INSTITUTO DE EDUCACIÓN

SUPERIOR TÉCNICA
CERTUS

TRABAJO DE APLICACIÓN PROFESIONAL

Nombre y apellidos de los estudiantes:
- Jennifer Antonia Villena Beltran
- Rogelio Valentin Salluca Osorio
-
-

Programa académico de titulación (PAT)

2023
 2

Tabla de Contenido
1. Introducción 4
1.1. Visión y misión de la empresa 4
1.2. Objetivo 4
1.3. Definición de How Might We: 4

2 Valores de trabajo (Management 3.0) 4

3. Equipo SCRUM (Personas y roles del proyecto) 4

4. Validando las hipótesis con el cliente 5

● Protopersona 5
● Mapa de Empatía 5
● Análisis de la Competencia 5
● Análisis FODA 5
● Lean Canvas - Hipótesis de Modelo de Negocio 5
● Estimación de la Oportunidad: TAM SAM SOM 5
● Planteamiento de Hipótesis - Validation Board (1,2) 5
● Planificación de entrevistas cualitativas 5

5. Validando las hipótesis con el cliente 5

● Validación de Hipótesis - Validation Board (3) 5
● Informe de entrevistas cualitativas: Lista de Hallazgos 5
● Mapa de trayectoria del cliente (Customer Journey Map AS-IS) 5
● Value Proposition Canvas 5

6. Sprint de Diseño - Sprint Cero 6

6.1 Desarrollo del MVP 6
6.2 Planificación del Lanzamiento 6
6.3 Product Backlog 6

7. Construyendo la solución 6
7.1 Product Roadmap: División de Product Backlog en Sprints 6
7.2 Sprint Planning 6
7.3. Daily Standup: 7
 3

7.4. Informe de Sprints: 7

Sprint Review: 7
Criterios de Aceptación 7
Releases - Entregables 7
Validación con cliente 7
Gestión del Cambio 7
Sprint Retrospective: 7
¿Qué hicimos bien? 7
7.5 Informe del Producto 7
Producto Mínimo Viable (Pantallas y/o enlaces) 7
Incremento del MVP (Valor Otorgado al Cliente) 7
(Justificación del Lanzamiento de Producto: 7
7.6 Conclusiones y Recomendaciones 7
(Concluir sustentando sobre su proyecto: ¿Solucionó el problema? ¿El producto logró Product
Market Fit con el mercado? ¿Es rentable, replicable y escalable?¿Por qué?) 7

Anexos 7
● Transcripción de Respuestas de Usuarios(as) - Entrevistas de Exploración 8
● Transcripción de Respuestas de Usuarios(as) - Guía de Prototipo 8

Anexo 2 8
● Fotos y/o Evidencias de Usuarios 8

Anexo 3 8
● Gráfica de la evolución del producto 8
 4

Estructura del proyecto

1. Introducción
En la actualidad, la mayoría de jóvenes en el Perú, se encuentran sumergidos en las redes
sociales y/o videojuegos, en las cuales suelen gastar su dinero en productos llamativos, que a
corto plazo se vuelven innecesarios. Youths Trading Educacion, nace como una alternativa para
que puedan empezar a invertir de una forma segura y sencilla en la bolsa de valores, iniciando
con una previa educación sobre el funcionamiento del sistema financiero y mercadeo.
La idea de este servicio surgió con la finalidad que el usuario cuente con alternativas para la
administración de su dinero, con lo cual buscamos mejorar de una cierta forma la economía en
el País.
1.1. Visión y misión de la empresa
1.1 Misión
Ofrecer servicios innovadores como lo es la educación financiera a menores y jóvenes,
entregando a nuestros clientes un servicio que satisfaga sus necesidades y
expectativas. Partiendo de sólidos principios, manteniendo altos estándares de calidad
y eficiencia, a través del mejoramiento continuo de todos los procesos de nuestra
organización.

Visión
Nos proyectamos como una organización líder e innovadora a nivel nacional en la
entrega de servicios de educación financiera e inversiones seguras. Nuestra meta es
alcanzar la satisfacción de todos nuestros clientes, con el compromiso de mejorar
continuamente nuestros estándares de calidad y servicio. Asegurar la confianza y la
calidad de vida de nuestros colaboradores.

