Caso 1

La institución financiera donde laboras te ha solicitado capacitar al personal que acaba de

ingresar a trabajar en el área de cobranzas, por lo que como tarea principal deberás explicar
sobre los principios básicos de la cobranza.

- Elaboren un cuadro con la información que utilizarás para realizar la capacitación.

Caso 2
El Banco Universal ha detectado que parte de su cartera se encuentra en la fase judicial; otra
en la fase de castigo de deuda; y la otra en venta de cartera.

- Mencionen a qué se refiere el Banco Universal, cuando indica que parte de su cartera
está en las fases judicial, castigo de deuda y venta de cartera.

Caso 3
La Empresa los Andes S.R.L. está ubicada en la provincia de Concepción del Departamento de
Junín es una empresa exportadora de truchas asalmonadas a EEUU y Japón, sus ingresos
anuales son de S/. 500,000 aproximadamente que provienen de dicha actividad exportadora, y
que cuando el tipo de cambio del dólar sube sus ingresos aumentan y por el contrario cuando
el dólar baja sus ingresos disminuyen, ya que no atiende al mercado local.

- Identifiquen a qué riesgo está expuesta la empresa y ¿qué factor lo origina?

- ¿Qué soluciones plantean para ayudar a esta empresa

Caso 4:
El Sr. Juan de Dios Castro es dueño del negocio Confecciones El Bacán tiene el taller de
confecciones de prendas de vestir en su casa situada en Comas, además cuenta con dos stands
ubicados en galerías importantes de Gamarra, los stands los adquirió con parte de sus ahorros
producto de la utilidad del negocio y con un crédito del Banco ABC. El crédito ha sido garantizado
con la hipoteca de otra casa ubicada en Villa el Salvador. Las cuotas son el 50% de sus utilidades
mensuales y las viene pagando de manera puntual.
Durante los últimos años el negocio ha crecido de manera importante expandiéndose sus ventas
a provincias para atender este mercado adquirió cinco máquinas de costura recta. Estas
máquinas las ha comprado a Maquiservice S. A., empresa que siempre le ha proveído de
maquinarias. Sus ventas a provincias van de acuerdo a sus proyecciones, pero sus clientes le
están pagando los créditos con más de 30 días de atraso. Esta situación le está afectando en el
pago a Maquiservice S. A., retratándose hasta 45 días.
Requiere mayor capital de trabajo para atender a sus clientes de la zona de Gamarra. Sus
proveedores de materias primas le han suspendido los créditos. El cliente le manifiesta que no
le dan crédito porque estamos próximos a la campaña del día de la madre.
Le solicitan a Ud. asesoría para el otorgamiento del crédito:

• ¿Qué tipo de información le solitaria a don Juan De Dios?

• ¿A quién acudiría para saber sobre el comportamiento de pagos del Sr. Juan de Dios?
• Ud. como asesor no logra enterarse del momento que atraviesa el negocio, que se agudizan
en los siguientes meses. Decide aprobar la operación. ¿Cuál será su comportamiento de
pagos del Sr. Castro?
• ¿De qué manera se pudo evitar la situación de impago del Sr. Castro?
• ¿Conoces alguna entidad que brinde información sobre deudas de las personas y/o
empresas?

Caso 5:
El banco ha dado a conocer a sus trabajadores mediante un comunicado por correo electrónico
que cada trabajador es responsable de gestionar el riesgo de la empresa y que aquel que lo
realice adecuadamente será premiado, en el comunicado se adjunta una página web con
información general.
¿Qué opina del plan de gestión de riesgos del banco?
¿Se está desarrollando realmente una gestión de riesgos ?