CASO FOUR CORNERS

1. Sin Considerar la variabilidad alcatoria de las tasas de crecimiento, amplie la

hoja de cálculo a 20 años. Confirme que si utiliza la tasa de crecimiento del
salario anual constante y la tasa de crecimiento anual constante del portafolio.
Tom puede tener un portafolio de $772,722 después de 20 años. ¿Qué tasa de
inversión anual tiene que incrementar para que su portafolio llegue a ser de
$1,000,000 después de 20 años? Sugerencia: Utilice Goal Seek

 Para que pueda llegar a obtener $1000000 dentro de 20 años, tiene que tener
una tasa de inversión anual igual a 9.125%

2. Incorpore la variabilidad alcatoria de la tasa de crecimiento anual del salario y

tasa de crecimiento anual del portafolio al modelo de simulación. Suponga que
Tom desea utilizar la tasa de inversión anual que pronosticó un portafolio de
$1,000,000 después de 20 años en la parte I. Muestre cómo se debe simular el
plan financiero de 20 años de Tom. Utilice los resultados obtenidos con el
modelo de simulación y comente la incertidumbre asociada con la probabilidad
de que alcance de objetivo de $1,000,000 en 20 años.
3. ¿Qué recomendaciones tiene para los empleados con un perfil similar de Tom
después de ver el impacto de la incertidumbre en la tasa de crecimiento anual de
salario y la tasa de crecimiento anual de portafolio?

 Según los resultados, se proyecta que en 20 años es probable que podamos

lograr el objetivo, esto sería al incluir una variabilidad en la tasa de
crecimiento del salario y el crecimiento anual del portafolio. Se sugiere
incrementar el plazo de las inversiones o incrementar la tasa de inversión
anual.
 El resultado arroja que esta ligeramente por debajo del 0.5, para poder
lograr el portafolio de $1000000 en 20 años, en conclusión, hay un alto
riesgo de no lograr el objetivo.
4. Suponga que Tom desea considerar trabajar 25 años en un lugar de 20. ¿Cuál es
su evaluación de esta estrategia si el objetivo de Tom es tener un portafolio de
$1,000,000?

 El resultado arroja que hay una probabilidad de lograr el objetivo del

portafolio de $1000000 en 25 años es de 0.999, por otro lado hay otra
probabilidad de acumular el mismo portafolio de $1,000,000 en 25 años es
alrededor de 1.

5. Discuta cómo podría utilizarse el modelo de planeación financiera desarrollado

para Tom Gifford como plantilla para desarrollar un plan financiero para
cualquier empleado de la empresa.

 El modelo financiero que hemos desarrollado, nos puede ayudar como

estructura para cualquiera otro en la compañía. Las variaciones se pueden
dar en cuanto a las distribuciones de probabilidad de la tasa de crecimiento
del salario, así como la tasa de crecimiento anual del portafolio, y el
horizonte del portafolio.