1.2. Objetivo
- Aumentar en un 20% el alcance de nuestro servicio a clientes potenciales en un
plazo de 6 meses.
- Incrementar nuestro nivel de productividad y sostenibilidad financiera en un
periodo de 1 año
- Incrementar nuestro desarrollo de talento humano en un 30% en un periodo de 3
meses.
 5

1.3. Definición de How Might We:

¿Cómo podríamos nosotros brindar una educación financiera a los jóvenes en el
Perú?
Youths Trading Educacion es un servicio que brinda de forma segura y transparente
la información necesaria para lograr una inversión exitosa a los jóvenes. Dicho servicio,
permite a los jóvenes obtener mayor conocimiento en temas financieros, con lo cual
puedan administrar mejor sus ingresos.
El objetivo de este proyecto es poder educar a los jóvenes de hoy en día a que cuenten
con una mayor gama de opciones para la generación de ingresos, con lo cual a corto
plazo están ayudando al crecimiento económico del país.

2 Valores de trabajo (Management 3.0)

Los valores que deben ser practicados por todos los miembros involucrados en el desarrollo y
que hacen posible que la metodología Scrum tenga éxito son:
● Autonomía del equipo
● Respeto en el equipo
● Responsabilidad y auto-disciplina
● Foco en la tarea
● Información transparencia y visibilidad.

3. Equipo SCRUM (Personas y roles del proyecto)

Persona Cargo en la Empresa Rol SCRUM

4. Validando las hipótesis con el cliente

4.1 Artefactos
 6

● Protopersona
 7

● Mapa de Empatía

● Análisis de la Competencia

XTBLATAM Online Charles Schwab

Empresa trading Renta4perú
International

Directa o indirecta Directa Indirecta Indirecta

Diversos
reconocimientos y Protección de activos
Disposición de la bolsa
Fortalezas respaldado por y facilidad en la
peruana y extranjera
instituciones de gran apertura de cuenta.
reputación.

Complejidad en el
La mayoría de
registro de nuevos
información está en Falta de información y
usuarios y solicitud
Debilidades inglés actualización de página
de información
Falta transparencia web.
innecesaria.
con la información.

Personas mayores de Minoristas, grandes

Toda persona que
Cliente objetivo 18 años que deseen empresas, instituciones
desee invertir
invertir. y entidades bancarias

https://
https://www.xtb.com/
LINK international.schwab.c https://www.renta4.pe/
lat
om/
 8

● Análisis FODA

Fortalezas
● Simulador a tiempo real de la bolsa de
valores de Lima para poner a prueba los
conocimientos adquiridos.
● Registro de forma fácil y sencilla, sin
necesidad de solicitar muchos datos.
● Personal certificado en educación
financiera.
● Materiales de apoyo para un mejor
aprendizaje.
Debilidades
● Reciente presencia en el mercado.
● Inseguridad de nuevos clientes ante la
imposibilidad de obtener una muestra del
servicio.
● Diseño de la página web muy simple a
primera vista de los clientes.
● Pocas alianzas con entidades ya conocidas
en el mercado de inversiones.

Oportunidades Amenazas
● Mayor presencia de alianzas ● Gran cantidad de competencia directa e
internacionales. indirecta en el mercado.
● Cobertura en distintos medios de ● Ciberataque informático a nuestra página
comunicación. web.
● Mayor interés de las personas por ● Origen de usuarios falsos con intenciones
obtener ganancias de forma más de robar información.
sencilla. ● Personas con intenciones de realizar
● Creciente demanda del uso de la lavado de dinero mediante el mercado de
tecnología. inversiones.

● Lean Canvas - Hipótesis de Modelo de Negocio


- Plataforma de educación en línea
que ofrece cursos y recursos para
- Falta de educación
enseñar a las personas cómo
financiera. invertir de manera inteligente en la
bolsa de valores.
- Inversionistas y personas
interesadas en la bolsa de - Proporciona un enfoque paso a
valores carecen de paso para ayudar a los usuarios a
conocimientos sólidos para comprender los conceptos básicos
y avanzados de la inversión en
tomar decisiones de
inversión informadas y - Número de usuarios registrados
en la plataforma.
efectivas.
-Tasa de finalización de los cursos.
- Existe confusión y temor - Calificaciones y reseñas de los
cursos por parte de los usuarios.
en torno a los conceptos y
- Porcentaje de usuarios que han
estrategias de inversión en aplicado sus conocimientos en
la bolsa de valores. inversiones reales.
Fijo: Creación de la página web, muebles, computadoras,
escritorios, implementos y ambientación del local.
permiso de funcionamiento, gasto de publicidad. Capacitación
de personal, pago de servicios.
Otros costos: Sueldos, mantenimiento de página web y mantenimiento de equipos.
9
- Aprendizaje práctico a La página web, contara - Individuos interesados
través de ejemplos reales con un simulador a en la inversión en la
y simulaciones que ayudan tiempo real para poner bolsa de valores, desde
a los usuarios a aplicar sus en práctica los principiantes hasta
conocimientos en conocimientos personas con
adquiridos durante el experiencia limitada.
situaciones del mundo
real. - Profesionales
financieros que buscan
- Acceso a instructores con
Página ampliar sus
experiencia en inversiones web conocimientos y
y bolsa de valores, Redes habilidades en
sociales
brindando orientación inversiones.
Paneles
personalizada a los de publicidad
estudiantes.
Venta por paquetes de servicios
Paquete básico: S/. 29.90
Paquete intermedio: S/. 49.90
Paquete avanzado: S/. 69.90
Venta por valor agregado al servicio
Venta por libros de inversión
 10

