Determinación de las operaciones inusuales y sospechosas Inusuales: Significa algo que no es de

uso común. Para este tema de estudio se considera como aquellas operaciones que no son de uso
común por parte del cliente, es decir el monto y particularidades no se encuentran acordes con el
objeto social declarado por el cliente. Dichas irregularidades se encuentran en el valor de los
traslados realizados, transacciones crecientes inesperadamente, movimientos fuera de los
parámetros comunes del segmento económico declarado. Sospechosas: Tiene las mismas
características de una actividad inusual, pero una vez analizada se encuentran algunas
inconsistencias que llevan a presumir que su objeto es ocultar o cubrir el origen ilegal de los
recursos obtenidos o el interés en servir como canal en la práctica de un hecho delictivo. En el
análisis de las acciones identificadas como inusuales y después de verificar los datos de los
clientes, permitirán al funcionario escogido para contactar al cliente, acceder a más información y
según sus buenos oficios y criterio profesional, definir si está ante un hecho sospechoso o no. Una
vez identificada una operación inusual, la entidad debe buscar la razón por la cual se presenta la
situación, haciendo un cotejo de los documentos del cliente que reposan en el folder de la
entidad, si el funcionario considera necesario debe indagar por la actividad y origen de los
recursos que generaron el hecho inusual. Si la persona comisionada para hacer la investigación no
encuentra coherencia en la información obtenida, estará en la obligación legal de reportar tal
situación a los entes encargados del control de lavado de activos y financiación de terrorismo.
Dicho reporte se debe hacer mediante los canales establecidos por cada entidad para tal fin.
Señales de alerta: Los hechos y situaciones inesperadas en las transacciones bancarias se
consideran como señales de alerta que deben inmediatamente ser puestas a consideración y los
clientes y/o usuarios que presenten este tipo de hechos automáticamente entran en un proceso
de análisis minucioso y detallado con el fin de detectar a tiempo si se está ante un caso ilícito o no.