ESTUDIO DE CASO SEMANA 2:

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de

la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de
la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes.
A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar
sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras
de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida. El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar
del gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo
incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación
de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a

tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

• ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes

inmediatamente?

R/ No es prudente cancelar la cuenta bancaria del señor Paredes inmediatamente

ya que se debe investigar y conocer primero por qué se ha venido incrementando
de forma acelerada los recursos consignados en su cuenta corriente, identificando
su procedencia y legalidad de los mismos, y luego de hacer dicha investigación se
pondría en práctica los mecanismo de la implementación del SARLAFT:
identificación, medición, control y monitoreo, realizaría el informe y reportar ante la
UIAF, buscando información de quienes consignan y bajo que concepto a ese
número de cuenta bancaria.

• ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos

del cliente sin que él sospeche nada?

R/ Si, pues no se debe acusar sin primero investigar bien y conocer el porqué del
aumento sin necesidad de alertarlo, ya que esto se considera como una operación
sospechosa e inusual

• ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

R/ Mirando los registros históricos de la empresa al momento de aperturar la
cuenta, su actividad económica y su capacidad de adquirir volúmenes y la
funcionalidad de la empresa, con esta información se realizaran las consultas
pertinentes en las entidades.

Mirando los registros

R/

históricos de la empresa,
su actividad económica y
su
capacidad de adquirir
volúmenes y la funcionalidad
de la empresa
Mirando los registros
R/

históricos de la empresa,
su actividad económica y
su
capacidad de adquirir
volúmenes y la funcionalidad
de la empresa
Mirando los registros
históricos de la empresa,
su actividad económica y
su
capacidad de adquirir
volúmenes y la funcionalidad
de la empresaR/
• ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

R/ Siempre y cuando ya se haya agotado toda la información de la empresa que

se tenga y se necesite más de ella para llevar a cabo el proceso.

• ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

R/ Ante las primera instancia que es la UIAF, y dependiendo de la respuesta ante
las autoridades competentes.