● Estimación de la Oportunidad: TAM SAM SOM

TAM = 2,200.000 PERSONAS * S/. 29.90 (PAQUETE BÁSICO) = S/. 65,780,000 / persona

SAM = S/. 65,780,000 / persona * 15% = 9,867,000

SOM = 9,867,000 *8% early adopters = 789,360

 11

● Planteamiento de Hipótesis - Validation Board (1,2)

Jóvenes que deseen

aprender sobre finanzas e
inversiones en la BVL.

Inversionistas y personas
interesadas en la bolsa de
valores carecen de
conocimientos sólidos para
tomar decisiones de inversión
informadas y efectivas.

- Existe confusión y temor

- Existe confusión y temor en torno a
los conceptos y estrategias de
inversión en la bolsa de valores
en torno a los conceptos y
estrategias de inversión
en la bolsa de valores

- Falta de educación financiera. Entrevistas personales

– Método cualitativo

7/10
 12

Planificación de entrevistas cualitativas

Somos la empresa Youths Trading Educacion, y estamos realizando una investigación

cuyo propósito es poder solucionar la educación de los jóvenes sobre temas financieros
e inversiones en la bolsa de valores, de esta forma puedan generar ingresos de una
manera más fácil. En esta ocasión quisiéramos que nos brinde unos minutos de su
preciado tiempo para que nos cuentes sobre ti y tu posición al respecto de este tema.
Para ello le vamos a realizar las siguientes preguntas:
1. ¿Cuéntame un poco sobre ti? ¿Qué carrera estás estudiando? ¿Cuántos años
tienes?
2. ¿Actualmente cuentas con ingresos propios? ¿De qué forma administras tus
ingresos?
3. ¿Qué proyectos a largo plazo tienes en estos momentos? Coméntame un poco
sobre ellos.
4. ¿Tienes alguna experiencia previa en inversión o trading en los mercados
financieros?
5. ¿Has realizado algún tipo de inversión en la bolsa? ¿Cómo te fue? Descríbeme la
experiencia
6. ¿Cuál es tu objetivo principal al tomar un curso de bolsa de valores (¿por
ejemplo, inversión a largo plazo, trading activo, educación financiera, etc.?
7. ¿Estás buscando un curso en línea o presencial?
8. ¿Estás buscando un curso que ofrezca acceso a herramientas y recursos
adicionales, como simuladores de trading, análisis de mercado en tiempo real,
etc.?
9. ¿Tienes alguna preferencia en cuanto a la duración del curso (por ejemplo, un
curso intensivo de fin de semana o un curso a lo largo de varios meses)?
10. ¿Tienes tiempo para dedicar al estudio y la práctica de la inversión o trading en
bolsa?
11. ¿Qué te parece una plataforma que cuente con un simulador durante todo el
proceso de aprendizaje sobre inversiones? ¿Cómo debería ayudarte? ¿Qué más?
 13

5. Validando las hipótesis con el cliente

5.1 Artefactos
● Validación de Hipótesis - Validation Board (3)
● Informe de entrevistas cualitativas: Lista de Hallazgos

● Creencias:
○ Muchos de nuestros clientes piensan que <patrón encontrado>
● Hábitos:
○ Muchos de nuestros entrevistados <hábito encontrado>
● Sugerencias:
○ Muchos de nuestros clientes han mencionado <sugerencia espontánea
mencionada>
● Necesidades Insatisfechas:
○ Muchos de nuestros clientes mencionan que <patrón encontrado>
● Puntos de Dolor:
○ Muchos de nuestros clientes demuestran <dolor encontrado>
● Competencia/Servicios que ya usan:
○ Muchos de nuestros han mencionado haber usado <patrón encontrado>
14
 15

