Sustentación Proyecto

Asesorías financieras

Elaborado por:
Héctor Hernán Salazar Galindo ID: 620651
Jerson Julián Rojas Palomares ID: 602262
Andrey Toledo Sánchez ID 617510
Vivian Chilito Lozada ID 584305
 
  
Presentado a:
Vanessa Andrea Corredor Arboleda
 INTRODUCCIÓN
Este proyecto trata sobre una idea de negocio que hace
referencia a un programa de asesorías o charlas sobre
educación financiera, en donde se conocerá la importancia que
tiene esta para nuestro desarrollo social y económico.

La idea principal está basada en la necesidad de conocimiento

financiero de las personas con problemas económicos, donde se
ha identificado la falta de concientización en la etapa infantil y
adolecente sobre la educación financiera.

En nuestro proceso educativo la educación financiera nos da la

oportunidad de conocer los diferentes métodos para la toma de
decisiones del buen manejo de nuestras finanzas, con estos
conocimientos se busca satisfacer la necesidad de aprendizaje
financiero de las personas y así poder obtener frutos
económicos en nuestro futuro.
 Objetivo
 
Objetivo general

- Realizar un estudio de factibilidad para la creación de

una empresa prestadora de servicios de educación
financiera personalizadas en la cuidad de Neiva huila.

Objetivos específicos

-prestar asesorías financieras ajustadas a la necesidad de

las personas.
-aplicar estrategias pedagógicas, formativas y didácticas
para generar conciencia del manejo de las finanzas a los
niños y adolecentes.
-fomentar el interés por el buen manejo de las finanzas a
niños, adolescentes y adultos.
Necesidad del proyecto
La siguiente información investigada nos demuestra la gran
importancia que tiene este proyecto en nuestro país:

• Colombia ocupó el último lugar en las pruebas Pisa relativas a

los conocimientos básicos de los estudiantes en materia
financiera. Se entrevistaron 29.000 alumnos de 15 años, de 18
economías, 13 de las cuales son actuales miembros del club de
las naciones más avanzadas: la Ocde. Colombia fue el único
país de América Latina presente en la prueba y alcanzó 379
puntos.
 DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO
Nuestra idea de negocio consiste un programa de Asesorías Financieras para adultos y
jóvenes, en donde se aclarara todas las dudas sobre el manejo de las finanzas personales y
todo tipo de problema sobre el manejo del dinero y así poder dar respuesta a la gran
incógnita de muchas personas colombianas, de por qué el dinero no alcanza.

PROGRAMA FINANCIERO:
Este programa se enfatizara en los clientes adultos, donde tendrá la siguiente
programación:
• Inducción de conceptos básicos de administración financiera.
• Reconocimiento de la importancia y antecedentes históricos de la administración
financiera en el mundo.
• Errores del manejo inadecuado de los recursos financieros
• Métodos eficaces para tener un buen manejo de las finanzas personales
• Charlas privadas individualmente con los estudiantes, demostrando lo aprendido

CLUB DE AHORRO:
En este programa utilizaremos pedagogía infantil, enfatizándonos en la cultura financiera:
• Explicación del uso del dinero, mediante dibujos y juegos interactivos.
• Aplicación pedagógica del uso correcto del dinero.
• Fomentar el ahorro a través del juego (juagando y ahorrando).
Planteamiento de método de educación

Se empleara un programa de 60 horas por treinta días,

con un costo $50,000 para estudiantes menores de 18
años y $75,0000 para adultos,

¿Cómo lo van a comercializar?

 Video publicitario
 Redes sociales (Facebook, twitter, wasap,)
 Audio publicitario por medio de emisoras.
 Afiches publicitarios
 Calendarios publicitarios de los programas
financieros.
Resultados Encuesta

 ¿Conoce que es la educación financiera y para qué sirve?

 ¿Cree usted que es necesario que se inculque la educación
financiera desde temprana edad?
 ¿Sabe cómo administrar su presupuesto en el mes?
 ¿Sabe cómo están compuestos sus gastos mensuales?

 Los encuestados aceptan la idea de inculcar la educación financiera

a los jóvenes y niños, argumentando que es una buena forma de
mitigar los problemas financieros de estos en un futuro.
 La mayoría de los encuestados conocen el tema de educación
financiera, dicen saber manejar sus finanzas personales, pero no
conocen ningún método para hacerlo y el sistema de ahorro es muy
poco utilizado.

¿A quién va dirigido el producto?

- Adultos trabajadores
-Jóvenes de 10 a 18 años
 ESTUDIO ADMINISTRATIVO

Talento humano:
 Gerente
 Contador
4 asesores con perfil financiero (Mano de Obra
Directa)
 Equipos:
 6 computadores.
 6 celulares.

Herramientas:
 Plan de internet banda ancha
 Muebles y enseres
 ESTUDIO DE MERCADO
Análisis DOFA
• Amenazas: actualmente consideramos una gran amenaza la
pandemia del Covid 19, ya que podría ser muy difícil brindar el
servicio de asesorías o charlas financieras presenciales y por tal
motivo tendríamos que trabajar virtualmente y esta opción no es
muy asimilable para personas que no se han logrado adaptar a la
tecnología.
• Oportunidades: la gran oportunidad que existe para este servicio
es la poca competencia y la gran preocupación de muchas
personas del problema económico, por lo cual se quiere sacar un
poco de ventaja y poder crear utilidades económicas.
• Fortalezas: se contara con profesionales expertos del tema
financiero, en donde cualquier persona puede aclarar sus dudas
o inquietudes económicas.
• Debilidades: riesgo de pocos clientes al inicio de la empresa.
 ESTUDIO FINANCIERO

Recursos Perfil  Cantidad Valor unitario Valor total

Gerente
1 $ 1.800.000 $ 1.800.000

Contador
1 $ 1.300.000 $ 1.300.000
Humano

Administradores
financieros

4 $ 1.250.000 $ 5.000.000

Computadores  
6 $ 1.500.000 $ 9.000.000

Celulares   6 $ 850.000 $ 5.100.000

Tablet   6 $ 670.000 $ 4.020.000

TOTAL     $ 7.370.000 $ 26.220.000

Proyección De Ventas Mensual

SERVICIO Clientes por Mes PRECIO TOTAL

Programa de asesoría financiera 120 $75.000 $9,000,000

Club del Ahorro 100 $50.000 $5,000,000

Total $ 14,000,000

Proyección De Ventas Anual

SERVICIO Clientes por AÑO PRECIO TOTAL

Programa de asesoría financiera 1440 $75.000 $ 108,000,000

Club del Ahorro 1200 $50.000 $60,000,000

Total $ 168,000,000
 CONCLUSIONES
Con la realización de este proyecto podemos concluir que:

 La educación financiera es la capacidad de entender cómo funciona el

dinero en el mundo: como una persona lo obtiene (gana), lo administra,
lo invierte. Más específicamente, la educación financiera se refiere al
conjunto de habilidades y conocimientos que permiten a un individuo
tomar decisiones informadas de todos sus recursos financieros.
 No es demasiado tarde ni demasiado temprano para mejorar su
educación financiera. En realidad, si evitamos cometer grandes errores
y pone en práctica algunas de las cosas más básicas, quizás podamos
controlar nuestro futuro financiero.
 Este programa de asesorías financieras nos ayudara a afianzar nuestros
conocimientos económicos, demostrando lo aprendido en nuestra
carrera profesional, para poder empezar a obtener ganancias
económicas.