Evidencia 3.

Estudio de Caso

Aprendiz: Andrés Álvarez Alian

Instructora: Claudia Giraldo Rodríguez

Servicio Nacional de Aprendizaje SENA

Curso: Análisis del sistema de administración del riesgo y lavado de activos y

financiación del terrorismo - SARLAFT

Numero de ficha: 2268540

Sincelejo – Sucre

2021
 Evidencia de producto
Actividad 2 - Evidencia 3. Estudio de caso

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario

de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona
influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace
aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un
promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el
volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar

Sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a
cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.

El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un

tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron
por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación de Armando
Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las
acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los
siguientes interrogantes:
Solución

Contexto General

Dado que existe un crecimiento importante en las finanzas de nuestro cliente

Armando paredes seguras, nos vemos en la obligación de realizar una
investigación a fondo sobre la procedencia de los recursos que están en las
cuentas y se coloca la alerta ante los canales de reportes de operaciones
sospechosas (ROS) e informar a la UIAF Y demás entidades encargadas.
Con el objetivo de contestar las preguntas aquí planteadas.

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Debemos revisar con los abogados del banco para verificar que no estamos
incumpliendo con una ley que pueda luego ser usada en nuestra contra,
además pediremos asesoría sobre el caso encontrado para identificar cual es
el procedimiento a seguir en caso de que tratase de algún tipo de delito
financiero.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?
De acuerdo a los acuerdos firmados entre ambas partes se hará uso de la
información a la cual está permitida acceder para poder verificar la procedencia
de estas cantidades masivas de dinero y así poder determinar el origen del
mismo y si la investigación no lleva a una respuesta adecuada se procederá a
realizar el reporte por posible captación ilegal de recursos.

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Debemos hacer lo que dice el procedimiento y dar la alerta a las entidades

encargadas, no se informara al cliente en ningún caso y se mantendría a bajo
perfil el caso en cuestión para evitar comentarios de terceros y así alertar al
cliente.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No es nuestra obligación enfrentar a un cliente por una posible investigación
por incautación ilegal de recursos, solo en caso de que se otorgue el aval y
hacer caso en cuestión a lo que las entidades del gobierno, indiquen por
ejemplo, cancelación de la cuenta y recursos, prohibir y congelar las cuentas
del cliente para que no tenga acceso o ingreso a ellas.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Es necesario avisar a las autoridades competentes en este caso informar el
reporte de operación sospechosa a la UIAF a través del sistema en línea
(SIREL) sistema de reporte en línea ya que se tienen sospechas de recursos o
fondos de dudoso origen por lo tanto lo recomendable es pasar la investigacion
al ente competente para que realice todo lo concerniente a investigar y aclarar
la situación del señor Armando paredes y el origen de los fondos en sus
cuentas.