Unidad de Inteligencia Financiera del Perú

UIF - PERU

Junio 2016
 UIF - PERU
Funciones y competencias:
Recibe y analiza los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
Emite Informes de Inteligencia Financiera, Reportes Probatorios y otras
comunicaciones al Ministerio Público.
Congelamiento de fondos
Realiza investigaciones conjuntas (Ministerio Público, CGR y SUNAT).
Emite informes de análisis estratégico.
Capacitación a los sujetos obligados.
Emite normas estableciendo obligaciones, infracciones, sanciones para los
sujetos obligados, en coordinación con organismos supervisores.
Supervisa a los sujetos obligados sin organismo supervisor.
Coordina la supervisión del Sistema de Prevención LAFT con los organismos
supervisores.
Intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT
 Estructura Orgánica de la UIF - Peru

Departamento de Análisis Estratégico: Inteligencia estratégica, estudios

socioeconómicos y sectoriales.

Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación: Elaboración de normas

internas, estrategias nacionales y procedimientos en materia de prevención de LAFT
a los sujetos obligados y capacitaciones.

Departamento de Supervisión: Supervisar el sistema de Prevención de los

Sujetos Obligados.

Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas: Registro de Sujetos

Obligados y Oficiales de Cumplimiento. Procesos administrativos sancionadores.

Departamento de Análisis Operativo: Recibir los ROS y elaboración de Informes

de Inteligencia Financiera.

Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo: Asesora, coordina y

efectúa la consolidación, seguimiento y evaluación de las actividades de
planificación y presupuesto, contrataciones y capacitación del personal de la UIF-
Perú.
Organismos Supervisores y Sujetos Obligados
Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios

SAB e intermediarios de valores, fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras,

compensación y liquidación de valores, fondos colectivos

Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes

Concesionarios postales: servicio de correo y courier

Empresas mineras

Vendedores de armas, fabricantes de explosivos

Sociedades de lotería

Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones de terceros

Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación.

Laboratorios y productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la
producción de drogas y explosivos

Agentes inmobiliarios

Notarios, CAC, constructoras e inmobiliarias, compraventa de moneda extranjera,

compraventa de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de
antigüedades, etc.
 Principales documentos que emite la UIF (DAO)

UIFs
del UIF-Perú
Extranjero
Metodología de Análisis
UIF-Perú
 El Sistema de Prevención
y la Metodología de Análisis
 SISTEMA DE PREVENCIÓN DE LAFIT

DELITO PRECEDENTE SEÑALES DE ALERTA INDICIOS PRUEBA INDICIARIA JUICIO ORAL

LAVADORES SUJETO
UIF MP PJ
ACTIVOS OBLIGADO

Operaciones
Inusuales

Transacciones Sustenta
Análisis => ROS Análisis => IIF
Financieras Denuncia

Dicta Sentencia
ANALISIS => ANALISIS => INDICIOS
OPERACIONES SOSPECHOSAS
Prueba
SO UIF MP
Indirecta

Hechos 1 Conclusión 1 H1 H4 H7 Indicio 1

Hechos 2 Conclusión 2 H2 H5 H8 Indicio 2 LAVADO

DE
Hechos 3 Conclusión 3 H3 H6 H9 Indicio 3 ACTIVOS

Hechos n Conclusión n Hn Hm Hp Indicio n

 PROCESO DE ANALISIS 02

SEÑALES DE ALERTA ANALIZAR COMUNICAR

Hechos Circunstancias Sector Real - Sector Financiero ROSEL

Hechos 1 Conclusión 1

Hechos 2 Conclusión 2 Presumir

OPERACIONES origen ilícito
INUSUALES

Hechos 3 Conclusión 3 Sin fundamento

económico

Hechos n Conclusión n

Cliente en una entidad Descubrir – Localizar => Detectar Podrían estar

Posible realización OPERACIONES Vinculadas al

de un delito SOSPECHOSAS lavado de activos
Priorización de los
ROS
 UIF- Perú
Proceso de priorización

SUJETO
UIF-PERÚ DAO
OBLIGADO
ANALISTA
SISTEMA ROSEL

ASIGNA

ENVÍA

VALOR DE
CLASIFICA Y
VALOR DE EMITE OPORTUNIDAD PRIORIZA
ROS PRIORIDAD
Valor de prioridad inicial- UIF- Perú

