Asesores MZ

VILLAMIL LUGO JUAN ESTEBAN

ZAMBRANO VILLAMIL MIGUEL ESTEBAN

SANCHEZ MURCIA DIEGO ALEXANDER

SANCHEZ ROJAS ANDREY FELIPE

DIAGNOSTICO

ISABEL ROJAS

INSTITUCION EDUCATIVA TECNICO COMERCIAL SAGRADO

CORAZON DE JESUS

SENA-CEGAFE

28/10/23
 Contenido
1. Idea de negocio
2. Planteamiento del problema
3. Justificación
4. Estudio del mercado
5. Slogan
6. Misión
7. Visión
8. Organigrama
 Idea de negocio
Asesores MZ es una empresa de asesoría financiera que ofrece servicios
personalizados a personas de todos los niveles de ingresos y conocimientos
financieros. Nuestros asesores están capacitados para ayudar a los clientes a
alcanzar sus objetivos financieros, ya sea que estén ahorrando para la jubilación,
comprando una casa o simplemente tratando de administrar su presupuesto.

Segmento de mercado:

Nuestro segmento de mercado objetivo son personas de todos los niveles de

ingresos y conocimientos financieros. Nos enfocamos en ayudar a las personas a
tomar decisiones financieras informadas y a alcanzar sus objetivos financieros.

Propuesta de valor:

Nuestra propuesta de valor es ofrecer servicios personalizados y asequibles a

personas de todos los niveles de ingresos y conocimientos financieros. Nuestros
asesores están capacitados para ayudar a los clientes a comprender sus
necesidades financieras y desarrollar un plan personalizado para alcanzar sus
objetivos.

Modelo de negocio:

Nuestro modelo de negocio es cobrar una tarifa por hora por nuestros servicios.
También ofrecemos paquetes de servicios personalizados a precios asequibles.

Estrategia de marketing:

Nuestra estrategia de marketing se centra en la generación de leads a través de

canales digitales, como publicidad en redes sociales y marketing de contenido.
También participamos en eventos locales para crear conciencia de nuestra
empresa

Plan de crecimiento:

En los próximos años, nos centraremos en expandir nuestro equipo de asesores y

ofrecer nuevos servicios, como planificación patrimonial y asesoramiento de
inversiones. También nos expandiremos a nuevos mercados.

Ventajas competitivas:
 Nuestras ventajas competitivas incluyen:

 Asesores financieros capacitados y experimentados

 Servicios personalizados y asequibles
 Modelo de negocio escalable

Planteamiento del problema

Una persona vive endeudada, trabaja y nunca le alcanza el dinero, se la pasa pensando
cómo va a llegar a fin de mes, tiene un buen sueldo, pero no sabe cómo administrarlo.

Ejemplo
juan es un hombre de 35 años que trabaja como ingeniero en una empresa de
tecnología. Tiene un buen sueldo, pero nunca le alcanza el dinero. Vive
endeudado con tarjetas de crédito, préstamos personales y deudas de vivienda.
Se la pasa pensando cómo va a llegar a fin de mes y tiene problemas de estrés y
ansiedad.

Juan no tiene educación financiera. Creció en una familia que no le enseñó a

manejar el dinero. Tiene un estilo de vida poco sostenible. Gasta más de lo que
gana en cosas que no necesita, como ropa, viajes y salidas a comer. No tiene un
plan financiero. No sabe cuánto dinero gana, cuánto gasta y cómo llegar a sus
objetivos financieros.

Juan necesita educación financiera para aprender a manejar su dinero de manera

eficiente. También necesita cambiar su estilo de vida para gastar menos y ahorrar
más. Además, necesita planificar sus finanzas para alcanzar sus objetivos.

Ideas para mejorar la situación:

 Juan podría tomar un curso de educación financiera para aprender sobre finanzas
personales.
 Podría crear un presupuesto para controlar sus gastos.
 Podría establecer metas financieras para motivarse a ahorrar.
 Podría buscar ayuda profesional de un asesor financiero
 Justificación
Este problema tiene un impacto negativo en la vida de la persona, ya que le
genera estrés, ansiedad y problemas financieros. Además, puede dificultar el logro
de sus objetivos personales y profesionales.

Causas del problema

Las causas de este problema son variadas, pero se pueden agrupar en los
siguientes factores:

 Falta de educación financiera: Las personas no tienen los conocimientos y las

herramientas necesarias para tomar decisiones financieras informadas.
 Estilo de vida poco sostenible: Las personas gastan más de lo que ganan en
cosas que no necesitan.
 Falta de planificación financiera: Las personas no tienen un plan claro para
alcanzar sus objetivos financieros.

Consecuencias del problema

Las consecuencias de este problema son las siguientes:

 Estrés y ansiedad: Las personas se preocupan constantemente por su situación

financiera, lo que puede generar estrés y ansiedad.
 Problemas financieros: Las personas pueden tener dificultades para cumplir con
sus obligaciones financieras, lo que puede llevar a la bancarrota.
 Dificultad para alcanzar objetivos: Las personas pueden tener dificultades para
alcanzar sus objetivos personales y profesionales debido a sus problemas
financieros.

Solución al problema

La solución a este problema requiere un enfoque integral que aborde las causas
subyacentes.

Educación financiera: Las personas necesitan aprender a manejar su dinero de

manera eficiente. Esto se puede lograr a través de programas educativos, talleres
y recursos en línea.
 Cambio de estilo de vida: Las personas necesitan gastar menos y ahorrar más.
Esto se puede lograr a través de la planificación financiera y la creación de un
presupuesto.

Planificación financiera: Las personas necesitan tener un plan claro para alcanzar
sus objetivos financieros. Esto se puede lograr a través de la creación de un plan
financiero personal.