● Mapa de trayectoria del cliente (Customer Journey Map AS-IS)

Búsqueda de Evalúa los Inicio

Navega dentro Registro de Realiza pago
cursos en programas clase
de la página datos del programa
FASES educación de practic
web personales seleccionado
bolsa de valores simula
Quiere ver
cuáles son los Quie
Quiere saber Quiere tener
programas Adquirir el apren
otras formas de una cuenta de Poder llevar el
que brinda la programa que sob
NECESIDADES tener ingresos a usuario dentro programa
empresa en se ajuste a sus inversión
través de la de la página seleccionado
educación de necesidades bolsa
bolsa de valores web
bolsa de valor
valores
Busca en google Visualiza toda
Ingresa sus Paga el Ingres
empresas que la información Selecciona un
ACTIVIDADES datos programa clas
brinden este tipo que esta programa
personales seleccionado virtua
de servicio. dentro web
Página Youths Página Youths Página Youths Página Youths Página Y
Buscador de
CANALES Trading Trading Trading Trading Trad
google
Educacion Educacion Educacion Educacion Educa
Que el
programa
Poder Que se haya Que
seleccionado
encontrar un podido Que la compra platafo
Poder encontrar pueda
curso de bolsa registrar haya sido tenga
EXPECTATIVA el servicio que brindarle todo
que se ajuste exitosamente realizado con bue
está buscando el
a sus como nuevo éxito estabilid
conocimiento
necesidades usuario red
que está
buscando

EXPERIENCIA
 16

● Value Proposition Canvas

6. Sprint de Diseño - Sprint Cero

6.1 Desarrollo del MVP
● Conversión de Hallazgos en Lista de Requerimientos (Historias de Usuario)
HU1: Registro de HU2: Desarrollo HU3: Campaña de HU4: Registro en HU5: Compras en
marca de la página web marketing plataforma web linea
Como: Socio Como: Diseñador Como: Encarga de Como: Cliente Como: Usuario
de la pagina marketing
Quiero:
Quiero: Registrar Quiero: Quiero: Registrarse Quiero: Pagar el
la marca de mi Desarrollar una Desarrollo de la correctamente programa
empresa. plataforma web. publicidad de la como usuario en seleccionado.
página web. la plataforma
Para: Trabajar de Para: Que los web. Para: Para inicio
forma formal. usuarios hagan Para: Poder dar a Para: Para tener de clases y
uso de la misma. conocer nuestra acceso a los practica en el
plataforma web. diferentes simulador.
programas.

● Elevator Pitch (Después de Taller de Ideas)

● Service Blueprint (TO-BE) (Prueba de Concepto)
● Realiza pago del programa seleccionado

Le llega al Índice de Le llega al Youths

Página correo toda los correo de Trading
Youths boletín de temas que confirmació
Educacion
Trading los vera en el n de compra
Educacion programas curso

Búsqueda de
cursos en
Navega dentro Evalúa los Registro de Selección del Realiza pago
Recibe el Inicia
de la página programas datos programa del programa
educación de bolsa
personales seleccionado material clases
de valores Youths Trading

Ser aceptado Un asesor brinda los pasos

como nuevo necesarios para una buena
usuario conexión a clases

Un técnico brinda el
soporte para la
estabilidad de la
pagina

Mantenimie Mantenimie Mantenimie Mantenimiento Asesor de Asesor de

nto y nto y nto y y soporte de la atención atención
soporte de soporte de soporte de página web
al cliente al cliente
la página la página la página
web web web
 17

● Scope Canvas
● Prototipo Baja Fidelidad (Pre-Alpha)
● Guía de Entrevistas de Prototipo
● Informe de Guía de Entrevistas: Malla Receptora

6.2 Planificación del Lanzamiento

● Definición de Visión del Producto
● Fecha de Lanzamiento (Alpha: Core Mechanics)
● Duración de Sprints

6.3 Product Backlog

● Lista de Requerimientos de Producto (A partir de Lista de Hallazgos + Malla Receptora)
● Redacción “Definición de Listo”
● User Story Mapping (Priorización de Historias de Usuario - MoSCoW)
● Redacción “Definición de Hecho”

7. Construyendo la solución

7.1 Product Roadmap: División de Product Backlog en Sprints

● Backlog Priorizado del Producto (MVP - Lanzamiento 1)

Product Backlog Lanzamiento 1 - MVP

Priorizado
(después de Sprint 1 Backlog Sprint 2 Backlog … Sprint “N” Backlog
MoSCoW)
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(Requerimientos- (Historias de (Historias de (Historias de (Historias de

