÉTICA DE UNA INSTITUCIÓN FINANCIERA. PRINCIPIOS GENERALES DE COMPORTAMIENTO 1. Respeto: nos valoramos como personas y nos aceptamos unos a otros en nuestra integridad. ELABORE UNA SÍNTESIS QUE INCLUYA LOS PUNTOS FUNDAMENTALES DE SU CONTENIDO. RECUERDE QUE DURANTE SU VIDA LABORAL LOS CONTENIDOS DE ESTE DOCUMENTO DEBEN PONERSE EN PRÁCTICA EN TODO MOMENTO Y POR TODOS LOS FUNCIONARIOS DE LA ENTIDAD SIN IMPORTAR EL CARGO Y NIVEL JERÁRQUICO EN EL CUAL SE DESEMPEÑAN VALORES CORPORATIVOS       Compromiso: parte integral de su éxito. Liderazgo: actitud entusiasta y ganadora. . 3. PRINCIPIO RECTOR Las operaciones y negocios del Banco deben estar enmarcados y tramitarse dentro de los estándares éticos. PRINCIPIO DE LAS SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Las sanas prácticas bancarias guardan relación con el cumplimiento de las normas legales. para ofrecer a nuestros clientes soluciones. anteponiendo las sanas prácticas bancarias al logro de las metas Comerciales. como guía para las actividades que el Banco desarrolla en su labor de prestador de un servicio de interés general. PRINCIPIO DE OBSERVANCIA DE NORMAS Las normas del presente Código contribuyen a mantener los principios y valores éticos. Eficiencia: forma óptima e inteligente todos los recursos disponibles de manera ágil y con calidad. PRINCIPIO DE CONTABILIDAD Las operaciones que se celebren en el Banco deben cumplir con los trámites previstos en los manuales. con base en el cumplimiento de las normas legales. Honestidad: manera ética y responsable.

PRINCIPIOS RELACIONADOS CON SARLAFT El Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del terrorismo. tienen el deber de conducirse con transparencia. en la realización de sus actividades. deben actuar con profesionalismo en función de las necesidades de la contraparte. INCORPORACIÓN DE PRECEPTOS LEGALES Cada empleado. deberá cumplir el artículo 72 del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero (Decreto 663/93). tiene como fin prevenir que el Banco sea utilizado para dar apariencia de legalidad a activos de procedencia ilícita o para canalizar recursos destinados a la realización de actividades terroristas. en adelante SARLAFT. razonable y objetiva. franca. según la función que realice dentro de la Entidad y en cuanto le sea aplicable. competitividad y un flujo de información oportuna. Lealtad: es obligación de los funcionarios obrar simultáneamente de manera íntegra. sentido común y prudencia. a. Profesionalismo: los funcionarios. incompleta o inexacta y omitir conductas que puedan provocar por error la compra o venta de valores o activos financieros. ejercer sus funciones con 5. suministrar su consejo para la adecuada ejecución del encargo. ESTRUCTURA DE NEGOCIACIÓN . c. 7.debiéndose conservar el soporte de los documentos y archivos por el término fijado en la ley. transparente. PRINCIPIO DE CONSULTA Y ACTUALIZACIÓN Este Código se complementa con otros códigos. Transparencia: los distintos actores de las Mesas de Productos y Distribución deben tener niveles de eficiencia. 6. PRINCIPIO DE BUEN CUIDADO E INFORMACIÓN Todos los empleados del Banco deben responsabilidad. lealtad y profesionalismo. políticas. confiable. con fundamento en información seria. 4. manuales. PRINCIPIOS ORIENTADORES DE LA NEGOCIACIÓN ENTRE MESAS Los funcionarios del área de Internacional y de Tesorería. razonable. programas y procesos operativos específicos. leal y objetiva en relación con todas las personas que intervienen en el negocio. b. abstenerse de dar información ficticia. transparente y clara que permita una apropiada formación de precios y decisiones entre ellas.

quien en caso de poder atenderlas deberá cerrar la operación con las Mesas de Productos. Cualquier operación que sobrepase el cupo. normas de control y medidas de seguridad establecidas para los negocios de la Tesorería. al interior de las Mesas. límites y atribuciones establecidas para cada contraparte.Todas las ofertas y demandas originadas en la Mesa de Distribución deberán ser atendidas por las Mesas de Productos. deberá presentarlas a la Mesa de Negociación de la compañía de bolsa filial del Banco. Todas las operaciones que se realicen estarán sujetas a los cupos. sin que trasciendan al conocimiento del cliente. obtenidos en el desarrollo y cumplimiento de las operaciones. debe suministrar la información personal requerida. conocer y aplicar las normas que rigen la actividad y las relaciones con el mercado. quien debe cumplir con los requisitos establecidos por las entidades reguladoras y por el banco. b. normas de control y medidas de seguridad establecidas para los negocios propios de la Tesorería son de obligatorio cumplimiento. c. c. b. RELACIONES CON LOS CLIENTES a. requiera de la inscripción ante la Superintendencia Financiera. Compartir con los demás funcionarios. USO DE LÍMITES Y ATRIBUCIONES a. MANEJO DE RECURSOS . Todo funcionario que para la actuación en el mercado. Los funcionarios encargados de los clientes que se encuentran sujetos al control y vigilancia por parte del Estado. que permitan mejorar el desempeño del área. Resolver los desacuerdos de orden personal o profesional que surjan en la actividad diaria. d. Los procedimientos. a. operación y funcionario. Si esta no puede atenderlas. los conocimientos e información no sujeta a reserva. Actualizarla y someterse a las pruebas que las normas legales establezcan. deben investigar. b. debe ser autorizada previamente a su ejecución ante la instancia pertinente. Cada funcionario debe velar por el cumplimiento de sus propios límites y atribuciones y las que ha delegado. límite y atribución conferida. Las relaciones funcionarios – traders – clientes deberán estar enmarcadas dentro de los principios orientadores y los procedimientos. Los traders de las Mesas no podrán realizar negociación sin tener el conocimiento adecuado de su cliente.

