BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 30 DE SEPTIEMBRE DE 2022

(Expresado en Bolívares)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

DISPONIBILIDADES 498.152.697 PASIVO
RESERVAS
Efectivo 347.854.559 CAPTACIONES DEL PÚBLICO 584.503.362
DE CAPITAL
Y SUPERÁVIT ................ 97.431.862,82 Banco Central de Venezuela 93.721.940 Depósitos a la vista 552.344.417
Bancos y otras instituciones financieras del país 801.738 Cuentas corrientes no remuneradas 123.948.169
PATRIMONIO ................ 97.431.862,82 Bancos y corresponsales del exterior 55.871.149 Cuentas corrientes remuneradas 22.029.218
Oficina matriz y sucursales 0 Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 0
Efectos de cobro inmediato 22.394 Depósitos y certificados a la vista 20.584.752
(Provisión para disponibilidades) (119.083) Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de
Libre Convertibilidad 383.727.687
PRESIDENTE FUNDADOR INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES 52.093.168 Fondos especiales en fideicomiso según Sistema de Mercado
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias 313.000 Cambiario de Libre Convertibilidad 2.054.591
N.D. Dao Inversiones en títulos valores para negociar 0 Otras obligaciones a la vista 629.512
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta 0 Obligaciones por operaciones de mesa de dinero 0
Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento 40.915.500 Depósitos de ahorro 31.522.876
JUNTA DIRECTIVA Inversiones de disponibilidad restringida 9.326.505 Depósitos a plazo 0
Inversiones en otros títulos valores 1.538.163 Títulos valores emitidos por la institución 0
(Provisión para inversiones en títulos valores) 0 Captaciones del público restringidas 6.557
PRESIDENTE
Derechos y participaciones sobre títulos o valores 0
Juan Carlos Dao CARTERA DE CRÉDITOS 118.325.617
VICEPRESIDENTE Créditos vigentes 120.908.940 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA 0
Créditos reestructurados 0
Eduardo Henríquez Créditos vencidos 444.271 CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
PRESIDENTE EJECUTIVO Créditos en litigio 0 DE VIVIENDA Y HÁBITAT 0
(Provisión para cartera de créditos) (3.027.594)
Martín Pérez OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 36.486.452
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR 1.776.840 Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año 36.448.409
Rendimientos por cobrar por disponibilidades 0 Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año 0
DIRECTORES
Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores 106.814 Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año 38.043
Néstor Blanco Rendimientos por cobrar por cartera de créditos 525.447 Obligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un año 0
Claudia Curiel Comisiones por cobrar 1.162.464 Obligaciones por otros financiamientos hasta un año 0
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar 0 Obligaciones por otros financiamientos a más de un año 0
Nelson David Dao   (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) (17.885)
Edgar Alberto Dao OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 0
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS

PAGA EN
José D´Apollo Viera Y SUCURSALES 63.645.465 INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR 409.244
Arturo Ganteaume Inversiones en empresas filiales y afiliadas 63.645.465 Gastos por pagar por captaciones del público 340.483
Inversiones en sucursales 0 Gastos por pagar por obligaciones con el BCV 0
Carlos Hernández Delfino
(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) 0 Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0

POCOS
Ilena Medina Reyes Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos 68.761
Philip Henríquez Schemel BIENES REALIZABLES 0 Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financiera 0
Gastos por pagar por otras obligaciones 0
Luis Eduardo Paúl Bello BIENES DE USO 2.460.011 Gastos por pagar por obligaciones subordinadas 0
Fouad Sayegh Bayeh
OTROS ACTIVOS 52.855.995 ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS 47.636.165

PASOS
Javier Serebrisky
TOTAL DEL ACTIVO 789.309.793 OBLIGACIONES SUBORDINADAS 0
SECRETARIA
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 14.255.887 OTRAS OBLIGACIONES 0
Mercedes Mayo Catalano ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS 318.145.661
COMISARIO PRINCIPAL OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA 0 TOTAL DEL PASIVO 669.035.223

y sin contratiempos
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE
Santos E. Rojas P. CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) 0 GESTIÓN OPERATIVA 22.842.707
José G. Hernández OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS
DE AHORRO PARA LA VIVIENDA 0 PATRIMONIO
COMISARIO SUPLENTE OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 477.705.262

Usa nuestros
José L. Varela S. OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS 0 TOTAL DE PATRIMONIO 97.431.863
ACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN
José N. Manganelli E.
CRIPTOACTIVOS SOBERANOS 0 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO 789.309.793

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN PARA EL PERÍODO DEL 01-07-2022 AL 30-09-2022 (Expresado en Bolívares) servicios de pago
INGRESOS FINANCIEROS 33.054.294 Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
55.433.635
(7.121.694)
móvil intercambiario
Ingresos por disponibilidades 871
Ingresos por inversiones en títulos valores 8.887.603 MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 73.352.192
Ingresos por cartera de créditos 23.619.589
Ingresos por otras cuentas por cobrar 0 GASTOS DE TRANSFORMACIÓN (42.852.034)
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales 0
Ingresos por oficina principal y sucursales 0 Gastos de personal (13.765.700)
Otros ingresos financieros 546.231 Gastos generales y administrativos (27.872.317)