Caso de Juan

En el caso de Juan, las causas del problema son la falta de educación financiera y
el estilo de vida poco sostenible.

Para solucionar este problema, Juan necesita recibir educación financiera para
aprender a manejar su dinero de manera eficiente. También necesita cambiar su
estilo de vida para gastar menos y ahorrar más.

Recomendaciones

Para ayudar a las personas que viven endeudadas, trabajan y nunca les alcanza
el dinero, se pueden implementar las siguientes recomendaciones:

 Promover la educación financiera: Las escuelas, las organizaciones y los

gobiernos deben promover la educación financiera para que las personas tengan
los conocimientos y las herramientas necesarias para tomar decisiones financieras
informadas.
 Ofrecer servicios de asesoramiento financiero: Las empresas y las organizaciones
sin fines de lucro deben ofrecer servicios de asesoramiento financiero para ayudar
a las personas a manejar sus finanzas de manera eficiente.
 Crear programas de apoyo: Se deben crear programas de apoyo para ayudar a las
personas a salir de la deuda y mejorar su situación financiera.

Conclusión

El problema de una persona que vive endeudada, trabaja y nunca le alcanza el

dinero, es un problema real y generalizado en la sociedad. Este problema tiene un
impacto negativo en la vida de la persona, ya que le genera estrés, ansiedad y
problemas financieros.
 Estudio del mercado
Introducción

El objetivo de este estudio es analizar el mercado de la asesoría financiera en

Colombia. Se examinarán los factores que impulsan el crecimiento del mercado,
los segmentos de clientes clave, los competidores y las tendencias emergentes.

Factores que impulsan el crecimiento del mercado

El mercado de la asesoría financiera en Colombia está creciendo a un ritmo

constante. Esto se debe a una serie de factores, entre los que se incluyen:

 El aumento de la conciencia financiera: Los consumidores están cada vez más

conscientes de la importancia de tomar decisiones financieras informadas.
 La complejidad de las finanzas personales: Las finanzas personales son cada vez
más complejas, por lo que las personas buscan ayuda profesional para tomar
decisiones financieras informadas.
 El envejecimiento de la población: La población colombiana está envejeciendo, lo
que significa que hay más personas que se acercan a la jubilación y necesitan
planificar su futuro financiero.

Segmentos de clientes clave

El mercado de la asesoría financiera en Colombia se puede segmentar en función

de los ingresos, el nivel de educación y el nivel de conocimiento financiero.

 Clientes de alto patrimonio: Este segmento de clientes representa una pequeña

proporción del mercado, pero genera la mayor parte de los ingresos. Los clientes
de alto patrimonio suelen tener necesidades financieras complejas y requieren
servicios de asesoría personalizados.
 Clientes de clase media: Este segmento de clientes representa la mayor parte del
mercado. Los clientes de clase media suelen tener necesidades financieras más
básicas, como la planificación de la jubilación o la compra de una casa.
 Clientes de bajos ingresos: Este segmento de clientes representa una pequeña
proporción del mercado. Los clientes de bajos ingresos suelen tener necesidades
financieras urgentes, como la gestión de deudas o la búsqueda de ayuda para
obtener préstamos.

Competidores
 El mercado de la asesoría financiera en Colombia está dominado por grandes
empresas de asesoría financiera, como Skandia, BBVA y Bancolombia. Sin
embargo, también hay un número creciente de empresas de asesoría financiera
independientes que compiten en el mercado.

Tendencias emergentes

El mercado de la asesoría financiera en Colombia está experimentando una serie

de tendencias emergentes, entre las que se incluyen:

 La creciente importancia de la planificación patrimonial: La planificación

patrimonial es el proceso de proteger y administrar los activos de una persona
para garantizar que sus seres queridos estén protegidos en caso de su
fallecimiento. La planificación patrimonial está convirtiéndose en una parte cada
vez más importante de la asesoría financiera.
 La creciente popularidad de la asesoría financiera online: La asesoría financiera
online es una forma conveniente y asequible de obtener asesoramiento financiero.
La asesoría financiera online está ganando popularidad, especialmente entre los
clientes de bajos ingresos.
 La creciente importancia de la asesoría financiera para mujeres: Las mujeres
están cada vez más interesadas en tomar el control de sus finanzas. La asesoría
financiera para mujeres está convirtiéndose en una parte cada vez más importante
del mercado.

Conclusiones

El mercado de la asesoría financiera en Colombia es un mercado en crecimiento

que ofrece oportunidades para empresas de asesoría financiera de todos los
tamaños. Las empresas de asesoría financiera que puedan adaptarse a las
tendencias emergentes y satisfacer las necesidades de los clientes clave tendrán
éxito en este mercado.

Asesores MZ se centra en:

 Ofrecer servicios personalizados: Los clientes quieren que sus asesores

financieros entiendan sus necesidades específicas y les ayuden a alcanzar sus
objetivos financieros.
 Ser accesibles: Las empresas de asesoría financiera deben ofrecer servicios
asequibles y accesibles para personas de todos los niveles de ingresos.
 Utilizar la tecnología: La tecnología puede ayudar a las empresas de asesoría
financiera a ser más eficientes y ofrecer servicios de mejor calidad.
 Slogan
La asesoría financiera que te ayuda a vivir mejor

Misión
ayudar a las personas a alcanzar sus objetivos
financieros a través de una asesoría personalizada
y profesional.

Visión
Ser la empresa de asesoría financiera líder en el
mercado, ofreciendo servicios de alta calidad y un
servicio al cliente excepcional.
 Organigrama
CEO
JUAN VILLAMIL

DIR FINANZAS
MIGUEL ZAMBRANO

DIR COMPRAS DIR VENTAS REDACTOR

ANDREY ROJAS DIEGO MURCIA EDWAR VILLAMIL