Actividad 2 - Evidencia 3: Taller “Estudio de caso”

Programa de Formación: Análisis del sistema de administración del riesgo y

lavado de activos y financiación del terrorismo – SARLAFT.

Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de

la droguería de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de
la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace aproximadamente
cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta
corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes.

A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a incrementar

sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a cifras
de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones
considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida. El aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del
gerente por un tiempo, ya que el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo
incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir y resolver la situación
de Armando Paredes.

En su nuevo cargo de gerente encargado, deberá indicar las acciones que va a

tomar, argumentando las decisiones a través de los siguientes interrogantes:

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

R/ No, lo primero que se debe hacer es iniciar una investigación, conocer
inicialmente el motivo por el cual se ha incrementado los ingresos financieros en
su cuenta corriente, identificando su procedencia y legalidad haciendo uso del
SARLAFT

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?
R/ Si me aseguraría primero sobre la procedencia, en el análisis de las acciones
identificadas como inusuales después de verificar los datos del cliente, no es
necesario hacerlo a escondidas pues hay que contactar al cliente, acceder a más
información y definir si está ante un hecho sospechoso o no.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Lo primero seria verificar en el banco el origen de cada una de las transacciones
realizadas y determinar si se esta frente a un posible caso de lavado de LA/FT. El
cliente armando paredes debe conocer de antemano cual es la manera de
proceder de los bancos frente a operaciones inusuales o sospechosas, por lo tanto
no hay necesidad de ocultarlo, sabrá que será investigado y deberá demostrar la
procedencia y que este es adquirido legalmente
¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?
No, no tengo la autoridad legal para enfrentar al cliente solo debo iniciar una
investigación implementando cada una de las etapas del SARLAFT y dar aviso a
la autoridad competente.

¿Considera necesario avisar a las autoridades?

R/ si es necesario reportar ante las autoridades las operaciones sospechosas, no
es una denuncia, pero sí un paso preliminar, aunque no se tiene certeza total de
que se trate de un delito, da una alerta y lo escala a las autoridades.