¿QUE ES?

Esta constituye el grupo de prácticas y acciones que una compañía o persona ejecuta para lograr
objetivos financieros.

Estas abarcan áreas claves como la inversión, la estructura de capital, los riesgos financieros, la
rentabilidad capital de trabajo y gestión de efectivo.

En la actualidad, estar al día con las tendencias y automatizar los procesos son parte de los
objetivos a corto y mediano plazo de cualquier compañía.

IMPORTANCIA

Esta herramienta no solo te permite definir los objetivos de la empresa, sino que también sirve
para emplear de forma eficiente todos los recursos.

Aunque no único propósito de las estrategias financieras empresariales es garantizar un suministro

adecuado y una regulación de los fondos.

Estas herramientas son piezas claves de la política de la gestión empresarial, la cual determina las
decisiones de inversión y de financiación.

OBJETIVOS

lo que debería incluir, en cuanto a objetivos, una estrategia financiera:

1. Administración eficaz

Las acciones o actividades de una estrategia financiera deben estar encaminadas hacia la eficaz
administración de los activos de una empresa. Todo debería estar cuidado de forma minuciosa,
para mitigar los riesgos que puede suponer el manejo de este tipo de recursos.

2. Inversiones sabias

Sí, parece una obviedad, pero es algo que se debe mencionar dentro de las estrategias para el área
de finanzas. Hacer inversiones sabias puede llegar a ser todo un arte y por supuesto, esto solo se
adquiere a través de la experiencia. Lo que sí es posible y necesario es que antes de realizarlas se
haga un estudio previo y una evaluación muy consciente de los riesgos.

3. Pensamiento hacia el futuro

Otro de los objetivos de las estrategias financieras que están en línea con las metas a largo plazo es
este. Contar con los medios para el crecimiento futuro es clave para mantener la productividad y la
vigencia de la compañía. Por eso, las inversiones y las formas de financiación deben pensarse en
proyección hacia los siguientes años.

4. Satisfacer las necesidades de los clientes

En una compañía, el cliente debe ser casi que el principal referente de acuerdo con lo que se
quiere ofrecer. Todo debe conducir hacia prestar el mejor servicio o brindar los productos
adecuados a los consumidores y ahí también está el tema financiero.

TIPOS

Para saber cómo hacer una estrategia financiera, hay que destacar que estas se pueden dividir en
dos grandes tipos. Por supuesto, el tiempo es crucial y por eso existen las estrategias a corto y a
largo plazo.

1. Estrategias financieras a largo plazo

Las estrategias financieras a largo plazo se caracterizan porque involucran los siguientes aspectos.
Por un lado, en cuanto a la inversión, estas contemplan lo que se pretende respecto al crecimiento,
que puede ser interno, por la necesidad de ampliar el negocio. También puede ser externo si se
lleva a cabo la estrategia de eliminar competidores.

Además, en este grupo también se tiene en cuenta la estructura financiera para así determinar el
mayor o menor riesgo financiero. Por último, también estaña la preocupación por la retención o
reparto de utilidades.

2. Estrategias financieras a corto plazo

Este tipo de estrategias son más empleadas en pequeñas empresas y contemplan otros aspectos.
Entre estos está el capital del trabajo, que a su vez cuenta con estrategias agresivas, conservadoras
e intermedias. Estas van de acuerdo con la financiación de los activos circulantes que se deban
gestionar.

Además, también entran en este grupo las fuentes espontáneas de financiamiento como las
cuentas y los efectos por pagar. Sumado a estos están los salarios, los sueldos, los impuestos y
otras retenciones del funcionamiento de la entidad. Y, por último, están las acciones que tienen
que ver con la gestión del efectivo, tales como la reducción del inventario como sea posible, la
aceleración de cobros y el retardo de los pagos.

¿CÓMO HACER UNA ESTRATEGIA FINANCIERA EN 6 PASOS?

Tras pasar por varios temas como su definición, importancia y tipos, llegó el momento de descubrir
cómo hacer una estrategia financiera. Ante esto no hay una verdad absoluta y lo más probable es
que encuentres diferentes versiones, pero aquí daremos seis pasos que creemos, son los
principales.