VALOR DE
PRIORIDAD
EMITE EL
SISTEMA
ROSEL
VALOR DE OPORTUNIDAD
VARIABLES DE LA METODOLOGÍA ACTUAL DE PRIORIZACIÓN

Objetivo Variable Subvariable Criterio de análisis

Sector Sectores
Económico Económicos UIF
Conducta

INDICIOS LAFIT
Del
PRIORIZACION DE ROS

Reportado Historial

Monto
De la
Operación Tipologías
Operaciones
Producto
URGENCIA

Externo UIF
Interés

Interés UIF
 “Proceso de
Análisis de un Caso”
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
 REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

SE RECIBEN 7
REPORTES DE
OPERACIONES $ ESTADOS DE CUENTA

JUANCO
SOSPECHOSAS DE AHORROS
EN RELACIÓN PERSONAS
CONVIVIENTES

AL CASO NATURALES

REPORTES DE ALGUNOS
ROS BANCO 1
REGISTRAN OPERACIONES DOCUMENTOS
SOSPECHOSAS QUE
SUSTENTABAN
EL REPORTE
FIGURA COMO $
PERSONA
REPORTADA ESTADOS DE
OTRA PERSONA CUENTA
DISTINTA AL CORRIENTES
DUEÑO DE LA PERSONAS
JURIDICAS
EMBARCACIÓN
ROS BANCO 2

ANA
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
BÚSQUEDA EN LAS BASES DE DATOS

REGISTRO
DE
SUNARP ROS
OPERACIONES

ANÁLISIS
BUSQUEDA EN BBDD

RENIEC
OTROS
 PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

SEÑALES DE ALERTA ANALIZAR COMUNICAR

Hechos Circunstancias Sector Real - Sector Financiero ROSEL

Hechos 1 Conclusión 1

Hechos 2 Conclusión 2 Presumir

OPERACIONES origen ilícito
INUSUALES

Hechos 3 Conclusión 3 Sin fundamento

económico

Hechos n Conclusión n

Cliente en una entidad Descubrir – Localizar => Detectar Podrían estar

Posible realización OPERACIONES Vinculadas al

de un delito SOSPECHOSAS lavado de activos
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
VINCULACIÓN CON PERSONAS CON ANTECEDENTES POR DELITO PRECEDENTE

EMBARCACION
LISA
INCAUTO
DROGA EN
ALTAMAR

JUANCO
SOCIO

DUEÑO DE LA
EMBARCACIÓN

SOCIO

COCO
 UTILIZACIÓN DEL SISTEMA FINANCIERO PARA CANALIZAR FONDOS

SE RECIBEN 7
REPORTES DE
OPERACIONES $ ESTADOS DE CUENTA

JUANCO
SOSPECHOSAS DE AHORROS
EN RELACIÓN PERSONAS
CONVIVIENTES

AL CASO NATURALES

REPORTES DE ALGUNOS
ROS BANCO 1
REGISTRAN OPERACIONES DOCUMENTOS
SOSPECHOSAS QUE
SUSTENTABAN
EL REPORTE
FIGURA COMO $
PERSONA
REPORTADA ESTADOS DE
OTRA PERSONA CUENTA
DISTINTA AL CORRIENTES
DUEÑO DE LA PERSONAS
JURIDICAS
EMBARCACIÓN
COLOCACIÓN DE ROS BANCO 2
FONDOS NO ACORDES
CON ACTIVIDAD
ANA ECONÓMICA
 UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS DE INVERSIÓN: FIDEICOMISO

