Evidencia de producto

Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de

la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de
la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar

sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras
de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un

tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por
180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a

tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

R/ No sería prudente la cancelación de la cuenta del cliente; sin antes realizar una
investigación exhaustiva a profundidad que esta pueda establecer la procedencia
y a su vez verificar su legalidad o si es de origen ilegitimo, des pues de agotar
todos los recursos de investigación se establecería la cancelación de esta o la
continuidad de la mismas y se tomaría contacto con los entes de controles para
poner en contexto las irregularidades del cliente y poner en práctica los
mecanismos de control del SARLAFT para la toma de decisión de este caso.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?

R/ si me aseguraría de la procedencia del aumento de estos ingresos ya que estas

se relacionarían como operaciones inusuales o sospechas, y debido a la política
de conocimiento del cliente el banco realiza la elaboración de un perfil financiero a
cada cliente para prevenir y detectar el lavado de activos.
 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Es difícil que el cliente no se entere a menos que esta ignore el procedimiento de

un banco de acuerdo lo establecido a las transacciones sospechosas o inusuales,
pero por medio del perfil financiero del cliente cual sirve como herramienta para
detectar lavados de activos cual su proceso es de recopilar información del cliente
y sus Movimientos Financieros para establecer el perfil y acompañado de las
características de cada transacción y de acuerdo a lo usual que se espera por el
cliente se realiza una comparación entre las transacciones reales con las
normales.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No ya que Ninguna persona de la empresa podrá dar a conocer que se ha

efectuado un reporte de operación sospechosa a la UIAF, según lo determina el
inciso cuarto del artículo 11 de la ley 526 de 1999.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Antes de avisar a las autoridades, el cliente tuvo que haber sido investigado
pidiendo anexos que soporten los dineros y así comprobar que la información sea
veraz y clara. Si el cliente no cumple y se tiene establecido que son operaciones
sospechosas hay que reportarlas a la UIAF Si se llegara a tener conocimiento de una
operación sospechosa en la medida de lo posible esta debería reportarse como ROS
directamente a la UIAF y de manera inmediata, Se debe entender por inmediato el
momento a partir del cual la empresa toma la decisión de catalogar la operación como
intentada o sospechosa. Para el efecto no se necesita que la empresa tenga certeza de que se
trata de una actividad delictiva.