AA1- Parte 1: Descripción de las modalidades crediticias

1. Identificación de las necesidades y productos del cliente (utilizar la política

de crédito)

2. Descripción de la modalidad de crédito de acuerdo al análisis del cliente y

las políticas de crédito de la institución.

a. Descripción del capital de trabajo y activo fijo

b. Determinación del tipo de garantía que necesita el crédito.

3. Elaboración de la lista con los documentos requeridos para el expediente (check list)

4. Solicitud del crédito: Reporte en PDF obtenido del módulo evaluador

AA2- Parte 2: Evaluación cualitativa del crédito

5. Evaluación cualitativa:

a. Historial crediticio del cliente

b. Historial crediticio de los relacionados

c. Documentos de identidad de los relacionados

d. Ficha RUC

e. Vigencia de poder

f. Informe del sector económico del cliente

g. Informe interno y externo del cliente (de acuerdo a su zona o

ubicación)

h. Cruce de información de las referencias comerciales y personales

i. Ingresa y analiza la información al módulo evaluador: Reporte del

PDF