JUANCO INDICA QUE ESTE HERENCIA NO ESTA

DINERO TIENE ORIGEN REGISTRADA
EN UNA HERENCIA EN REGISTROS
PUBLICOS

JUANCO
CONVIVIENTES

A FAVOR
SUSCRIBEN

CONTRATO
DE FIDEICOMISO
S/. 1,000,000

ANA SUSCRIBE EL
CONTRATO COMO
CONYUGUE SIN SERLO

ANA
UTILIZACIÓN DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS: ARRENDAMIENTO FINANCIERO

EMBARCACION
PESCA 1
CEDE LA POSICIÓN CONTRACTUAL
BANCO 1
MONTO INICIAL
FINANCIADO
USD 700,000

CONTRATA SUB ARRIENDA

LEASING LAS EMBARCACIONES
RECONOCE
EMBARCACION COCO MEJORAS
PESCA 2 JUANCO EFECTUADAS

MODIFICA
CONTRATO
SOLICITA AMPLIACIÓN
MONTO FINANCIADO
A USD 1´400,000
UNA DE LAS EMBARCACIONES SE
SINIESTRA, EL SEGURO RECONOCE
EL SINIESTRO Y SOLO
DOS MESES DESPUÉS
ARRENDANTE Y ARRENDATARIO
CONVIENEN EN RESOLVER EL
CONTRATO
 CANCELACIÓN DE PRÉSTAMOS CON FONDOS DE PRESUNTA FUENTE ILÍCITA
SITUACION FINANCIERA
DEBIL Y UN NIVEL DE FLUJO DE
SEGÚN LA CENTRAL DE RIESGO, FONDOS QUE NO LE PERMITE
JUANCO CALIFICADO CUMPLIR CON EL PAGO DE SUS
EN LA CATEGORÍA DE RIESGO DEUDAS ATRASO DE
DEFICIENTE MAS DE 60 DÍAS

JUANCO
CONVIVIENTES

CONTRAEN GARANTIA
CREDITOS
DEPOSITOS
A PLAZO FIJO
CREDITOS y
CARTAS FIANZAS
USD 800,000

ANA
 OPERACIÓN DE BACK TO BACK
PANAMA PERÚ

DEPOSITO EN EL EXTERIOR
USD 590,000
MOVIMIENTOS DE LA
CUENTA JUANCO
AÑO

DESEMBOLSO PRESTAMO 1
PROCEDENTE DE PANAMA
GARANTIZA USD 590,000
2008

REGISTRA SOBREGIRA SU CUENTA

PARA PAGAR PRESTAMO 1
USD 590,000

JUANCO DESEMBOLSO DE PRESTAMO 2 2010

GARANTIZA POR USD 590,000
PROCEDENTE DE PANAMA PARA
CUBRIR SOBREGIRO
DE LA CUENTA

PAGO DE PRESTAMOS NO SON

RESPALDADOS CON SU ACTIVIDAD SOBREGIRA SU CUENTA
ECONOMICA SINO CON PARA PAGAR PRESTAMO 2
FONDOS PRESUNTAMENTE USD 590,000
CANCELA EL 2013
ILÍCITOS
PRESTAMO CONTRA
EL DEPOSITO EN EL CON TRANSFERENCIA DEL
EXTERIOR EXTERIOR USD 590,000
PAGA 2do SOBREGIRO
 DESVÍO DE FONDOS DESPUÉS DE NOTICIA CRIMINAL
UTILIZANDO EL SISTEMA FINANCIERO
EMBARCACION
LISA
VINCULACIÓN

JUANCO CANCELAN
CONVIVIENTES

CERTIFICADOS BANCARIOS
REGISTRABAN EN ME AL PORTADOR
USD 1,500,000

Y SOLICITA
CANCELA
DEPOSITOS A
PLAZO FIJO USD
1,500,000

ANA EMISIÓN DE NUEVOS CBME

y DEPOSITOS A PLAZO A
NOMBRE DE
BERTHA y JULIO
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
 “Indicios
Identificados”
 INDICIOS IDENTIFICADOS
Vinculación con personas con antecedentes por delito precedente

Utilización de Cuentas del Sistema Financiero para canalizar fondos

de presunto origen ilícito

Utilización de Instrumentos Financieros y de Inversión para

canalizar fondos de presunto origen ilícito

Cancelación de préstamos con fondos de presunto origen ilícito

Desvío de fondos después de noticia criminal utilizando el Sistema

Financiero

SE PRESUME
OPERACIONES DE
LAVADO DE ACTIVOS
 CIRCUITO DEL LAVADO
EMBARCACION
LISA CONVERSION TRANSFERENCIA
CONSTITUYEN

USD 800,000

USD590,000
COCO
TRANSFIEREN
$
SOCIOS
CERTIFICADOS
BANCARIOS
USD 700,000
EN ME
ROS BANCO 1 AL PORTADOR

APLICAN
JUANCO $
DESVIO DE FONDOS
CONVIVIENTES POSTERIOR A
USD 1,000,000 NOTICIA CRIMINAL
ROS BANCO 2

S/. 1,000,000
ANA
 27 Y 28 de agosto de 2013

LIMA – PERÚ
NM LIMA HOTEL

PROCESO DE ANÁLISIS DE UN CASO

Sujeto Búsqueda de Ministerio

Obligado Informe de
Información Público
Análisis Inteligencia
ROS en BBDD
financiera
disponibles
Muchas gracias
por su atención