1. Establece la situación financiera actual

Persona redactando una estrategia financiera

El punto de partida hacia la consecución del objetivo de una empresa es saber dónde se encuentra
la misma en ese momento. Lo que debes hacer es analizar con qué recursos y oportunidades
cuenta la compañía, además de los riesgos que enfrenta.

Es primordial que se lleve a cabo un análisis de flujo de caja para conocer la situación financiera de
la empresa. Con base en esto, al menos se podrán empezar a definir los objetivos, que representan
el siguiente paso.

2. Define los objetivos

Este paso tiene demasiado valor porque es la manera en la que determinarás hacia dónde quiere ir
tu empresa y por qué es importante llegar ahí. ¿Cómo hacer una estrategia financiera? Pues
bueno, hay que señalar el punto en el que ves proyectada la compañía con objetivos claros,
medibles y, sobre todo, alcanzables.

Para esto puedes implementar el reconocido método SMART, el cual es un sistema de gestión de
objetivos inteligente. Todo debe estar definido con base en la realidad financiera de la empresa. Es
recomendable que te dé el tiempo para analizar el objetivo principal y los escalones hacia este.
Empieza por establecer la misión y la visión del proyecto.

3. Establece el camino para llegar a los objetivos

Luego de establecer los objetivos, debes definir la forma en la que vas a llegar a cada uno de ellos.
Así como este listado, tienes que determinar los pasos para materializar lo que señalaste en el plan
inicial. De igual manera, debería primar una percepción realista y práctica de estas acciones.

Intenta no desviarte demasiado de la meta y enfócate en lo que puedes lograr con su situación
actual. Asimismo, no olvidas que hay que señalar tiempos y para eso están los objetivos de corto,
mediano y largo plazo. Ten en cuenta que no se trata de una carrera o una maratón, así que lo que
importa no es que llegues primero, sino que alcances las metas planteadas.

4. Mantén el foco en los números

El cuarto paso de cómo hacer una estrategia financiera tiene que ver con las cifras, los números.
Para esto hay muchas herramientas y entre las más comunes está Excel, para que formules los
diferentes escenarios de tu empresa y veas de qué manera se comporta en cada uno. Es
recomendable que empieces haciendo pequeñas variaciones en elementos como ingresos,
inversiones o ahorros y así podrás saber qué debes incrementar o disminuir.

En esta fase, lo ideal sería que la empresa cuenta con herramientas que ayuden en tareas como
presupuesto, calendario de pagos y las líneas de pagos. De esta forma, podrás conocer la realidad
financiera por la que atraviesa la compañía en la actualidad y así organizar el flujo en tiempo real.
Este ejercicio te garantizará que llegar a los objetivos sea más sencillo y la falta de dinero no será
un impedimento.
5. Busca fuentes de financiamiento para el proyecto

Listo, ya deberías tener claridad sobre las cifras dentro de tu estrategia financiera. Ahora, lo que
sigue es buscar fuentes de financiamiento de tu empresa para desarrollar las acciones
encaminadas hacia los objetivos. Ya deberías saber las posibilidades económicas, los riesgos que
puedes tomar y los que no, entre otros elementos.

Lo sabemos, la adquisición de un crédito se ha convertido en una parte importante para el

crecimiento de los negocios. No hay nada de malo en acceder a estos, pero si buscas esta opción lo
deberías hacer teniendo en cuenta las líneas de crédito existentes. Además, otros puntos a
considerar son las tasas de interés, todo con el fin de tomar la mejor decisión.

6. Revisa tu estrategia financiera

A esta altura, tus estrategias financieras deberían estar en marca y ahí es cuando debes sacar
tiempo para hacer revisiones. Cada cierto tiempo es recomendable que evalúes el proceso y así
puedas hacer algún tipo de ajuste, si este llega a ser necesario. Este es el único camino para que las
estrategias puedan irse adaptando a las necesidades de tu empresa o proyecto.

Lo ideal es que las verificaciones se desarrollen al menos una vez cada cuatro meses. También,
estas deberían estar presentes cuando se hagan cambios en los objetivos establecidos o cuando
surjan novedades importantes en el funcionamiento de la compañía.