FORO LAVADO DE ACTIVOS

Actividad de apropiación del conocimiento Evidencia de desempeño Foro

temático:
Lavado de activos. De acuerdo con la información adquirida con el material de
formación y los documentos de apoyo, analice el siguiente caso:
Paquita es cliente de un banco y en la última semana ha aumentado sus
transacciones financieras de forma inusual con respecto a lo que normalmente
venía manejando de forma ordinaria; este comportamiento causa sospecha en la
entidad, dado el cambio repentino en el número de transacciones de Paquita.
¿Qué conducta deberán seguir los funcionarios del banco ante esta conducta
para verificar la procedencia del dinero, teniendo en cuenta el tema de la
prevención del lavado de activos?
RTA/ lo primero que se tiene que hacer por parte de los funcionarios del banco
remitiesen al Manual de prevención de riesgos financieros y las políticas internas
de la organización bancaria Sarlaft , hacer una investigación minuciosa del cliente,
sin generar ni levantar ningún tipo de sospecha, analizando por qué se viene
incrementando las transacciones financieras de forma inusual, cotejar las
transacciones efectuadas por el cliente con una serie de normas representativas,
posteriormente estos mecanismos se fundamentan en la recolección de datos
permitiendo establecer ciertos comportamientos, conociendo sus características
socioeconómicas y demográficas, El descubrimiento de operaciones inusuales no
radica en confrontar a lo que el cliente se dedica con todo lo que se sabe del
cliente (formatos, documentos soporte, contratos, entrevistas, etc.), sino en
ejecutar una sucesión de operaciones lógicas y matemáticas para confirmar que
las operaciones del cliente están dentro de su perfil, y si es el caso de presentarse
lavado de activos, se debe informar de manera inmediata a las entidades
pertinentes, ya que es un delito tipificado en el Código Penal Colombiano.