Actividad 2 -Evidencia 3.

Estudio de caso Estimado aprendiz, finalizado el estudio de los

contenidos del material correspondiente a la Actividad2,estará en capacidad de
presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso de estudio
propuesto y presentar un documento. Armando Paredes Segura es un cliente del
Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que
funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado
desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido
un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen
de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar

sustancialmentelosrecursosconsignadosensucuentacorrientellegandoacifrasdemás de
cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables de otras
ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz en
su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el
gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que
tendrá que asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de
gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las
decisiones a través de los siguientes interrogantes:¿Es prudente cancelar la cuenta
bancaria al señor Paredes inmediatamente?.

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente sin
que él sospeche nada? ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?
¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?¿Considera necesario avisar
a las autoridades? Para entregar la evidencia con la resolución del caso, debe tener en
cuenta los siguientes pasos:•Clic en el enlace “Actividad 2”, el cual se encuentra en el
menú principal.• Clic sobre el enlace: “Actividad 2 –Evidencia 3. Estudio de caso”.• Clic
en “Examinar mi equipo”, seleccione el archivo correspondiente, escriba un
comentario al instructor, y finalmente, dé clic en “Enviar”. Para cumplir con esta
evidencia, es importante que haya revisado, leído y comprendido el material de
formación 2, de acuerdo con las indicaciones dadas por el instructor.

RESPUESTA CASO ACTIVIDAD 2:

Como Gerente de la entidad bancaria, en primer lugar debo efectuar las técnicas que
permitan conocer el cliente, sus hábitos, consumos, depósitos, y transacciones
realizadas en su cuenta, la actividad que desarrolla y documentos que comprueben la
actividad económica en la carpeta del cliente.

Una vez detectada la trazabilidad de varias transacciones de depósitos y de saldos por

fuera del consumo normal y permanente del cliente Paredes Segura, se puede
detectar el consumo promedio mensual para comparar con el consumo promedio
histórico mantenido por el Cliente durante más de cinco años de operaciones.

Se debe contar con la plena identificación de la fecha, consignación y cuenta de donde

provienen las transferencias y los montos inusuales de las consignaciones con fecha y
hora, para si es el caso identificar por cámaras de seguridad el rostro de la persona que
consigna.

Para garantizar el seguimiento debemos realizar el reporte en los formatos de Riesgo

de Operación sospechosa ROS establecidos la UIAF.GOV.CO enviando la información
para que ellos profundicen la investigación.

Clase de reportes:

a) Reporte de operaciones Sospechosas (ROS): Es una comunicación dirigida a la

unidad de información y análisis financiero (UIAF) se registra inmediatamente FAVA -
Formación en Ambientes Virtuales de Aprendizaje SENA - Servicio Nacional de
Aprendizaje9que el conocimiento del cliente se cataloga como uno de los factores más
importantes para las entidades financieras. El implementar estrategias para tal fin
logra minimizar el riesgo de permear las instituciones con recursos ilegales o de
dudosa procedencia en sus operaciones cotidianas. En efecto el conocer al cliente y
saber en realidad el origen de las actividades que realiza, controlar el monto de flujo
de caja y el origen de sus recursos son muy importantes para la entidad vigilada, estos
deben ser estudiados minuciosamente antes de vincular un cliente a la entidad. Sin
dejar de lado los clientes antiguos con quienes es indispensable el mismo
procedimiento. Cuando se trate de una operación no usual o que genere sospecha,
aunque aún no se tenga plena certeza del acto delictivo, es necesario informar a la
UIAF, para que la entidad pueda proceder a realizar las investigaciones respectivas en
su debido momento.se detecte el hecho, el reportante debe comunicar la existencia
una operación sospechosa. El ROS es una herramienta primordial para detectar las
actividades ilícitas que conllevan al delito de lavado de activos y financiación del
terrorismo.

b) Transacciones en efectivo: Las entidades vigiladas están en la obligación de reportar

dentro de los diez (10) primeros días del mes siguiente, todas las operaciones iguales o
mayores a $10.000.000 o USD $5,000 o en su defecto el equivalente en otras monedas
extranjeras legales.

c) Transacciones cambiarias: El reporte de este tipo de transacciones es necesario hacerlo

también mensualmente durante los diez (10) primeros días del mes siguientes, el monto de
estas operaciones a reportar es por un valor superior a USD $ 200 o en su defecto el
equivalente en otras monedas extranjeras legales.