Product Backlog Usuario) Usuario) Usuario) Usuario)
Items)

7.2 Sprint Planning

● Objetivo del Sprint
○ Objetivo Sprint 1
○ Objetivo Sprint 2
○ Objetivo Sprint “n” (opcional)
● Redacción de Historias de Usuario
○ Sprint 1: Historias de Usuario

Plantilla Básica: Historia de Usuario

ID: HU1 Título: (Nombre de la Historia) Valor de (puntaje

Negocio elegido)

Como (usuario) Estimación (puntos de

Quiero (Objetivo) historia)
Para (motivación)

Criterios de Aceptación: Dependencias (ID de historias

● (Criterio 1) de las que
● (Criterio 2) depende)
● (Criterio “n”)

○ Sprint 2: Historias de Usuario

○ Sprint “n”: Historias de Usuario (opcional)
● Estimación Planning Poker - Puntos de Usuario
● Estimated Effort Tasklist

Sprint ID Descripción de N° Tareas (Responsable/s) Estimación

Historia Historia Tarea de Esfuerzo

Sprint HU1 Como… TA1 - Desarrollar… (nombre/s miembro/s) (Ejm: 20)

1 Quiero... TA2 - Aprender a …(nombre/s miembro/s) (Ejm: 3)
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Para… TA3 - Construir… (nombre/s miembro/s) (Ejm: 8)

Sprint TA4
1 TA5

Sprint …
2

Sprint TA“N
“n” ”

● Programación de Horarios: Daily Meeting

○ Los daily meeting se realizarán en (fechas y horarios)
● Sprint Backlog (Imagen Tablero Kanban al iniciar el sprint)

7.3. Daily Standup:

● Impediment Log

Impedimento Fecha / Observación Scrum Master

Sprint (Mitigación)
Interno Externo

Item 1

Item 2 Item 3

… Item “n” … Item “n”

7.4. Informe de Sprints:

● Sprint Review:
○ Definition de Done: (Imagen Tablero Kanban “Hecho”)
○ Incremento - Criterios de Aceptación: Aceptado o No Aceptado
(Sprint, ID Historia, Descripción, Tareas, Criterio de Aceptación, ¿Aceptado?)

Sprint ID Descripción de Tareas Criterio de Aceptación ¿Aceptado?

Historia Historia Si
No, comentario

Sprint HU1 Como… TA1: Criterio 1

 20

1 Quiero... TA2: Criterio 2

Para… Criterio “n”

Sprint
1

Sprint
2

Sprint
“n”

○ Identificación de Riesgos

N° Sprint Riesgo Identificado Mitigación de Riesgo

(Historia Relacionada al Riesgo)

-Descripción del riesgo (Ejm: HU1:) -Acción de mitigación

○ Gestión del Cambio: Cambio Aceptado o No Aceptado

Solicitud del Cambio Miembro Aprobación
(Descripción: Adicionar, eliminar, modificar) Solicitante (SI/NO)

● Sprint Retrospective:
○ Dinámica de la Retrospectiva (Imagen)
○ Acuerdos de la Retrospectiva:

■ ¿Qué hicimos bien?

■ ¿Qué pudimos hacer mejor?

■ ¿Qué vamos a hacer para mejorar?

7.5 Informe del Producto

● Producto Mínimo Viable (Pantallas y/o enlaces)
● Incremento del MVP (Feedback del Cliente)
● Justificación del Lanzamiento de Producto

RSI = (Ingresos del proyecto – Costos del Proyecto) /

Costo del Proyecto

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Ingresos = (LTV-CAC)*% clientes a captar del mercado disponible (SOM)

Costos del Proyecto = estimación rudimentaria del costo de la investigación y la plataforma

(Pueden agregar data complementaria que refuerce la viabilidad)

● Actualización del Lean Canvas

(Incluir precio exacto, canales, métricas actualizadas)

7.6 Conclusiones y Recomendaciones

(Concluir sustentando sobre su proyecto: ¿Solucionó el problema? ¿El producto logró Product
Market Fit con el mercado? ¿Es rentable, replicable y escalable?¿Por qué?)

Anexos
Anexo 1: Documentos (opcionales)
● Transcripción de Respuestas de Usuarios(as) - Entrevistas de Exploración
● Transcripción de Respuestas de Usuarios(as) - Guía de Prototipo

Anexo 2
● Fotos y/o Evidencias de Usuarios

Anexo 3
● Gráfica de la evolución del producto