P2P, P2C
Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria (504.220)
GASTOS FINANCIEROS (6.859.456) Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (709.797)
Gastos por captaciones del público (3.539.962) MARGEN OPERATIVO BRUTO 30.500.158
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela 0
Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat 0 Ingresos por bienes realizables 0

y C2P
Gastos por otros financiamientos obtenidos (3.244.649) Ingresos por programas especiales 0
Gastos por otras obligaciones por intermediación financiera 0 Ingresos operativos varios 385.609
Gastos por obligaciones subordinadas 0 Gastos por bienes realizables (149.862)
Gastos por otras obligaciones 0 Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos 0
Gastos por oficina principal y sucursales 0 Gastos operativos varios (5.700.031)
Otros gastos financieros (74.845)
MARGEN OPERATIVO NETO 25.035.874
MARGEN FINANCIERO BRUTO 26.194.838
Ingresos extraordinarios 95.704
Ingresos por recuperaciones de activos financieros 0 Gastos extraordinarios (518.871)
Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financieros (1.154.587)
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar (1.154.587) RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS 24.612.707
Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades 0
Impuesto sobre la renta (1.770.000)

Compra
MARGEN FINANCIERO NETO 25.040.251
RESULTADO NETO 22.842.707

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURÍDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,
ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL
DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS Y
OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIAL
TOTAL
y vende
divisas
Inversión 0 2.045.763 0 1.790 225.620.532 227.668.085
Garantía 0 0 0 0 0 0
Administración 3.079 9.222.097 0 707.691 142.236 10.075.103
Características mixtas 0 492.597 0 0 0 492.597
Otros 0 0 0 0 0 0
TOTAL 3.079 11.760.457 0 709.481 225.762.768 238.235.785
INVERSIONES CEDIDAS ........................................................................................................................................................................................................................................................................................... 0
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES .......................................................................................................................................................................................................................................... 133.089
CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA .............................................................................................................................................................................................................................. 22.359.358
en 30 segundos
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES ................................................................................................................................................................................................................................................... 20.053.705

a través de
MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ................................................................................................................................................................................................................. 2.386.672
CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE .............................................................................................................................................................................................................................. 0
CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA ........................................................................................................................................................... 1.631
ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL .............................................................................................................................................................................................................................................................. 18,69%
CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA ...................................................................................................................................................................................................................................... 0 nuestra App
CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD .............................................................................................................................................................................................................................................................. 0

PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS

2. SOLVENCIA BANCARIA 3. GESTIÓN
1. PATRIMONIO Sept-22 Sept-22 Sept-22 4. RENTABILIDAD (1) Sept-22 5. LIQUIDEZ Sept-22
Y CALIDAD DE ACTIVOS ADMINISTRATIVA (1)
1.1. 2.1. 3.1. 4.1. 5.1.
(Patrimonio Provisión para (Gastos de Personal
+ Gestión Operativa) x 100 18,69% Cartera de Créditos + Gastos Operativos) Resultado Neto Disponibilidades
x 100 2,49% x 100 100,04% x 100 9,32% x 100 85,28%
Activo Total Cartera de Créditos Bruta Activo Productivo Activo Promedio Captaciones del Público
1.2. 2.2. Promedio 4.2. 5.2.
Activo Cartera 3.2. (Disponibilidades + Inversiones
Improductivo x 100 460,20% Inmovilizada Bruta x 100 0,37% (Gastos de Personal Resultado Neto x 100 83,20% en Títulos Valores) x 100 85,28%
(Patrimonio Cartera de Créditos Bruta + Gastos Operativos) x 100 180,67% Patrimonio Promedio (Captaciones del Público)
+ Gestión Operativa) Ingresos Financieros
(1) Anualizados calculados en base a saldos promedio.

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS AMELIO SALAZAR
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Administración y Finanzas

RESULTADO INTEGRAL POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2022 AL 30-09-2022 (En Bolívares)

Utilidad neta del semestre 22.842.707
Ingresos, gastos, ganancias y/o pérdidas del semestre reconocidos en cuentas de patrimonio-
Partidas que no se reclasificaron al resultado del período 26.201.805
Ganancia en cambio no realizada por valuación de activos y pasivos en moneda extranjera, neto 22.194.093
Ganancia neta por operaciones de venta e intermediación de divisas en el mercado cambiario 4.290.875
Gastos operativos del semestre 0
Nuevas mediciones del pasivo por beneficios definidos 0
Provisiones genérica y anticíclica sobre créditos ajustados a UVC (283.163)
Partidas que pueden reclasificarse posteriormente al resultado del período 12.152.671
Ingresos sobre créditos UVC devengados en el periodo 30.802.819
Cobros de Créditos UVC traspasado a resultado (18.650.148)
Costo financiero complementario por déficit de encaje legal atribuible a UVC 0
Total otros resultados registrados en cuentas de patrimonio 38.354.476
Resultado integral total del período 61.197.183

JUAN CARLOS DAO MARTÍN PÉREZ JOSÉ ANTONIO DARBISI TORIN MARITZA L. OLIVEROS AMELIO SALAZAR
Presidente Presidente Ejecutivo Vice-Presidente Ejecutivo Vice-Presidente de Contraloría Director de Auditoría
de Administración y Finanzas