los funcionarios (Vinculados directa o indirectamente al Banco. directos o indirectos. temporales. deben guardar reserva y discreción sobre la información suministrada por el cliente al Banco y su transaccionalita. DEFINICIÓN DE CONFLICTO DE INTERÉS Se entiende por conflicto de intereses toda situación o evento en que los intereses personales.) . de los asociados. PRINCIPIOS SOBRE CONFLICTOS DE INTERÉS Con el objeto de prevenir que los funcionarios de la Entidad entren en situaciones en las que en razón de su actividad enfrentan distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles. interfieran con los deberes que le competen a él. administradores o funcionarios de la Entidad.Los recursos físicos. PRINCIPIOS SOBRE EL MANEJO DE INFORMACIÓN PRIVILEGIADA O SUJETA A RESERVA  RESERVA BANCARIA Conscientes de la importancia que tiene para nuestros clientes resguardar la confidencialidad de la información que se confía al Banco. en virtud de la operación bancaria.salvo las excepciones legales-. tecnológicos e informáticos que el Banco ha dispuesto para la realización y cumplimiento de los negocios de la Tesorería.  LEVANTAMIENTO DE LA RESERVA BANCARIA La reserva bancaria podrá levantarse. como consecuencia de las solicitudes de información formuladas por escrito de manera específica por las autoridades autorizadas para ello. la eliminación y superación de todo conflicto de interés que pueda tener lugar en desarrollo de la actividad financiera en el giro ordinario de los negocios. se encuentren en oposición con los del Banco. deberán ser usados para tal fin. y conservados mediante una correcta utilización. o lo lleven a actuar en su desempeño por motivaciones diferentes al recto y real cumplimiento de sus responsabilidades. dentro de las investigaciones de su competencia y de acuerdo con las normas vigentes. conforme lo establecen la Constitución Nacional. RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS DE INTERÉS Es política de la entidad.  INFORMACIÓN PRIVILEGIADA . etc. afectando la imparcialidad propia que debe gobernar todas nuestras actuaciones en desarrollo del objeto social del Banco. contratistas.

el cumplimiento del presente Código y las normas pertinentes. la Dirección de Riesgos de Crédito y Tesorería. ATRIBUCIONES Y COMPETENCIAS PARA HACER SEGUIMIENTO AL CUMPLIMIENTO DE ESTE CÓDIGO. en la medida en que no actúe dentro de los mismos. 3. la Gerencia de Recursos Humanos y la Contraloría del Banco verificarán. deberá responder por las conductas desplegadas. utilizando información privilegiada.Para estos efectos se entenderá que es privilegiada aquella información de carácter concreto que no ha sido dada a conocer del público y que de haberlo sido la habría tenido en cuenta una persona medianamente diligente y prudente al gestionar sus negocios. Elementos de servicio al cliente. conforme a los procedimientos y en el desarrollo de sus programas de evaluación y seguimiento. Cada empleado es responsable del autocontrol sobre el propio cumplimiento de las normas de este Código. suministrar tal información a terceros o recomendar la realización de operaciones con fundamento en dicha información. Dentro del concepto de la supervisión que cada jefe debe ejercer sobre sus directamente subordinados. ANTES DE LA VENTA . los reglamentos y políticas de éste que le sean aplicables. Los funcionarios deberán abstenerse de realizar operaciones. directamente o por interpuesta persona. Cada funcionario del Banco tendrá los poderes y facultades establecidos en la ley. ejercerá una verificación razonable sobre el cumplimiento de los principios básicos contenidos en este Código El Director de la Unidad de Control de Cumplimiento. durante y después de la venta. los estatutos y los manuales de funciones y de operaciones del Banco. ELABORE UN PROGRAMA DE ADMINISTRACIÓN DE LA CARTERA. TOMANDO COMO BASE LOS ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS QUE DEBEN CONTENER El servicio al clientes abarca diversas actividades que tiene lugar antes.

etc. precisión en la información.• Política de servicio al cliente • Transmisión de la política del servicio al cliente • Adecuada estructura organizativa • Flexibilidad del sistema • Servicios de gestión y apoyo DURANTE LA VENTA • Disponibilidad de existencias • Información de pedidos • Precisión en la información • Consistencia en el ciclo de pedidos • Envíos especiales de mercancía • Transporte • Facilidad de realización de pedidos • Sustitución del producto DESPUES DE LA VENTA • Instalación. reparaciones. quejas y devoluciones del cliente • Sustitución temporal de productos El servicio a clientes relacionado con la cadena de suministro debe asegurar y proporcionar eficientemente los elementos escogidos como servicio al cliente durante la venta.  La existencia de una cultura de orientación al cliente.  La disposición de una estructura organizativa formada. donde las funciones y responsabilidades estén debidamente asignadas. profesional y organizada. disponibilidad de existencias. garantía. etc.  La gestión de la demanda en base a la segmentación de la cartera de clientes. gestión de pedidos. alteraciones.  La gestión de las expectativas y la relación entre nivel de servicio y coste. • Trazabilidad del producto • Reclamaciones.  El dimensionamiento de la capacidad logística en función del nivel de servicio estipulado por la dirección. transporte. envíos y entregas. tanto interno como externo. Para ello es necesaria la máxima flexibilidad y organización de todos los elementos que componen la cadena de suministro este debe implicar:  El conocimiento y seguimiento de las políticas marcadas por la dirección en la materia de servicio al cliente. .