3.

Planeación financiera estratégica a corto plazo / o parámetros de inversión

a largo plazo (bancario y no bancario)

1. ¿Qué es la Planificación financiera estratégica?

Es el proceso administrativo de una empresa mediante el cual se

delinea y establece cómo invertirá y distribuirá sus recursos
para lograr los objetivos trazados, en un plazo previamente
determinado. En otras palabras, podemos decir que; es una
guía o plan integral donde se
establece paso a paso el camino a seguir para organizar de manera eficiente el dinero y los
recursos de la organización.

Como mencione anteriormente existen plazo de tiempo, uno de ellos es a corto plazo, (este
representa la planeación dentro de un periodo de 1 año) ya que entre sus objetivos
inmediatos está el determinar las necesidades de crédito de funcionamiento y/o la cuantía
de sus excedentes de tesorería y, analizar el ritmo de cobros y pagos.

En la planificación a largo plazo, el horizonte típico es de cinco años; aunque algunas

empresas consideran diez años o más. Por ejemplo, a una empresa eléctrica le puede costar
diez años, o más, diseñar obtener la aprobación construir y probar una gran central
generadora.

Un ejemplo personal sobre planificación financiera estratégica (trabajo en Interplus

Panamá, Bienes Raíces)

“Los primeros meses de cada año, se crean presupuestos para marketing, ferias
inmobiliarias, costos y gastos que se deben realizar en ese mismo año,
delimitando recursos financieros de forma estratégica y optima, para que estas
permitan la obtención de más dinero a través de las ventas de los inmuebles”

En comparación a la empresa interplus puedo mencionar a la

empresa grupo landers, (empresa bienes raíces)

La planificación estratégica financiera de esta empresa se realizaba

Alex Agrazal
un mes antes de terminar el año, ya que el mes de diciembre para ellos era un mes
muerto y Enero No, con esto se planificaba el recurso financiero necesario para cada
depto.

1.1. Elementos de la planificación financiera estratégica

Se consideran básicamente cinco elementos de la planeación

financiera estratégica.

 Poder identificar los problemas y las oportunidades que existen. La identificación

de problemas y de oportunidades representan unos de los productos más favorables
de una buena planeación financiera estratégica.

 La fijación de Metas (Objetivos). La fijación de metas no puedes ser considerada

independientemente de la identificación de oportunidades.

 Diseñar un procedimiento para encontrar posibles

soluciones o caminos que la empresa pueda seguir para
encontrar una solución. Supongamos que una empresa
ha decidido ingresar a la industria de energéticos y
tienen que decidir qué tipo de
empresa desean desarrollar y cómo lo habrá de lograr. Por ejemplo, podrá estar
pensando diferentes alternativas como el de generar energía por medios solares,
vientos, agua, sustancia orgánica, para luego decidirse que le conviene más por
medios solares.

 Escoger la mejor solución. Suponiendo que existan posibles soluciones y que se

conozcan los objetivos de la empresa. El poder escoger la mejor solución, inclusive
teniendo metas bien definidas, constituye una tarea muy difícil.

 Tener algunos procedimientos de Control para comprobar que resultados se

obtuvieron con la mejor solución. La manera como se lleva a cabo
la etapa de control dependerá de las preferencias y estilo de la
administración

Alex Agrazal
Ejemplo de los elementos de la planificación financiera estratégica

“La empresa Orgánica Store, en la cual yo labore como gerente de dicha

organización, puedo decirles que ella integraba dentro de sus primeros planes, la
planificación financiera estratégica, ¿cómo lo hacía? Y la comparación a Riba
Smith.

Todos los años en el mes de enero, se trataba de identificar los problemas

económicos que existieron el año pasado, por ejemplo; las cuentas por pagar,
pero también se buscaban las oportunidades tales como; las utilidades generadas
del año pasado, en la cual este, conjunto a un estudio de mercado, nos permitió
pensar en abrir otra sucursal en San francisco (comenzaron en Paitilla).Al igual
nuestra competencia que era Riba Smith , ya que ellos son supermercados y
deben realizar el mismo procedimiento , pero en su caso demoraban mucho más
tiempo en organizarse por el tamaño de la empresa.

La meta que fijaron fue, de que la tienda de San francisco pudiese ser rentable en
no menos de 1 año, para que eso sucediera, se debió marcar objetivos tales
como; realizar marketing y publicidad en diferentes medios, recomendar a
nuestros clientes que vivían en esa área para que supieran que allí les quedaría
más accesible e En cambio los objetivos marcados en Riba Smith, era el de
permanecer en la cima de las compras de los ciudadanos judíos

La empresa realizaba estudios mensuales de los objetivos, esto era para ver en
que podrían estar fallando, una vez identificados daban con la solución lo más
rápido posible para que así se lograra la meta financiera”. En Riba Smith pasaba
lo mismo, realizan análisis de competencia para ver quien es su rival más directo y
así atacar el mercado.

Alex Agrazal
Alex Agrazal