¿Qué conducta seguiría para verificar la procedencia del dinero teniendo en cuenta el tema de

la prevención del lavado de activos?

Son varios los mecanismos utilizados por los bancos para detectar dineros procedentes del lavado
de activos. Básicamente el procedimiento se basa en prevención y control mediante los siguientes
pasos:
1. Conocer al cliente: Conocer la identidad, profesión, fuente de sus ingresos, el tipo de
actividad que ejerce y los países en los que hace negocios del cliente, es una buena práctica
para prevenir los riesgos de lavado de activos y de la financiación del terrorismo (LAFT). 
2. Tener sistemas de información: Los bancos pueden verificar los movimientos inusuales
de los clientes, debe comparar el histórico de transacciones de cada uno con el fin de emitir
señales de alerta que indiquen un comportamiento anormal. Entre más datos haya
disponibles, más fácil será segmentar y perfilar a los usuarios. Esta actividad no es
adecuada para que la realice una persona o un equipo de profesionales, no sería preciso y
tomaría demasiado tiempo. Por ello, un software para gestionar el riesgo es muy útil para
que la tarea sea menos dispendiosa, precisa y rápida.
3.  Investigar y reportar: Un sistema para detectar señales de alerta es fundamental, pero
además es necesario reportar a las autoridades las actividades sospechosas. Las áreas de
cumplimiento deben recibir capacitación continua no solo para analizar datos, sino también
para escalar los casos de lavado de activos y de financiación del terrorismo a la unidad
correspondiente y a las autoridades.
4. Establezca políticas: Tener una cultura de riesgo dentro de la organización depende de un
plan y una política para gestionar el riesgo. Implementar los controles es difícil, por eso las
organizaciones deben tener unos criterios y unas regulaciones claras y específicas que se
comuniquen en toda la compañía. Tenga en la compañía un manual sobre buenas prácticas
para prevenir el lavado de activos y pueda ser consultado por los empleados cuando
necesiten saber qué herramientas usar, cómo actuar y de qué manera prevenir.